Jump to content
polym0rph

Новые ограничения при работе с наличными деньгами

Recommended Posts

С 10 января 2021 в России вступают в действия новые правила к 115-ФЗ о контроле и работе с наличными и не только. Итак, чего нас ждет:

 

  • Попадут под контроль любые операции с наличными деньгами от 600 тыс.руб.
  • Попадут под контроль сделки с недвижимостью от 3 млн.руб.
  • Попадут под контроль почтовые переводы от 100 тыс.руб.
  • Попадут под контроль возвраты с баланса мобильного телефона от 100 тыс.руб.
  • Попадут под контроль ставки в лотереях и других азартных играх от 600 тыс.руб.
  • Усилится контроль за банковскими операциями от 600 тыс.руб.

 

Речь не только об операциях в рублях, но и валюте и других ценностях, эквивалент которых превышает соответствующие пороги в рублях.

 

Для банков, участников рынка ценных бумаг, инвестиционных фондов, ломбародов, лизинговых компаний, МФО и т.д. появится новый ряд специфических для каждого них операций, считающихся подозрительными, отчеты о которых автоматом пойдут в Росфинмониторинг или иные органы финконтроля. Для физических лиц добавляются выплаты по страховым случаям и ряд других моментов, которые ранее касались только юриков. В законе стало явно указано, что от контроля по сделкам не уйдут и иностранные структуры, в том числе без образования юридического лица.

 

Есть неформальное подтверждение от авто дилеров и других бизнесов с традиционно большими платежами в наличных, что они с нового года должны докладывать о всех покупках за наличные.

 

Юристы рекомендуют перед любыми сделками на крупные суммы теперь заранее готовить подтверждение легальности происхождения средств. В противном случае могут возникнуть проблемы, если Росфинмониторинг посчитает сделку подозрительной. Тут и штрафы, заморозки средств, доначисление налогов и прочие "радости" в зависимости от ситуации и ее интерпретации органами финконтроля.

 

Короче, если вы официально безработный, но вдруг покупаете партию асиков или ламбу, то к вам теперь могут придти и поинтересоваться, откуда у вас средства на все это, и лучше ответы и их подтверждение готовить заранее.

Share this post


Link to post
Share on other sites
50 минут назад, polym0rph сказал:

Попадут под контроль любые операции с наличными деньгами от 600 тыс.руб.

 

Вроде все это уже было, или раньше было "за раз", а теперь "в течении года"?

 

PS. Или раньше просто обязаны были отчитываться, а теперь сразу в террористы запишут?

Edited by zavr

Share this post


Link to post
Share on other sites

Да, вот этот момент весьма интересный. 

Ну, допустим, я продаю квартиру за 4 лимона. И разбиваю платеж на 8 частей по поллимона. То что как? 

ИМХО, как обычно, это все будет работать через жопу. Кому-то не повезет, тому за минимальную операцию вкрутят по самые помидоры. 

А олигархи будут по прежнему ворочать миллиардами безнаказанно. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
17.12.2020 в 10:03, polym0rph сказал:
  • Попадут под контроль любые операции с наличными деньгами от 600 тыс.руб.
  • Попадут под контроль сделки с недвижимостью от 3 млн.руб.
  • Попадут под контроль почтовые переводы от 100 тыс.руб.
  • Попадут под контроль возвраты с баланса мобильного телефона от 100 тыс.руб.
  • Попадут под контроль ставки в лотереях и других азартных играх от 600 тыс.руб.
  • Усилится контроль за банковскими операциями от 600 тыс.руб.


Интересно, а как они нал собираются контролировать? Типа когда сделки по договору и налоговой проходят? Им не кажется, что это еще один повод уйти в тень?

И переводы типа вестрена к чему будут относится? Надеюсь не почтовый перевод хоть? 

Share this post


Link to post
Share on other sites

@kursexpert  Я так полнял бабушки с семечками за нал их не интересуют, а по всем крупным сделкам теперь получатели или посредники должны сами стучать, чтобы не стать соучастниками при нарушении новых законов. И предупреждали их об этом сильно заранее, чтобы успели все подготовить.

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 минуты назад, polym0rph сказал:

Я так полнял бабушки с семечками за нал их не интересуют, а по всем крупным сделкам теперь получатели или посредники должны сами стучать, чтобы не стать соучастниками при нарушении новых законов. И предупреждали их об этом сильно заранее, чтобы успели все подготовить.


Про бабушек понятно, но есть бизнес который с крупными суммами нала работает. По сути снова усложнение для середняков, а самые верха это, как обычно, не коснется. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Т.е. если я типа всю жизнь, с первого крика от шлепка акушера по жопе,  копил деньги, включая подарки от бабушЕк на каждый праздник и решил купить себе хату за 10 лямов, то я, априори, буду должен поделиться с какими-то пидорасами? Я же не смогу подвердить легальность подобных накоплений... а бабушки и дедушки все уже давно реинкарнировались.

А когда нам позволят считать бабки в их карманах?

ЕЩЁ О МОРАЛИ РАБОВ. Бывало, спросишь - а откуда у рядового руководителя госпредприятия вилла тут, вилла там, бентли-шментли и дети в Оксфорде… - тут же ханжеские голоса: "Не надо считать деньги в чужом кармане!" Нет, ребята, надо. Экономический рост и демократическая политика случаются именно там, где деньги в чужом кармане - особенно в кармане тех, кто главнее и богаче - считают с особым тщанием. "Не надо считать деньги в чужом кармане" - рабская мораль. Имеется в виду "Не надо считать деньги в кармане господ". А ведь господа в нашем кармане считают всё до копеечки. И выгребают подчистую.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Договор займа между физлицами достаточный документ?

Государство хочет долю малую, хотя бы 7% от всех денег. Посмотрим что у них выйдет.

Подумал, мож в первую очередь оппозицию щемить будут, которым непонятно откуда прилетают баблосики, +1 рычаг.

Вообще глобально конечно швах. Все понимаю, плоти нологи и так далее. НО! Одни пидорасы миллиарды через оффшоры гоняют, налоги прячут в Ирландиях, фермы на нулевых розетках ставят при ГЭС, собак на самолетах возят, когда в стране процентов 20 за чертой бедности.. и тут собираются ещё больше гайки крутить простым людям! Дождутся сурового беспощадного русского бунта.

Edited by moneymaker

Share this post


Link to post
Share on other sites
10 часов назад, moneymaker сказал:

Дождутся сурового беспощадного русского бунта.

Не дождутся. У нас 80% ватников нищих, 15% - это менты и чиновники, и только максимум 5% нормальные люди (тут на форуме процент нормальных людей, ессно выше). Я лично вот ради всего 5% бунтовать не пойду. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
17 часов назад, bonfire66 сказал:

Не дождутся. У нас 80% ватников нищих, 15% - это менты и чиновники, и только максимум 5% нормальные люди (тут на форуме процент нормальных людей, ессно выше). Я лично вот ради всего 5% бунтовать не пойду. 

А бунтовать и не нужно. Бунт - самая тупая форма протеста , она легче всего подавляется .

Но ситуация  с каждым последующим ходом может сделать только хуже.  Нормального выхода нет. 

Для профилактического  релакса советую  читать блог иностранного агента https://taxfree.livejournal.com/

 

Товарищ Lexis77 очень здраво мыслит .  Но чтоб мы могли жить,  у власти должны появится реальные конкуренты. Могуществененые , имеющие личные частные армии.  Тот же гугл подойдет . Только гуглу мы нафиг не нужны .... 

Вы же помните все войны недавнего времени , ни в одном из регионов  протест не дал результатов , лишь никому не нужные жертвы , о которых через неделю все забыли. 

 

В наших реалиях же , самое крутое оружие - это деньги . Я не про фантики с картинками , крипта и есть деньги .  Будем менятся криптой друг с другом , и вот мы уже независимы от так называемых властей . Да , нас можно переловить и публично повесить на красной площади , но кого это остановит ?.

И расчитыватся будем лайткоинами , надежнейшая валюта ! 

 

 

 

 

 

Edited by Арчи

Share this post


Link to post
Share on other sites

Проблема в том, что те деньги , которые вы называете "своими" вашими не являются по определению, так-как это деньги государства, ну или "государства", кому как. И могут с ними делать всё, что захотят, используя их, вы автоматом принимаете определённые обязательства. Ваши деньги-это то что у вас на компе, в Коре хранятся. Того-же Мавроди почитайте. А лучше Маркса.

Share this post


Link to post
Share on other sites
7 часов назад, Арчи сказал:

у власти должны появится реальные конкуренты. Могуществененые , имеющие личные частные армии.

От одного барина к другому? Какая разница, холоп и так останется холопом.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Холопы той же Германии довольно не плохо живут , как и холопы Англии . А так как у них безвиз для граждан ес , соответственно есть конкуренция и борьба за каждого холопа.  В наших реалиях холоп хуже скота надворного часто живёт . И барину наплевать сыт ли холоп , одет ли , и т.д. но при этом барину налог платить обязан.  Лично я как холоп с удовольствием свалил бы к другому барину , но нет возможности ....  Соответственно единственная радость у меня будет это если я сдохну быстро.  Такие реалии . Да есть куча народа живущего в более плохих условиях и даже не задумывающихся о том что единственный выход это смерть. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

КакбЭ холопам иметь деньги и не положено. Они от них становятся сильно независимыми, самооценка повышается.
Перестают ходить на работу, начинают читать всякую крамолу в интернете. А если холопа покормить, то он еще и на митинг может выйти не дай бог.
А тут 100 тыс. рублей. Откуда у него такие деньги!!!
Давеча зашел в Сбер. Дебетовую карту поменять по сроку действия. Девушка навязчиво так пыталась всучить карту МИР. Типа зачем вам всякие Визы с МастерКардами. Вот эта типа дешевле и надежнее.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Это еще что! Вот всякие социальные  выплаты, типа пособия по безработице (которое, мне кстати, перестали платить), ТОЛЬКО на карту мир сбербанка. И когда я на них наехал, типа с какого хрена они мне услуги навязывают, мне тут же предъявили бумагу, типа оказывается  уже есть на эту тему официальное постановление, что тока так, и никак иначе. 

 

Ну да, когда надо пропиариться - то пишут что сберу вот уже 175 (или скока там не помню) лет. Но когда говоришь им, а что с теми вкладами, которые сгорели в начале 90х, типа обманули десятки миллионов человек - тут же сразу открещиваются - "дык типа это Сберкасса была" - а мы по ее долгам не отвечаем....

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 минуты назад, bonfire66 сказал:

ТОЛЬКО на карту мир сбербанка.

Не только, можно на счёт. Только на независимый счёт, а не тот который к карте привязан. Я пенсию на счёт получаю с тех пор как на Visa нельзя. В приложении перекидываешь со счёта на карту и всё.

Ихний МИР не действует за границей. Даже на ебее ничего не купишь на этот МИР. Зачем мне ещё одна карта? Сходил в пенсионный фонд и в заявлении указал счёт сбербанка и без особых вопросов всё зачисляют. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

У меня был обычный счет сбера. С картой Моментум (или как ее там, без имени владельца), мастеркард. И до января 2020 туда все нормально переводили. Но в этом году все типа поменялось, потребовали сходить, и завести новый счет и новую карту. 

 

Все эти сберовские правила постоянно меняются. Могу, для примера, рассказать такой прикол. В 2001 году у меня была виза классик долларовая дебетовая. Так вот, чтобы пополнить счет этой карты долларами, был ТОЛЬКО один способ: я должен лично придти с паспортом только в одно единственное отделение сбера (то, где у меня был этот счет) и лично внести. НИКТО другой кроме меня, даже родители, не могли пополнить этот счет наличными. НИКАК. Вот такая была у нас тогда банковская система...

Share this post


Link to post
Share on other sites
45 минут назад, bonfire66 сказал:

У меня был обычный счет сбера.

Это не обычный счёт. Обычный счёт это который без карты. В приложении на смартфоне нажимаешь добавить счёт. Там предлагается целый список. Обычный депозит где то в конце списка. Я за несколько минут добавил рублёвый счёт и евро. Данные счёта можно кинуть на гугло облако, что бы не писать на бумажку вручную. И уже на компьютере распечатать или сохранить. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, bonfire66 сказал:

Могу, для примера, рассказать такой прикол. В 2001 году у меня была виза классик долларовая дебетовая. Так вот, чтобы пополнить счет этой карты долларами, был ТОЛЬКО один способ: я должен лично придти с паспортом только в одно единственное отделение сбера (то, где у меня был этот счет) и лично внести. НИКТО другой кроме меня, даже родители, не могли пополнить этот счет наличными. НИКАК. Вот такая была у нас тогда банковская система...

Ну, сейчас немногим лучше. Валютный  текущий счет, да наличными, может пополнить (помимо владельца) только близкий родственник, через кассу соотв. банка, куда нужно подойти со специальной бумагой, а операционист ее так просто не выправит, особенно если сумма существенная. Нужны документы, подтверждающие родство и какое-то «основание для пополнения» (прокатит ли просто «подарок», не знаю, быть может и пройдет). 

 

46 минут назад, Lenchik сказал:

Это не обычный счёт. Обычный счёт это который без карты. В приложении на смартфоне нажимаешь добавить счёт. Там предлагается целый список. Обычный депозит где то в конце списка. Я за несколько минут добавил рублёвый счёт и евро. Данные счёта можно кинуть на гугло облако, что бы не писать на бумажку вручную. И уже на компьютере распечатать или сохранить. 

Подтверждаю. У меня дядька на прямо на сберегательный счет в сбере пенсию получает, хотя у него там и мир есть, но на карту получать не хочет, чего-то боится.

 

Более того, говорят, что на счет другого человека деньги со сбер.счета можно отправлять даже при заблокированной карте, но так ли это, или слух, лично я не проверял.

Edited by Helber

Share this post


Link to post
Share on other sites

В Тинькове с валютой проще - в банкомат засунул и вуаля. Я так иногда баксы потертые меняю на новые если обменник начинает мозги крутить - тут у вас потертость, тут франклин смотрит криво, тут карандашом написано "Вася лох".

Share this post


Link to post
Share on other sites

В Альфе так же - суешь в банкомат баксы и норм )

 

По поводу МИР для биржи - все это фигня, к мастеркард от тинькова к счету подключил виртуалку МИР - всех устроило

Edited by Lionel

Share this post


Link to post
Share on other sites
12 часов назад, Арчи сказал:

Будем менятся криптой друг с другом , и вот мы уже независимы от так называемых властей

К сожалению полноценно не получится, если только собирать коммуну на Алтае, но там на натуральном хозяйстве-обмене крипта как бы и не нужна.

4 часа назад, Арчи сказал:

даже не задумывающихся о том что единственный выход это смерть

Ну хватит, Новый год скоро, а ты жути нагоняешь.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, bonfire66 сказал:

У меня был обычный счет сбера. С картой Моментум (или как ее там, без имени владельца), мастеркард. И до января 2020 туда все нормально переводили. Но в этом году все типа поменялось, потребовали сходить, и завести новый счет и новую карту. 

 

Все эти сберовские правила постоянно меняются. Могу, для примера, рассказать такой прикол. В 2001 году у меня была виза классик долларовая дебетовая. Так вот, чтобы пополнить счет этой карты долларами, был ТОЛЬКО один способ: я должен лично придти с паспортом только в одно единственное отделение сбера (то, где у меня был этот счет) и лично внести. НИКТО другой кроме меня, даже родители, не могли пополнить этот счет наличными. НИКАК. Вот такая была у нас тогда банковская система...

У меня для тебя плохие новости - тебя развели! Меня тоже пытались так посадить на именную карту, со сменой счета и прочей ерундой, а после претензии, опубликованной на банки.ру - звонили и извинялись. И карту поменяли без заморочек за 5 минут. А в этом году даже поменяли моментум мастеркарт на визу - без каких-либо лишних вопросов.

Share this post


Link to post
Share on other sites
20 минут назад, Lexis77 сказал:

а после претензии, опубликованной на банки.ру - звонили и извинялись

Какой ты токсичный)))

Share this post


Link to post
Share on other sites

@moneymaker да где жуть то ? Знакомые путаны без денег сидят , клиентов нет. Вот это действительно жуть ... 

Знакомая женщина с 4 дочками малолетними без мужа с ЗП 20 к .... 

Так посмотреть , мы ещё очень круто живём .

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Similar Topics

    • 1B BOT TRADING CLOUD [Арбитраж ][Торговый бот с 2013 года] - новые возможности торговли на криптовалютных биржах

      1B BOT TRADING CLOUD (1bbtc.com) ВНИМАНИЕ! ТЕМА ПРО НОВУЮ ВЕРСИЮ БОТА НАЧИНАЕТСЯ С 4 СТРАНИЦЫ! Немного истории 1B BOT TRADING CLOUD - логическое продолжение разработки серии торговых ботов для автоматической торговли криптовалютой на практически всех существующих биржах. В 2014 году увидела свет первая редакция бота 1B BOT LITE, которая умела торговать используя простые условия торговли. Спустя год вышла вторая более продвинутая версия 1B BOT PRO, с следующими возможностями: 

      in Софт для трейдинга

    • Эстер Пирс: «SEC может по-новому взглянуть на регулирование криптоактивов при новой администрации»

      Комиссар SEC Эстер Пирс рассказала о будущем регулирования криптовалют при администрации нового президента США, и заявила о своем намерении усилить защиту финансовой конфиденциальности. На онлайн-дискуссии, прошедшей на этой неделе, комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Эстер Пирс (Hester Peirce) поделилась взглядами регулятора на нормативный подход к криптовалютам.   «Мы до сих пор не знаем, чем станет криптовалюта», – сказала она, подчеркнув необходимость регул

      in Новости криптовалют

    • Как получить 20Th на Antminer S9 Dual при потреблении 1570w

      Время идет, сложность растет, железо стареет. Но всегда найдутся специалисты - экспериментаторы, для которых проблемы - это новые идеи и новые решения! Ребята из нашей команды, собрали двойной Antminer S9: 1. В сборку вошли оставшиеся рабочие хеш платы (6-шт) из стелажей (специально не отбирали); 2. один стандартный блок питания; 3. контрольная плата- (1шт.), добавлены 3 разъема и 9 резисторов  4. установлена прошивка AntMiner S9 Dual 5. Сняты вентиляторы (2-шт

      in Флейм

    • Синдром Гокса: биржа Livecoin закрылась при цене BTC выше $320 000

      Конец года оказался неудачным для русскоязычных бирж. криптовалют. 21  декабря была взломана Exmo, а 25-го Livecoin прекратила работу, объяснив это «тщательно спланированной хакерской атакой». Livecoin сообщает на своем сайте, что атака была проведена в ночь с 23 на 24 декабря, после чего биржа потеряла контроль над всеми своими серверами и инфраструктурой. Биржа призывает клиентов прекратить все операции с платформой, однако вывод активов и торговля и так закрыты. Информационные каналы б

      in Новости криптовалют

    • У московского бизнесмена украли 15 млн рублей при покупке криптовалют

      Один из московских бизнесменов лишился 15 млн рублей. Неизвестные похитили у него рюкзак с наличными деньгами, которые тот приготовился отдать за биткоины. Сделка по покупке криптовалюты была запланирована в пятницу в одном из столичных кафе на Нижегородской улице, дом 9Г. Однако во время сделки в помещение ворвались шесть человек в масках и с пистолетом. Угрожая оружием, они отобрали у бизнесмена рюкзак с 15 млн рублей.   «Прибывшими на место сотрудниками полиции установлено, чт

      in Новости криптовалют

×
×
  • Create New...