налоговая и переводы на карту

[NoRoots]

13 hours ago, FJS said:

Есть ли примеры из практики?

 

Такие лимиты устанавливаются каждым институтом отдельно, но для получения лецензии ЦБ необходимо учитывать основные требования. Все это описывается в политиках due diligence, но у нас к ним доступа нет. В районе 6 тыс. евро начинаются проблемы, могут запросить происхождение средств. Причем может не подойти выписка из другого банковского счета, потому что и там не доказано происхождение. Правда всегда можно объясниться, что это "отец жены дал ей на подарки". А могут и не запросить. Это именно про пополнение.

Про ваера ситуация несколько другая, обычно от 8 тыс. евро ставят на холд и могут начать выяснять.

Только нужно понимать, что все это не инициатива банка, а необходимость, ведь ЦБ требует, а лицензию банкам терять не хочется.

[iRybin]

2 часа назад, NoRoots сказал:

Правда всегда можно объясниться, что это "отец жены дал ей на подарки".

 

Вот вопрос к пишущим о таких "объяснениях" - а насколько они на практике прокатывают? - просто советов "расписка о долге физлица", "отец жены (которого никогда не было в моём случае :) ) или сводный кум" - это всё круто. Но - в банке же не долбодятлы.

 

Или таки

 

2 часа назад, NoRoots сказал:

Только нужно понимать, что все это не инициатива банка, а необходимость, ведь ЦБ требует, а лицензию банкам терять не хочется.

 

и такой малявы-отмазки за подписью клиента будет достаточно? - из практики, не "теория".

Изменено 10 окт 2018, 08:59 пользователем iRybin

[NoRoots]

On 10/10/2018 at 11:50 AM, iRybin said:

Вот вопрос к пишущим о таких "объяснениях" - а насколько они на практике прокатывают? - просто советов "расписка о долге физлица", "отец жены (которого никогда не было в моём случае ? ) или сводный кум" - это всё круто. Но - в банке же не долбодятлы.

 

Оформляется долговая расписка. На практике это прокатывало. Не из головы же взято ? 

Можно даже оформлять такие бумажки с "интересом", обосновывая дальнейшие поступления (сверх указанной суммы) на счет.

[Krot]

Цитата

Оформляется долговая расписка. На практике это прокатывало.

расписка на клочке бумаги? или у нотариуса заверенная?

[Lokinson]

19 минут назад, Krot сказал:

расписка на клочке бумаги? или у нотариуса заверенная?

Был у нотариуса недавно, сказал что  не заверяет расписки.

[SatyrA]

‎10‎.‎10‎.‎2018 в 12:50, iRybin сказал:

 

Вот вопрос к пишущим о таких "объяснениях" - а насколько они на практике прокатывают? - просто советов "расписка о долге физлица", "отец жены (которого никогда не было в моём случае :) ) или сводный кум" - это всё круто. Но - в банке же не долбодятлы.

 

Или таки

 

 

и такой малявы-отмазки за подписью клиента будет достаточно? - из практики, не "теория".

Договор займа от физлица вполне достойное обоснование для происхождения средств. Банк при этом может думать все, что ему угодно. Если банк не захочет, никакие бумажки от клиента не смогут его убедить. 111-ФЗ в принципе такое самоуправство банка позволяет благодаря резиновым формулировкам.

[moneymaker]

3 минуты назад, SatyrA сказал:

Банк при этом может думать все, что ему угодно.

Банк просто разорвет в одностороннем порядке договор и всё, бумажки можно будет выкинуть. Будете качать права, внесут в черный список. 

[iRybin]

34 минуты назад, moneymaker сказал:

Банк просто разорвет в одностороннем порядке договор и всё, бумажки можно будет выкинуть. Будете качать права, внесут в черный список. 

 

вот я поэтому и спрашиваю

[SatyrA]

56 минут назад, iRybin сказал:

 

вот я поэтому и спрашиваю

Сколько можно мусолить тему? Вывод уже давно можно сделать - результат зависит от банка. С большой вероятностью все будет нормально. Если ненормально - с банком прерывать отношения и в черный список его, желательно с оглаской на banki.ru. Известно, что некоторые банки используют 115-ФЗ в целях удержания клиентских средств, так что под блок можно попасть на ровном месте. "Уж виноват ты тем, что хочется мне кушать.."

[Lexis77]

12 минут назад, SatyrA сказал:

Если ненормально - с банком прерывать отношения и в черный список его

От этого никто не застрахован, и происходит сие - в сааааамый неподходящий момент. Чисто по себе и по опыту... у меня не лочили средства (один раз и разрешилось за один звонок), но в 16-ом, я каждый день снимал в банкомате нал, чтоб что-то купить, в 17-ом году я нал не видел, т.к. все было удобно и круто, в 18-ом - у меня постоянная дыра на всех счетах! Люди массово перешли в черный нал!

[Nemo]

Люди, подскажите кредитки банков, которые пришлют по почте без вопросов о доходах, где можно использовать какую-то сумму  в месяц, гасить без процентов. Желательно снимать в банкоматах Сбера без комиссии.

Изменено 16 окт 2018, 16:22 пользователем Nemo

[TheIllusiveMan]

@Nemo по почте никто карту не пришлёт, даже у Тинькоффа встреча с курьером

[Nemo]

33 минуты назад, TheIllusiveMan сказал:

@Nemo по почте никто карту не пришлёт, даже у Тинькоффа встреча с курьером

Ок, с курьером. Главное, без справок о доходах и возможностью без комиссии снимать деньги на определённую сумму и срок.

[TheIllusiveMan]

@Nemo снимать с комиссией, без справок можно попробовать, у них онлайн-заявка

[Chingizzz]

Yandex деньги присылают карту почтой 

Гиви тоже присылает карту почтой

Qiwi кто не понял

[TheIllusiveMan]

@Chingizzz яндекс стал делать кредитки?

у Киви есть карта рассрочки только, тоже не то, Совесть которая

[Chingizzz]

@TheIllusiveMan а ну да, я думал он просто про пластик . А не про кредитные карты. Ишь чего захотел

[Serdgio71]

6 часов назад, Nemo сказал:

Ок, с курьером. Главное, без справок о доходах и возможностью без комиссии снимать деньги на определённую сумму и срок.

Тиньков. Но там дикие проценты и нет льготного периода на нал. И чёрт знает какой вам лимит одобрят без справки о доходах. Если я вас правильно понял и речь про карту с грейсом. А вообще кредитки не для нала. Так хочется дарить банку дикую комсу? И если с карты постоянно и регулярно снимать деньги, то скорее всего вскоре прилетит бан за транзит. Если конечно сумма не 5-10к.

[scopus]

@Serdgio71  Вы о каких кредитках от Тинькова и других?  Вам бы всю жизнь кредиты и кредиты..  О ДЕБЕТОВЫХ картах речь..

[iRybin]

10 часов назад, Nemo сказал:

Люди, подскажите кредитки банков, которые пришлют по почте без вопросов о доходах, где можно использовать какую-то сумму  в месяц, гасить без процентов. Им по хрен, с каких источников, если кредит? Желательно снимать в банкоматах Сбера без комиссии.

 

Из всех известных снятие без процентов с кредитки только Альфа сделала в пределах 50 тонн в месяц. Грейс 100 дней, но раз в месяц нужно платить "минималку" около 5% кажись. Дают без справок - но только верным клиентам.

 

Тинькоф да - у них офигенный плюс в возможности с карты кредитной осуществлять переводы наружу (Альфа и Сбер такого не дают с кредиток - только если кард-2-кард), но именно снятие нала - конские комиссии. При наличии депозита там дали кредитку на сумму депозита вообще с телефонного разговора по своей инициативе. Сбер сделал примерно то же самое.

 

Совсем "бомжа с улицы", скорее всего, пошлют все. Хотя хрен его знает - у той же Альфы сейчас какой-то аттракцион невиданной щедрости на эти 100-дневки крайний год.

 

51 минуту назад, scopus сказал:

Вам бы всю жизнь кредиты и кредиты.. 

 

это вполне рабочий финансовый инструмент, в чём проблема-то? - не в рублях же в текущей реальности деньги на текучку держать? - тратишь себе с кредитки - как курс позволяет - гасишь.

 

Да и человек спросил предельно чётко именно про кредитки - см. цитату

Изменено 14 окт 2018, 20:01 пользователем iRybin

[Serdgio71]

1 час назад, scopus сказал:

Вам бы всю жизнь кредиты и кредиты..  О ДЕБЕТОВЫХ картах речь.. 

А вам бы писать не разобравшись в сути вопроса, по принципу "дайте ка и я что то умное скажу".

Изменено 14 окт 2018, 20:39 пользователем Serdgio71

[Nemo]

14.10.2018 в 22:59, iRybin сказал:

Из всех известных снятие без процентов с кредитки только Альфа сделала в пределах 50 тонн в месяц. Грейс 100 дней, но раз в месяц нужно платить "минималку" около 5% кажись. Дают без справок - но только верным клиентам.

Спасибо за развёрнутый ответ. Насколько я понимаю, банкоматы Сбербанка для Альфы не родственные и Сбер возьмёт ещё свой процент за снятие. У меня тут только Сбер. Есть информация, не знаю, насколько истинная, что источники средств, идущие на погашение кредитов, менее интересуют банки, нежели, на дебетовых картах. Не знаете, как Альфа на этот счёт, не стучит? )

Изменено 16 окт 2018, 16:04 пользователем Nemo

[moneymaker]

1 час назад, iRybin сказал:

вполне рабочий финансовый инструмент

Совершенно верно, если понимаешь для чего и как используешь, вполне адекватный метод. Сейчас есть много инструментов, просто нужно внимательно читать мелкий шрифт (включать голову).

[scopus]

@Serdgio71  да  недочитал, но свои умозаключения и гордыню со словами 

10 часов назад, Serdgio71 сказал:

по принципу "дайте ка и я что то умное скажу"

засуньте себе в одно место и будьте попроще.

Вы еще под стол пешком ходили когда я начал пользоваться кредитными ресурсами для развития и поддержания своего далеко не одного бизнеса и получше Вас в этом разбираюсь.

Изменено 15 окт 2018, 07:30 пользователем scopus

[iRybin]

8 часов назад, Nemo сказал:

Насколько я понимаю, банкоматы Сбербанка для Альфы не родственные и Сбер возьмёт ещё свой процент за снятие. У меня тут только Сбер. 

 

на сберовском не проверял, но какой-то совершенно левый процент не взял - был приятно удивлён, т.к. думал, что такая халява только в родных и партнёрских банкоматах

 

8 часов назад, Nemo сказал:

Есть информация, не знаю, насколько истинная, что источники средств, идущие на погашение кредитов, менее интересуют банки, нежели, на дебетовых картах. Не знаете, как Альфа на этот счёт, не стучит? )

 

пока тема работает