налоговая и переводы на карту

[alzov]

20 минут назад, iRybin сказал:

 

Ещё раз повторяю вопрос - кто именно положил? - всё по той же простой причине, имя которой - N 115-ФЗ

 

Просто иначе получается совсем странная ситуация - с одной стороны половина страны трясётся и борется с обналом, а с другой - можно вот так просто прийти в банк с чемоданом бумаги и положить их на счёт "бомжа-Васи" вообще никому ничего не объясняя.

Специально уточняю - речь про случай, когда у придшего с чемоданом НЕТ собственности/дохода/активов - если у тебя есть дом/машина/бизнес - тут вопросов, разумеется, нету - продал/скопил. И если это всё так - то почему тогда все обменники норовят отдать чемодан/сумку в руки, а не просто положить эту сумму на счёт заказчика? Без рисков для обеих сторон, связанных со встречей и транспортировкой?

БЕЗРАБОТНЫЙ положил, просто пришел с сумкой ,и положил. я не знаю кто трясется с наличкой тряски нет, даже в обменниках функция есть, когда тебе на счет делают внесение наликом. КЕШШ ИН называется на локал биткоинс. я правда не пользовался

[temnota]

Только что, alzov сказал:

есть реальный случай то или нет?

https://sprosi.d3.ru/finmonitoring-1357817/?sorting=rating

рекомендую ознакомиться

[iRybin]

Только что, alzov сказал:

даже в обменниках функция есть, когда тебе на счет делают внесение наликом. КЕШШ ИН называется на локал биткоинс. я правда не пользовался

 

ага, до 300 тонн :) - и пристальный интерес от финмониторинга, когда транзакция выше 600 тонн...

 

2 минуты назад, alzov сказал:

БЕЗРАБОТНЫЙ положил, просто пришел с сумкой ,и положил. я не знаю кто трясется с наличкой тряски нет,

 

то-то её так власти прикрыть хотят и все крупные переводы и покупки всё больше стараются перевести на электронные платежи межбанковские... Хорошо, что ещё где-то царит такая халява :)

[adv]

@iRybin 

Ваня ...охолони..не употребляй так рьяно.. все будет ок

[alzov]

31 минуту назад, iRybin сказал:

 

ага, до 300 тонн :) - и пристальный интерес от финмониторинга, когда транзакция выше 600 тонн...

 

 

то-то её так власти прикрыть хотят и все крупные переводы и покупки всё больше стараются перевести на электронные платежи межбанковские... Хорошо, что ещё где-то царит такая халява :)

Ну вот ты себе сам и ответил)) государство потому и хочет налик закрыть, потмоу что он бесконтрольный и наказания нет

[iRybin]

@alzov 

 

я просто оставлю это здесь:

 

Цитата

Для сведения:
Ст.6 ФЗ–115 — если эти операции проводили — то ваши данные все есть у ФСФМ:

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;

3) операции по банковским счетам (вкладам):размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из–за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

4) иные сделки с движимым имуществом:помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

скупка, купля–продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;

предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

1.2. Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.

1.3. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно–промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем, указанных в статье 1 Федерального закона "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно–промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается такая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает ее.
Кредитные организации и некредитные финансовые организации, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, указанными в абзаце первом настоящего пункта, в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.Уполномоченный орган вправе запрашивать и получать в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, от обществ, указанных в абзаце первом настоящего пункта, информацию о совершаемых данными обществами операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, об их характере и целях.

1.4. Операции по зачислению денежных средств на отдельные счета, открытые в уполномоченном банке головному исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, исполнителю, участвующему в поставках продукции по государственному оборонному заказу, для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275–ФЗ "О государственном оборонном заказе", с любых иных счетов, операции по списанию денежных средств с указанных отдельных счетов на любые иные счета, операции по первому зачислению денежных средств на указанные отдельные счета с иных отдельных счетов подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.
Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта, с иных отдельных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на иные отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает ее.Кредитные организации, уполномоченные в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275–ФЗ "О государственном оборонном заказе" на осуществление банковского сопровождения государственных контрактов по государственному оборонному заказу и всех заключенных в целях его исполнения контрактов, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии отдельных счетов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, и изменении их реквизитов в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

 

Жирным выделил то, о чём, собственно, спорим. Дальше - или "разгельдяйство" банка, или кто-то что-то не договаривает. Мне вполне достаточно написанного выше, чтобы не "искать счастья" на свою голову.

19 минут назад, adv сказал:

Ваня ...охолони..не употребляй так рьяно.. все будет ок

 

у вас там, на Востоке, по ходу вообще законы не очень работают, как я посмотрю :)

Изменено 23 ноя 2017, 13:23 пользователем iRybin

[alzov]

9 минут назад, iRybin сказал:

@alzov 

 

я просто оставлю это здесь:

 

 

Жирным выделил то, о чём, собственно, спорим. Дальше - или "разгельдяйство" банка, или кто-то что-то не договаривает. Мне вполне достаточно написанного выше, чтобы не "искать счастья" на свою голову.

 

у вас там, на Востоке, по ходу вообще законы не очень работают, как я посмотрю :)

Ерунда, депозиты никто не проверяет, полная чушь))) сам лично открывал депозиты свыше 600 тысяч и люди открывали безработные банку вообще наплевать

[Ty3uK]

Только что, alzov сказал:

Ерунда, депозиты никто не проверяет, полная чушь))) сам лично открывал депозиты свыше 600 тысяч и люди открывали безработные банку вообще наплевать

а снимали потом также успешно?

[alzov]

Не знаю это страшилки какие-то я даже с киви кошелька на альфу кидал более 600 т в месяц никто не звонил ниче не проверял

1 минуту назад, Ty3uK сказал:

а снимали потом также успешно?

Успешно, но сумма была не сильно большой 750 тысяч на безработного вначале положили депозит, затем сняли через 2 месяца, потом опять положили потом опять сняли

Изменено 23 ноя 2017, 13:33 пользователем alzov

[Podvoh]

alzov, ты видимо не сталкивался.

Вносил товарищ деньги на вклад одного банка, потом захотел получить их дебетовку, просто отказали без обьяснения причин. К слову у него в нескольких банках открыты были вклады, сам он безработный.

В наших банках держать деньги и тем более в рублях опасно и не нужно.

[alzov]

1 минуту назад, Podvoh сказал:

alzov, ты видимо не сталкивался.

Вносил товарищ деньги на вклад одного банка, потом захотел получить их дебетовку, просто отказали без обьяснения причин. К слову у него в нескольких банках открыты были вклады, сам он безработный.

В наших банках держать деньги и тем более в рублях опасно и не нужно.

Он мог быть в черном списке, щас общий банковский обмен черными клиентами, вполне возможно что его депозит и отказ карты не связаны а был он засвечен в других банках, киви\яндекс\кард ту кард

Я просто описал свой опыт, выводы делать вам, но в целом налик безопасен, безнал опасен тут я полностью соглашаюсь, даже 100 тысяч и то страшно переводить даже жене, заблочат потом нахер и все

[iRybin]

19 минут назад, alzov сказал:

я даже с киви кошелька на альфу кидал более 600 т в месяц никто не звонил ниче не проверял

 

речь о сумме за раз... кивя просто не даст такую транзакцию осуществить, а остальное не важно... вернее, шанс есть по остальным признакам активировать автомат, но транзакции меньше 600к финмониторинг пока не волнуют

 

21 минуту назад, alzov сказал:

Успешно, но сумма была не сильно большой 750 тысяч на безработного вначале положили депозит, затем сняли через 2 месяца, потом опять положили потом опять сняли

 

ещё раз - на родную бабушку/маму или "дядю Васю с улицы"? - я так ответа и не услышал... просто, при всём уважении, но внесение суммы на счёт третьего лица - это уже подозрительная операция, не говоря уже о её снятии в такой короткий срок и повторение операции... Тут, ещё раз, или - или. Или банку пока было наплевать и выгода покрывает риск проблем от ЦБ, или кто-то что-то недоговаривает.

[alzov]

2 минуты назад, iRybin сказал:

 

речь о сумме за раз... кивя просто не даст такую транзакцию осуществить, а остальное не важно... вернее, шанс есть по остальным признакам активировать автомат, но транзакции меньше 600к финмониторинг пока не волнуют

 

 

ещё раз - на родную бабушку/маму или "дядю Васю с улицы"? - я так ответа и не услышал... просто, при всём уважении, но внесение суммы на счёт третьего лица - это уже подозрительная операция, не говоря уже о её снятии в такой короткий срок и повторение операции... Тут, ещё раз, или - или. Или банку пока было наплевать и выгода покрывает риск проблем от ЦБ, или кто-то что-то недоговаривает.

На васю с улицы, точнее вася с улицы сам себе ложит, налик. потом снимает, потом опять ложит. итд Не на 3 лицо получается, а человек сам себе ложит. через отделение банка. не работающий последние несколько лет, доходов нет, недвижимости нет. 

[adv]

заблочат..читай я супруге своей  перевел..ее блокнули...

Изменено 23 ноя 2017, 14:06 пользователем adv

[iRybin]

2 минуты назад, alzov сказал:

На васю с улицы, точнее вася с улицы сам себе ложит, налик. потом снимает, потом опять ложит. итд Не на 3 лицо получается, а человек сам себе ложит

 

Это уже сразу минус пункт :) (изначально было "клали на счёт третьему лицу, потом он снимал"). На 750к могли и забить болт. Вот про 30м верю, если честно, с трудом. Хотя в этой стране может быть всё, что угодно - мог и финмониторинг не заинтересоваться на первый раз запросто.

[alzov]

3 минуты назад, iRybin сказал:

 

Это уже сразу минус пункт :) (изначально было "клали на счёт третьему лицу, потом он снимал"). На 750к могли и забить болт. Вот про 30м верю, если честно, с трудом. Хотя в этой стране может быть всё, что угодно - мог и финмониторинг не заинтересоваться на первый раз запросто.

Ну да минус пункт, да мне кажется никто не следит ни за чем, всем насрать, следит только АВТОМАТИКА, или за крупными ребятами.

Крч я сам не сторонник банков, а сторонник крипты, но в случае чего ОБМЕННИК-наличка. наличка в банк, никакого мониторинга нет!!!

Если сам себе ложишь, т.е пришел в отделение и себе на депозит кинул, никто ничего не проверяет

Изменено 23 ноя 2017, 14:09 пользователем alzov

[adv]

@iRybin   у супруги альфа

кредиты контролирую

карта зарплатная дебит

счету 20 лет

.....

в итоге блок как я ей с такого же счета перевел 100к на оплату  домохозяйства

 

 

и было 10-15 лет назад ...большие переводы от 1 ляма

Изменено 23 ноя 2017, 14:17 пользователем adv

[iRybin]

4 минуты назад, adv сказал:

в итоге блок как я ей с такого же счета перевел 100к на оплату  домохозяйства

 

без объяснения или хотели какие-то документы? - меня пока Альфа облизывает... тоже привёл супругу :) - посмотрим

 

5 минут назад, adv сказал:

и было 10-15 лет назад ...большие переводы от 1 ляма

 

10-15 лет назад вообще дикое время было... особенно 15, 10 уже в МСК начали закручивать...

12 минуты назад, alzov сказал:

Крч я сам не сторонник банков, а сторонник крипты, но в случае чего ОБМЕННИК-наличка. наличка в банк, никакого мониторинга нет!!!

Если сам себе ложишь, т.е пришел в отделение и себе на депозит кинул, никто ничего не проверяет

 

А что за банк, если не секрет? - могу попробовать узнать у человека, который с обналичкой напрямую работал...

[adv]

@iRybin 

а им пофигу счет в блоке....докажите  что корнеплоды вырастили   и продали  и супруге перевели

[alzov]

4 минуты назад, iRybin сказал:

 

без объяснения или хотели какие-то документы? - меня пока Альфа облизывает... тоже привёл супругу :) - посмотрим

 

 

10-15 лет назад вообще дикое время было... особенно 15, 10 уже в МСК начали закручивать...

 

А что за банк, если не секрет? - могу попробовать узнать у человека, который с обналичкой напрямую работал...

какой из них? Сам пользую альфу, человек где 750 тысяч депозит закидывал? УБрир, а 30 млн это был СКБ 

1 минуту назад, adv сказал:

@iRybin 

а им пофигу счет в блоке....докажите  что корнеплоды вырастили   и продали  и супруге перевели

Сделал бы расписку, задним числом, типа брал в долг, у супруги теперь вернул, вот документ.

не знаю только можно ли супругам займы давать друг другу)

Изменено 23 ноя 2017, 14:26 пользователем alzov

[adv]

@alzov

 

если даже положил например 2 ляма в мск, и снимаеш в ектб то пишешь объяснительную зачем  и как, и 3 дня  ждать, и не всегда ест в кассе

[alzov]

Только что, adv сказал:

@alzov

 

если даже положил например 2 ляма в мск, и снимаеш в ектб то пишешь объяснительную зачем  и как, и 3 дня  ждать, и не всегда ест в кассе

2млн можно не ждать 3 дня. а за 3 дня снять с карты 1.8млн без обьяснительных и деньги не ждать ,а деньги что заказывать нужно это везде так и куда меньших сумм в кассе нет.

[adv]

ты давно лимиты по картам смотрел?

и чем я торгую????????

Изменено 23 ноя 2017, 14:33 пользователем adv

[adv]

@adv  я даже поспорить готов..что ты не снимешь 3 ляма за сутки в одном банке

Изменено 23 ноя 2017, 14:39 пользователем adv

[alzov]

9 минут назад, adv сказал:

ты давно лимиты по картам смотрел?

и чем я торгую????????

У меня 600 тысяч в сутки лимит на снятие. Снимал до лимита несколько дней подряд ,полет нормальный, собственно банкомат, чё тут не снять? 

4 минуты назад, adv сказал:

@adv  я даже поспорить готов..что ты не снимешь 3 ляма за сутки в одном банке

3млн как я в сутки в банкомате сниму??? если лимит 600 тысяч. через заявку заранее оставленную сниму.