Перейти к публикации
Komonec

Альфа банк "заблокировал" счет

Рекомендованные сообщения

Доброго дня. 

Произошла со мной такая ситуация - продал криптовалюту через обменник за Киви, затем с Киви пополнил счет в Альфа банке, счета мои.

Первый раз на 300 000 руб, через неделю еще на 300 000р.

Попробовал снять деньги в банкомате - отказано, попробовал в другом - тоже, онлайн транзакции не проходят. При это могу зайти в интернет банк, статус у карты активна. 

 

Позвонил на горячую линию, мне сразу сказали идти в офис, на всем мои вопросы - предлагают идти в офис и взять с собой документы о происхождении средств. 

Что самое не приятное, что ни смс, ни звонка, ни какого другого уведомления от банка я не получил. А сейчас нахожусь далеко от ближайшего отделения. 

 

Кто-нибудь сталкивался с подобным?

Имеет ли право банк таким образом "блокировать" средства на счете физ лица? 
Какую лучше позицию занять при общении с банком?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
11 минут назад, Komonec сказал:

Кто-нибудь сталкивался с подобным?

Никто. Вы первый

 

11 минут назад, Komonec сказал:

Имеет ли право банк таким образом "блокировать" средства на счете физ лица? 

Вы договор читали, когда подписывали? А про 115ФЗ от 2001 года что-нибудь слышали? 

 

13 минут назад, Komonec сказал:

с Киви пополнил счет в Альфа банке

первая ошибка. Кивиподобные платежные системы с банками нельзя мешать

14 минут назад, Komonec сказал:

Первый раз на 300 000 руб, через неделю еще на 300 000р.

Попробовал снять деньги в банкомате

Вторая ошибка, видимо не дали деньгам отлежаться. Хотя в случае с киви в любом случае всё плохо.

 

15 минут назад, Komonec сказал:

Какую лучше позицию занять при общении с банком?

Предоставить счет в другом банке для перевода остатков и закрыть счёт. Других вариантов всё равно нет.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
9 минут назад, 2lexcross сказал:

Вы договор читали, когда подписывали? А про 115ФЗ от 2001 года что-нибудь слышали? 

Как бы

Цитата

По поводу подозрений о причастности к противоправной деятельности: банки имею право учитывать только “полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму”.

То есть, это должна быть либо публикация в официальных печатных изданиях и на официальных сайтах, определенных Правительством РФ, либо решение суда, вступившее в законную силу. Если банк самовольно "подозревает" кого-то, без веских причин из числа перечисленных, можно слать жалобные депеши в надзорные органы — велика вероятность успеха.

Банки имеют право приостановить операцию по переводу денежных средств на пять рабочих дней, считая со дня, когда должно было произойти ее выполнение, и лишь в случае документально подтвержденных "подозрений" (см. выше), а не в случае непредоставления банку каких-то устно запрошенных документов.

Запрос документов банком должен производиться письменно, с отметкой о получении клиентом данного запроса, либо электронно, с подтверждением клиентом факта получения своей электронно-цифровой подписью. В запросе должен быть указан срок предоставления документов.

 

9 минут назад, 2lexcross сказал:

Никто. Вы первый

Сарказм тут не уместен, хотелось бы узнать про чужой опыт.

Изменено пользователем Komonec

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

А интересно, это зависит от того, какой пакет услуг подключен? Ну, типа вероятность блокировки? 

Ну, то есть может быть у кого "премиум"  пакет и платиновая карта, того меньше проверяют?

Дело в том, что я наделю назад открыл счет в Альфабанке. Думаю потихоньку уйти со Сбера в Альфу. Там хорошая конвертация рубля в бакс в личном кабинете. Но вот тоже беспокоюсь... на будущее... мало ли какие суммы придется переводить в будущем...

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
14 минут назад, 2lexcross сказал:

первая ошибка. Кивиподобные платежные системы с банками нельзя мешать

Это осознанный выбор, альтернатив адекватных мало, лучше попрощаться с одним банком, чем получить кучу гемора. 

 

2 минуты назад, bonfire66 сказал:

А интересно, это зависит от того, какой пакет услуг подключен? Ну, типа вероятность блокировки? 

Ну, то есть может быть у кого "премиум"  пакет и платиновая карта, того меньше проверяют?

Дело в том, что я наделю назад открыл счет в Альфабанке. Думаю потихоньку уйти со Сбера в Альфу. Там хорошая конвертация рубля в бакс в личном кабинете. Но вот тоже беспокоюсь... на будущее... мало ли какие суммы придется переводить в будущем...

 

29.06.2017 в 16:26, minizaym сказал:

Нет. от 115 ФЗ ничего не спасает. Разве что более лояльней относятся. Сам VIP клиент в Альфе и то в начале мая поймал блок карт ( все сразу заблокировали) приехал в свое отделение написал типа обьяснительной и разблокировали. Транза была продажа битков через бота в телеграмм. Так вот СБ банка посчитала подозрительной эту транзу. Хотя сумма не была большой, всего 0.5 битка продал.

 
ИМХО лучше в Тиньков уходить, они вроде сейчас самые адекватные.
Изменено пользователем Komonec

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
3 минуты назад, Komonec сказал:

Это осознанный выбор, альтернатив адекватных мало, лучше попрощаться с одним банком, чем получить кучу гемора. 

115-му закону подчиняются все банки.

Существует общий "черный список", при попадании в который придется распрощаться вообще со всей банковской системой.

8 минут назад, Komonec сказал:

ИМХО лучше в Тиньков уходить, они вроде сейчас самые адекватные.

Нет.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
9 минут назад, 2lexcross сказал:

Существует общий "черный список", при попадании в который придется распрощаться вообще со всей банковской системой.

Что бы попасть в черный список нужно, что было доказано, что вы занимаетесь экстремистской деятельностью или терроризмом.

9 минут назад, 2lexcross сказал:

Нет.

А какой? По уровню сервиса, удобству и адекватности, я не вижу у них конкурентов.

Изменено пользователем Komonec

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
2 минуты назад, Komonec сказал:

А какой? По уровню сервиса, удобству и адекватности, я не вижу у них конкурентов.

Как раз Альфа неплох, если думать головой.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

При проведении операций на сумму свыше 600 000 рублей (именно такой предел вызывает подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы деньги, вносите или кому-то переводите)

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
3 минуты назад, Komonec сказал:

Что бы попасть в черный список нужно, что было доказано, что вы занимаетесь экстремистской деятельностью или терроризмом.

К сожалению, практика говорит об обратном.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

При блокировке счёта вам понадобится выполнить следующие действия, чтобы получить доступ к своим деньгам максимально быстро:

  • узнайте причину заморозки (банк предоставит вам письменный ответ, на основе которого нужно действовать дальше);
  • подготовьте пакет документов, обосновывающий операции по счёту (например, бумаги, подтверждающие крупную покупку для целей бизнеса);
  • если счёт заблокирован по решению суда, то вам нужно составить апелляцию (суд рассмотрит ситуацию и, если не найдёт причин для заморозки, то ваш счёт быстро станет доступным);
  • при возможности обратитесь в юридические компании, оказывающие консультации. Ситуации бывают разные, а опытные специалисты подскажут, как разобраться быстрее;
  • закрыть счёт, если банк долго тянет и не идёт вам навстречу (если вы действительно выполняли операции в рамках закона).

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 минуту назад, 2lexcross сказал:

К сожалению, практика говорит об обратном.

По моему опыту, просто разрывают договор и отдают деньги, ни в какой черный список не вносят.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
29 минут назад, Komonec сказал:

Сарказм тут не уместен, хотелось бы узнать про чужой опыт.

https://forum.bits.media/index.php?/topic/17845-налоговая-и-переводы-на-карту/&page=19&tab=comments#comment-677953

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, Komonec сказал:

Сарказм тут не уместен,

А по-моему, на глупые вопросы уместен. ))

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, Komonec сказал:

Первый раз на 300 000 руб, через неделю еще на 300 000р.

Вот Вы рисковые ребята... я просто в шоке...

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 минуту назад, scopus сказал:

Вот Вы рисковые ребята... я просто в шоке...

Не первый год, вопросов не было.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
2 hours ago, 2lexcross said:

первая ошибка. Кивиподобные платежные системы с банками нельзя мешать

 

откуда дровишки? у меня было достаточно много переводов с киви на альфу, проблем нет, хотя суммы канеш гораздо меньше, (не больше 70к в мес)

 

@Komonec  надо было такие суммы на карточки разных банков раскидывать, 50% на альфу, 50% на тиньков, и к  500к в мес. в одном банке вообще не приближаться. Скорее всего вам грозит потеря 13% суммы если происхождение денег будет не ясно.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Только что, sergwayne сказал:

откуда дровишки? у меня было достаточно много переводов с киви на альфу, проблем нет, хотя суммы канеш гораздо меньше, (не больше 70к в мес)

Опыт, и мой и других людей (ветка выше).

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, Komonec сказал:

Не первый год, вопросов не было

Ну вот и доигрались.. 

 

7 минут назад, sergwayne сказал:

надо было такие суммы на карточки разных банков раскидывать

и я про тоже.. к чему таки риски не понятно...

Тут об этом на каждом углу писали на протяжении нескольких последних лет, и 1 июля этого года тут если и причем, то не сильно...

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

@2lexcross я думаю дело не в киви как таковом, ибо тогда б его вообще не давали юзать. а просто на киви могут быть "черные" акки(которых гораздо больше чем на простых картах) с которых ведется подозрительная активность, и если такой акк перевел деньги в банк на обнал - срабатывает триггер.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
3 часа назад, Komonec сказал:

По моему опыту, просто разрывают договор и отдают деньги, ни в какой черный список не вносят.

 

Так и есть, я в 2009 столкнулся с похожей ситуацией, только выводил вебмани на альфу, причем долго и успешно, не менее 2 лет,  в среднем около 500к/мес  двумя-тримя траншами... причем никаких отлежек и оплат картой - тупо обналичивал сразу все поступления...

И вот в один прекрасный момент поехал на/в Украину, сунул карту в банкомат и борода, онлайн тоже живой и никаких уведомлений.... Мягко говоря, в неловкую ситуацию попал из за этих ушлёпков... 

По возвращении пришел в офис с матюками, расторг договор и мне выдали мои 300к налом в кассе. Всё.

По сей день пишут предлагают кредиты и тд....

Но 10 лет прошло, гаечки подзатянуло наше  пидор... ой... доблестное правительство, сейчас лучше не грубить - открыть счета в разных банках, на край дропов заюзать и тд... вариантов масса, если у тебя не чемоданы капусты)))

Изменено пользователем AlexShmalex

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, sergwayne сказал:

Скорее всего вам грозит потеря 13% суммы если происхождение денег будет не ясно.

Очень сомневаюсь по поводу 13%, в России это не работает. 100% скажут, что не хотят больше со мной дел иметь и выдадут деньги в кассе.

 

Другой вопрос, что подобные блокировки не законны.

Изменено пользователем Komonec

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Да положи болт  на них , обменники  в помощь.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Именно у Альфы с Киви тесное сотрудничество, и именно поэтому перевод на счет в Альфе идет пару минут против сутки+ в остальных банках.
Альфа "видит" статус средств (некий маркер: красный, желтый и т.д.). Возможно, есть зависимость от суммы, т.к. переводы до 50тыр вообще проходили на раз, а вывод десятка переводов в сумме по 100+тыр каждый на РАЗНЫЕ счета, в свое время, стали причиной закрытия КАЖДОГО из счетов. При этом вывод средств с Альфы на счета в других банках был осуществлен без проблем, менее чем через час после написания заявления владельцами счетов.

Изменено пользователем PTK

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
4 часа назад, 2lexcross сказал:

Кивиподобные платежные системы с банками нельзя мешать

Дело прежде всего в чувстве меры, ну и, само собой, в отсутствии тяги немедленно бежать и налить.

Я вывел в тот же банк сумму даже немного побольше, чем у ТС, только с ЯД. Дробил на несколько переводов по 80-120к, которые отправлял раз в пару недель. Не только никто не придолбался, но и звонили летом, когда я был за границей, предлагали рублевый вклад аж под 7% (как раз накануне очередного обвала рубля:wink:), причем говорили, предлагают мне такие условия прям только потому, что я заслуженный клиент:biggrin:

Мне эти их звонки только потому дорого не обошлись, что сразу вежливо послал их. Но и то рублей на 30 нажужжали.

21 минуту назад, PTK сказал:

Именно у Альфы с Киви тесное сотрудничество, и именно поэтому перевод на счет в Альфе идет пару минут против сутки+ в остальных банках

С ЯД точно так же, при условии, что счета привязаны друг к другу.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!

Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.

Войти сейчас

  • Сейчас на странице   0 пользователей

    Нет пользователей, просматривающих эту страницу.

×