Поиск

Протокол децентрализованных финансов Blueberry приостановил работу ― разработчики сообщили о «продолжающемся взломе» и посоветовали пользователям вывести все средства из пулов проекта. Уязвимость в смарт-контрактах Blueberry была обнаружена в ночь на пятницу, 23 февраля. По данным компании PeckShield, «белый хакер» под псевдонимом «c0ffeebabe» занимался защитой активов пользователей проекта. Позднее разработчикам удалось остановить работу протокола и средства пользователей были выведены из-под угрозы. Разработчики сообщили, что хакерам удалось вывести 457 ETH, однако «белому хакеру» удалось вернуть 366 ETH. Таким образом, потери от взлома составили 91 ETH (около $270 000). На текущий момент разработчики проекта работают над закрытием уязвимости. После исправления ошибки они обновят смарт-контракты и работа протокола будет восстановлена. Проект Blueberry ― это кредитный протокол децентрализованных финансов. Он позволяет пользователям брать займы в 20-кратном размере от обеспечения. Протокол стал ответвлением проекта Compound, а общий объем заблокированных в Blueberry средств достигал $4,5 млн. Подробнее: https://bits.media/protokol-defi-blueberry-soobshchil-o-vzlome/

Согласно данным мониторинга угроз безопасности компании BlockSec, децентрализованный Onyx Protocol был взломан, что привело к потере как минимум $2,1 млн. По словам аналитиков, злоумышленник вывел ликвидность Onyx, воспользовавшись уязвимостью в кодовой базе протокола, известной как «потеря точности». В частности, эксплойт был реализован с использованием округления целых чисел, чему способствовал флэш-кредит. «Злоумышленник взял мгновенный кредит на значительную сумму в ETH, обменял его на PEPE и пожертвовал в определенный пул для манипулирования обменным курсом. Впоследствии из-за так называемой потери точности злоумышленник смог вывести больше базового актива, сжигая меньшее количество акций», — пояснил директор службы безопасности BlockSec. В BlockSec отметили: корни уязвимости вытекают из старой разветвленной версии Compound V2, которую Onyx до сих пор использует в своей базовой архитектуре. Ранее, используя похожие уязвимости, были атакованы протоколы кредитования Hundred Finance, Agave и Ola Finance. Подробнее: https://bits.media/protokol-onyx-poteryal-iz-za-khakerskoy-ataki-bolee-2-mln-/

Сообщество Compound, стремясь защититься от риска низколиквидных токенов, проголосовало за установление лимита заимствований для активов, не связанных со стейблкоинами. Криптокредитор Compound, согласно обновленному протоколу v2, в конце ноября для сокращения суммы обеспечения, которую могут заимствовать пользователи, введет кредитные лимиты на десять токенов. Голосование было проведено по предложению команды протокола управления рисками DeFi Gauntlet, входящему в Compound DAO. Предложение Gauntlet призывало установить лимиты заимствований на определенные залоговые активы. Этот шаг должен был скорректировать параметры риска Compound v2. В список залоговых активов вошли собственный токен Compound (COMP), обернутый биткоин (WBTC) и токен Uniswap (UNI), SushiSwap (SUSHI), Aave (AAVE) MakerDAO (MKR). Эти активы будут иметь лимиты заимствования на Compound v2. Подробнее: https://bits.media/defi-compound-ogranichit-obemy-kreditovaniya-desyati-tsifrovykh-aktivov-/

Compound приостановил поставку четырех популярных залоговых токенов, чтобы защитить пользователей от потери средств вследствие потенциальной атаки на основе манипулирования оракулами. После эксплойта Mango Markets, повлекшего за собой потерю около $117 млн, протокол DeFi Compound сообщил, что пользователи больше не могут использовать токены YFI, ZRX, BAT и MKR в качестве залога при получении кредитов. Предложение о приостановке было вынесено на голосование сообщества Compound и получило одобрение 99% голосов. «Из соображений разумной предосторожности мы предлагаем приостановить предложение вышеуказанных активов. Таким образом, атака на основе манипуляций с оракулами, аналогичная той, которая обошлась Mango Markets в $117 млн, менее вероятно произойдет на Compound», – заявила команда протокола. Эксплойты на основе стратегии манипулирования оракулами предполагают, что мошенники используют первоначальное финансирование для скупки относительно неликвидного спотового токена, что приводит к резкому росту цен на этот актив за очень короткий промежуток времени. Подробнее: https://bits.media/protokol-defi-compound-prinyal-mery-preventivnoy-zashchity-ot-khakerskikh-atak/

Поддерживаемый протоколом Compound Finance криптокредитор на фоне роста интереса крупных компаний к цифровым активам запускает долларовый займы под BTC, ETH и ERC20. Децентрализованная финансовая платформа (DeFi) Compound Treasury, ориентированная на крупный бизнес, собиратеся предложить аккредитованным институциональным клиентам кредиты с избыточным обеспечением в залог под криптовалюты. Клиенты Compound Treasury смогут брать на платформе займы в долларах США или стейблкоине USDC, используя биткоин, эфир и токены ERC20 в качестве залога. Компания утверждает, что кредиты выдаются бессрочные, то есть без графика погашения. Заемщики под криптовалюты будут иметь некоторую гибкость в обслуживании своих долговых обязательств, пока их кредиты будут иметь избыточное обеспечение. Уточняется, что займ под криптовалюты можно будет получить по ставке в 6% годовых. Ликвидность для поддержки кредитов будет поступать как от клиентов платформы, так и от протокола Compound DeFi. Подробнее: https://bits.media/defi-compound-treasury-predlozhit-klientam-dollary-i-usdc-pod-zalog-v-kriptovalyute-/

Платформа кредитования Compound Finance остановила кредитование и вывод обеспечения для токенов cETH из-за ошибки при обновлении проекта. Блокировка средств продлится 7 дней. Разработчики подчеркнули, что пользователи все еще могут выплачивать средства и добавлять обеспечение для своего кредита, чтобы избежать потенциальной ликвидации. Ошибка при обновлении также привела к неработоспособности интерфейса платформы на определенный промежуток времени. В рамках предложения 117 разработчики планировали добавить новые ценовые потоки децентрализованной сети оракулов Chainlink. Однако, в код закралась ошибка в функции «getUnderlyingPrice» – она возвращает нулевые значения цены токенов cETH, что и привело к блокировке средств. Сейчас представлено предложение по отмене обновления, но для вступления в силу ему необходимо 7 дней. «На текущий момент средства в безопасности. Похоже, нам потребуется 7 дней для того, чтобы вернуть нормальную работоспособность пулов cETH. Возможно, потребуются дополнительные предложения по управлению протоколом для исправления ситуации», – заявил основатель Compound Роберт Лешнер (Robert Leshner). Подробнее: https://bits.media/protokol-compound-ostanovil-kreditovanie-i-vyvod-sredstv-v-ceth/

Аналитическая компания GFX Labs считает, что действия с адреса основателя Tron могут быть нацелены на продвижение токена TUSD в протоколе DeFi Lender Compound. Исследовательский центр GFX Labs разместил в Twitter сообщение, в котором обвиняет генерального директора Tron Джастина Сана в намерении использовать крупную сумму управляющих токенов для манипулирования голосованием на Compound. Адрес, предположительно принадлежащий Сану, занял на Lender Compound 99 000 токенов COMP на сумму более $13 млн. В пятницу 4 февраля адрес получил 99 тысяч токенов COMP, а затем перевел на Binance более 102 тысяч COMP. После этого было создано предложение добавить TUSD в качестве залогового актива на Compound, что позволит пользователям DeFi брать кредиты под залог в TUSD. Компания GFX Labs признает, что не в состоянии подтвердить принадлежность адреса Джастину Сану, однако автор сравнивает этот случай с аналогичным голосованием в январе, которое оказало влияние на управление эмитента стейблкоина MakerDAO. Пользователь Twitter под ником PaperImperium отметил: «Джастин занял большую сумму в MKR на Aave. Предположительно, это было сделано для того, чтобы проголосовать за создание модуля стабильности привязки TUSD-DAI. После того, как это заметили, он перед голосованием вернул MKR». Подробнее: https://bits.media/gfx-labs-obvinyaet-dzhastina-sana-v-namerenii-provesti-upravlyaemoe-golosovanie-na-compound/

Coinbase добавляет поддержку проекта децентрализованных финансов Compound. Теперь пользователи могут блокировать стейблкоины DAI для получения дохода. В отрасли DeFi блокирование токенов для предоставления ликвидности трейдерам стало очень популярным способом получения пассивного дохода. Ставки зачастую бывают очень высокими, но есть и риски потерять активы в случае взлома или ошибки разработчиков. Биржа Coinbase объявила о возможности блокировки стейблкоинов DAI. Токены будут поставляться в пулы протокола DeFI Compound, а пользователи будут получать прибыль, не занимаясь торговлей. Доходность сервиса варьируется в зависимости от ставок в протоколе Compound. Например, в октябре ставки менялись от 2.83% до 5.39% годовых. В качестве преимуществ использования именно сервиса Coinbase старший менеджер по продуктам биржи Рея Кау (Rhea Kaw) отметила, что пользователи могут в любой момент воспользоваться своими деньгами для торговли или оплаты, забрав их из пула ликвидности. Достаточно важно и то, что Coinbase берет на себя оплату комиссий для перевода токенов в протокол Compound и обратно. Подробнее: https://bits.media/coinbase-podklyuchila-platformu-compound-dlya-polucheniya-passivnogo-dokhoda-v-dai/

WWW.DEFIREX.ORG . DeFirex.org DeFireX protocol works directly with Venus & Compound and using the best DeFi mechanics in BUSD, USDT, BNB, DAI, DFX, ETH, WBTC and other tokens. In partnership with Binance Smart Chain, we use bridge ETH-BSC - it implements a solution to the problem of high commissions in the Ethereum in network. More information about the project can be found on social networks or on the official website www.defirex.org ♘

Аналитическая компания Chainalysis разместила отчет по географии рынка криптовалют со ссылками на тенденции и главные события с июля 2020 года. Согласно отчету Chainalysis, в США наблюдается взрывной рост интереса к криптовалютам. Объем транзакций вырос с $14.4 млрд в июле 2020 года до исторического максимума в $164 млрд в мае 2021 года. На протоколы DeFi с каждым месяцем приходится все больше и больше транзакций от общего их объема на рынке. К июню транзакции, проводимые через протоколы DeFi, значительно превысили объемы криптовалютных лицензированных бирж. В рейтинге среди стран США заняли второе место по количеству транзакций в протоколах DeFi, уступив только Европе в целом. Наибольший объем транзакций обработала платформа DeFi Uniswap — $100 млн за 12 месяцев. За лидером следуют децентрализованные биржи dYdX и Compound, каждая обработала транзакций на $50 млн. В результате проекты DeFi по объему транзакций опередили таких гигантов, как Coinbase, Binance US и Kraken. Подробнее: https://bits.media/chainalysis-defi-operezhaet-kriptovalyutnye-birzhi-ssha-po-obemu-tranzaktsiy/

Семидневный процесс одобрения изменений в протоколе DeFi Compound завершился – сообщество единогласно проголосовало за активацию исправления ошибки в распределении вознаграждений пользователям. Разработчики протокола DeFi Compound Finance объявили о принятии предложения 064 Fix COMP Accrual Bug. Это обновление исправит ошибку, появившуюся в предложении 62. Предложение, выдвинутое теми же членами сообщества, которые инициировали первоначальное обновление, было принято сообществом единогласно – за него проголосовали пользователи, владеющие 1 037 107 COMP, включая генерального директора компании Роберта Лешнера (Robert Leshner). Обновление планируется активировать в субботу. Пользователи, которые взаимодействовали с рынками cTUSD, cMKR, cSUSHI, cYFI, cAAVE и cSAI, не смогут получить вознаграждения в COMP до тех пор, пока проблема не будет полностью решена. Ошибка в смарт-контракте обошлась протоколу примерно в $100 млн. Все началось с того, что в конце сентября в очередном обновлении было принято предложение, которое меняет распределение наград в токенах COMP между поставщиками ликвидности и пользователями. Если раньше распределение было в пропорции 50/50, то теперь расчет проводится по соотношению объемов кредитов и ликвидности. Подробнее: https://bits.media/razrabotchiki-compound-ispravyat-oshibku-s-raspredeleniem-voznagrazhdeniy-/

Протокол DeFi Compound Finance опять пострадал из-за ошибки в контракте Comptroller, распределяющем пользователям вознаграждения за майнинг ликвидности. Из протокола выведено $22 млн. Смарт-контракт Comptroller в протоколе Compound Finance отвечает за распределение токенов COMP в процессе майнинга ликвидности. После активации обновления на прошлой неделе в протоколе возникла ошибка, позволяющая некоторым пользователям получать чрезмерные награды. Тогда из протокола были выведены токены на $80 млн. Согласно заявлению разработчика yEarn.Finance под псевдонимом banteg, вчера злоумышленники вызвали функцию drip() и перевели на адрес Comptroller 202 472 COMP стоимостью $68.8 млн. Пользователям удалось получить токены на $21.5 млн. Владелец одного адреса получил 37 504 COMP ($12 млн), а другого – 14 995 COMP ($4.9 млн). Деньги были востребованы по контрактам с MakerDAO DSProxy и теперь находятся на двух отдельных адресах. Владельцы других адресов получили 9 499, 1 699 и 2 999 COMP – общая стоимость выведенных из протокола токенов достигла примерно $22 млн. Подробнее: https://bits.media/compound-finance-poteryal-tokeny-na-22-mln-iz-za-oshibki-v-kontrakte/

В выпущенном несколько часов назад обновлении протокола DeFi Compound Finance была обнаружена ошибка, из-за которой пользователи получили лишние награды на $80 млн. В обновлении было принято предложение, которое меняет распределение наград в токенах COMP между поставщиками ликвидности и пользователями. Если раньше распределение было в пропорции 50/50, то теперь расчет проводится по соотношению объемов кредитов и ликвидности. Ошибка в контракте Comptroller привела к тому, что некоторые пользователи смогли получать чрезмерные награды. Пользователи уже перевели на свои кошельки лишних токенов COMP на $50 млн. «Была зафиксирована необычная активность при распределении COMP после активации обновления. Средства пользователей в безопасности, наша команда исследует несоответствия в распределении токенов», – говорится в сообщении Compound Finance. Подробнее: https://bits.media/polzovateli-compound-finance-poluchili-lishnie-nagrady-na-80-mln/

Количество уникальных адресов Эфириума, взаимодействующих с протоколами децентрализованного финансирования (DeFi), впервые достигло исторического максимума в 3 млн. Согласно записи в Twitter партнера криптовалютного венчурного фонда 1Confirmation Ричарда Чэня (Richard Chen), со ссылкой на поставщика сетевых данных Dune Analytics, общее количество уникальных адресов Эфириума, используемых в различных протоколах DeFi, впервые в истории превысило 3 млн. Этот показатель не отражает количество активных пользователей DeFi, поскольку один человек обычно использует более одного адреса для транзакций. Согласно данным Dune Analytics, около 2.35 млн адресов взаимодействуют с децентрализованной биржей Uniswap, 325 000 – с протоколом Compound Finance, и почти 260 000 адресов – с протоколом 1Inch. SushiSwap и Balancer – две децентрализованные биржи с автоматизированными маркетмейкерами – также заняли места в пятерке самых популярных площадок. Аналитик компании CMT Digital Мэтт Касто (Matt Casto) отметил, что популярность DeFi растет. По его оценкам, сегмент DeFi набрал 3 млн адресов в 13.6 раза быстрее, чем 1 млн. Количество активно взаимодействующих с протоколами DeFi адресов выросло на 50% всего за 79 дней. Подробнее: https://bits.media/kolichestvo-vzaimodeystvuyushchikh-s-protokolami-defi-adresov-efiriuma-prevysilo-3-mln/

Предложение криптоактивов для кредитования в протоколе DeFi Compound поднялось выше $15 млрд. При этом объем задействованных в операциях активов достиг $9.24 млрд на фоне продолжающегося бума DeFi. Как заявил в Твиттере основатель Compound Роберт Лешнер (Robert Leshner), протокол децентрализованного кредитования Compound достиг нового рекорда на фоне «бычьего» ралли криптовалютного рынка - криптоактивы стоимостью более $15 млрд теперь доступны для заимствования в приложении. В феврале этот показатель составлял $10 млрд. Доли доступных для заимствования криптоактивов распределены следующим образом: ETH – 33.88% от общей суммы, стейбклоин DAI – 19.24%, стейблкоин USDC - 23%. Активы для заимствования предоставлены 284 845 пользователями. Compound доминирует на рынке децентрализованных финансов. По данным DeFi Pulse, в протоколе заблокировано около $9.24 млрд - примерно 19% общей стоимости криптоактивов, заблокированных во всех приложениях DeFi на Эфириуме. На втором месте по объему заблокированных активов протокол Maker с $7.79 млрд, за ним идет Aave с $5.80 млрд. Подробнее: https://bits.media/v-protokole-defi-compound-dostupny-dlya-zaymov-kriptoaktivy-na-15-mlrd/

Разработчики протокола DeFi Compound представили новый блокчейн Gateway, который позволит запустить межсетевое кредитование и улучшить взаимодействие платформ DeFi. В статье на Medium разработчики Compound анонсировали новый блокчейн Gateway, который представляет собой «межсетевой рынок процентных ставок». Он дает пользователям возможность заимствовать активы одной сети с обеспечением активами другой сети. Compound Finance первоначально анонсировал платформу в декабре 2020 года, когда она называлась Compound Chain. Новый проект Compound призван облегчить взаимодействие проектов индустрии DeFi. Для этого разработчики выбрали архитектуру блокчейнов следующего поколения Substrate, на базе которой был создан Gateway. На базе Substrate также работает блокчейн Polkadot. Substrate – это модульная структура, которая позволяет разработчикам создавать специализированные высокопроизводительные блокчейны. Основатель Compound Роберт Лешнер (Robert Leshner) объяснил выбор в статье в блоге: Подробнее: https://bits.media/protokol-defi-compound-predlozhit-mezhsetevoe-kreditovanie-cherez-set-gateway/

Компания Bitwise запустила фонд, открывающий институциональным инвесторам доступ в индустрию DeFi. В индекс фонда входят Compound, Uniswap, Maker и другие проекты. Bitwise Asset Management объявила о запуске Bitwise DeFi Crypto Fund. В индекс фонда включены крупнейшие проекты DeFi: Compound, Uniswap, Maker и другие. Ранее Bitwise запустила криптовалютный индексный фонд, ориентированный на десять ведущих криптоактивов, на внебиржевом рынке. Однако новый фонд позволит институциональным инвесторам получить доступ к более широкому и экспериментальному рынку DeFi. «Индустрия DeFi стремится изменить традиционный финансовый рынок, заменив банкиров автоматизированным программным обеспечением», - сказал ИТ-директор Bitwise Мэтью Хуган (Matthew Hougan). «Это огромный доступный рынок, измеряемый триллионами долларов. Конечно, сейчас DeFi - это чрезвычайно рискованно из-за взломов и уязвимостей. Но у проектов есть значительный потенциал и реальный рост, который заслуживает внимания людей». Bitwise DeFi Crypto Fund владеет портфелем криптоактивов, которые обеспечивают работу проектов DeFi. Комитет Bitwise Crypto Index наблюдает за индексом фонда и корректирует его. На долю Aave и Synthetix приходится 20% индекса. Кроме того, фонд поддерживается Консультативным советом по децентрализованным финансам Bitwise, который состоит из группы экспертов по DeFi. Подробнее: https://bits.media/bitwise-zapustila-fond-defi-dlya-institutsionalnykh-investorov/

В продолжение серии статей о DeFi рассмотрим ещё один криптопроект – Compound. Так же как Maker и Aave, он является децентрализованной кредитной платформой. По данным defipulse.com, Compound занимает 3-ю строчку по объему заблокированных в нём средств – 2,9 млрд USD. Перед ним расположены только Maker и Aave, занимающие 1 и 2 места соответственно. Посмотрим, как устроена площадка и чем отличается от других лендинговых DeFi проектов. На практике внесём средства на платформу и узнаем можно ли на этом заработать, а также примем участие в распределении служебных токенов COMP. Что это Compound – децентрализованная кредитная площадка, построенная на блокчейне Ethereum, на которой пользователи могут занимать или давать в займы криптовалюту. ? Иногда, такие площадки как Compound, Maker, Aave называют лендинговыми (Lending). Лендинг – это процесс кредитования, в ходе которого пользователь может внести свои средства на площадку и получать за это проценты. Официальный сайт compound.finance Платформа предоставляет любому пользователю доступ без посредников к децентрализованному рынку кредитования: возможность брать кредит и давать в займ свои криптоактивы, зарабатывая на этом процент. Технически Compound представляет собой протокол или систему смарт-контрактов, где взять/выдать займ означает вывести/ввести средства посредством смарт-контракта. Отличительной особенностью проекта среди других DeFi является ежедневное распределение между пользователями (кредиторы и заёмщики) токенов COMP – служебные токены проекта. Такая политика даёт пользователям дополнительный доход и мотивацию для использования платформы. Токен COMP COMP – это токен формата ERC-20, который является служебным токеном проекта. Его нельзя намайнить, можно только «заработать» на платформе или купить на бирже. На 21.01.2021, стоимость COMP составляет 185 долларов за штуку. Максимальное предложение составляет 10 000 000 штук, всего в обращении находится 45% токенов. Проект занимает 46-ю позицию в рейтинге Coinmarketcap.com, с капитализацией 817 млрд долларов. Главная функция токена – функция управления. Пользователи, владеющие токенами, могут участвовать в управлении проектом и определять его дальнейшее развитие, посредством голосования. Например, на голосование выносятся вопросы о добавлении нового актива в качестве залога, изменении процентных ставок или других параметров протокола. Любой пользователь, который владеет или кому делегированы 1% токенов COMP и больше, может выносить свои предложения на голосование. Если предложение получает необходимое количество голосов, то оно реализуется. Compound ежедневно распределяет примерно 2312 токенов COMP среди участников площадки в соотношении 50/50 – поровну между кредиторами и заёмщиками. Здесь «Per Day» – количество, токенов, которые получает пул актива в день. «Supply APY» и «BorrowAPY» – это размер годового дохода от распределения токенов COMP, получаемый кредиторами и заёмщиками соответственно. Как рассчитывается формула ещё не понял. По факту в цифрах пока следующее: 21.01.2021 ввёл на платформу 170 USDT и за два дня, к 23.01.2021, начислено 0,00013738 COMP: О вводе средств будет далее, а с формулой надеюсь разобраться к выпуску второй части статьи ? Как устроена платформа Поставщики (suppliers) вносят средства на площадку в общий «пул», а заёмщики (borrowers) занимают средства из этого пула и уплачивают проценты за их использование. Проценты делятся между поставщиками в соответствии с их долей в пуле. Доступ к протоколу Compound можно получить через официальный веб-сайт, нажав в верхнем углу «App». На платформе доступно 9 криптовалют, которые пользователи могут депонировать и занимать: BAT, Compound, DAI, ETH, Uniswap, USD Coin, Tether, WBTC и 0x: APY (размер годового дохода в %) – динамический показатель, который обновляется с каждым новым добытым блоком в сети Ethereum, примерно каждые 15 секунд. APY зависит от соотношения спроса и предложения. Когда предложение средств в пуле превышает спрос на них, то процентные ставки низкие, когда спрос на кредитные средства увеличивается, растёт и APY как для кредиторов, так и для заёмщиков. Это привлекает дополнительных инвесторов в пул и снижает давление спроса. Внеся средства на площадку (на смарт-контракт), пользователи взамен получают cTokens, в которых отображается текущий баланс их активов. Например, после внесения 100 USDT, токены блокируются на смарт-контракте, а пользователь взамен получает 100 cUSDT, на которые будут начисляться проценты. Разблокировать свои средства и получить обратно USDT + проценты, заработанные за всё время можно в любой момент. cTokens создаются только после ввода активов в смарт-контракт. На внесённые активы начисляются проценты вознаграждения, и одновременно их можно использовать как залог, заняв под них средства в какой-либо криптовалюте. Займ совершается с учётом залогового коэффициента 80% (сейчас он единый для всех активов). Например, закладываем 100 USDT и берём в кредит другую крипту на сумму эквивалентную 80 USDT. За использование заёмных средства нужно уплачивать проценты, при этом на внесённые активы проценты будут начисляться по-прежнему. ? Ставка APY поставщика актива всегда ниже, чем ставка APY заёмщика. Например, внесение в пул USDT принесёт поставщику доход в 9,9% годовых, а взять в кредит эти же USDT будет стоить заёмщику 13% годовых (по данным на 20.01.2020). Как займ происходит на практике, узнаем во второй части статьи, после ввода средств на платформу. Заходим в пул Для того, чтобы начать работать с протоколом, открываем app.compound.finance и подключаемся с помощью одного из кошельков: Coinbase, Ledger или MetaMask. Выбираем MetaMask: Смотрим, что предлагает площадка. «Supply Markets» - рынок поставки, здесь мы можем внести активы и получать за это проценты. На 20.01.2021 самый высокий процент доходности дают Tether (USDT) и USD Coin - 9,9% и 9,45% годовых соответственно. «Borrow Markets» - здесь можно взять займ в интересующем активе. Самые выгодные предложения это - ETH и WBTC, где в данный момент наименьший процент за кредит. Для получения займа, вначале нужно внести свою криптовалюту на рынок поставки и затем Compound рассчитает, в каком размере мы сможем взять займ в каждом из пулов. Внесение средств в пул требует затрат на комиссии в размере более чем 25 долларов. Причины всё те же – высокие комиссии в сети Ethereum. Посовещавшись с коллегой, мы решили довести дело до конца и вложиться в пул. 21.01.2021 внесли в пул 170 USDT. Во второй части статьи пошагово расскажем, как это происходило, какие комиссии платили и как по ошибке (нашей или ПО) впустую «спалили» 12 баксов. Сделаем расчёт доходности от вложения средств и от распределения токенов COMP, а также обо всём интересном, что узнаем за следующую неделю нахождения на платформе. *** Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/compound-lendingovaia-defi-ploscadka-chast-1-600becc041733326eb83e956

Команда разработчиков популярного проекта децентрализованного финансирования Compound работает над новым инструментом Compound Chain, который позволит протоколу привлекать активы с других блокчейнов. Compound Chain – это блокчейн, который «обеспечивает перемещение активов и ликвидности между участниками других блокчейнов». Другими словами, пользователи различных сетей получат доступ к кредитованию на других блокчейнах. Аналогично, они смогут предоставлять свои средства на одной сети для пользователей других сетей. Например, пользователь приложения на блокчейне Tezos сможет получить кредит в токенах, хранящихся на сети Polkadot. «Наша команда активно работает над тестовой сетью Compound Chain с ограниченным набором функций. Запуск запланирован на следующий квартал, а документация для разработчиков и валидаторов появится в ближайшие недели. Вместе мы заново изобретем финансы!», – пишут разработчики в социальной сети Twitter. Блокчейн получит собственный токен под названием CASH, с помощью которого можно будет оплачивать комиссии за транзакции. Управляться сеть будет уже существующей структурой Compound Governance с помощью токенов COMP на Эфириуме. По данным портала DeFi Pulse, протокол Compound занимает третью строчку рейтинга по объему заблокированных активов – на текущий момент в проекте заблокировано активов на сумму $1.82 млрд. Подробнее: https://bits.media/razrabotchiki-compound-zapustyat-novyy-protokol-dlya-vzaimodeystviya-razlichnykh-blokcheynov/

Криптовалютный кастодиальный сервис Curv представил решение Curv DeFi, которое облегчит институциональным инвесторам доступ к приложениям децентрализованного финансирования (DeFi). Curv DeFi будет интегрирован с протоколом Compound. Кроме того, благодаря партнерству с компанией ConsenSys, интерфейс решения будет похож на популярный кошелек Эфириума MetaMask. Это «даст клиентам уникальное предложение, объединяющее простоту использования с контролем и механизмами защиты, необходимым корпорациям для осуществления своих планов в отрасли DeFi». Представитель Curv заявил: «Так как не было надежного и безопасного решения для доступа компаний к DeFi, они часто возвращались к использованию кошелька MetaMask для розничных потребителей. Наше новое предложение дает привычный интерфейс MetaMask и функции безопасности, разработанные Curv для институциональных инвесторов. Мы убрали технологический разрыв и проложили путь к более широкому использованию DeFi институциональными инвесторами». Представитель Curv также отметил, что «значительное число клиентов» уже проявило интерес к решению, однако названия этих компаний пока не сообщаются. Напомним, что сервис Curv внедрил поддержку протокола Compound еще в июле 2020 года. Подробнее: https://bits.media/startap-curv-predstavil-reshenie-dlya-dostupa-institutsionalnykh-investorov-k-defi/

Позиции пользователей на $89 млн были ликвидированы 26 ноября в протоколе DeFi Compound. Причиной могла стать уязвимость оракула для стейблкоина DAI. Явная ошибка или злонамеренная атака на поток котировок стейблкоина DAI, предоставляемый оракулом Coinbase, подняли цену криптоактива примерно до $1.03, в результате чего некоторые пользователи Compound оказались не обеспечены залогом, стоимость которого оказалась ниже суммы кредита. По данным Loanscan, из-за этого на Compound были ликвидированы позиции пользователей примерно на $89 млн. Compound получает данные о ценах от Coinbase Pro. Исходя из правил протокола, подобное изменение цены могло означать только одно - принудительную ликвидацию позиции заемщика при недостатке обеспечения. По словам генерального директора аналитической фирмы Nansen Алекса Сваневика (Alex Svanevik), проблема коснулась третьего по величине «фермера» COMP, который подвергся ликвидации на $46 млн. Сваневик сказал: «Насколько я могу судить, Compound сработал именно так, как должен. Но к оракулу есть вопросы». Подробнее: https://bits.media/na-compound-likvidirovany-pozitsii-na-89-mln-iz-za-sboya-tsenovogo-orakula-coinbase-dlya-tokena-dai/

Из-за ошибки разработчика приложения DeFi PercentFinance, форка Compound Finance, оказались заморожены 446 000 USDC, 28 WBTC и 313 ETH, общая стоимость которых превышает $1 млн Команда платформы DeFi PercentFinance написала в блоге, что «на некоторых денежных рынках возникла проблема, которая может привести к постоянной блокировке активов пользователей». Команда заморозила денежные рынки для USDC, ETH и WBTC. Заморожены в общей сложности 446 000 USDC, 28 WBTC и 313 ETH, эквивалентные примерно $1 млн. Согласно статье в блоге, половина этих активов принадлежит «команде разработчиков из сообщества» PercentFinance. Вывод денег с других рынков открыт, но команда призывает пользователей не брать займы ни на одном из рынков PercentFinance. В обсуждении этой уязвимости в Discord, разработчик Эфириума и PercentFinance Vfat, сказал, что другой разработчик, который провел форк PercentFinance из Compound Finance, «использовал старые контракты Compound вместо... более новых, гораздо лучших версий». Подробнее: https://bits.media/oshibka-razrabotchika-defi-percentfinance-privela-k-zamorozke-kriptoaktivov-na-1-mln/

Согласно совместному докладу аналитической фирмы DappRadar и фонда Monday Capital, большинство проектов DeFi обладают высокой степенью централизации из-за модели распределения токенов. Авторы доклада заявили, что в проектах MakerDAO, Curve, Compound и Uniswap токены распределяются неравномерно, что создает благоприятные условия для крупных держателей. При этом система управления Maker является наиболее «зрелой». На форуме MakerDAO участники сообщества могут проводить предварительный анализ и обсуждать предложения, которые выносятся на голосование. Форум открыт даже для тех, кто не является держателем MKR. Тем не менее, процесс голосования в Maker может контролироваться крупными держателями токенов. В их число входят 20 адресов, на которых сосредоточено 24% от общего объема MKR. Однако аналитики пришли к выводу, что по сравнению с другими проектами, распределение токенов в Maker осуществляется наиболее справедливо. Что касается Compound, основными держателями токенов COMP оказались венчурные инвесторы, участники команды и некоторые проекты, в частности, Dharma и Gauntlet. Лишь у 2.3% адресов есть возможность делегирования. Это означает, что только эта небольшая часть сообщества может участвовать в управлении проектом, а если исключить биржевые адреса, этот показатель может быть еще ниже. Аналогичные проблемы возникают в проектах Uniswap и Curve. В случае с Curve один адрес контролирует 75% всех голосов. Подробнее: https://bits.media/issledovanie-bolshinstvo-proektov-defi-ostayutsya-tsentralizovannymi/

DeFi Pulse и Gauntlet Networks создали систему оценки рисков неплатежеспособности проектов DeFi - Economic Safety Grade. Она поможет инвесторам лучше ориентироваться в протоколах DeFi. На этой неделе разработчики сервиса DeFi Pulse объявили о запуске инструмента Economic Safety Grade, разработанного в партнерстве с платформой Gauntlet Networks. Цель инструмента - дать пользователям возможность лучше понять риски, которые они несут при блокировке криптоактивов в протоколах DeFi. Экономическая безопасность проекта рассчитывается по шкале от 0 до 100 и измеряет риск неплатежеспособности протокола. Чем больше баллов набрал проект, тем безопаснее инвестиции в него. Проект считается неплатежеспособным, когда стоимость внесенных залогов меньше общей стоимости всех выданных кредитов. Если протокол становится неплатежеспособным, пользователи, которые внесли криптоактивы в проект, рискуют при выводе активов получить меньше, чем они вложили, или вообще остаться ни с чем. На время публикации оценены только два проекта DeFi - Compound и Aave, которые получили оценку надежности в 91% и 95% соответственно. Оценки обновляются в режиме реального времени на основе потенциальных движений цен и изменений схем кредитования. Подробнее: https://bits.media/defi-pulse-zapustil-reyting-platezhesposobnosti-protokolov-defi/

Согласно отчету DappRadar за III квартал 2020 года, 96% от общего объема транзакций DeFi пришлось на Эфириум. Активность пользователей DeFi выросла из-за «доходного фермерства». Команда DappRadar выпустила отчет за III квартал этого года, посвященный работе DeFi. Согласно отчету, за последние три месяца объем транзакций в индустрии достиг $125 млрд – это на $113 млрд больше, чем во II квартале. При этом 96% от общего объема транзакций пришлось на Эфириум. По данным DappRadar, общая стоимость заблокированных в смарт-контрактах Эфириума криптоактивов превысила $10 млрд – по этому показателю лидируют Uniswap, MakerDAO и Curve. Общая долларовая стоимость заблокированных в DeFi криптоактивов составляет $10.82 млрд. Эфириум также лидирует по дневному количеству активных кошельков – их более 57% от общего числа. Аналогичный показатель для Tron в III квартале – 35%, а EOS – 5%. Исследователи отмечают, что наибольший вклад в протокол Эфириума внесли Uniswap, Sushiswap, Balancer и Compound, на которые приходилось 56% активных кошельков Эфириума ежедневно. Подробнее: https://bits.media/dappradar-na-efirium-prikhoditsya-96-tranzaktsiy-v-industrii-defi/