Поиск

Сооснователь MakerDAO Руне Кристенсен опасается, что закон MiCA о регулировании криптовалют в Евросоюзе может помешать полноценному развитию проектов DeFi в регионе. Руне Кристенсен (Rune Christensen) пояснил: европейские финансовые регуляторы могут потребовать, чтобы каждый пользовательский интерфейс DeFi проходил обязательную регистрацию и получал лицензию на работу в Европе. Кристенсен опасается, что это затруднит доступ к DeFi большинству пользователей, у которых нет опыта для прямого взаимодействия с протоколами. Смогут работать только децентрализованные или локально загружаемые интерфейсы, а также интерфейсы, включающие процедуру «Знай своего клиента» (KYC), предупредил Кристенсен. «Это сделает невозможным использование интерфейсов DeFi на обычных интернет-доменах, какими мы их знаем сегодня. Это приведет к регрессу децентрализованных финансов в Европе, тогда как в остальном мире внешние интерфейсы продолжат нормально функционировать. Индустрия криптовалют в Евросоюзе будет похожа на каменный век», — объяснил Кристенсен. Сооснователь Tradingstrategy Микко Отамаа (Mikko Ohtamaa) отметил, что эти меры могут быть приняты на основе рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) от 2023 года. Однако регулирующие органы каждой отдельной европейской страны могут не следовать этим правилам «вслепую» и даже проигнорировать их. Подробнее: https://bits.media/soosnovatel-makerdao-zakon-mica-o-regulirovanii-kriptovalyut-otkinet-evropu-v-kamennyy-vek/

В списке стремительно идущих к успеху криптопроектов очередное пополнение. Речь о USDe от Ethena, депозиты которой выросли со $100 млн в начале января 2024 года до почти $2 млрд. 12 мая 2022 года, после краха Luna, Артур Хэйс (Arthur Hayes) — сооснователь BitMEX и весьма известный в криптомире человек — опубликовал эссе под названием «Luna Brothers, Inc». В нем он описал модель стейблкоина, который смог бы избежать привязки к традиционной банковской системе, подобной, например, USDT. Приведем цитаты, иллюстрирующие постановку проблемы и предложенное решение: «Самым надежным криптообеспечением является биткоин. Как мы можем превратить биткоин в стейблкоин с надежной привязкой 1:1 к доллару США? Множество ведущих бирж криптовалютных деривативов предлагают бессрочные обратные свопы и фьючерсные контракты. Базовым для них является курс BTC/USD, но маржируются по BTC. Это означает, что прибыль, убытки и маржа выражается в биткоинах, а котируемая цена — в долларах США». Это означает, что криптовалюта и деривативы на нее становятся базой для синтетического актива с привязкой к доллару. В 2023 году Хейс еще более подробно изложил свое видение подобного стейблкоина в работе «Dust on Crust». Подробнее: https://bits.media/sinteticheskiy-dollar-i-soputstvuyushchie-riski-obzor-usde-ot-ethena/

Криптопроект Curio пострадал от эксплойта смарт-контракта на основе MakerDAO из-за критической уязвимости, связанной с правом голоса. Злоумышленник смог украсть цифровые активы на $16 млн. Команда Curio заверила пользователей, что эксплойт затронул только сторону Эфириума, а контракты на основе Polkadot и Curio Chain остаются в безопасности. Специалисты Curio выяснили, что проблема заключалась в контроле доступа к разрешению. Хакер приобрел небольшое количество токенов Curio Governance (CGT), что позволило получить доступ и проапгрейдить свое право голоса в смарт-контракте проекта. И в конечном итоге создать 1 млрд CGT. Компания Cyvers, занимающаяся вопросами Web3-безопасности, подсчитала, что убытки от эксплойта составляют около $16 млн. Команда Curio пообещала вернуть все средства пострадавшим пользователям. Для этого будут выпущены новые токены под названием CGT 2.0. Что касается поставщиков ликвидности, Curio представила для них программу компенсации. Выплаты обещаны в четыре этапа, каждый из которых продлится 90 дней. На каждом компенсация будет выплачиваться стейблкоинами USDC и USDT в размере 25% убытков, понесенных в пулах ликвидности. Это означает, что для полного объема выплат может потребоваться целый год. Руководство Curio готово выплатить хакерам за возврат украденных криптоактивов вознаграждение — 10% от суммы возвращенных средств. Подробнее: https://bits.media/proekt-curio-poteryal-kriptoaktivy-na-16-mln-iz-za-uyazvimosti-v-smart-kontrakte/

Сооснователь Solana Анатолий Яковенко призвал криптосообщество «не разжигать холодную войну» между блокчейном Эфириума и протоколами, которых называют «убийцами Эфириума», — включая Solana. Продвигать подобные идеи против Эфириума глупо, поскольку это вредит всей экосистеме криптовалют, убежден гендиректор Solana. Протоколы могут сосуществовать без угрозы уничтожения друг друга. Яковенко положительно высказался о технологии «данкшардинг», позволяющей блокчейну лучше масштабироваться и обеспечить достаточную пропускную способность для размещения всех данных Solana. «Технологии, действующие по принципу Парето, когда 20% усилий обеспечивают 80% результата, могут иметь совпадающие характеристики и будут конкурировать. Это совершенно нормально. Я не вижу будущего, в котором Solana процветает, а Эфириум умирает», — твитнул Яковенко в соцсети Х. Ранее сооснователь и генеральный директор MakerDAO Руне Кристенсен (Rune Christensen) предложил использовать код Solana для проекта NewChain, несмотря на то, что уже давно сотрудничает с Эфириумом. Это вызвало бурную реакцию некоторых сторонников Solana, назвавших предложение Кристенсена «подготовкой к битве сильнейших». Яковенко поспешил заявить, что это общая победа для открытого исходного кода, и сообщество Solana не станет использовать MakerDAO как «дубинку для атаки на Эфириум». Подробнее: https://bits.media/anatoliy-yakovenko-ya-protiv-nezdorovoy-konkurentsii-blokcheynov-solana-i-efiriuma/

Сооснователь MakerDAO Руне Кристенсен считает, что для NewChain, собственного блокчейна проекта, больше подойдет код Solana, нежели Эфириума. Проект MakerDAO имеет долгую историю сотрудничества с Эфириумом, однако, по словам Руне Кристенсена (Rune Christensen), база Solana лучше подойдет для целей проекта. NewChain должен быть запущен в ближайшие несколько лет, а полная версия Maker Protocol на новом блокчейне появится в течение трех лет. «В рамках последней фазы плана Endgame мы запустим собственный блокчейн для протокола Maker. Кодовое имя блокчейна — NewChain. Он сделает экосистему более безопасной и эффективной. После определенного исследования я понял, что кодовая база Solana должна быть рассмотрена для NewChain», ― написал Кристенсен. Сооснователь MakerDAO отметил, что код Solana является самым «многообещающим» для NewChain. По его словам, плюсы Solana заключаются в «техническом качестве» ― код хорошо оптимизирован для высокоэффективного блокчейна: Подробнее: https://bits.media/soosnovatel-makerdao-predlozhil-ispolzovat-kod-solana-dlya-blokcheyna-newchain/

Полиция штата Арканзас сообщила, что нашла тело с огнестрельными ранениями, принадлежащее пропавшему криптомиллионеру, соучредителю реферального проекта Onfocoin. Джон Форсайт (John Forsyth) пропал при загадочных обстоятельствах 21 мая. Несколько дней назад он был найден мертвым в 100 км от места предполагаемой пропажи. По данным полиции, личный автомобиль бизнесмена был не заперт, а в салоне лежали бумажник, ноутбук, личные документы и мобильные телефоны. На начальном этапе следствия полиция придерживается версии, что убийство Форсайта мало похоже на случайное нападение или неудачное ограбление. Джон Форсайт и его брат Ричард (Richard Forsyth) основали проект Onfocoin в 2020 году. Стартап позволял пользователям зарабатывать монеты ONFO, перенаправляя потенциальных клиентов на платформу так называемого «сетевого майнинга». Команда проекта Onfocoin вела тематический канал на YouTube, где призывала к всемирной децентрализации и пропагандировала цифровые активы, а также продвигала идею неизбежного краха доллара США. В том же 2020 году издание Forbes назвало Джона Форсайта новым биткоин-миллионером. Подробнее: https://bits.media/souchreditel-referalnogo-kriptoproekta-onfocoin-pogib-pri-zagadochnykh-obstoyatelstvakh/

Руководство платформы смарт-контрактов MakerDAO считает, что финансовая инфраструктура напрямую влияет на изменения климата. Один из основателей площадки Руне Кристенсен (Rune Christensen) предложил создать фонд в размере 20 000 токенов MKR ($14 млн) для финансирования Фонда научной деятельности. Фонд изучает способы борьбы с изменением климата и публикует материалы о тех или иных способах добычи энергии. «MakerDAO всегда признавала тесную взаимосвязь между финансовой инфраструктурой и глобальными экологическими рисками. Мы всегда ориентировались на науку об устойчивом развитии — это один из главных принципов Maker», — уверяет Руне Кристенсен. В ноябре сообщество MakerDAO отказалось от инвестирования в долговые ценные бумаги и государственные облигации на сумму от $100 млн до $500 млн, которое предложила компания CoinShares Подробнее: https://bits.media/makerdao-sobiraetsya-finansirovat-borbu-s-izmeneniem-klimata/

Сообщество децентрализованной автономной организации (DAO) MakerDAO отказалось от инвестирования в долговые ценные бумаги и государственные облигации. Участники MakerDAO проголосовали против предложения компании CoinShares инвестировать средства организации на сумму от $100 млн до $500 млн в портфель корпоративных долговых ценных бумаг и государственных облигаций для получения дохода. По результатам голосования, 72.43% высказались против предложения. CoinShares планировала предоставить MakerDAO годовую процентную доходность (APY) выше стандартной процентной ставки (3.01%) в той цифровой валюте, которую бы указала организация. Однако сообщество высказалось против. Некоторые участники голосования пояснили, почему сделали такой выбор. «Недавно MarkerDAO проголосовали за избыток USDC, доступный на тот момент. Поэтому мы отказались от подобного предложения — нам необходимо привести все дела в порядок. К тому же в предложении CoinShares было много несоответствий. Тем не менее, мы оценили проделанную специалистами компании работу по составлению предложения и объяснению его сложных частей», — заявил один из участников DAO Feedblack Loops. Подробнее: https://bits.media/makerdao-progolosovala-protiv-investitsionnogo-predlozheniya-coinshares-na-500-mln/

Полиция Пуэрто-Рико обнаружила тело утонувшего сооснователя MakerDAO Николая Мучгяна. Согласно его сообщениям в Твиттере, он «представлял угрозу для картеля Центрального банка» и ЦРУ. По официальной версии правоохранительных органов Пуэрто-Рико, 28 октября 29-летнего Николая Мучгяна смыло волной на пляже в Кондадо. Однако, незадолго до смерти Мучгян написал в Твиттере, что владеет информацией, компрометирующей спецслужбы. Загадочная смерть Мучгяна наступила на следующий день после того, как он сообщил в социальной сети о секс-торговле и шантаже, совершаемом ЦРУ: «Моссад и извращенцы из Пуэрто-Рико и Карибских островов собираются повесить на меня ноутбук, подброшенный моей бывшей девушкой, которая была их шпионкой. Они будут пытать меня до смерти». Еще в сентябрьском твите Мучгян написал, что есть три возможных сценария, чтобы с ним разобраться. Подробнее: https://bits.media/opasavshiysya-ugroz-tsru-souchreditel-makerdao-pogib-pri-zagadochnykh-obstoyatelstvakh/

Криптовалютная биржа Coinbase заключила соглашение с платформой децентрализованных финансов (DeFi) MakerDAO о размещении обеспечения стейблкоина USDС. Сообщество MakerDAO проголосовало за предложение о хранении обеспечения стейблкоина USDС в размере $1.6 млрд на институциональной брокерской платформе Coinbase Prime. Таким образом Coinbase расширила свою программу вознаграждений USDC до уровня институционального клиента. Предложение ратифицировано 75% голосов сообщества. MakerDAO будет хранить средства на Coinbase Prime, зарабатывая на них 1.5%. Специалист по росту и развитию бизнеса в MakerDAO Дженнифер Сенхаджи (Jennifer Senhaji) отметил, что дополнительный ежемесячный доход, полученный в результате этой сделки, «позволит MakerDAO еще больше продвигать свою миссию по созданию глобального, надежного финансового будущего, построенного на децентрализации». Вместе с тем этот шаг подрывает некоторые из децентрализованных свойств стейблкоина DAI, поскольку теперь он в значительной степени обеспечен USDС. USDC составляет треть резервов, обеспечивающих стабильность привязки, которая позволяет пользователям вносить залог для выпуска стейблкоина DAI. Подробнее: https://bits.media/makerdao-razmestit-na-coinbase-prime-1-6-mlrd-obespecheniya-usds/

Крупнейший в мире протокол кредитования децентрализованного финансирования (DeFi) MarkerDAO объявил о планах по инвестированию $500 млн в инструменты фондового рынка. Деньги будут вложены в краткосрочные казначейские облигации США и корпоративные облигации инвестиционного уровня. План одобрили члены организации после многомесячного голосования. Из общей суммы $400 млн будет вложено в казначейские облигации, а $100 млн в корпоративные. Конвертацию собственного стейблкоина MarkerDAO DAI будет контролировать консультант по активам DeFi Monetalis. Банк цифровых активов Sygnum конвертирует половину средств, а управляющая компания Baillie Gifford вторую половину. Эти средства затем будут использованы для покупки казначейских облигаций США и корпоративных облигаций. Главным стимулом для инвестиций названа попытка DAO диверсифицировать средства на миллиарды долларов, которые в настоящее время являются залогом DAI, а также найти способ извлечь из них прибыль. Сейчас большая часть залогового пула DAI Maker на сумму 9 млрд долларов связана со стейблкоином USDC и не приносит никакой прибыли. Члены организации пришли к соглашению, что получение дохода от резервных активов MakerDAO позволит расширить возможности протокола и обеспечить капиталовложения. Подробнее: https://bits.media/makerdao-investiruet-500-mln-v-gosudarstvennye-obligatsii-ssha/

Торговая платформа Gemini вместе с сообществом MakerDAO запустила проект, нацеленный на популяризацию стейблкоина Gemini Dollar (GUSD). Генеральный директор криптобиржи Gemini Тайлер Уинклвосс (Tyler Winklevoss) предложил сообществу MakerDAO ежегодные начисления ставки в 1.25% на депозиты в GUSD. Уинклвосс уточнил, что начисление ежегодной ставки в 1.25% будет осуществляться при условии, что среднемесячный объем Gemini Dollar в депозитах будет больше $100 млн. Затраты на себя возьмет сама торговая платформа. Предложение от Gemini будет действовать три месяца. По результатам пилотного проекта в конце года компания примет решение о внедрении ежегодной ставки на постоянной основе. Кроме условий по объему стейблкоинов Gemini Dollar, размещенных на депозитах, биржа обязала MakerDAO создать юридическое лицо и пройти процедуру KYC (знай своего клиента) для регистрации счета на бирже. Это требование необходимо для размещения криптоактивов и внесения их в протокол биржи. Подробнее: https://bits.media/birzha-gemini-predlozhila-soobshchestvu-makerdao-dopolnitelnyy-istochnik-dokhoda-na-baze-gusd/

Основатель одного из старейших протоколов децентрализованных финансов Maker Руне Кристенсен заявил, что стейблкоин DAI нужно отвязать от доллара США. Связано это с блокировкой адресов Tornado Cash. Сейчас протоколом и стейблкоином DAI управляет децентрализованная автономная организация MakerDAO. При этом половина обеспечения стейблкоина DAI хранится в токенах USDC. Руне Кристенсен (Rune Christensen) считает, что блокировка адресов Tornado Cash, проведенная консорциумом Circle, создала неприятный прецедент. «Думаю, нам нужно серьезно рассмотреть возможность отвязки от доллара. Это практически неизбежно, поэтому нам необходимо тщательно подготовиться», – подчеркнул он. На текущий момент DAI занимает 4 строчку по объему капитализации с показателем $7 млрд. Соответственно, в стейблкоине USDC хранится около $3.5 млрд. Около 7.3% активов хранится в ETH и разработчик проекта Yearn.Finance предложил перевести всю долю USDC в ETH. Подробнее: https://bits.media/rune-kristensen-dai-nuzhno-otvyazat-ot-dollara-ssha/

Несмотря на крах проекта UST и ужесточение регулирования Aave DAO — орган управления протоколом Aave DeFi проголосовал в поддержку предложения о создании нового стейблкоина. Согласно данным на странице голосования, члены DAO с 501 000 токенов AAVE почти единогласно поддержали предложение, 99.99% за выпуск стабильной монеты. Следующим шагом будет разработка и выпуск с помощью нового протокола улучшения Aave (AIP) стейблкоина. После запуска Aave DAO будет выступать эмитентом и управлять стабильной монетой GHO. Пользователи Aave, желающие создать GHO, смогут сделать это, предоставив любой из активов, принятых в качестве залога на платформе. Помимо обеспечения депозиты должны приносить доход на Aave. Протокол будет брать проценты по кредитам в стейблкоинах GHO, взятым заемщиками. Подробнее: https://bits.media/aave-dao-vypustit-steyblkoin-gho/

Разработчики одного из старейших протоколов DeFi MakerDAO объявили о планах интеграции сайдчейна Эфириума StarkNet. Это позволит снизить комиссии за транзакции со стейблкоинами DAI. Как сообщается на форуме проекта, развертывание контрактов MakerDAO в сети StarkNet пройдет в четыре этапа, при этом первый стартует уже 28 апреля. Поддержка StarkNet позволит пользователям протокола быстрее и дешевле выпускать и обмениваться стейблкоинами DAI. По словам разработчика StarkNet Луи Бодуана (Louis Baudoin), сайдчейн позволит снизить стоимость транзакций в 10 раз. В рамках первого этапа планируется запустить мост между основной сетью и сайдчейном StarkNet. После этого команда займется функцией быстрого вывода средств через систему MakerDAO под названием Wormhole. Обработка транзакций будет занимать пару минут и даже меньше. На третьем этапе, который назвали «телепортацией», разработчики добавят функцию перемещения активов между решениями второго уровня. Например, перемещение DAI между сетями Arbitrum и StarkNet. На заключительном этапе состоится полноценный запуск MakerDAO на сайдчейне StarkNet. Четвертый этап должен быть завершен в IV квартале 2022 года или I квартале 2023 года. Подробнее: https://bits.media/razrabotchiki-makerdao-integriruyut-saydcheyn-efiriuma-starknet/

Аналитическая компания GFX Labs считает, что действия с адреса основателя Tron могут быть нацелены на продвижение токена TUSD в протоколе DeFi Lender Compound. Исследовательский центр GFX Labs разместил в Twitter сообщение, в котором обвиняет генерального директора Tron Джастина Сана в намерении использовать крупную сумму управляющих токенов для манипулирования голосованием на Compound. Адрес, предположительно принадлежащий Сану, занял на Lender Compound 99 000 токенов COMP на сумму более $13 млн. В пятницу 4 февраля адрес получил 99 тысяч токенов COMP, а затем перевел на Binance более 102 тысяч COMP. После этого было создано предложение добавить TUSD в качестве залогового актива на Compound, что позволит пользователям DeFi брать кредиты под залог в TUSD. Компания GFX Labs признает, что не в состоянии подтвердить принадлежность адреса Джастину Сану, однако автор сравнивает этот случай с аналогичным голосованием в январе, которое оказало влияние на управление эмитента стейблкоина MakerDAO. Пользователь Twitter под ником PaperImperium отметил: «Джастин занял большую сумму в MKR на Aave. Предположительно, это было сделано для того, чтобы проголосовать за создание модуля стабильности привязки TUSD-DAI. После того, как это заметили, он перед голосованием вернул MKR». Подробнее: https://bits.media/gfx-labs-obvinyaet-dzhastina-sana-v-namerenii-provesti-upravlyaemoe-golosovanie-na-compound/

Фонд Maker Foundation, руководивший разработкой протокола Maker, официально прекратит работу в течение нескольких месяцев. Контроль над протоколом и криптоактивами MKR и DAI переходит к MakerDAO. Согласно заявлению генерального директора Maker Foundation Руне Кристенсена (Rune Christensen), контроль над протоколом DeFi Maker на Ethereum полностью переходит от Maker Foundation к децентрализованной автономной организации MakerDAO. «MakerDAO теперь полностью децентрализован», – написал Кристенсен в блоге. «DAO теперь самодостаточна, а Maker Foundation выполнил свое предназначение и помог первоначальному развертыванию протокола. Фонд официально прекратит работу в течение следующих нескольких месяцев». Этот шаг не стал неожиданностью для сообщества и соответствует первоначальному плану разработчиков. В мае Maker Foundation отправил MakerDAO 84 000 MKR стоимостью $480 млн на момент транзакции из своего Фонда развития, что положило начало сворачиванию работы фонда. Подробнее: https://bits.media/protokol-defi-maker-perekhodit-pod-upravlenie-makerdao/

В протоколе DeFi MakerDAO запущено голосование сообщества по вопросам расширения списка криптоактивов для обеспечения, а также обновления механизма ликвидации. Сообщество MakerDAO проголосует за ряд новых типов обеспечения, потенциально увеличивающих количество криптоактивов, которые можно использовать для выпуска стейблкоина DAI. Голосование началось 19 апреля и продлится четырнадцать дней. В качестве новых вариантов обеспечения для протокола было предложено семь токенов, в том числе MCO2, rETH, 1INCH и bBADGER. Три токена поставщиков ликвидности также рассматриваются в качестве перспективного обеспечения, включая DAI-USDC, DAI-PAX и GUSD-DAI. В случае одобрения эти активы смогут быть депонированы в качестве обеспечения для создания новых DAI. Сообщество MakerDAO также проводит голосование по поводу предлагаемого обновления системы ликвидации протокола MIP-45. Разработчики протокола работали над обновлением с весны прошлого года после падения рынков. 12 марта 2020 года эфир торговался по курсу $194 и упал до $124. Подробнее: https://bits.media/makerdao-rasshirit-spisok-zalogovykh-aktivov-i-uluchshit-mekhanizm-likvidatsii/

Основатель MakerDAO Руне Кристенсен призвал разработать чёткие правила регулирования децентрализованных финансов (DeFi). Это необходимо для более широкой интеграции DeFi с финансовым сектором. Об этом генеральный директор MakerDAO Руне Кристенсен (Rune Christensen) заявил на международной конференции, организованной Всемирным экономическим форумом (ВЭФ). На саммите обсуждались вопросы, связанные с развитием отрасли децентрализованных финансов. Кристенсен считает, что нужно проработать конкретные нормативные положения для протоколов DeFi, используемых в торговом финансировании, коммерческой недвижимости и других сферах деятельности. Он пояснил, что на сегодняшний день отрасль DeFi уже достигла больших высот и теперь кардинально отличается от того, что представляла собой «в изначальном виде». Учитывая, что децентрализованные финансы могут эффективно взаимодействовать с реальным миром, проекты DeFi должны соблюдать все необходимые правила и законы. Германия и Швейцария уже создали правовую базу, согласно которой токенизированные ценные бумаги подчиняются тем же нормативным требованиям, что и традиционные инвестиционные инструменты. При этом Кристенсен признал, что вовлечение регулирующих органов может сильно замедлить выход DeFi на рынок реальных финансов. Подробнее: https://bits.media/osnovatel-makerdao-dlya-regulirovaniya-otrasli-defi-nuzhny-chyetkie-pravila/

Одним из драйверов роста криптовалютного рынка в 2020 году стали проекты DeFi сектора — с января общая капитализация DeFi выросла в восемь раз и к концу года составила 19 млрд долларов (https://defimarketcap.io/). Многие из них входят в ТОП 50 криптовалют по уровню капитализации. Maker – один из таких успешных проектов. По данным https://defipulse.com он занимает первое место по объёму заблокированных в нём средств (2,86 млрд долларов на 30.12.2020). В статье постараемся разобраться, что представляет собой Maker: как создаются стейблкоины DAI, для чего нужен токен MKR, что такое Maker DAO, какие возможности для получения дохода предоставляет площадка и на практике попробуем создать несколько DAI. Что это Официальный сайт https://makerdao.com/ru/. 26 марта 2015 года создатель и действующий CEO проекта Rune Christensen представил идею Maker в публикации на Reddit: “Introducing eDollar, the ultimate stablecoin built on Ethereum» – «Представляем eДоллар, лучший стейблкоин, построенный на Ethereum». Maker представляет собой децентрализованную кредитную платформу. Пользователи вносят в залог свои криптовалюты и взамен получают стейблкоин DAI – цифровую стабильную валюту, чья стоимость не зависит от колебаний рынка. Стоимость DAI мягко привязана к доллару США: 1 DAI = 1 USD (+- пару центов). Экосистема Maker включает в себя два токена: MKR и DAI. Оба построены на блокчейне Ethereum, являются токенами стандарта ERC-20. Они входят в ТОП 50 рейтинга coinmarketcap.com по уровню капитализации. На 31.12.2020, капитализация DAI превышает 1,1 млрд долларов, капитализация MKR составляет более 570 млн долларов. В отличии от DAI, курс MKR меняется, за 2020 год он вырос примерно на 30% с 430 до 570 долларов. MKR Токен MKR выполняет функции токена управления и является источником рекапитализации для Maker Protocol — набора смарт-контрактов, которые генерирует новые DAI. MKR в качестве токена управления. Управление проектом условно двухуровневое — это основная команда, в которой около 50 сотрудников (Maker Foundation) и система DAO (Decentralized Autonomous Organization) — децентрализованная автономная организация. Суть DAO в том, что управление проектом, внесение изменений в текущие параметры, определение его дальнейшего развития осуществляют все члены сообщества владеющее служебными токенами MKR, посредством голосования. Голосование проходит на площадке https://vote.makerdao.com/. Предложения, которые получают необходимое количество голосов от держателей MKR идут в дальнейшую реализацию. Например, в декабре через голосование было принято решение добавить новые криптовалюты (Aave и UNI) в качестве залогового обеспечения при создании DAI. MKR в качестве источника рекапитализации. Чтобы взять кредит пользователи кладут свои криптовалюты в специальные хранилища в качестве залога, тем самым создают новые DAI. Заложенная криптовалюта выступает в качестве обеспечения стоимости созданных DAI. Если курс заложенной крипты резко меняется, и залога становится недостаточно для обеспечения стоимости DAI, то система ликвидирует небезопасное хранилище – залог принудительно продаётся. Но если проданного залога недостаточно для полного погашения долга, то наступает угроза стабильной стоимости части находящихся в обороте DAI. В этом случае в Maker Protocol запускается «аварийное» решение этой проблемы –генерируются новые токены MKR, которые выставляются и продаются на аукционе за DAI, и система гасит оставшуюся части долга. Такой процесс создания дополнительных MKR называется рекапитализацией. При росте цены залоговой криптовалюты и восстановления уровня обеспечения, образовавшийся излишек DAI (в том числе образовывается из накопленных комиссий, об этом ниже) выставляется на аукцион и продаётся за MKR, которые впоследствии сжигаются системой. DAI DAI — это алгоритмический долларовый стейблкоин, с мягкой привязкой к доллару США: 1 DAI = 1 USD (+- пару центов). Новые DAI создаются набором смарт-контрактов Maker Protocol — пользователи вносят свою криптовалюту в качестве залога и взамен генерируются новые DAI. Нельзя создать новые токены, не подкрепив их залоговым обеспечением, также их невозможно намайнить. На данный момент в обращении находится более 1,1 млрд DAI и максимальное возможное количество монет не ограничено. Главная полезная функция DAI – это возможность брать кредит в них и за счёт этого увеличивать свой инвестиционный капитал. Кроме этого, благодаря стабильному курсу, DAI используют как единицу расчёта для торговли в парах с другой криптой и в качестве инвестиционного инструмента: DAI можно выдавать в кредит и занимать на криптоплатформах: dYdX, Compound, Aave, DDEX. его можно стейкать и класть на депозит на криптобиржах. Из известных мне, это депозит под 4,53 % годовых и стейкинг под 8,79% годовых на Binance и депозиты на Hotbit под 4,86% годовых. Создание DAI Не вдаваясь в технические подробности, основными компонентами Maker Protocol являются система специальных хранилищ Maker Vault и смарт-контракт CDP (Collateralized Debit Position) — обеспеченная долговая позиция. Пользователи вносят в хранилища свою криптовалюту в качестве залога и взамен генерируются новые DAI. ? Изначально DAI был обеспечен только с помощью ETH, сейчас список залоговых активов расширился и пользователи могут закладывать другие криптовалюты: BAT, USDC, WBTC, USDT и др. Список криптовалют и их залоговый коэффициент определяют члены сообщества владеющее MKR, посредством голосования. Чтобы лучше разобраться, мы решили попробовать сгенерировать несколько новых DAI, заложив свою криптовалюту. Для этого используем нативную платформу Oasis от Maker Foundation. В залог будем вносить USDT. Сначала необходимо подключиться к платформе с помощью email-адреса, либо одного из кошельков: Подключаюсь через MetaMask. Для этого, нужно в кошельке подтвердить соединение с Maker, подписав сообщение (Sign message) нажатием кнопки «Подпись». Затем принимаем условия пользовательского соглашения и подключение завершено. Возвращаемся на главную страницу oasis.app, и нажимаем на кнопку «Borrow» внизу страницы. Далее, нажимаем «Connect to a wallet» и сайт мгновенно подхватывает наш MetaMask. После подключения, видим интерфейс хранилища, данные MetaMask кошелька и данные обменных курсов в левой стороне экрана. Посредине будет надпись «Open your first Vault to start generating DAI» - «Откройте ваше первое хранилище, чтобы начать генерировать DAI»: Нажимаем «Get Started» и перед нами открывается таблица с выбором залога и типа хранилища: Collateral type — тип вносимого залога. Stability fee (SF) — плата за стабильность, измеряется в % годовых. Это кредитная ставка, комиссия взимаемая Maker за использование сгенерированных DAI. Она начисляется и копится в режиме реального времени на балансе в хранилище. Накопленная комиссия погашается вместе с долгом, после этого пользователю возвращается его заложенная крипта. Каждому типу залога соответствует своя процентная ставка. Liquidation Ratio (LR) — минимальный коэффициент обеспечения (залоговый коэффициент) для каждого типа залога. Другими словами, LR — соотношение размера обеспечения к выданному кредиту. Например: в хранилище USDT-А с LIQ RATIO 150% - на каждый сгенерированный DAI должно быть отдано взамен минимум 1,5 USDT. В идеале, внося средства в залог, нужно стремиться чтобы наш показатель LR был выше минимального — в этом случае мы сгенерируем меньше DAI, но это добавит запас прочности нашей позиции, на случай если рыночная цена залога резко пойдёт вниз. В случае снижения LR ниже минимального, Maker посчитает хранилище необеспеченным и ликвидирует его, принудительно продав залог. При этом с пользователя будет также удержан ликвидационный штраф (Liquidation Fee). После покрытия долга и взыскания штрафа, оставшееся обеспечение станет доступно пользователю для снятия. Чтобы спасти хранилище у пользователя два варианта: или добавить больше залогового обеспечения, или выплатить часть долга. Выполнение любого из них увеличит показатель LR и укрепит позицию. Выбираю первый тип залога — USDT-A и пробую создать хранилище. К сожалению, на этом практика заканчивается — за создание хранилища нужно заплатить комиссию. И здесь опять сталкиваемся с проблемой высоких комиссий в сети Ethereum: по состоянию на 25.12.2020 в пересчете на доллары комиссия за создание хранилища (по сути, за внесение денег на смарт-контракт) составляет 32 USD, а на 30.12.2020 — более 100 USD: С этой проблемой сталкивались ранее, когда тестировали площадки Aave и Uniswap. Суть в том, что криптоэнтузиасту с небольшой суммой для инвестиций (несколько сотен долларов) делать в DeFi проектах нечего — комиссии за ввод/ввод средств в смарт-контракт «сожрут» всю прибыль и сделают их вложения не рентабельными. В то же время размер комиссии не зависит от вводимой суммы — будь то 20 или 2000 долларов, комиссия в один и тот же момент времени будет примерно одинаковая. Поэтому для профи, обладающего значительными средствами есть смысл и выгода воспользоваться преимуществами DeFi кредитной площадки. Подробнее об экспериментах с Aave, Uniswap и комиссиях в Ethereum можно прочесть в статьях: «Aave самый капитализированный DeFi проект», «Инвестиции в DeFi не для маленького инвестора», «Uniswap (V2). Часть 1», «Uniswap (V2). Часть 2. Пулы ликвидности», «Как считаются комиссии в сети Ethereum». В теории возврат залога осуществляется также через хранилище. Возвращаем заёмные DAI, которые далее сжигаются системой, уплачиваем процент за пользование (SF) и получаем обратно свой залог. Если кто-то на практике занимал и погашал кредит в DAI – пишите комментарий к статье, буду рад практическому взгляду. Резюмирую Maker — это децентрализованная кредитная площадка, выдающая кредит в DAI под залог другой криптовалюты. Самая очевидная польза от такого кредита — это использовать сгенерированные DAI для реинвестирования, увеличивая свой криптокапитал. Необходимо помнить об осторожности: следить за коэффициентом ликвидации и иметь запас средств для дополнительного обеспечения своих сгенерированных DAI в случае резкого падения курса заложенной крипты. Maker и ему подобные DeFi площадки — это прямые конкуренты и будущее современной кредитно-банковской системы. Кредит оформляется дистанционно, без документов, поручителей, кредитной истории и прочей бюрократии; здесь нет сроков погашения или минимальных платежей. Конечно, есть две очевидные сложности. Огромные комиссии в сети Ethereum не позволяют микроинвесторам брать кредит на площадке. И по большому счёту, сейчас, заёмные DAI можно использовать только в криптопространстве. Однако, верю в то, что проблема высоких комиссий рано или поздно решится. А последние тенденции по введению крупнейшими платёжными системами* криптовалют как средства повседневной оплаты, позволяют предполагать, что те же DAI вскоре можно будет вкладывать в реальный бизнес, покупая офлайн активы. На этой позитивной ноте, продолжаю праздновать Новый Год. Всем добра и радости ? *** Статья также опубликована в блоге на Яндекс.Дзён: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/maker--defi-kreditnaia-ploscadka-5ff185d0f906b1687236e17d

Рыночная капитализация алгоритмического стейблкоина DAI достигла $1.01 млрд. При этом в обращении находится около 994 млн токенов, так как текущая цена DAI – около $1.01. По данным CoinGecko, рыночная капитализация стейблкоина DAI децентрализованной автономной организации MakerDAO составляет $1.01 млрд. Основатель MakerDAO Руне Кристенсен (Rune Christensen) сказал: «Рыночная капитализация DAI в $1 млрд - это огромная веха и убедительное подтверждение того, что люди во всем мире хотят свободного доступа, прозрачности и возможностей для максимизации своего экономического потенциала». MakerDAO Foundation подтвердил, что предложение DAI фактически увеличилось на 30 млн 11 ноября, но не предоставил дополнительных подробностей. Подробнее: https://bits.media/rynochnaya-kapitalizatsiya-steyblkoina-dai-prevysila-1-mlrd/

Согласно совместному докладу аналитической фирмы DappRadar и фонда Monday Capital, большинство проектов DeFi обладают высокой степенью централизации из-за модели распределения токенов. Авторы доклада заявили, что в проектах MakerDAO, Curve, Compound и Uniswap токены распределяются неравномерно, что создает благоприятные условия для крупных держателей. При этом система управления Maker является наиболее «зрелой». На форуме MakerDAO участники сообщества могут проводить предварительный анализ и обсуждать предложения, которые выносятся на голосование. Форум открыт даже для тех, кто не является держателем MKR. Тем не менее, процесс голосования в Maker может контролироваться крупными держателями токенов. В их число входят 20 адресов, на которых сосредоточено 24% от общего объема MKR. Однако аналитики пришли к выводу, что по сравнению с другими проектами, распределение токенов в Maker осуществляется наиболее справедливо. Что касается Compound, основными держателями токенов COMP оказались венчурные инвесторы, участники команды и некоторые проекты, в частности, Dharma и Gauntlet. Лишь у 2.3% адресов есть возможность делегирования. Это означает, что только эта небольшая часть сообщества может участвовать в управлении проектом, а если исключить биржевые адреса, этот показатель может быть еще ниже. Аналогичные проблемы возникают в проектах Uniswap и Curve. В случае с Curve один адрес контролирует 75% всех голосов. Подробнее: https://bits.media/issledovanie-bolshinstvo-proektov-defi-ostayutsya-tsentralizovannymi/

По мнению руководителей проектов Fidelity Labs, Circle и MakerDAO, долларовые стейблкоины привлекают новых пользователей на рынок криптовалют и улучшают работу организаций. Об этом они заявили на конференции Blockchain Summit в Лос-Анджелесе, обсуждая возможности и перспективы стабильных криптовалют. Директор по развитию продуктов Fidelity Labs Рагав Чавла (Raghav Chawla) считает, что стейблкоины, привязанные к фиатным валютам, упрощают проведение транзакций для обычных пользователей и крупных предприятий, устраняя необходимость обращаться в банки или к другим посредникам. По словам Чавлы, люди считают государственную валюту надежным средством сбережения, поэтому они больше доверяют стейблкоинам, обеспеченным фиатными валютами, так как их курс более стабилен по сравнению с децентрализованными криптовалютами. По словам руководителя отдела развития продуктов Circle Джоао Реджинатто (Joao Reginatto), запуск стейблкоина USDC в 2018 году способствовал притоку новых пользователей в криптовалютную индустрию, обеспечив защиту от волатильности криптоактивов. В свою очередь руководитель отдела развития бизнеса Maker Foundation Грег Ди Приско (Greg Di Prisco) сообщил, что MakerDAO начала взаимодействовать с консорциумом Centre с целью «переманить» больше пользователей в стейблкоины. При этом Centre сосредоточен на конвертации фиатных валют в стейблкоины, а MakerDAO – на криптовалютных займах. Реджинатто подчеркнул, что стейблкоины все чаще начали использоваться для коммерческих расчетов, платежей B2B и международных переводов. Однако у стабильных криптовалют еще много неиспользованного потенциала, поэтому необходимо искать новые варианты их применения в бизнесе. По мнению Реджинатто, стейблкоины могут повысить эффективность взаимодействия организаций, но в ближайшие годы у них могут появиться серьезные соперники – государственные криптовалюты от центральных банков. Подробнее: https://bits.media/fidelity-circle-i-makerdao-steyblkoiny-povysyat-effektivnost-predpriyatiy/

Сообщество MakerDAO проголосовало за добавление поддержки трех новых токенов: LINK, LRC и COMP, для обеспечения залогов по кредитам DeFi. Теперь MakerDAO поддерживает депозиты для обеспечения кредитов в LINK, LRC и COMP. Члены сообщества выступили с предложением добавить токены еще летом и проголосовали за их интеграцию через платформу управления Maker на этой неделе. Учитывая поддержку nht[ новых криптоактивов, MakerDAO в этом году добавил 11 токенов в свой протокол. Другие криптоактивы: MANA, WBTC, ZRX, KNC, TUSD, PAX, USDC и USDT, были добавлены в том числе из-за того, что DAI потерял привязку к $1. Поддержка дополнительных активов должна стимулировать обеспечение большего количества DAI для стабилизации его цены. Недавно сообщество Maker проголосовало за предложение снизить требования к залоговому обеспечению для основного хранилища USDC DAI, чтобы увеличить объем DAI на рынке. С момента реализации предложения цена DAI упала до $1.01. Основатель MakerDAO Руне Кристенсен (Rune Christensen) сказал, что у протокола «нет другого выхода, кроме привлечения большего объема криптоактивов для обеспечения залогов». Подробнее: https://bits.media/makerdao-dobavil-link-lrc-i-comp-dlya-obespecheniya-po-kreditam-i-stabilizatsii-dai/

Сообщество MakerDAO выступило против компенсации убытков держателям залогов в Maker Vault. Потери произошли в результате ликвидации позиций из-за падения рынка 12-13 марта. Децентрализованная автономная организация MakerDAO провела голосование по поводу возмещения $2.5 млн вкладчикам Maker Vault. В голосовании приняли участие 38 держателей MKR, в распоряжении которых находятся около 88 000 токенов MKR. Более 65% участников проголосовали против компенсации убытков. Напомним, что 12 марта 2020 года эфир торговался по курсу $194 и упал до $124. Такое стремительное падение ETH привело к массовым ликвидациям залоговых позиций. Из-за перегруженности сети Эфириума и резкого роста стоимости газа, оракулы Maker приостановили работу. Некоторые пользователи отказались от участия в аукционах, так как было неизвестно, насколько может снизиться цена ETH. Однако многие участники стали размещать нулевые ставки DAI, чтобы победить в аукционе. По утверждению заинтересованных сторон, в результате держатели залогов потеряли $2.5 млн в хранилище, а стейблкоины DAI на $4 млн уже не имели обеспечения. Пострадавшие пользователи подали иск против Maker Foundation, обвиняя фирму в искажении информации о рисках, связанных с протоколом. Истцы требуют от Maker Foundation выплату в размере $28 млн для покрытия всех своих издержек. Подробнее: https://bits.media/soobshchestvo-makerdao-vystupilo-protiv-kompensatsii-ubytkov-vkladchikam-maker-vault/