налоговая и переводы на карту

[Toureng]

День добрый.

А чем плоха схема крипта>киви>обнал через их собственную карту? Или тоже через яндекс.деньги? У всех этих систем сейчас есть собственный пластик.

[iRybin]

2 часа назад, Toureng сказал:

А чем плоха схема крипта>киви>обнал через их собственную карту? Или тоже через яндекс.деньги? У всех этих систем сейчас есть собственный пластик.

 

а суммы какие? - я так думаю, если ещё и с карты тратить и суммы не большие - плевать всем на вас, но вот даже 600к в месяц, которые, яко-бы, можно снимать с Киви-Приоритетом - я бы не стал налить...

[Anz563]

Планирую заказать Epayments, норм карта все таки? В принципе комиссии адекватные и есть некое ощущение безопасности в отличии от наших банков, а то любят у нас внезапно карты блокировать и задавать лишние вопросы ( суммы для оперирования будут составлять в среднем 100-150к рублей, 150 - это край )

[beks80814]

В 25.12.2017 в 19:18, Sikrajf сказал:

Именно так и попробую поступить. Надеюсь выгорит, уже даже пофиг на этот лям, лишь бы не огрести проблем. Потом хрен докажешь что не верблюд.

Ну и вопрос: Как же лучше выводить чтоб не докопались ?

Ну что чем закончилась история?

[Sikrajf]

@beks80814 

Забегал в отделение где открывал счет, там девушка сказала что счет заблокирован но вроде службой банка и закрыть если что не проблема. 

Ну и забил на время праздников.

[aemeth]

Хочу предупредить насчёт обнала через киви виза. Мелким текстом в договоре написано, что на карту, которая лежит без операций больше полугода, начинает начисляться комиссия 300 рублей в месяц и по достижении нулевого баланса кошелёк закрывается, а карта аннулируется. 

[EVKash]

1 час назад, aemeth сказал:

на карту, которая лежит без операций больше полугода, начинает начисляться комиссия 300 рублей в месяц и по достижении нулевого баланса кошелёк закрывается, а карта аннулируется.

и? абсолютно везде сейчас так. хоть с симками хоть с картами.

[Toureng]

В 07.01.2018 в 12:40, iRybin сказал:

 

а суммы какие? - я так думаю, если ещё и с карты тратить и суммы не большие - плевать всем на вас, но вот даже 600к в месяц, которые, яко-бы, можно снимать с Киви-Приоритетом - я бы не стал налить...

Суммы пока что небольшие до 30т.р. в месяц. Просто тут у всех проблемы начинаются при переводе с киви на другие банки, вот и вопрос к чему лишнее звено.

[iRybin]

2 минуты назад, Toureng сказал:

у всех проблемы начинаются при переводе с киви на другие банки

 

гашу с неё кредиты альфы и тинька с момента начала майнинга в 2013-ом... правда давно везде вереф

[moneymaker]

Если нет муток, не понимаю в чем проблема верифицироваться.

[YoshCat]

По последней инсайдерской (уточненной) инфо из ЦБ-  в финмониторинг автоматом идут транзакции от 100к руб в день (сумма), но , надо хоть немного понимать "кухню банков". Транзакция часто (даже более вероятно) проводится не в этот же день, когда вы отправляете бабло с одной точки на другую (карта, счет), хоть вы и видите "пополненный баланс" через несколько секунд, после нажатия кнопки "отправить-подтвердить". Обычно на следующий (даже, если в первой половине дня была отправка) или через день проводится "официальная" транзакция средств. То бишь, отправляя каждый день, по (например) 50к руб, вы рискуете получить общую сумму транзакций в день 150к., тут к вам начнут "присматриваться"... Соответственно, порог "минимального риска" 99к руб/через два дня. Если оправляете в пятницу - следующий не раньше вторника, в субботу - лучше среда. Особенно такой "херней", по своему усмотрению (особенно на КРЕДИТНЫХ картах) , любит "страдать" ВТБ...

Изменено 8 янв 2018, 20:57 пользователем YoshCat

[EVKash]

@YoshCat побольше бы такой информации... однозначно +

[ArEHT_CMuT]

@YoshCat в финмониторинг банка или ЦБ? Цепочка какая? Инфа по транзакциям автоматом идет в цб, а от туда запрос в банк???

Насколько я знаю, сейчас физически очень сложно справиться даже с объемом инфы, когда по 600к в сутки херачит. В банках же говорят, что у них их служба финмониторинга это вообще генератор случайных числе. Могут и за 10ку принять, если что то щелкнет в голове..

[Sikrajf]

@beks80814  сходил в службу безопасности банка, оказывается это они себя именуют "департаментом экономической безопасности" (фух я уж думал мвд, фсб, уэб или что то в этом духе)

Сказал им как есть: Купил криптовалюту на собственные средства, с помощью обменников. Зачислены они были на сайт bitfinex.com 

Поигрался немного и после чего вывел через обменники на данный счет.

Паренек попросил скинуть скриншоты о депозитах и выводах через обменники на электроннку.

Вот, как то пока так. 

 

Изменено 9 янв 2018, 14:17 пользователем Sikrajf
алкоголь

[ArEHT_CMuT]

Нахуа им это надо, законодательно никак не регламентируется же... Сбор инфы какой то. Кэш пришёл каким образом на карту, как от физика?

[Digites]

Прочитав всю ветку сделал для себя вывод, что самая адекватная схема вывода средств из битка- это вывод на ЯД и Киви, потом перевод частями (до 100 т.р один раз в двое суток) на банковскую карту и снятие налички с банкомата раз в двое суток не более 100 т.р за раз. Всё верно?

 

[alzov]

@Digites Не верно.Срок отлежки денег не 2 суток , а 3, лучше 4+ до 100 тысяч за раз тоже не нужно переводить, лучше по 50-60 тысяч, помнить о лимите 600к в месяц на 1 счет(не важно сколько карт на счете).

[beks80814]

3 часа назад, Sikrajf сказал:

@beks80814  сходил в службу безопасности банка, оказывается это они себя именуют "департаментом экономической безопасности" (фух я уж думал мвд, фсб, уэб или что то в этом духе)

Сказал им как есть: Купил криптовалюту на собственные средства, с помощью обменников. Зачислены они были на сайт bitfinex.com 

Поигрался немного и после чего вывел через обменники на данный счет.

Паренек попросил скинуть скриншоты о депозитах и выводах через обменники на электроннку.

Вот, как то пока так. 

 

Прикольно, ну ждём окончания истории тогда...

Но если честно грубанул ты с выводом кэша)))

[aemeth]

@Sikrajf не переживай особо, банк заинтересован в первую очередь как бы их не связали с нехорошими поступлениями денег а-ля финансирование незаконных организаций из-за рубежа. Налоговой они тебя с высокой вероятностью не сдадут, им просто надо прикрыться твоей бумажкой по обоснованию поступления денег на всякий случай, да и сумма по меркам банковских переводов смешная. Меня просили обосновать поступления такого рода (со скрилла в частности) в промсвязьбанке пару раз и в альфе один, без последствий.

 

Единственный момент - не стоит в обосновании указывать формулировку "за услуги". Вывод с биржи, с электронного кошелька, с покер-рума - это всё норм.

 

Самым безопасным и относительно недорогим способом вывода в фиат я считаю открытие карты в иностранном банке и снятие в наших банкоматах, можно даже валюты. Это если есть возможность открыть только на своё имя.

[YoshCat]

@ArEHT_CMuT , финмониторинг, о котором идет речь, один (он же Росфинмониторинг) http://www.banki.ru/wikibank/rosfinmonitoring/

Подробно "цепочками" не интересовался, это не главное, какая разница "через как" тебя сдадут.

При чем тут физически? Все давно автоматизировано. Данные о движениях денег передаются и обрабатываются постоянно, суть в том, что, если засветиться, особенно регулярно (хотя, кмк, и одного "залета" может быть достаточно), есть конкретный шанс, что на тебя обратят "более пристальное внимание", причем это может быть не сразу, а когда "дойдут руки" или еще по каким то параметрам (например надо "палок нарубать", это же ФС). И, в результате,  в один прекрасный момент, ты перекидываешь корешу 300 руб. за пиво, а тебя бац! - и в "дамки",  с последующими вытекающими. Так что лучше не светиться от слова "вааааще!", то бишь не переходить планку, после которой рядом с твоим ФИО будет стоять "галочка", которая может "каркнуть". 

[ArEHT_CMuT]

@YoshCat по физикам вопросов не было ,а вот по юрикам бодаемся часто...

 

[Af Af]

 У мя возник вопрос,если я решил платить 13% как физ. лицо. как разобраться каков будет доход,если я буду то выводить деньги на карту,то закидывать обратно.))Или по выписки все будет понятно?)Надеюсь,что мне ответит хотяб один из миллионеров

Изменено 10 янв 2018, 12:30 пользователем Af Af

[Serg159]

36 минут назад, Af Af сказал:

платить 13% как физ. лицо.

На сколько я себе представляю, физ. лицо платит налог на доходы физических лиц. То есть, например, от продажи собственной машины, квартиры и т.д., то есть это разовые доходы. А все, что относится к постоянному получению дохода - это уже предпринимательская деятельность. Предпринимательской деятельностью у нас могут заниматься либо ИП, либо ООО и т.д. Так что тут ни о каком физ.лице речи идти не может. "Выводить деньги на карту и закидывать обратно" - если это будет происходить много раз (больше одного), то это уже будет ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность.

Изменено 10 янв 2018, 13:02 пользователем Serg159

[Af Af]

3 минуты назад, Serg159 сказал:

На сколько я себе представляю, физ. лицо платит налог на доходы физических лиц. То есть, например, от продажи собственной машины, квартиры и т.д., то есть это разовые доходы. А все, что относится к постоянному получению дохода - это уже предпринимательская деятельность. Предпринимательской деятельностью у нас могут заниматься либо ИП, либо ООО и т.д. Так что тут ни о каком физ.лице речи идти не может. "Выводить деньги на карту и закидывать обратно" - если это будет происходить много раз (больше одного), то это уже будет ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность.

Немного странный пример,но все же))К примеру:если я выигрываю деньги в онлайн казино каждый месяц,то налог то будет как физ лицу?)

[aemeth]

Да, налог будет как физлицу. Под предпринимательскую деятельность вас могут подтянуть, если например вы будете получать переводы за услуги. Если все вводы и выводы денег будут на один адрес, смело пишите результирующую и что доход получен от инвестиционной деятельности на бирже. Заплатите по итогу года 13% и будете спать спокойно. Если вдруг вас захочет проверить налоговая, раскроете все свои транзакции. Но это вряд ли понадобится. Про казино лучше не писать, если мне не изменяет память, налог на выигрыш в казино выше.