с 1 июля, придется доказывать, что деньги поступающие на карточку это не доход!

[adv]

@Balthazar 

чудесный антифрод по кеш ину!!!!!!

это просто шедеврально!

 

мне особенно понравился блок в альфе моей супруги....я ей перевел со своей кредитки в альфе на ее счет денег и тут же блок...не смотря что она и я вип клиент банка.... а у нее карта еще и зарплатная и она руководитель заплатанного проекта , этого карточного продукта на большом предприятии

[Ainz]

 

3 hours ago, adv said:

@Balthazar 

чудесный антифрод по кеш ину!!!!!!

это просто шедеврально!

Ну а чего с него взять, это же сбербанк.

 

Я это к тому, что "блок" по звонку не снимают никогда. По телефону в таком случае вас могут лишь пригласить в отделение, либо вежливо поводить писей по рту, на ваш выбор.

 

Разблокировка же в лучшем случае по заявлению и с полной идентификацией, а в худшем вообще никогда. В последнем случае вами пишется заявление, в котором указываются реквизиты для вывода средств, далее счет закрывается и после этого вам в этот банк путь заказан. Больше счет в нем вам не откроют никогда до конца ваших дней, если только менять ФИО.

 

Не нужно путать людей, называя срабатывание кривого или плохо обученного антифрода блокировками. Это бред.

 

Была бы реальная блокировка, никто бы ничего по телефону не решил, заимели бы бумажной волокитой. Это нужно раз и навсегда понять, чтобы не вводить людей в заблуждение.

Изменено 2 сен 2018, 16:57 пользователем Balthazar

[Digital hamster]

Справедливости ради отмечу - ловил однажды блок от сбербанка. Краткая предыстория - снял с карты в банкомате 19к для оплаты за скутер. Продавец не захотел принимать нал и попросил переводом на карту (яндекс деньги). Я загрузил деньги в банкомат и отправил перевод ему (все операции по снятию и повторному внесению с последующей отправкой) сбер-яндекс были в интервале 1 часа. При переводе денег словил блок транзакции с  просьбой подтверждения сделки через колл-центр.  После звонка в колл-центр и подтверждения транзакции перевод был осуществлен практически моментально. Но отмечу - как сказал комрад Бальтазар это всего лишь антифрод блок (блок против жуликов а не по фз115).

 

ЗЫ: как по мне, дак лучше бы внимательнее проверяли переводы пенсионеров и отслеживали эти транзакции, тк стало дофига страждущих до их легких денег.

[enjoiner]

это же утка от выдумщиков блогеров, какого фига вы в нее все верите)))

[izicash]

А есть практика? 

[enjoiner]

1 минуту назад, izicash сказал:

А есть практика? 

максимум что могут проверить это крупный перевод от юридического лица физическому, в остальном ничего не поменялось, да и и раньше юр переводы на физ лицо проверялись выборочно, практики достаточно, на сбер мне приходят переводы с 10 разных обменников от физ лиц и никаких проблем, каждый раз ФИО физ лиц разные и ни кто меня не проверял никогда, даже в банке я выписку со счетов брал ни раз и так уже 10 лет)))

[izicash]

@enjoiner А как же,  автоматизация? Выборочно  было "в ручном" режиме,  сейчас поговаривают  об  "ботоводном."

[enjoiner]

2 минуты назад, izicash сказал:

@enjoiner А как же,  автоматизация? Выборочно  было "в ручном" режиме,  сейчас поговаривают  об  "ботоводном."

перевод со счета на счет в принципе обрабатывают в ручную, поэтому и смотрят выборочно, если у вас к примеру год были переводы по 1000р а тут от юр лица прилетало 200000р, то это подозрительно и вас попросят подтвердить происхождение денег, то есть запросить договор у фирмы за что она перечислила такую крупную сумму, если контора без проблем подтверждает что это не за наркоту то и такой перевод пройдет)))

[izicash]

@enjoiner А как же разница в картах  по типу " зарплатный проект"  от СберБанка?  Они же всем практически их  выдают,  что  самое удивительное,  была простая карта у меня один раз  в диалоге с их  менеджером сказал  жду зарплаты,  она потом сменила статус на зарплатную,  видимо для них  это разницу имеет.

 

[caldinin]

Ну что, реальные примеры из последних пары недель есть, чтобы блочили, когда крипту на рубли меняешь?

 

Мне вот надо на Тинькофф вытащить приличную сумму из крипты, так что-то очково...

[scopus]

4 часа назад, caldinin сказал:

а Тинькофф вытащить приличную сумму

А слабо прочитать сколько у них ограничение и сколько это приличная?

[caldinin]

Ну рамки приличия у всех разные, но я планировал под "потолок" 300т.р.

[scopus]

7 часов назад, caldinin сказал:

300т.р.

Вы не читали наверное вообще ни чего?

4. Лимиты бесплатного снятия наличных

4.1 в банкоматах Тинькофф (за расчетный период) 150 000 руб

4.2 в банкоматах сторонних банков (за расчетный период)  150 000 руб.

Буквально недавно было 100 000 рублей.

Расчетный период это месяц, а максимальная сумма в месяц на счете 300 000 рублей

 

Хотите поиграть на грани фола, то снимайте по 150 000 тучи могут сгуститься в любой момент, а хотите наверняка, то давайте на все 100%

[Ainz]

Тем временем, бинбанк и открытие объединяют в один банк. Оно и понятно, если собственник теперь один то смысла держать два банка ему (ЦБ) особого нет. Интересно, как новый банк называться будет.

[QIWIm]

2 минуты назад, Balthazar сказал:

Тем временем, бинбанк и открытие объединяют в один банк. Оно и понятно, если собственник теперь один то смысла держать два банка ему (ЦБ) особого нет. Интересно, как новый банк называться будет.

 

БинКрытие ?

А если по теме, то это и так было понятно с ситуацией по банку открытие. Скорее всего будет просто Бинбанк в одно флаконе.

[Ainz]

5 минут назад, QIWI сказал:

 

БинКрытие ?

А если по теме, то это и так было понятно с ситуацией по банку открытие. Скорее всего будет просто Бинбанк в одно флаконе.

НабиуБанк

[QIWIm]

Только что, Balthazar сказал:

НабиуБанк

 

к реальности ситуации даже ближе подходит ?

[caldinin]

13.09.2018 в 20:04, scopus сказал:

Вы не читали наверное вообще ни чего?

4. Лимиты бесплатного снятия наличных

4.1 в банкоматах Тинькофф (за расчетный период) 150 000 руб

4.2 в банкоматах сторонних банков (за расчетный период) 150 000 руб.

Буквально недавно было 100 000 рублей.

Расчетный период это месяц, а максимальная сумма в месяц на счете 300 000 рублей

 

Хотите поиграть на грани фола, то снимайте по 150 000 тучи могут сгуститься в любой момент, а хотите наверняка, то давайте на все 100%

Да читал я всё.

Кто вам сказал, что я их буду с Тинькова вытаскивать? Нехай лежат...

[Ainz]

13.09.2018 в 18:04, scopus сказал:

Расчетный период это месяц, а максимальная сумма в месяц на счете 300 000 рублей

Сумма там может быть хоть 300 миллионов, нет никакого лимита на количество денег на счете.

300 тысяч рублей - это максимальный остаток, на который начисляются проценты по номинальной ставке, только и всего. Если больше 300 тысяч, то проценты по заявленной ставке будут начисляться только на 300 тысяч. На все, что сверху, будут кидать символическую подачку вроде 0.02% годовых или около того, точно не помню.

[scopus]

@Balthazar  не трактуйте,так как Вам хочется. Вы не сможете пополнить пополнить карту свыше этого лимита. Если только Вам не переведут со своего личного счета (не пробовал не проверял), все остальные переводы будут ими расцениваться,как наличные.

Это не полноценный банк, в прямом понимании этого смысла. 

 

Изменено 1 окт 2018, 04:13 пользователем scopus

[scopus]

З/Ы/ если честно, то мне до дверки, если есть дЭбилы которые хотят гонять там больше, то это их проблемы.

[Ainz]

@scopus  В огороде бузина... Вы бы сами-то хоть почитали.

 

Во-первых, это лимиты на снятие, при чем здесь "сумма на счете"?

Во-вторых, при чем здесь киви банк с его заморочками, если в оригинальном посте речь о тинькове?

В-третьих, прочитайте сами, прежде чем говорить:

 

 

Мне нужно расшифровывать, что означает фраза "лимиты бесплатного снятия наличных"?

 

До 150 тысяч снятие без комиссии. Если снимаешь больше за озвученный период, то будет комиссия 2%. Естественно, реальный потолок там есть, но он невразумительно велик для любого посетителя этой темы, смотрите сами:

 

 

Впрочем, это не означает того, что такое нужно делать. Люди вообще не снимают наличные, когда можно оплачивать картой и получать скидки, проценты и кэшбек. Это удел упертых ретроградов и дропов, и нет ничего удивительного что относятся к ним с подозрением.

 

[scopus]

@Balthazar  согласен, забыл вообще о каком банке была речь... видимо еще не проснулся с утра когда писАл  , но отношу Тинькофф к такой же категории банков без офисов, как и Киви. Для нас отмывателей криптовалюты это банки с которыми можно работать на сумму 150 000 и 300 000  в месяц, все остальное от лукавого.

 

Не думаю, что 1 000 000 вы доверите одному из этих банков для хранения..

Изменено 1 окт 2018, 05:17 пользователем scopus

[iRybin]

@scopus зря ты так. Тинёк реально стал жырным и активно перетягивает к себе клиентов. И, судя по всему, с "правильными поцанами" в хороших, нужных отношениях.

 

Впрочем, КиВи тоже - но это совсем другой уровень и другая тема.

 

А в случае абзаца опечатаная будка офиса банка поможет не больше, чем бумажная версия договора.

Изменено 2 окт 2018, 06:58 пользователем iRybin

[scopus]

51 минуту назад, iRybin сказал:

с "правильными поцанами" в хороших, нужных отношениях

иначе бы его давно сожрали.

Я вообще-то имел ввиду немного другое, это  полноценная работа с ним юридических лиц и  различных крупных предприятий. 

А так конеШнА лицензия у него есть от ЦБ,как у банка, значит полноценный (?) банк, для кого-то...но не для меня.. ИХМО

Изменено 2 окт 2018, 07:48 пользователем scopus