налоговая и переводы на карту

[YoshCat]

27 минут назад, RelaxYourThroat сказал:

275-ая лихо конечно. Продавал резисторы , транзисторы, микросхемы, и прочие компоненты промышленного применения. 
Такой вариант не пройдет? Если я являюсь грубо говоря неофициальным представителем (не знаю даже как это профессия называется ) который находит покупателей в Китае и продавцов в России на электронные компоненты промышленного назначения и сводит их, за что получает некое вознаграждение посредством перевода WU. 

а что вы хотели? Что за микросхемы и прочие компоненты? А если это продукция "двойного" назначения? А может это торговля редкоземельными элементами? Это не я задаю вопрос, а именно такой вам зададут суровые люди в костюмах...

Официально вы должны быть минимум торговым представителем какой-нибудь фирмы, имеющей разрешение на внешнеэкономическую деятельность, конкретно на экспорт "технологий и т.п.", а это все под контролем конторы. И не важно, как были получены средства из-за рубежа, ВУ или КУ, или РВУ, ПРУ...

[RelaxYourThroat]

13 минут назад, YoshCat сказал:

а что вы хотели? Что за микросхемы и прочие компоненты? А если это продукция "двойного" назначения? А может это торговля редкоземельными элементами? Это не я задаю вопрос, а именно такой вам зададут суровые люди в костюмах...

Официально вы должны быть минимум торговым представителем какой-нибудь фирмы, имеющей разрешение на внешнеэкономическую деятельность, конкретно на экспорт "технологий и т.п.", а это все под контролем конторы. И не важно, как были получены средства из-за рубежа, ВУ или КУ, или РВУ, ПРУ...

Спасибо, попытаю счастье с вариантом долга!

[antpnz]

@RelaxYourThroat держите нас в курсе...

[RelaxYourThroat]

Вообщем малой кровью отделался

В аудиторской конторе дали совет, так как сумма небольшая, ссылайся на то, что это материальная помощь от хороших знакомых-друзей , в связи с плохим финансовым положением ( официально я не работаю ). Я приехал в банк и выложил им это все , задав вопрос какие они документы от  меня хотят, чтобы я им предоставил по этому поводу? На что они сказали написать все это в свободной форме и передать им ( при этом раза два интересовались что это точно не материально-экономические операции, ссылаясь на "большие суммы перевода" - на что я отвечал нет - закон не запрещает помогать людям материально )
Вообщем сказали банк рассмотрит ответ и будет либо отрицательное решение, либо положительное. Положительное - дальше смогу получать переводы в этом банке. Отрицательное - не смогу больше получать переводы именно в их банке ( я еще уточнил, только в вашем не смогу получать, сказали что - да, только в нашем )

[iRybin]

9 минут назад, RelaxYourThroat сказал:

задав вопрос какие они документы от  меня хотят, чтобы я им предоставил по этому поводу? На что они сказали написать все это в свободной форме и передать им ( при этом раза два интересовались что это точно не материально-экономические операции, ссылаясь на "большие суммы перевода" - на что я отвечал нет - закон не запрещает помогать людям материально )

 

жопу они себе прекрывают этим и всё :-) - если что - дальше эта бумажка отдаётся тем, кто решит дрючить банк (если вдруг) - и уже вопросы будут другие дяди задавать - имея на лице бумажку за подписью... в конечном итоге - банк не уполномочен выяснять достоверность слов клиента - не наделён такими полномочиями. Но жопу свою прикрывает...

[YoshCat]

4 часа назад, RelaxYourThroat сказал:

Вообщем малой кровью отделался

В аудиторской конторе дали совет, так как сумма небольшая, ссылайся на то, что это материальная помощь от хороших знакомых-друзей 

Ну дык! Я ж говорил, в долг  ( или мат.помошь )- трудно доказать обратное... при не крупных размерах...

[QIWIm]

18 часов назад, iRybin сказал:

жопу они себе прекрывают этим и всё ? - если что - дальше эта бумажка отдаётся тем, кто решит дрючить банк (если вдруг) - и уже вопросы будут другие дяди задавать - имея на лице бумажку за подписью... в конечном итоге - банк не уполномочен выяснять достоверность слов клиента - не наделён такими полномочиями. Но жопу свою прикрывает...

 

Совершенно верно. Если будет команда сверху "отказать в обслуживании" то так и сделают, а если не будет, то не будут отказывать - у них в этом плане все гладко.

Единственное смутило, что так придрались именно WU переводам

[iRybin]

2 часа назад, QIWI сказал:

Единственное смутило, что так придрались именно WU переводам

 

ну так же

 

05.09.2018 в 19:40, RelaxYourThroat сказал:

но вот с 2018 года до сих пор зачастил в один банк за получением переводов

 

это называется - не жадничай и не тупи... банк видит "регулярные поступления" - и страну отправления мутную (только ленивый в наше время не гонял с Китая "серый" товар). А перевод туда WU за такие вещи - один из ходовых способов трансграничных переводов. Если получаешь в разных точках выдачи - на 10к точно никто не обратит внимания.

 

Какой город/регион у ТС к слову? И как удалось 30к за раз прогнать? - был у меня опыт WU в Китай - там максималка то-ли 5к, то-ли 10к. Без обид - но если все 30к дробились и за раз - то это очень глупо!

Изменено 7 сен 2018, 11:25 пользователем iRybin

[QIWIm]

3 часа назад, iRybin сказал:

ну так же

 

05.09.2018 в 19:40, RelaxYourThroat сказал:

но вот с 2018 года до сих пор зачастил в один банк за получением переводов

 

это называется - не жадничай и не тупи... банк видит "регулярные поступления" - и страну отправления мутную (только ленивый в наше время не гонял с Китая "серый" товар). А перевод туда WU за такие вещи - один из ходовых способов трансграничных переводов. Если получаешь в разных точках выдачи - на 10к точно никто не обратит внимания.

 

Это я все прочитал и понимаю, но есть НО... так как ранее активно работал по WU, и там что при отправке, что при получении выдается бумага, и там есть пункт, что данный перевод не связан с коммерческой деятельностью. Вот это меня и обеспокоило, так как в банке есть бумага что это частный перевод.

Да и система WU не есть банк, хотя прекрасно понимаю, что у банка отображаются приходно-расходные операции (сейчас не об этом ? ).

 

 

3 часа назад, iRybin сказал:

это называется - не жадничай и не тупи... банк видит "регулярные поступления" - и страну отправления мутную (только ленивый в наше время не гонял с Китая "серый" товар).

 

ну тут тоже двояко, банк ничего не видит пока клиент не пришел получать перевод, так как он может получать его в лубом отделении. Я даже получал в другом городе.

Но соглашусь с Вами, что тут промах в том, что начал посещать одно отделение ( наверное самое близкое к дому ? ), и соответственно у банка в базе по расходам (выдача перевода) клиент засветил. Как говориться " Все беды от собственной лени".

 

 

3 часа назад, iRybin сказал:

Какой город/регион у ТС к слову? И как удалось 30к за раз прогнать? - был у меня опыт WU в Китай - там максималка то-ли 5к, то-ли 10к. Без обид - но если все 30к дробились и за раз - то это очень глупо!

 

У каждой страны свои лимиты по отправке, у нас 10К 

Согласен, если даже разбили платежи и все равно пришел получать, сразу палево, особенно если все крупные поступления в рамках лимитов. Но мне кажется, что сумма указанная, скорее всего общее поступление за все время.

 

[RelaxYourThroat]

07.09.2018 в 14:23, iRybin сказал:

это называется - не жадничай и не тупи... банк видит "регулярные поступления" - и страну отправления мутную (только ленивый в наше время не гонял с Китая "серый" товар). А перевод туда WU за такие вещи - один из ходовых способов трансграничных переводов. Если получаешь в разных точках выдачи - на 10к точно никто не обратит внимания.

 

Какой город/регион у ТС к слову? И как удалось 30к за раз прогнать? - был у меня опыт WU в Китай - там максималка то-ли 5к, то-ли 10к. Без обид - но если все 30к дробились и за раз - то это очень глупо!

Максималльный перевод 10к, я писал, что с января 2018 по сей момент получал переводы в одном банке, переводы ( их было несколько десятков) были от 500 до 4к, ничего не дробилось и не получалось сразу

07.09.2018 в 17:50, QIWI сказал:

Это я все прочитал и понимаю, но ну тут тоже двояко, банк ничего не видит пока клиент не пришел получать перевод, так как он может получать его в лубом отделении. Я даже получал в другом городе.

Но соглашусь с Вами, что тут промах в том, что начал посещать одно отделение ( наверное самое близкое к дому ? ), и соответственно у банка в базе по расходам (выдача перевода) клиент засветил. Как говориться " Все беды от собственной лени".

Не поверите , но этот банк далеко не самый близкий к дому)) Выбрал его исключительно из-за хорошего обслуживания и отношения персонала банка к клиенту ( эх заманили меня :D )

 

07.09.2018 в 17:50, QIWI сказал:

Это я все прочитал и понимаю, но есть НО... так как ранее активно работал по WU, и там что при отправке, что при получении выдается бумага, и там есть пункт, что данный перевод не связан с коммерческой деятельностью. Вот это меня и обеспокоило, так как в банке есть бумага что это частный перевод.

Да и система WU не есть банк, хотя прекрасно понимаю, что у банка отображаются приходно-расходные операции (сейчас не об этом ? ).

Тоже странная деталь, посмотрел на всех доках по получению переводов в графе "цель перевода" стоит мат. помощь.

Немного продолжения из ряда фантастики ?
Заглядываю в ящик лежит уведомление о заказном письме в графе получатель пусто, указан мой адрес регистрации, в графе отправитель: мой город - ДТИ. Вообщем пробил я по трек номеру на сайте почты нашей , смотрю отправитель налоговая служба - думаю, ну все - пошло добро)))
Сходил на почту забрал письмо - открываю а там какая-то ху.та: налоговая просит какое-то ООО Спецтехсервис заплатить налоги в размере 5103 рублей, никакого отношения к этой компании не имею и не имел раньше, вздохнул облегченно отнес на почту обратно - сказал что ошибка вышла. Какая вероятность того, что в моей ситуации с банком в данный момент мне придет письмо из налоговой , в котором перепутали адрес)))))

Изменено 8 сен 2018, 15:51 пользователем RelaxYourThroat

[YoshCat]

22 минуты назад, RelaxYourThroat сказал:

Немного продолжения из ряда фантастики ?
Заглядываю в ящик лежит уведомление о заказном письме в графе получатель пусто, указан мой адрес регистрации, в графе отправитель: мой город - ДТИ. Вообщем пробил я по трек номеру на сайте почты нашей , смотрю отправитель налоговая служба - думаю, ну все - пошло добро)))
Сходил на почту забрал письмо - открываю а там какая-то ху.та: налоговая просит какое-то ООО Спецтехсервис заплатить налоги в размере 5103 рублей, никакого отношения к этой компании не имею и не имел раньше, вздохнул облегченно отнес на почту обратно - сказал что ошибка вышла. Какая вероятность того, что в моей ситуации с банком в данный момент мне придет письмо из налоговой , в котором перепутали адрес)))))

Гм... стандартная процедура - пробить "клиента". Я бы повнимательнее через плечо поглядывал на улице.... 

[bonfire66]

Я скажу по личному опыту разборок с налоговой за последние 10-12 лет (как физлица).

За это время НИ одного года не прошло без косяков и ляпов с их стороны. Сначала они мне несколько лет слали по адресу, где я уже давно не жил. Потом выкопали откуда-то объекты, от которых я давно избавился, и начали требовать, чтобы я за них тоже заплатил. А их уже не существовало к тому моменту. Я им высылаю доки: "вот все доказательства, что я уже не владею этими объектами", они: "извините за беспокойство, щас разберемся". А через месяц опять все по-новой, только пени начали добавлять. Пока не начал писАть в вышестоящие налоговые... дело так и не двигалось. В прошлом году, наконец, пришло все правильно по объектам и цифрам. Но... потеряли один из моих платежей. Тут же пени ессно. Я им все чеки выслал... Разбирались месяца 2... нашли всеж. 

А в этом году мне уже успело придти какое-то письмо, типа предварительный расчет. И в нем ОПЯТЬ, все те же объекты, проданные больше 10 лет назад и т.д. Все по-новой. Я им опять письмо... Ответили быстро: ой, пардон, технический сбой был. Вот так вот. (да, забыл, все разборки были в электронном виде, как говорится - не вылезая из постели, звонить я никуда не звонил). Вообщем на данный момент я опять белый и пушыстый. Но... надолго ли.... Почему им МОЖНО делать любые ошибки, сбои, глюки... и все сходит с рук. А я если, например, на сутки задержу оплату - никого там не волнуют причины, сразу пени влепят. 

 

Так что бардак как был, так он и есть. Кому как повезет. Где-то по-уши завалены работой в налоговой, им не до проверок денежных переводов. А где-то, может быть, есть сотрудники недозагруженные, которые, типа ради очкоборства начнут шерстить...  Ну вообщем как всегда. 

[QIWIm]

08.09.2018 в 19:05, bonfire66 сказал:

скажу по личному опыту разборок с налоговой за последние 10-12 лет (как физлица).

За это время НИ одного года не прошло без косяков и ляпов с их стороны.

 

Ооо, это реалии... Как знакомо.

Буквально с месяц назад вообще хохма вышла: зашел дал документы ( вот по принципу как у Вас, нету у меня ничего и тд), вышел, зашел через одного человека ( так как тот после меня зашел) и я захожу, чтобы еще одну бумажку додать, и что происходит !!!! (фанфары) он уже про...л мои доки, которые я ему дал 10-15 минут назад !!! Как так !!! 

Куда он их дел, для меня осталось тайной, может тупо съел

Изменено 10 сен 2018, 09:59 пользователем QIWI

[bonfire66]

Я вот еще думаю... с позапрошлогодних разборок у меня осталась одна их бумага (бумажная). Липовое налоговое уведомление. Присланное по адресу, где я ЕЩЕ не жил. Ну то есть типа они уже раньше меня знали, куда я перееду, и прислали туда бумагу. Но на самом деле, они прислали сначала на самый старый адрес, а когда я им доказал, что не живу там вот уже больше 10 лет -  прислали задним числом на новый. А на этот адрес я переехал относительно недавно. Ну, то есть у меня имеется совершенно липовая бумага из налоговой, с печатью и подписью. И имеется паспорт, где стоят штампы прописки-выписки. Имеет место быть явный подлог документов. И ответ: "извините, ошиблись" - тут не прокатит. Так вот... держу эту бумагу на всякий случай, чтобы, если что, попугать ее отправкой в прокуратуру, ибо налоговику, который подмахнул ее не проверив - грозит уголовка. 

   Вот так вот мы с налоговой держим друг друга за яйца. И ласково поглядываем, типа кто первый решится сжать кулак...

[AsdSanta]

@bonfire66 если вы хотели успокоить.......т о у вас нехрена не получилось!

P.S. Здоровья и профита нам!!!

[scopus]

@bonfire66 может я чего-то не понял, но если Вы являетесь собственником жилья, то абсолютно по барабану живете Вы там или нет...налоги придется платить...

И прислали они по адресу где ваше имущество находится, а не там где Вы прописаны и живете.. хоть на Луну улетите, а платить будете по месту нахождения собственности...

[bonfire66]

@scopus Поясняю. 

Они прислали налоги за жилье, которого вот уже лет 10 не существует вообще никак. Старая дача, которая была разломана в 2007 году. О чем ессно есть все доки и записи в реестрах. И сначала они прислали бумагу по тому адресу, по которому я не живу и не числюсь с 2006 года. И когда я начал слать им копии доков, они прислали это налоговое требование ПОВТОРНО, но уже на самый новый адрес, но старым числом. Тем, что и первое. А прикол в том, что на тот момент, которым датировано это уведомление, я жил и официально числился также по-другому адресу. По третьему (или, точнее, по второму хронологически). Ну, то есть у меня на руках неопровержимые доказательства, что они состряпали НУ (опять же неправильное) задним числом, так и не разобравшись в тех доках, что я им прислал. Ведь это запрещено же, составлять официальные документы сегодня, а писать в них, что они составлены год назад?

     Потом был период примерно полгода, когда моя сумма к оплате менялась каждый месяц. Они что-то там пересчитывали, отменяли предыдущее НУ, и выслали мне новое. Был момент, когда даже не я был должен государству, а ОНО МНЕ! Вот так они умеют считать! И пока я не начал бомбить мылами с вложенными копиями доков вышестоящую налоговую, дело не сдвигалось с мертвой точки. Ну а потом они еще начали валить все на реестр, который им неправильные данные дал, хотя там было все правильно. Вообщем бардак там дикий. И чем больше на них нагрузки кидают, тем больше бардака. Очень похоже на то, что у них уже сейчас нет свободной минутки, чтобы разобраться. Они даже палец о палец не ударяют. Берут стандартный шаблон ответа на 2 страницы, вставляют туда мою фамилию, а в конце приписка в 1 предложение - типа ждите, будем разбираться. 

[scopus]

@bonfire66 а ну это наш бардак... и за квартиру присылали которую уже продал и за машины лишние месяцы приписывали.. специально забывают..суки...

[iRybin]

@bonfire66 так там ещё рядовые сотрудники 3 копейки получают, текучка дикая и всем на всё плевать - даже в МСК налоговых так, что в регионах - вообще не представляю - но врятли лучше...

[bonfire66]

Вот и я об чем! ИМХО - нет в налоговой заинтересованных, чтобы шерстить физлиц дополнительно. Выявят они физлицо-неплательщика по мелочам или нет... лично никому денег за это не добавится. Разве что ктонить молодой захочет очков понабрать, крутым работником себя показать... для повышения в должности... или просто под случайную проверку попасть... 

Если уж есть интерес какой - так взять за жопу юрика, у которого конкретные косяки, и попробовать с него взятку взять. Вот там могут быть реальные деньги. А с физика большей частью взять нечего. 

Так что, в итоге, я считаю, что пока тем, кто не проворачивает через карты бешеные лимоны, можно спать спокойно. Еще долго никому дела до таких не будет. 

А те кто отмывает-обналичивает очень заметные суммы... думаю, что они этот вопрос уже давно решили и знают всякие хитрые способы, чтобы работать спокойно. Но маловероятно, что они прочитают эту ветку и посоветуют, что делать.

[iRybin]

44 минуты назад, bonfire66 сказал:

Но маловероятно, что они прочитают эту ветку и посоветуют, что делать.

 

1. бесплатно точно нет

2. обращаться к ним :)

[arendator]

06.09.2018 в 20:36, RelaxYourThroat сказал:

так как сумма небольшая, ссылайся на то, что это материальная помощь

Так а материальная помощь то же облагается налогом, это доход считается.

Цитата

Материальная помощь облагается налогом
В некоторых случаях сумма матпомощи полностью не облагается НДФЛ. Это материальная помощь, которая выплачена: лицу (не обязательно работнику), пострадавшему в связи со стихийным бедствием или чрезвычайным происшествием, а также членам семьи лица, умершего при указанных обстоятельствах (п. 8.3 ст. 217 НК РФ).

 

[YoshCat]

8 часов назад, arendator сказал:

Так а материальная помощь то же облагается налогом, это доход считается.

 

Причем тут налоги? Изначальный вопрос прочитай. 

[RelaxYourThroat]

19 часов назад, arendator сказал:

Так а материальная помощь то же облагается налогом, это доход считается.

 

Пролистал эту статью 217 НК РФ и получается, что в моем случае не облагается налогом

Цитата

НК РФ Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению

 

18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.

Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами)

 

Изменено 11 сен 2018, 20:48 пользователем RelaxYourThroat

[arendator]

@RelaxYourThroat там опять же нюанс - те кто дарят должны быть родственниками, если нет, то налог платить придется.