налоговая и переводы на карту

[Майра]

28.09.2018 в 10:35, Helber сказал:

Был. Форма 3-НДФЛ, через личный кабинет, в электронном виде. Как источник получения дохода указано ООО "Такое-то". Налоговая база примерно 400к деревом (прим. - где-то так и было, я мелкая сошка). Никто не звонил и не выспрашивал ничего. Спустя почти 3 месяца декларацию тихо пометили как проверенную (в кабинете видно) и, условно говоря, сдали в архив.

Платил налоги никак не из любви к солнцеликому и его режиму. Но чтоб элементарно можно было показать декларацию паре чиновников за границей.

Благодарю!

[iRybin]

28.09.2018 в 10:35, Helber сказал:

Был. Форма 3-НДФЛ, через личный кабинет, в электронном виде. Как источник получения дохода указано ООО "Такое-то". Налоговая база примерно 400к деревом (прим. - где-то так и было, я мелкая сошка). Никто не звонил и не выспрашивал ничего. Спустя почти 3 месяца декларацию тихо пометили как проверенную (в кабинете видно) и, условно говоря, сдали в архив.

Платил налоги никак не из любви к солнцеликому и его режиму. Но чтоб элементарно можно было показать декларацию паре чиновников за границей.

 

OOO от балды? Или реальное? И какой вид деятельности был указан? - не за "спасибо" же какая-то лавка денег дала?

[NoRoots]

Банки автоматически уведомляют налоговую службу об операциях более чем на 600 000 руб. (в рамках одной операции, либо по мнению AML – связанных), а о меньших – предоставляют информацию по запросу. Банки формально имеют право требовать информацию о происхождении денег в случае подозрительных операций – например, внесения большой суммы наличными или крупных переводов, – но на практике чаще просят клиентов подтвердить, что это не доходы от предпринимательской деятельности.

[Rumpert]

Мне для вида задавали вопросы в банке - откуда средства, где работаю и тп. Я девушке сказал - никакого криминала ,не хотите брать - пойду в другой банк. Она затихла и все оформила ?

[TheIllusiveMan]

@Rumpert Райффайзен?

Изменено 5 окт 2018, 13:09 пользователем TheIllusiveMan

[iRybin]

@NoRoots не налоговую, а РосФинМониторинг. И все "сомнительные операции" - это совсем не налоговой вопросы.

Изменено 5 окт 2018, 12:29 пользователем iRybin

[Helber]

10 часов назад, iRybin сказал:

 

OOO от балды? Или реальное? И какой вид деятельности был указан? - не за "спасибо" же какая-то лавка денег дала?

1) Реальное. 

2) Там в 3-НДФЛ для каждого месяца нужно отдельно указывать код дохода, я везде проставил 4800 (иные доходы).

[bonfire66]

А вот тут мне одна мысля пришла в голову по теме... 

Ну, вот допустим, мне кто-то переводит 1 лимон рубля со счета на мой счет в банке. Понятно, что в таком случае скорее всего с меня потребуют доказать, что это был не доход.  

А вот если, допустим, я приду лично в банк с лимоном рубля налом, и скажу операционистке, что хочу положить себе его на счет. Спросят, откуда деньги?  И что... я ведь запросто могу сказать, что этот лимон у меня дома под подушкой лежал вот уже 5-10 лет. И все. Как я понял, надо доказывать происхождение тока "свежих" денег? Которым не больше 3х лет. После трех - амнистия. Ну, то есть тут я могу сказать, что деньги давно уже мои, и откуда я их взял 5-10 лет назад - объяснять не обязан. И пусть они еще попробуют доказать, что эти деньги у меня меньше 3х лет пролежали! Врядли смогут...  Прокатит такое? Что по этому поводу думает купечество?

 

ЗЫ, я сам лично пока еще с 115-ФЗ не сталкивался, ибо последние годы крупные суммы разом никуда не вносил и не заносил. А 5-10-15 лет назад до этого никому не было дела.

[alzov]

да я тоже так думаю

Изменено 27 окт 2018, 13:14 пользователем alzov

[iRybin]

@alzov коллега - если в вашей части страны 90-ые не ушли, не судите об остальных регионах так. То, что в МСК банки запрашивают совершенно дегенеративные вещи - факт. Они бы и рады этого не делать - но весь контроль сидит на "соседней улице" и таки дрючит. У вас, вероятно, всем на всё наплевать - и я не удивляюсь.

 

Возможно и впрямь стоит "встречи с чемоданчиком" в аэропорте Иркутска или Барнаула назначать и идти в тамошний банк, а уже потом оттуда самому себе в МСК.

 

Но когда мне московский обнальщик, у которого участок - как пол моей улицы - говорит, что обнал активно гасят - оснований ему не доверять у меня нет.

Изменено 6 окт 2018, 15:11 пользователем iRybin

[alzov]

да я тоже так думаю

Изменено 27 окт 2018, 13:14 пользователем alzov

[bonfire66]

Спасибо ответившим, но вы не совсем поняли, что я имел ввиду. 

Типа если я приду в банк с пачкой нала, реально большой - 1-2-5 лимонов... положить на счет. И если меня спросят: "откуда деньги" - я могу сказать - МОИ! Лежат много лет. Сбережения! Если нужно - могу щас прям от руки написать бумажку, что они МОИ. И лежат - ДАВНО!  Вот так вот прокатит, интересно?

Это я для того, чтобы не бегать за всякими справками туда-сюда, если вдруг что-то им взбредет в голову - работникам банка. 

То, что можно прикрыться бумажками, и это несложно - я знаю, это все понятно. Просто не хотелось бы делать лишних телодвижений и облегчать им работу. 

[scopus]

@bonfire66 не переживай возьмут они с радостью...

[TheIllusiveMan]

@bonfire66 банкомат кешин вопросов не задаёт...

5 лимонов в офисе вряд ли прокатит

[ARMADA]

37 минут назад, bonfire66 сказал:

Спасибо ответившим, но вы не совсем поняли, что я имел ввиду. 

Типа если я приду в банк с пачкой нала, реально большой - 1-2-5 лимонов... положить на счет. И если меня спросят: "откуда деньги" - я могу сказать - МОИ! Лежат много лет. Сбережения! Если нужно - могу щас прям от руки написать бумажку, что они МОИ. И лежат - ДАВНО!  Вот так вот прокатит, интересно?

Это я для того, чтобы не бегать за всякими справками туда-сюда, если вдруг что-то им взбредет в голову - работникам банка. 

То, что можно прикрыться бумажками, и это несложно - я знаю, это все понятно. Просто не хотелось бы делать лишних телодвижений и облегчать им работу. 

Банк с удовольствием возьмёт и без объяснений, только когда захотите снять со счёта, вот тогда и будут задавать уже вопросы откуда вы их взяли, и заблокируют счёт до выяснения.

[iRybin]

@alzov уже лучше ? - про "схемы" я понял (их практическую живучесть обсуждать не будем), но раньше ты топил, что буквально бомж может принести "чемодан нала" и никто не задаст вопросов. На этом и успокоимся.

 

Ну и ещё "люди говорят", что денежка "должна отлежаться". Срок "отлёжки" они точно не называют, но "вроде как" полгодовой депозит это "нормально".

 

С большой вероятностью ноги растут с той стороны, что для "транзита" такие сроки неприемлемы и эта "группа риска" отсеивается таким фильтром.

Изменено 7 окт 2018, 17:43 пользователем iRybin

[AsdSanta]

@ARMADA уже разов 300000000000 туп писали - банк у вас ВСЕ равно не может забрать - могут отказать в обслуживании.............

P.S курс в жопе, доход в анусе, а вЫ тут переливаете из пустого в порожнее....................

[alzov]

да я тоже так думаю

Изменено 27 окт 2018, 13:14 пользователем alzov

[NoRoots]

On 10/6/2018 at 8:52 PM, bonfire66 said:

Спасибо ответившим, но вы не совсем поняли, что я имел ввиду. 

Типа если я приду в банк с пачкой нала, реально большой - 1-2-5 лимонов... положить на счет. И если меня спросят: "откуда деньги" - я могу сказать - МОИ! Лежат много лет. Сбережения! Если нужно - могу щас прям от руки написать бумажку, что они МОИ. И лежат - ДАВНО!  Вот так вот прокатит, интересно?

Это я для того, чтобы не бегать за всякими справками туда-сюда, если вдруг что-то им взбредет в голову - работникам банка. 

То, что можно прикрыться бумажками, и это несложно - я знаю, это все понятно. Просто не хотелось бы делать лишних телодвижений и облегчать им работу. 

 

Фактически банк может не принять такую сумму за раз, попросят объяснение происхождения средств. Это стандартная практика, прописана в их AML политиках. Но всегда есть вариант подробить эту разовую сумму на несколько частей во избежании лишних вопросов. Однако, стоит это делать не сразу, потому как это будут связанные операции, образующие одну - пополнение на ваши пять лимонов.

[Ainz]

Фактически может не только не принять, но и снять может быть проблемой. В бинбанке как-то было такое, зарезервировал наличку, прихожу в назначенное время. Прихожу в кассу, все нужное подписывают, при мне отсчитывают нужную сумму и уже было передают, но тут облом. Девочка, ответственная за подтверждение операций свыше 1 миллиона, решила уйти с работы чуть-чуть пораньше. Далее кассир отменяет операцию и просит подождать, пока вызовут, а сотрудники тем временем бегают и вызванивают того, у кого ещё есть право подписи. В итоге через полчаса где-то решили, но мораль ясна - никогда не соглашайтесь на конец недели.

[TheIllusiveMan]

@Balthazar поэтому банкомат рулит

хотя в случае бина лимит будет 100к, если они тарифы не поменяли

[Ainz]

@TheIllusiveMan Банкомат, особенно в больших объемах и регулярно, автоматически запишет вас в дропы. Согласно их инструкциям, нормальные люди не снимают много денег в банкоматах, они ходят в кассу.

 

Что до лимитов, то с этим никаких проблем, на премиальных картах лимит 2-3 миллиона без вопросов ставят.

Изменено 8 окт 2018, 11:14 пользователем Balthazar

[scopus]

29 минут назад, Balthazar сказал:

Что до лимитов, то с этим никаких проблем, на премиальных картах лимит 2-3 миллиона без вопросов ставят.

 

только зачем такие игры нужны? Крипте тесно что ли в кошельке? 

[iRybin]

3 минуты назад, scopus сказал:

только зачем такие игры нужны? Крипте тесно что ли в кошельке? 

 

в булочных и автосалонах, к сожалению, пока не берут... в турагенствах и у продажников недвиги - тоже... А от безвылазного смотрения на циферки и зелёно-красные столбики начинает со временем ехать крыша. На полном серьёзе.

Изменено 8 окт 2018, 11:43 пользователем iRybin

[scopus]

@iRybin  я о 3 миллионах на счету в банке, у Вас столько нужно для похода в булочную?