Перейти к содержанию

ЦБ добавил транзакции с виртуальными активами в перечень сомнительных операций


Alienxxx

Рекомендуемые сообщения

https://news.mail.ru/economics/40609432/?frommail=1

 

"ЦБ изменит критерии подозрительных операций для блокировки счетов в банках"

 

Банк России опубликовал поправки к положению 375-П, которым определяются признаки подозрительных транзакций. По этим критериям банки могут блокировать банковские счета клиентов.

 

"Поправки, разработанные ЦБ совместно с Росфинмониторингом, должны, по словам собеседника издания, «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

 

Изменений предполагается много и в основном в сторону ужесточения естественно.

 

Например:

"В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Такими же считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т. п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц".

или вот:

"В предлагаемые поправки включены пункты о компаниях, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов.....совершают почтовые денежные переводы физлицам ".

 

Все это  буквально напрямую сделано против обменников криптовалют на фиат и обратно.

 

И вот это конечно шедевр:

"Если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, это также будет считаться признаком сомнительности, указывается в документе".

 

То есть человек после блокировки счета не захочет дальше работать с таким банком и захочет закрыть счет - это тоже будет считаться сомнительным и деньги ему со счета могут вообще не выдать!

 

Думаю, и организаторам обменников и просто пользователям надо заранее подумать, как готовиться к таким действиям властей.

 

Обменникам так точно стоит уезжать нахрен из российской юрисдикции.

Изменено пользователем Alienxxx
Исправление орфографических ошибок
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Ну, этого следовало ожидать...

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.
 

Я даже больше скажу, не за горами атака на наличку. 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

"В перечень подозрительных предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица

 

Пенсионный фонд - ведь тоже юрлицо и тогда каждый пенсионер под подозрением .

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Мдя дичайшая дичь творится господа, сильные мира сего походу хотят нас выжить с нужной им территории! Думаю, Народ будет искать способы иммиграции хоть куда, лишь бы подальше от дебилов у руля! Печалька, тоталитаризм и концлагеря наше будущее!

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

52 минуты назад, 2lexcross сказал:

Ну, этого следовало ожидать...

 

 

Это понятно. Ничего хорошего ждать не приходится.

Но предупрежден - значит вооружен. Но если у физлиц простор для маневра невелик, то у бирж и обменников больше организационных и технических возможностей для преодоления ограничений, и об этом им надо подумать заранее.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

@Alienxxx обменки и так как физ лица работают, принимать деньги на юр лицо, хоть РФ, хоть оффшор геморрой

банки и раньше иногда не хотели отдавать под любыми предлогами

Изменено пользователем TheIllusiveMan
Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Банк России добавит транзакции с виртуальными активами в перечень сомнительных операций с 2021 года

 

 
Банк России актуализирует перечень признаков, указывающих на необычный характер сделок и расширяет список сомнительных транзакций. Операции с виртуальными активами входят в обновленную классификацию.
 

Банк России опубликовал на своем сайте проект указания о внесении изменений в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Помимо прочего, проект предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки.

 

Как заявил РБК представитель Банка России, обновленный перечень сомнительных операций не исчерпывающий, и банки по-прежнему могут дополнять его собственными правилами. Проект вынесен на публичное обсуждение и замечания к нему принимаются с 14 по 28 февраля 2020 года. Соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 апреля 2021 года.

 

 

Читать полностью

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • sashka_somik изменил название на Банки смогут блокировать счета из-за операций с криптовалютой
2 часа назад, 2lexcross сказал:

больше скажу, не за горами атака на наличку

Знакомый в Италии говорит что появились ограничения по снятию налички в 2 или 3к евро.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

10 минут назад, moneymaker сказал:

Знакомый в Италии говорит что появились ограничения по снятию налички в 2 или 3к евро.

 

В день? ;)))

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

32 минуты назад, Alienxxx сказал:

 

В день? ;)))

Не уточнял, думаю это не суть важно. Главное что страны давят кэш, давят банками любую безналичную активность.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • sashka_somik изменил название на ЦБ добавил транзакции с виртуальными активами в перечень сомнительных операций
1 час назад, moneymaker сказал:

Главное что страны давят кэш, давят банками любую безналичную активность.

И подталкивают людей к активному использованию криптовалют в расчётах (минуя обналичку крипты в фиат)

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    • Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу
  • Similar Topics

    • Bitget Wallet добавил поддержку основной сети Blast

      Web3-кошелек криптобиржи Bitget интегрировался с основной сетью Blast, став первым универсальным Web3-кошельком с поддержкой экосистемы. Bitget Wallet объединил функции обмена ликвидности основных DEX в экосистеме Blast, таких как BlasterSwap и MonoSwap. Это позволило осуществлять транзакции обмена токенов основной сети, предоставляя пользователям сервисы для торговли активами на блокчейне Blast.   Во время тестовой фазы сети Blast Bitget Wallet был одним из первых, кто оказал поддержк

      в Новости криптовалют

    • Юрист Билл Морган: «Транзакции Ripple ODL — не инвестиционные контракты»

      Австралийский юрист, защищающий интересы владельцев криптовалюты XRP, заявил, что транзакции с этой монетой через решение Ripple On-Demand Liquidity (ODL) не могут нарушать законы о ценных бумагах, как настаивают чиновники. Будучи активным сторонником криптовалюты Ripple, Билл Морган (Bill Morgan) считает, что если XRP используется для платежей в сервисе Ripple ODL, то эти транзакции не имеют ничего общего с инвестиционными контрактами. Клиентами ODL являются не инвесторы, а частные лица, к

      в Новости криптовалют

    • Национальное бюро расследований Финляндии отследило анонимные транзакции Monero

      Финский новостной канал MTV Uutiset сообщил, что Национальному бюро расследований Финляндии (KRP) удалось отследить транзакции с использованием конфиденциальной криптовалюты Monero (XMR). Журналисты рубрики MTV Crime Reporters канала MTV Uutiset сообщили со ссылкой на заявление регионального прокурора Паси Вайнио (Pasi Vainio), что экспертам KRP удалось отследить транзакции с использованием XMR, а также идентифицировать ее конечного получателя. До этого Monero считалась «неотслеживаемой кри

      в Новости криптовалют

    • BitPay: Платежные транзакции с криптовалютой XRP увеличились на 42%

      Оператор криптовалютных платежей BitPay объявил, что XRP стала одним из самых часто используемых для совершения платежей криптоактивом — количество платежных транзакций выросло на 42%. В прошлом году с XRP было проведено 7310 платежей на счет юрлиц в 113 отраслях мировой экономики.    Топ-10 наиболее часто используемых монет, по данным BitPay, возглавил биткоин — 296 689 платежей. Лайткоин на втором месте с 213 647 транзакций, а эфир на третьем с всего 81 619 операциями (почти в три

      в Новости криптовалют

    • Транзакции Bitcoin

      explorer   Get_Raw https://bitaps.com/raw/transaction/2da04ab314f98c82cf73366cf2c20f038ac0ce74a1235772ff10961dba71500a https://blockchain.info/rawtx/2da04ab314f98c82cf73366cf2c20f038ac0ce74a1235772ff10961dba71500a?format=hex   "unspent output" https://live.blockcypher.com/btc/address/3QtorJozCFLFdC8yvdw8ozMWWzhMngLpgh : Advanced Details   Decode_Raw_Transaction      -  https://www.blockchain.com/btc/decode-tx   Broadcast_Raw_Transaction

      в Биткоин

×
×
  • Создать...