Счета клиента «Тинькофф Банк» были заблокированы за операции с биткоином

[sashka_somik]

 

 

Счета одного из клиентов «Тинькофф Банк» были заблокировали после продажи биткоинов на 40 000 рублей через площадку LocalBitcoins.

 

Пострадавший клиент Давид Оганян сообщил о сложившейся ситуации в своем аккаунте в Facebook. Он ссылается на статью в журнале об управлении финансами «Т-Ж» (издание принадлежит тому самому Тинькофф Банк), в которой банк рассказывает, как купить биткоины и рекомендует для этого сервис LocalBitcoins. 

 

Оганян также утверждает, что «получил вечный бан и ультиматум –– расторгнуть договор по письменному заявлению». Кроме того, он отмечает, что после рассказа о своей ситуации на одном из каналов в Telegram, к нему обратились еще два клиента банка, которые столкнулись с аналогичной проблемой. По утверждению Оганяна, он читал «аналогичные истории и про Альфа-банк».

 

В интервью изданию «360» Оганян рассказал, что узнал о способах покупки биткоина из статьи в «Т-Ж» и пришел к выводу, что описанный алгоритм – рекомендованный банком путь покупки криптовалюты. Оганян также отметил, что в статье нет прямого запрета на использование карт «Тинькофф Банк» для покупки криптовалют.

 

 

Читать полностью

[QIWIm]

1 час назад, sashka_somik сказал:

и пришел к выводу, что описанный алгоритм – рекомендованный банком путь покупки криптовалюты.

 

Да не один банк такого прямо не скажет.

 

1 час назад, sashka_somik сказал:

Оганян также отметил, что в статье нет прямого запрета на использование карт «Тинькофф Банк» для покупки криптовалют.

 

Запрета нет, чтобы просто купить и держать. А вот когда начинают спекуляции делать, то это уже получение дохода... ( это в двух словах)

 

Так что не все однозначно в его рассказе...

[mangobango]

1 час назад, sashka_somik сказал:

Счета одного из клиентов «Тинькофф Банк» были заблокировали после продажи биткоинов на 40 000 рублей через площадку LocalBitcoins.

Бред какой-то. Как они интересно узнали что он именно биткоин купил , а не "рваные трусы примадонны" на авито? Ведь при покупке\продаже через LocalBitcoins деньги переводятся частному лицу на указанные реквизиты - киви-ЯД, WM, номер СС и т.д., и LocalBitcoins нуникак не "фигурирует" в сделке.

Edited 1 Mar 2019, 14:15 by mangobango

[astemnaus]

3 минуты назад, mangobango сказал:

Бред какой-то. 

Бред , не бред - а для кричащих заголовков самое то . Журналюги тоже премии любят , а тут такой фарт !!!

[QIWIm]

16 минут назад, mangobango сказал:

Бред какой-то. Как они интересно узнали что он именно биткоин купил , а не "рваные трусы примадонны" на авито? Ведь при покупке\продаже через LocalBitcoins деньги переводятся частному лицу на указанные реквизиты - киви-ЯД, WM, номер СС и т.д., и LocalBitcoins нуникак не упоминается в сделке.

 

потому что когда блокнули счет, сам написал экономическое обоснование данных операций и там указал покупка-продажа битков...

А это 100% не один раз это было... 

Ну и соответственно залетело ему что-то плохое или с плохого счета (хай риск)

Edited 1 Mar 2019, 14:18 by QIWI

[mangobango]

8 минут назад, QIWI сказал:

сам написал экономическое обоснование

пришло с "хай риск" -банк блокнул - сам рассказал что купил\продал биток-  тогда , как говорится "сам дурак", такое конечно возможно.

Edited 1 Mar 2019, 14:27 by mangobango

[QIWIm]

1 минуту назад, mangobango сказал:

пришло с "хай риск" -банк блокнул - сам рассказал что купил\продал биток-  тогда , как говорится "сам дурак", такое конечно возможно.

 

вот 99,99% что так и было... А сейчас все валит на статьи из инет-журналов якобы

 

Как говорится: не знание - не освобождает от ответственности

[Podvoh]

Пару лет назад тоже через локал фиатился на тиньков, тоже блочили, месяц мурыжили. с тех пор в банках держу только то что не жалко потерять.

тиньковым пользуюсь до сих пор.

[Ky39I]

1 час назад, mangobango сказал:

пришло с "хай риск" -банк блокнул - сам рассказал что купил\продал биток-  тогда , как говорится "сам дурак", такое конечно возможно.

Почему дурак-то сразу? Меня если локнут, тоже бы так написал. А нафиг выдумывать что-то еще? Гоню на сбер, авангард, тиньков (по уменьшению сумм) с епая. Проблем ни разу не возникало. Локалбитком не пользовался, через обменники гонял много, проблем ни разу. Но сбер при переводах конечно нечто. Пользовался кредиткой, но сам заблочил - при продлении на новую мне принесли голую карту - смотри кто хошь! Я честно, совсем охренел от этого. Сразу заблочил к чертям ее. Да и дебетовая вот кончится через год, продлевать тоже не буду. В топку это убожество. Даже никакое удобство меня не привлекает в нем. Про тинькоф много слышал и положительного, и отрицательного. Здесь наверн как повезет

Edited 1 Mar 2019, 16:16 by Ky39I

[chosen]

Уважаемые форумчане, нас всех раздражает, когда какая-нибудь чинуша, не разобравшись в ситуации, не прочитав даже статью википедии про биткоин, начинает принимать законы, пердеть с умным видом, запрещать, дискутировать. Давайте не будем уподобляться этим свиньям, давайте вникать в ситуации. В данной статье написано про просьбу банка вернуть средства. Пусть просьба и пошлая, но она говорит о том, что скорее всего биткоины покупали мошенники, которые завладели картой жертвы. Пострадавший написал заявление, в полицию, в банк, в таких случаях всегда блокируют карты, заводят уголовные дела, таскают по допросам, пусть в качестве свидетеля, но радостного мало. Я не защищаю тинькоф банк и банки вообще, это те еще мрази, я говорю о том, что журналисты со своими беспонтовыми статьями преследуют свои понятные мелкие гнусные цели, а мы, чтобы не выглядеть дибилами, должны отличать такие статьи.

 

цитирую:

Клиент признался банку, что средства получены за продажу биткоина. Представители организации, в свою очередь, попросили согласия при необходимости вернуть деньги отправителю, на что Оганян ответил отказом.

[SatyrA]

Пора какому-нибудь стартапу замутить рублевый стейблкойн и мобильное приложение для оплаты на POS терминалах. От банков можно ожидать все, что угодно.

[prorok]

11 часов назад, SatyrA сказал:

Пора какому-нибудь стартапу замутить рублевый стейблкойн и мобильное приложение для оплаты на POS терминалах. От банков можно ожидать все, что угодно.

предлагаю Сберу  замутить стартапчик) Как раз греф и найдет свои миллиарды,  недавно потерянные на AI 

 

[alpsk]

читайте внимательнее! банк заблокировал не из-за биткоинов, а потому, что отправитель, который тоже является клиентом Тинькова, потребовал отменить перевод

совершенно нормальная реакция банка при подозрении на мошенничество

 

Edited 2 Mar 2019, 10:55 by alpsk

[HolodGLD]

Цитата

Счета клиента «Тинькофф Банк» были заблокированы за операции с биткоином

 Не выборы вроде, что бы такие вбросы устраивать... В РФ во всяком случае.

Edited 5 Mar 2019, 16:01 by YoshCat
3.11

[Gismeteo]

Скорее всего заблочил не из-за битков, а из-за подозрения в мошенничестве 

[iRybin]

Журнашлюхи и журнализды. А впрочем - ничего нового.

 

С 90% вероятностью имели место грязь и скаминг. Ещё 10% что это неудавшийся меняла...

Edited 5 Mar 2019, 09:39 by iRybin

[FJS]

3 часа назад, iRybin сказал:

 

С 90% вероятностью имели место грязь и скаминг. Ещё 10% что это неудавшийся меняла...

Другие варианты 100% исключены?

[iRybin]

22 минуты назад, FJS сказал:

Другие варианты 100% исключены?

 

Гипотетически ложное срабатывание комплайнс-системы - но судя по статье это не вариант. Просто ситуация "обиженного косящего под дурачка" + раздувших это всё журнашлюшек - на лицо. Не первый и не последний пример - начинают копать, и выясняется - тут не досказал, тут было "не совсем так". А потом новость "Альфа-Банк заблокировал счета за вывод WebMoney" - а там персонаж 3 транзы по 300к подрят отправил и ничего внятного не смог сказать не только о том, откуда деньги, но и нафига он это сделал в таком вот идиотском формате...

[FJS]

1 час назад, iRybin сказал:

а там персонаж 3 транзы по 300к подрят отправил и ничего внятного не смог сказать не только о том, откуда деньги

И какого это должно банк волновать?

[scopus]

2 минуты назад, FJS сказал:

И какого это должно банк волновать?

Так это их банк и их волнует, то, что волнует их. Не нравится идите в другой банк.  или Вы считаете, что 

 

1 час назад, iRybin сказал:

3 транзы по 300к

 

при лимите до 300 000 (150 000) в месяц это нормально?

[iRybin]

10 минут назад, FJS сказал:

И какого это должно банк волновать?

 

там уже росфинмониторинг - к слову, даже в этом случае до него дело не дошло - человеку просто предложили закрыть счета и забрать деньги. Дело было ещё в докриптовые времена при долларе по 35 - и 1,5м рублей были, мягко говоря, суммой. Какой тогда был лимит на транзакцию для уведомления РФМ точно не скажу - но суть инцедента понятна: человек в наглую и тупую пошёл лить в банк непонятные деньги и очень удивился, когда это не сработало. Не могу сейчас эту тему найти - но там было что-то из серии, что 2 перевода у него прошли, а третий завис. Ну собственно в этот момент человек и начал "отличаться" - там пол-форума задавало только 1 вопрос: "ты идиот или это вот всё серьёзно"?

Edited 5 Mar 2019, 15:57 by iRybin

[scopus]

ДЭбилы так и палятся и биткоин тут ни причем, это к журналюгам.

[TheIllusiveMan]

@scopus в Альфе раньше с пакета комфорт (золотые карты) можно было снять 5кк нала за месяц с разных карт

[scopus]

@TheIllusiveMan так тема то про Тинькофф, да и за Альфу мы тут понаслышаны..

Edited 5 Mar 2019, 17:00 by scopus

[TheIllusiveMan]

@scopus тема про Тинькофф, но

2 часа назад, iRybin сказал:

Альфа-Банк

я про это

сейчас в Альфе лимит 1500к, и ужесточили комплаенс