с 1 июля, придется доказывать, что деньги поступающие на карточку это не доход!

[Accountent]

Кто еще не столкнулся, жди те ((
Вступающие в силу поправки к статье 86 Налогового Кодекса РФ гласят, что все банки обязаны предоставлять налоговой службе информацию по движению денег на банковских картах физлиц по требованию. 
Отныне, все поступления на счёт или карту физлица, которые налоговая посчитала доходом, она будет облагать налогом. 
Чтобы полученные на счет деньги спрятать от налоговой, человеку придется подготовить документ, что это не прибыль, а например, друг или знакомый просто вернул ему долг. В случае же, если физлицо не сможет доказать, что полученные средства не доход, то налоговая служба получит право на взыскание штрафа в размере 20% от суммы неоплаченного налога, а также пени, и собственно сам налог. 

[izlevinv]

@Accountent У тебя в нике ошибка.

[Accountent]

37 minutes ago, izlevinv said:

@Accountent У тебя в нике ошибка.

Это специально)

[Tomcat_MkII]

А источник не желтого цвета есть?

[Accountent]

14 minutes ago, Tomcat_MkII said:

А источник не желтого цвета есть?

есть оранжевого )

 

 

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 19.02.2018) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2018)

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_19671/4871a92ac4bb0f9b7d4ae1bc9923cdb81a6d69cf/

[izlevinv]

16 минут назад, Tomcat_MkII сказал:

не желтого цвета

http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10492442

[Accountent]

10 minutes ago, izlevinv said:

http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10492442

 

и это может быть любой перевод, не говоря уже получение денег от операций с валютой или иностранных орг 

[Tomcat_MkII]

Во-первых, в обоих оранжевых речь идет о 1 июня, так что бояться надо было раньше. Собственно в Консультанте уже смотрел после того как первый раз увидел эту статейку, написанную за копейку небратскими копиврайтерами ?

Второй источник про НК вообще не пишет, там речь о ГК.

 

Во-вторых список причин для заморозки не сильно изменился, т.е. по-прежнему нужно какое-то более-менее обоснованное подозрение.

 

То есть чесать репу  повод есть, но для паники пока не видно. Крупные суммы банки всегда пасут, а за мелкими гоняться никто не будет.

[Accountent]

7 minutes ago, Tomcat_MkII said:

Во-первых, в обоих оранжевых речь идет о 1 июня, так что бояться надо было раньше. Собственно в Консультанте уже смотрел после того как первый раз увидел эту статейку, написанную за копейку небратскими копиврайтерами ?

Второй источник про НК вообще не пишет, там речь о ГК.

 

Во-вторых список причин для заморозки не сильно изменился, т.е. по-прежнему нужно какое-то более-менее обоснованное подозрение.

 

То есть чесать репу  повод есть, но для паники пока не видно. Крупные суммы банки всегда пасут, а за мелкими гоняться никто не будет.

 

 

Вы о чем, перевод от юр лица на сумму 50т уже сегодня заблокировали!

Сегодня уже приходится общаться и готовить документ для разблокировки, соответственно если к ого то есть переводы, будь те готовы.

[Арчи]

Либо обменник открывать нал-крипта \крипта-нал , либо юрисдикцию новую искать.    Чесать репу надо в сторону- где самое дешовое гражданство. 

[Tomcat_MkII]

5 минут назад, Accountent сказал:

Вы о чем, перевод от юр лица на сумму 50т уже сегодня заблокировали!

 

Как так сегодня, если начнется только через две недели? Лично Путин видать заблокировал?

 

Вы случайно не автор того самого опуса?

 

3 минуты назад, Арчи сказал:

Либо обменник открывать нал-крипта \крипта-нал , либо юрисдикцию новую искать.    Чесать репу надо в сторону- где самое дешовое гражданство. 

 

Шеф, везде кроме оффшоров и Зимбабве такая политика уже давным-давно работает. Так что ищите юрисдикцию тщАтельнее ?

[Accountent]

4 minutes ago, Арчи said:

Либо обменник открывать нал-крипта \крипта-нал , либо юрисдикцию новую искать.    Чесать репу надо в сторону- где самое дешовое гражданство. 

 

Мне видется вариант с открытием ИП, допустим 6% c дохода, более менее вы буди те работать в легальном поле.

4 minutes ago, Tomcat_MkII said:

 

Как так сегодня, если начнется только через две недели? Лично Путин видать заблокировал?

Началось))) Банки уже давно мониторят, просто касалось только части.

Вы случайно не автор того самого опуса?

Я бы назвал исследования;)

 

Шеф, везде кроме оффшоров и Зимбабве такая политика уже давным-давно работает. Так что ищите юрисдикцию тщАтельнее ?

Все зависит от объемов, места проживания и тд. Сейчас действительно много юрисдикции информацию выдают. 

Поэтому лучше максимально работать в правовом поле!

 

 

[Tomcat_MkII]

6 минут назад, Accountent сказал:

Мне видется вариант с открытием ИП, допустим 6% c дохода, более менее вы буди те работать в легальном поле.

 

Вариант более-менее удобный, но у ИП есть и другие налоги, т.е. имеет смысл только если доход исчисляется миллионами в год. Хотя с меньшими суммами и шансов попасть значительно меньше. Скорее надо тщательнее выбирать контрагентов. Массовые блокировки получателей денег с серых обменников уже случались.

[Accountent]

1 minute ago, Tomcat_MkII said:

 

Вариант более-менее удобный, но у ИП есть и другие налоги, т.е. имеет смысл только если доход исчисляется миллионами в год. Хотя с меньшими суммами и шансов попасть значительно меньше. Скорее надо тщательнее выбирать контрагентов. Массовые блокировки получателей денег с серых обменников уже случались.

Другие налоги входят в состав 6%, поэтому можно использовать и от 300к

[TheIllusiveMan]

@Accountent и как на расчётник ИП завести деньги из битка? Я способов не знаю

[infernalcrypt]

А способы обхода есть? К примеру, дистанционное открытие счета в иностранном банке, получение карты по почте и тп?

[TheIllusiveMan]

Только что, infernalcrypt сказал:

дистанционное открытие счета в иностранном банке

нету таких банков, только платёжки

[Accountent]

Just now, infernalcrypt said:

А способы обхода есть? К примеру, дистанционное открытие счета в иностранном банке, получение карты по почте и тп?

Раньше работало, но сейчас вопрос, так как в коком месте вы буди те снимать деньги.

Налоговой запросить у банка информацию у зарубежного банка очень просто.

[Desconect]

9 минут назад, TheIllusiveMan сказал:

@Accountent и как на расчётник ИП завести деньги из битка? Я способов не знаю

Вот грамотный вопрос. 

Я даже немного добавлю направление почитать и  подумать.

У ип не кисло так замораживают счета банки у которых они находятся на обслуживании как юр. лица. 

Тут на не дальше чем месяц назад я столкнулся с рекламой насильно по телефону от банка тиньков с предложением расчетного счета.

Так вот полез на банки ру . а там жопа короче также как и физиков блочат счета причем разрывают договор в одностороннем порядке без объяснения причин и все :) 

 

Да так активно аткие отзывы вычищают но если полистать страницы 3-10 найдеет достаточно много очнеь веселоых отзывов.

Такой же фигней страдает сбер и еще ряд банков. 

Причем если вы создав ИП (на помню ип новое вы создать не сможете :) это вам не ООО)  залетите в такое у сбера то с вами и другие банки работать не будут. 

Имеется в виду что если вы получите перевод с подозриетельного счета банк блокнет счет и разорвет с вами договор в одностороненем порядке и привет :) 

 

Так что свое ИП на себя оформленное я бы не стал светить :) вдруг оно пригодиться для другой деятельности. 

Изменено 14 июн 2018, 14:48 пользователем Desconect

[Accountent]

7 minutes ago, TheIllusiveMan said:

@Accountent и как на расчётник ИП завести деньги из битка? Я способов не знаю

 

Зависит от вашего оператора или обменника, просто запросить условия конвертации и как они делкают ваер.

[alzov]

@Desconect на счет ип не завести деньги с крипты ни как , причем тут блоки расчетного счета? Только на карту ип как физика на текущий счет, а это ничем не отличается от просто переброса на карту физика, и те же 13% доначислят и ниче не докажешь. Глупцы не знакомые с бизнесом пишут детские сказки про ип 6% сами то не проьовали даже.

[Accountent]

1 minute ago, Desconect said:

Вот грамотный вопрос. 

Я даже немного добавлю направление почитать и  подумать.

У ип не кисло так замораживают счета банки у которых они находятся на обслуживании как юр. лица. 

Тут на не дальше чем месяц назад я столкнулся с рекламой насильно по телефону от банка тиньков с предложением расчетного счета.

Так вот полез на банки ру . а там жопа короче также как и физиков блочат счета причем разрывают договор в одностороннем порядке без объяснения причин и все :) 

 

Да так активно аткие отзывы вычищают но если полистать страницы 3-10 найдеет достаточно много очнеь веселоых отзывов.

Такой же фигней страдает сбер и еще ряд банков. 

Причем если вы создав ИП (на помню ип новое вы создать не сможете :) это вам не ООО)  залетите в такое у сбера то с вами и другие банки работать не будут. 

Имеется в виду что если вы получите перевод с подозриетельного счета банк блокнет счет и разорвет с вами договор в одностороненем порядке и привет :) 

Добавлю от себя, зависит от объема. Если объем есть  тогда скорее всего цепочка транзакций через дружественные счета )

Все индивидаульно надо порешать;)

[Desconect]

@alzov Я знаю это. просто еще добавил что банки также весело блочат ипешек и разрывают договор как и с физиками и также часто а может даже еще чаще :) 

[Accountent]

2 minutes ago, alzov said:

@Desconect на счет ип не завести деньги с крипты ни как , причем тут блоки расчетного счета? Только на карту ип как физика на текущий счет, а это ничем не отличается от просто переброса на карту физика, и те же 13% доначислят и ниче не докажешь. Глупцы не знакомые с бизнесом пишут детские сказки про ип 6% сами то не проьовали даже.

с любым переводом надо планировать

1-посмотреть договор 

2-продумать по какой форме работать и тд

 

[alzov]

@Accountent другие налоги не входят в 6% хватит чушь писать, ип тут ничем не поможет, полнейшую ахинею пишете, абсолюнто не знакомы с бизнесом, у ип может быть несколько систем налогооблажения это раз, например енвд+6% в этом случае платится сразу 2 налога по двум разным системам+ не забывайте что ип платит сам за себя взносы в пфр и страховую это в конце года порядка 35 тысяч рублей, для небольших майнеров эти будет значительная сумма, да ее можно будет вычесть частично из усн в следующем году, но если налогов много это не спасет.

+ нужно платить еще 1% с оборота свыше 300 тысяч в год, рублей. Т.е в реале это не 6% а 7% +35 тысяч в конце года+ обслуживание расчетного счета порядка 500-1500 рублей в месяц, ну или  в помойках расчетный счет есть бесплатный.

плюс не надо забывать что деньги с расчетного счета ИП просто так нельзя снять в банкомате, за это берется комиссия, к примеру с сумм свыше 500-1000 тысяч рублей это 1.5% т.е это не карта физика, даже себе на карту нельзя вывести без процента никак, ни через кассу ни через закрытие, да есть бесплатные лимиты в районе 100 тысяч в месяц без процентов вывести, но этого недостаточно если вы покупаете и продаете крипту, к примеру купили крипты на пару млн , вырос курс, продали, допустим в обменнике договорились на расчетный счет вывести. 4 млн рублей. Итого вы заплатите 6%+1% от 3700000 рублей+1.5% за снятие или перевод на личную карту+ фиксированный платеж 35 тысяч в конце года+ 12 месяцев обслуживания , даже по 500рублей 6 тысяч, по 1.5тысяче это 18000.

Итого с 4 млн заплатите порядка 9.5% плюс куча гемороя, и возможный блок в банке. Т.к все договора и счета будут фиктивными и реальная деятельность не ведется в банке стоят пвтоматические системы контроля расчетных счетов, т.е если вас пришло 4 а у вас трат по году нет с рс на эти суммы, вас блочат за обнал, даже не дав вам заплатить 6% просто идет расторжение договора. Выключаем дет сад, включаем калькулятоо и считаем что предложение использовать ип усн идиотизм, 9.5%+ риск блока, плюс вам курсы обмена выставят выше чем на карту физика и вы еще на обмене накинете процентов 3-5% а то и выше.