Search the Community

AMLBot — удобный сервис для оценки чистоты криптовалюты (ее связи с нелегальной деятельностью). С февраля 2019 г. мы помогаем среднему и малому бизнесу соответствовать требованиям международных норм и избежать блокировок средств на биржах. Мы показываем историю вашего актива, вы принимаете по нему решение. Зачем это нужно? В 2020 году вступили в силу мировые правила регулирования крипты от FATF и AMLD5. Они обязывают сервисы проверять крипту на чистоту. Поэтому теперь существует риск того, что ваш аккаунт на бирже могут заблокировать, если вы завели на него грязную крипту (объявление на Binance) В РФ и Украине уже принимают законы по регулированию крипты. Что мы делаем? Мы предоставляем AML-инструмент в удобном и доступном виде для каждого. Вы хотите проверять чистоту своих монет, но не можете подписать годовой контракт с Chainalysis, заплатить тысячи $ наперед и проходить KYC? Тогда AMLBot — ваше решение. Наши преимущества: Удобно — AMLBot доступен в Telegram и на сайте Быстро — введи адрес и тут же получи результат Надежно — мы используем сразу несколько AML-баз данных, среди которых Crystal от Bitfury Экономно — оплати столько проверок сколько тебе действительно нужно Анонимно — для доступа нужен лишь телеграм либо любой мейл Гибко — настраивайте условия автоматических проверок при помощи понятного API Наши клиенты — это обменные сервисы, ОТС брокеры, и любые пользователи криптовалют. Они получают своевременную поддержку, ответы на вопросы и актуальную информацию: — сайт и блог — официальная группа в телеграм с ежедневным общением — чат поддержки с реальными людьми — страница в LinkedIn и Facebook — с официальным запросом пишите на bdo@amlbot.com Мы открыты и будем рады ответить на ваши вопросы в этой теме.

2020 год показал, что криптовалюты интегрируются в финансовую систему, становясь инвестиционными активами и средством платежа. Отсюда желание правительств и финансовых институтов контролировать этот рынок. Национальные и международные законы регулируют отрасль и к крипте выдвигают требования наравне с ценными бумагами и фиатным деньгам. Одно из таких требований – это комплекс процедур, направленных на противодействие отмыванию денег, называется AML. Попробуем разобраться, что такое AML на крипторынке, какая от него польза обычным пользователям, и на примере криптокошелька протестирую встроенный в него AML модуль. Политика AML в криптосфере AML (Anti-Money Laundering) – противодействие отмыванию денег. Это комплекс процедур и законов по противодействию отмыванию денег, полученных преступных путём и направленных на финансирование терроризма. Примером AML в крипте является процедура KYC, с которой сталкивается любой, кто заводит (или выводит) фиат на централизованную криптобиржу – необходимость пройти обязательную процедуру верификации: подтвердить личность, адрес, банковские реквизиты. До 2020 года многие биржи не требовали от пользователей прохождения KYC. С 2020 законодательство ужесточилось, в том числе вступила в силу Пятая директива ЕС, которая требует от компаний, работающих с криптой идентифицировать своих пользователей. Теперь верификация стала обязательной для тех, кто вводит/выводит фиат и это требование соблюдают все крупные централизованные биржи. С другой стороны, помимо борьбы с отмыванием преступных денег, политика AML – это способ контроля государств и финансовых институтов за любым видом анонимных и независимых денег, с вытекающими отсюда ограничениями прав каждого из нас на частную жизнь. И с этой стороны политика AML противоречит принципам анонимности, свободы и децентрализации, лежащих в основе блокчейна. Интерес правительств понятен, а есть ли от AML польза нам с вами? Отслеживает сомнительные активы Для пользователей, полезной функцией AML является возможность проверить насколько «чистый» актив нам перечислили, участвовал ли он в каких-либо сомнительных сделках. Технология блокчейн построена на следующих принципах: все транзакции уникальны и записаны в базу данных; база данных децентрализована, её невозможно изменить или уничтожить, она доступна каждому; биткоин и другие монеты состоят из более малых долей. Благодаря этим принципам, создаются специальные программы – AML алгоритмы, которые способны отследить историю движения криптоактива, например, любого биткоина с момента его создания. Отследить и выявить его связь с кошельками (адресами) с плохой репутацией. Информация об участии кошельков в транзакциях фиксируются в публичных и частных базах данных. Алгоритм сканирует эти базы и помечает метками в каких операциях участвовал проверяемый кошелёк. Например, транзакции в даркнет сервисах, азартных играх, через миксеры, обменники без KYC и т.д. Если кошелёк, где хранилась крипта был взломан, и она была украдена, то он также получит метку. Таким образом, актив, прошедший через адрес с сомнительной репутацией, помечается алгоритмом как опасный. Для пользователя, делающего операции с малыми суммами в крипте, проверка через AML алгоритм, наверное, не актуальна – монет океан, и, то, что какая-то частичка где-то побывала, мало кого волнует. Но если говорить о получении крупной суммы, то есть смысл проверить адрес отправителя. Это поможет получить представление о контрагенте, избежать возможных проблем со стороны контролирующих органов, блокировки средств биржами или эмитентами крипты. Пример из недавнего прошлого: после взлома биржи KuCoin в сентябре 2020, Tether заблокировал свои USDT формата ERC-20 на 15 адресах по подозрению, что они могли быть украдены с биржи. Всего же за 2020 год компания заблокировала свои USDT на более чем 80 Ethereum-адресах. И это не единственный пример – адреса участвующие в незаконных операциях, блокируются и вносятся в чёрные списки регулярно. И приняв крипту с такого адреса есть риск испортить репутацию своего кошелька и лишиться средств. AML сервис для проверки В русскоязычном сегменте Интернета есть AML сервисы для проверки кошельков. Какого-то рейтингового ресурса по ним не нашёл, но в нескольких статьях встречал упоминание о сервисе AMLBot и их же кошельке AMLSafe. Протестирую насколько они понятны и удобны. Для теста возьму два своих кошелька: биткоин адрес с Binance и адрес эфириум кошелька MEW. AMLBot Работает как бот в телеграм @cryptoaml_bot или через вебсайт https://amlbot.com/ru/. Алгоритм проверяет кошелёк (адрес) по базам данных на предмет его связей с другими кошельками в сети. Все кошельки условно объединены в группы с разным уровнем риска участия в незаконной деятельности: опасные, подозрительные, надёжные: Сначала проверю свой биткоин кошелёк на Binance. Через телеграм можно бесплатно проверить 1 адрес, дальнейшая проверка стоит 0,26 USDT. Скопировал, вставил, указал тип блокчейна, секунда и бот выдал результат – адрес в минимальной зоне риска. Риск 25%. Можно нажать кнопку «Подробности» или скачать PDF отчёт и прочитать немного о методике расчёта. Поскольку бесплатных проверок больше нет 😅, перехожу к тесту на сайте. Для проверки необходимо зарегистрироваться, указав электронную почту. Через сайт можно сделать 2 бесплатные проверки. Проверю адрес своего MEW кошелька: Результат проверки показал, что адрес находится в минимальной зоне риска – 20,7%. В отличие от телеграм бота никаких бесплатных подробностей, чтобы открыть отчёт нужно покупать подписку – 0,3 - 2 доллара за проверку в зависимости от выбранного пакета. Итого, промежуточный результат – оба адреса в минимальной зоне риска, то есть мои биткоин и эфириум активы чистые. Теперь проверю эти же адреса в криптокошельке с AML модулем от этой компании, тем более что там есть 3 бесплатные проверки 😁 Криптокошелёк с AML модулем Называется AMLSafe, официальный сайт https://amlsafe.io Это мультивалютный мобильный криптокошелёк с AML модулем, в котором можно хранить около 25 криптовалют, в том числе BTC, ETH, USDT, LTC и пр. Также он работает как обменник и позволяет покупать крипту с карты. Эти функции меня не интересуют, поэтому сразу перехожу к его AML модулю. Кошелёк создаётся за несколько минут: скачал приложение, нажал создать, записал SEED фразу и готово, можно приступать к проверке: Ещё раз поочерёдно проверяю оба своих кошелька: биткоин адрес с Binance и адрес эфириум кошелька MEW: Результат также подтвердил, что мои активы чистые и у кошельков хорошая репутация. Адрес эфириум кошелька MEW – в минимальной зоне риска, риск = 10%. Биткоин адрес с Binance – в минимальной зоне риска, риск = 25%. Если бы шла речь о сделке с контрагентом и проверка отнесла бы его к числу опасных, то его можно заблокировать, нажав кнопку «заблокировать кошелёк» (Рис 6). Возникло несколько вопросов, с которыми обратился в службу поддержки. На примере «Рис 5»: Ex (exchange) risk low = 58,5% – означает, что 58,5% средств в моём кошельке поступили в него с биржи с высоким рейтингом надёжности. Ex risk high = 41,4% – означает, что 41,4% средств в моём кошельке поступили в него с биржи с рейтингом надёжности «подозрительный» (из таблицы на Рис 1). При этом максимальный риск для любой биржи не более 50%. Два вопроса так и остались не ясными. Как из этих значений алгоритм вывел общий уровень риска в 10%? И второе, почему сайт присвоил степень риска 20,7%, а AMLSafe – 10%. Поддержка не смогла это доступно объяснить, хотя и оставила приятное впечатление от дружелюбного общения. В целом же, по итогу теста все ресурсы (Телеграм, сайт, кошелёк) показали примерно одинаковый результат, значит могу быть спокоен за репутацию своих адресов и чистоту активов 😁 Заключение Если делать сделки на малые суммы на централизованной бирже или напрямую с кошелька через децентрализованные ресурсы, то, наверное, всё равно откуда пришли монетки, а вот если речь идёт о крупной сделке, то почему бы не проверить контрагента ради собственной безопасности. Это о полезностиAML сервисов. А если говорить о регулировании отрасли в целом, то, как ни парадоксально, но усиление регулирования способствует её развитию тем, что привлекает институциональных инвесторов делая для них вложения в криптовалюту более понятными и безопасными. Вход институционалов становится толчком для роста рынка и позитивным сигналом для частных инвесторов. Немалую роль в бычьем ралли последних месяцев сыграли вложения миллиардов долларов в криптовалюту таких институционалов как Grayscale Investments, MicroStrategy, Ruffer Investments и пр. Поэтому несмотря на минусы усиливающегося регулирование отрасли, эти меры, в том числе политика AML, способствуют её развитию и принятию крипты в обществе. *** Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/aml-v-kriptovaliute-6002533ef8011c4a016093ff

Биржа криптовалютных деривативов BitMEX объявила о партнерстве с фирмой Eventus Systems для отслеживания подозрительных сделок и соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Eventus Systems специализируется на управлении рисками и обеспечении соответствия нормативным требованиям. Директор по соблюдению законодательных требований 100x Group Малкольм Райт (Malcolm Wright) сказал, что такое сотрудничество позволит бирже не только лучше соблюдать требования регуляторов, но и устанавливать стандарты для других участников криптоиндустрии. Технология Eventus Validus усовершенствует процесс отслеживания нелегальных торговых сделок на BitMEX, что позволит более эффективно находить злоумышленников и предотвращать отмывание денег. Генеральный директор Eventus Systems Трэвис Шваб (Travis Schwab) сообщил, что в прошлом году фирма вложила значительные ресурсы на доработку этой технологии, которая предназначена для крупных операторов рынка цифровых активов. По словам Шваба, за последний год BitMEX предприняла важные шаги, чтобы повысить целостность рынка. Так, руководство BitMEX обязало всех пользователей подтвердить свою личность до 5 ноября перед увеличением или открытием новых позиций. А для обработки вывода активов с биржи, все счета должны быть верифицированы к 4 декабря. Подробнее: https://bits.media/birzha-bitmex-podklyuchit-reshenie-eventus-systems-dlya-soblyudeniya-aml/

Биржа BitMEX сократила сроки прохождения обязательной верификации для клиентов платформы. Все пользователи площадки обязаны подтвердить свою личность до 5 ноября. Как отметил коммерческий директор материнской компании биржи 100x Group Бен Рэдклифф (Ben Radclyffe), более строгие требования к проверке личности – это отраслевая тенденция. Решение BitMEX перенести крайний срок обязательной верификации пользователей с февраля 2021 года на ноябрь 2020 года следует этой тенденции и внутренним планам, над которыми биржа работала более года. Программа верификации пользователей биржи была запущена в конце августа. В начале октября Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала иск против BitMEX, обвинив ее в незаконном ведении деятельности в США, а также в нарушении правил KYC и AML. В соответствии с ускоренным графиком развертывания обязательной верификации, 5 ноября до 03:00 по московскому времени все трейдеры BitMEX и аффилированные лица должны подтвердить личность перед увеличением или открытием новых позиций. К 4 декабря все счета должны быть верифицированы для обработки вывода средств с биржи. Подробнее: https://bits.media/bitmex-vse-polzovateli-dolzhny-proyti-verifikatsiyu-do-5-noyabrya/

Аналитическая фирма CipherTrace сообщила, что более половины международных криптовалютных бирж имеют слабые протоколы KYC/AML и не соответствуют отраслевым стандартам. CipherTrace проанализировала более 800 децентрализованных и централизованных площадок для торговли криптовалютами, а также автоматизированных маркетмейкеров (AMM). Согласно результатам исследования, 56% этих платформ не соблюдают процедуру идентификации личности (KYC) и требования по борьбе с отмыванием денег (AML). Как ни странно, но большинство таких бирж находятся в Европе – в регионе с жестким регулированием криптовалютной индустрии. Отметим, что с 10 января 2020 года вступила в силу Пятая директива Евросоюза о противодействии отмыванию доходов (AMLD5) для борьбы с финансированием терроризма. Несмотря на это, 60% европейских поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) имеют слабые протоколы KYC. Наибольшее количество бирж, не соблюдающих требования к идентификации клиентов, находятся в США, Великобритании, России и Сингапуре. По словам аналитиков, многие биржи намеренно не указывают на своем сайте страну, в которой зарегистрированы. Это означает, что торговые площадки могут скрывать свою юрисдикцию, чтобы избежать необходимости регистрации и соблюдения требований регуляторов. Согласно отчету CipherTrace, 70% бирж, зарегистрированных на Сейшельских островах, не соответствуют нормам KYC. Поэтому Сейшелы становятся «рассадником» для сервисов, отмывающих деньги через криптовалюты. Проанализировав 21 децентрализованную биржу, специалисты выяснили, что 81% из них имеют слабую политику KYC или вообще не применяют эту процедуру. Подробнее: https://bits.media/ciphertrace-bolee-poloviny-kriptovalyutnykh-birzh-ne-soblyudayut-pravila-kyc-i-aml/

Разработчики кошелька BRD (ранее – Bread) представили набор инструментов Blockset, разработанный в сотрудничестве с Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Сервис направлен на соблюдение правил AML. Кошелек Bread был запущен в 2014 году и стал первым кошельком Биткоина, доступным в магазине приложений Apple. Через несколько лет проект провел ICO, на котором собрал около $32 млн, после чего изменил свое название на BRD и добавил поддержку BCH, ETH и токенов стандарта ERC-20. Разработчики BRD сообщили, что при создании Blockset они сотрудничали с аналитическими компаниями Chainalysis, CipherTrace и Elliptic, которые предоставили свои инструменты для мониторинга блокчейнов. BRD также начал взаимодействовать с фирмой Unbound Tech, занимающейся обеспечением кибербезопасности. Unbound Tech будет выполнять задачи, связанные с управлением ключами защиты. Генеральный директор BRD Адам Трейдман (Adam Traidman) пояснил, что Blockset представляет собой комплексную платформу, объединяющую наработки вышеуказанных компаний. Площадка предназначена для финансовых учреждений, государственных органов и криптовалютных фирм. Blockset будет включать в себя набор инструментов, направленных на обнаружение мошенничества, получение данных, а также соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и других требований регуляторов. Программное обеспечение Blockset объединит в себе инструмент Know Your Transaction от Chainalysis, инструмент CipherTrace для отслеживания нелегальных криптовалютных транзакций, а также решение Elliptic для управления рисками. Используя в комплексе наработки этих компаний, клиенты Blockset будут в режиме реального времени получать уведомления о подозрительной активности и сделках с использованием «грязных» криптовалют. Подробнее: https://bits.media/razrabotchiki-brd-predstavili-servis-blockset-dlya-soblyudeniya-pravil-aml/

В 2020 году вступили в силу мировые правила регулирования крипты от FATF и AMLD5 в Европе. Аналогичные законы принимаются сейчас в странах СНГ. Поэтому теперь существует риск того, что ваш аккаунт на бирже могут заблокировать, если вы завели грязную крипту (связанную с нелегальной деятельностью). Пример объявления от Binance. Что делать, если такое все же случилось? В этой теме мы предлагаем обсуждать проблемы с заморозкой аккаунтов, причины и методы решения. Отметим, что мы обсуждаем легальные безопасные способы. Пишите свои кейсы, мы будем рады поделиться с вами своей экспертизой. Общие знания на тему защиты от блокировок и советы от юристов крипто-практики смотрите в нашем вебинаре: Также вы можете почитать реальные случаи заморозки средств в нашей открытой группе в Telegram - t.me/amlbot_group .

Ирландия внесет в законодательство поправки, которые ужесточат регулирование криптовалютной индустрии для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Министр юстиции Ирландии Хелен МакЭнти (Helen McEntee) сообщила, что в ближайшее время будет представлен законопроект, направленный на реализацию Пятой директивы Евросоюза о противодействии отмыванию денег (5AMLD), вступившей в силу в январе 2020 года. Кабинет министров поддержал внесение поправок в действующее законодательство. Обновленный закон об отмывании денег будет содержать положения обо всех участниках индустрии криптовалют. В их число войдут торговые площадки и криптовалютные кошельки. Ирландским регулируемым банкам и финансовым учреждениям также будет запрещено создавать анонимные банковские ячейки для хранения ценностей. МакЭнти добавила, что при обновлении законодательства политикам пришлось тесно взаимодействовать с регулирующими органами, чтобы правильно составить формулировки, касающиеся работы с криптоактивами. Она считает, что внесение поправок о регулировании цифровых активов необходимо для защиты прав криптовалютных инвесторов. Отметим, что из-за директивы 5AMLD многим торговым площадкам пришлось поменять юрисдикцию. Так, из-за нового регулирования ЕС некастодиальная биржа KyberSwap покинула Мальту и зарегистрировалась на Британских Виргинских островах. По этой же причине биржа криптовалютных деривативов Deribit переехала из Нидерландов в Панаму. Подробнее: https://bits.media/irlandiya-uzhestochit-regulirovanie-kriptovalyutnoy-industrii/

Компания Fireblocks, занимающаяся обеспечением безопасности цифровых активов, внедряет инструмент Know Your Transaction (KYT) от Chainalysis для мониторинга криптовалютных транзакций внутри платформы. Генеральный директор Fireblocks Михаил Шаулов сообщил, что инструмент KYT повысит стандарты безопасности Fireblocks и обеспечит соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML). Сервис, разработанный компанией Chainalysis, позволит отслеживать подозрительные сделки и контролировать, чтобы неподтвержденные транзакции не проводились без проверки вручную. В качестве ключевых факторов для хранения и передачи активов Шаулов назвал соответствие требованиям регулирующих органов и высокий уровень безопасности цифровых активов. Интеграция с Chainalysis KYT устранит регуляторные ограничения, с которыми обычно сталкиваются криптовалютные биржи, кредитные платформы, банки, поставщики ликвидности и маркетмейкеры при работе с криптовалютами, а также обеспечит высокий уровень безопасности. Шаулов подчеркнул, что в 2019 году в результате мошенничества и хакерских атак были украдены цифровые активы на общую сумму более $4 млрд. Это усилило негативное отношение Министерства финансов США к торговле криптовалютами. Министерство стало считать криптовалютный трейдинг одним из самых незащищенных видов финансовой деятельности, который способствует отмыванию денег, финансированию терроризма и совершению других противоправных действий. Подробнее: https://bits.media/fireblocks-integriruet-reshenie-chainalysis-dlya-soblyudeniya-norm-aml/

Цифровые активы — важный шаг на пути к свободной экономике. Цель криптовалют чаще всего в том, чтобы обеспечить возможность оплачивать товары, сделки и услуги защищено, быстро и без посредников. Когда вы начинаете работать с криптовалютой, вы осознаете, что любые операции в блокчейне подвержены определенным рискам. Мошенничество в интернете — не редкость, и рынок криптовалют является плодотворной почвой для разных махинаций в силу своей новизны. Существует немало мошеннических схем с криптовалютой. Чтобы уберечь вас от обмана, мы собрали ТОП-5 самых распространенных схем: Поддельные e-mail. Один из самых популярных способов обмануть по почте — подделать письмо для инвестора, причем чаще всего они выполнены очень профессионально. Присутствует логотип компании, адреса и имена, социальные сети. Сервисы-“однодневки”. Когда вы собираетесь обменивать одну валюту на другую при помощи обменника, тщательно изучите информацию о нем, прочитайте отзывы. Мошеннические кошельки. С выбором кошелька дела обстоят так же, как с обменником. Обязательно обращайтесь только к проверенным криптовалютным кошелькам. Пирамиды. Известная схема заработка путем вовлечения большего количества инвесторов. С привлечением новых людей, те, кто их привел, начинают получать выплаты. В итоге, заработает так только мошенник. Фишинг. Схема действительно похожа на рыбалку: вам закидывают удочку в виде ссылки (например, на страницу криптообмена), после чего мошенники обманом заставят вас раскрыть ваше имя пользователя, пароль и другую частную информацию. Анонимность и сложность устройства блокчейна, а также некоторые его особенности используют для мошенничества самыми разными способами. Транзакции в блокчейне необратимы, так что вернуть средства пользователю будет невозможно. Внимательно проверяйте адрес, на который переводите криптовалюту. Адреса кошельков и счетов не привязаны к конкретной личности. Человек может отследить путь средств, но не может узнать, кто ими управляет. Именно поэтому биржи требуют проходить верификацию, например отправить фото документов и вашего лица на их фоне. Это позволяет удостовериться в личности отправителя и законности происхождения средств. Один из случаев нашего противодействия преступной деятельности поднял большую волну подозрений и негатива на форумах. В своих сообщениях пользователь SergeyMalar обвинял ChangeHero в краже и обмане, что нанесло серьезный удар по нашей репутации. Позвольте представить нашу сторону той ситуации. Прошлой зимой наша команда столкнулась с подозрительной транзакцией. Пользователь запросил обмен 21 000 USDT на криптовалюту XMR, которая является конфиденциальной валютой — в блокчейне Monero используется механизм “запутывания” транзакций. Это заставило сработать систему безопасности, и нами было принято решение приостановить транзакцию до прохождения им процедуры KYC (“знай своего клиента”). Средства пользователя всё это время находились на созданном для обмена адресе. Документы, которые мы получили, содержали противоречивую информацию, так что мы приняли решение позвонить пользователю. Наши подозрения (о подставном лице для прохождения KYC) подтвердились. Пользователь не смог ответить на вопрос о происхождении средств и пытался прервать звонок. Чтобы подтвердить наши выводы фактами, мы связывались с криптовалютной биржей Binance, которая фигурировала в предоставленной пользователем историей средств. Одновременно с этим мы ждали официальный запрос от правоохранительных органов или сообщений о крупных кражах. Конечно же, процедура проверки занимает некоторое время, зачастую может потребоваться не один день, особенно если пользователь не идет навстречу. Пока наша команда разбиралась в ситуации, пользователь оставил свое видение произошедшего на большинстве крупных форумов. Его обвинение строилось на том, что ChangeHero — мошенники, которые присвоили его средства и не выходят на связь. Мы были вынуждены вернуть средства пользователю для защиты репутации, однако злоумышленник не смог их отмыть. К тому времени, как мы вернули средства, уже был нанесен репутационный ущерб не только ChangeHero, но и нашим партнёрам — BestChange. До выяснения обстоятельств нас временно отключили на BestChange, однако по разрешении ситуации восстановили. Команда мониторинга профессионально выполняла работу по защите своих интересов, и мы рады снова с ними работать. Из этой ситуации мы сделали выводы и произвели ряд изменений в работе: Процедура подтверждения личности, описанная в KYC, должна занимать не более 24 часов; Уточнили формулировки в Пользовательском соглашении и отразили изменения в условиях AML и KYC; В нашей команде появился комьюнити-менеджер, который отслеживает активность на англо- и русскоязычных площадках. После возврата нами средств, пользователь SergeyMalar (под другим ником) обратился к другому обменнику, команда которого также запросила документы для верификации. Зная об этой истории, они связались с нами чтобы узнать подробности этого инцидента, и уже на этом этапе намерения пользователя окончательно подтвердились. ChangeHero соблюдает меры AML/KYC и всегда применяет оптимальные практики по противодействию преступной деятельности на рынке криптовалют. Мы активно обновляем черные списки адресов, а при необходимости вручную отслеживаем цепочку транзакций. ChangeHero сотрудничает с независимыми аналитиками, а также участвует в деятельности Crypto Defenders Alliance — организации крупных представителей крипто-сообщества, которые стремятся исключить незаконные действия с валютой. В 2019 году, после вывода 342 000 ETH с биржи Upbit, сервис ChangeHero поддерживал взаимодействие с властями и сотрудничал во время проведения расследования. Криптовалюты становятся популярнее с каждым днем, интерес к ним появляется не только у трейдеров и инвесторов, но и у обычных пользователей. Благодаря своей децентрализованности и независимости от органов власти, блокчейн-индустрия и криптовалюты не всегда вызывают доверие. Использование цифровых денег в мошеннических схемах действительно случается, но если тщательно разобраться в вопросе — шанс не оказаться в ловушке мошенников намного выше. ChangeHero — это проверенный сервис, который заботится о безопасности своих клиентов и партнеров. Мы будем и дальше доказывать свою надежность, как доказали ее уже тысячам пользователей по всему миру. Вы всегда можете обратиться на BestChange и Trustpilot за реальными отзывами о работе ChangeHero.

Аналитическая компания CipherTrace разработала инструмент Armada для отслеживания незаконных транзакций с криптовалютами через банки или другие финансовые организации. Разработчики сообщили, что Armada будет фильтровать банковскую информацию - направление платежа и номера счетов - для поиска потенциально рискованных транзакций. Это могут быть платежи на криптовалютные банкоматы с целью отмывания денег. В отличие от других аналитических инструментов, в том числе и сервисов CipherTrace, отслеживающих незаконные транзакции только между цифровыми кошельками, Armada будет отслеживать подозрительные платежи с использованием банковских счетов. По словам главного финансового аналитика CipherTrace Джона Джеффриса (John Jefferies), Armada «подключается» к банковским системам мониторинга транзакций. Используя алгоритмы кластеризации, метод машинного обучения и базу данных CipherTrace, в которых содержится информация о субъектах с высокой степенью риска, инструмент отслеживает незаконные транзакции. Вице-президент по управлению разработками продукта Кэтрин Уонис (Catherine Woneis) считает, что Armada поможет выявить лица и фирмы, осуществляющие расчеты с фиатными и цифровыми валютами, прикрываясь разными названиями. В качестве примера CipherTrace привела случай с жителем Лос-Анджелеса Куналом Калрой (Kunal Kalra), который не имел лицензию на управление криптоматом и совершал незаконный обмен BTC на доллары. В августе прошлого года его обвинили в оказании платежных услуг наркоторговцам в даркнете, использовании поддельных наименований, банковские переводы на криптовалютную биржу Gemini и неизвестный криптомат с целью отмывания денег на сумму $25 млн. Подробнее: https://bits.media/ciphertrace-predstavil-servis-armada-dlya-otslezhivaniya-nezakonnykh-sdelok-s-kriptovalyutami/

PayPal открыл вакансию директора по противодействию отмыванию денег (AML) и стратегии по развитию блокчейна. Он присоединится к офису в Нью-Йорке. Новый директор будет анализировать возможные варианты применения блокчейна для управления рисками финансовых преступлений, наблюдать за AML-расследованиями, а также изучать новые тренды в области. Кроме того, новый сотрудник будет анализировать риски, связанные с инвестиционным портфелем PayPal в индустрии блокчейна, и возглавлять встречи с внешними партнерами. Претендент на эту должность должен иметь опыт работы в обеспечении правового соответствия не менее 10 лет. В прошлом году PayPal вложила деньги в компанию Cambridge Blockchain, которая занимается управлением критически значимыми данными, применяя технологию распределенного реестра. Помимо этого платежная платформа инвестировала в крипто-банковский стартап Initialized Capital. Также PayPal рассматривала возможность вступления в ряды Ассоциации Libra, но впоследствии отказалась от этой инициативы. Подробнее: https://bits.media/paypal-ishchet-eksperta-po-blokcheynu-dlya-borby-s-finansovymi-prestupleniyami/

Сингапур расширил нормативную базу для криптовалютной индустрии. Новые рекомендации уточняют правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для эмитентов платежных токенов. На этой неделе Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) выпустило уточнение для опубликованной в начале года нормативной базы для криптовалютных компаний. Новый документ уточняет правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для поставщиков цифровых платежных токенов. В документе говорится: «Быстрое совершенствование технологий серьезно повлияло на мир платежей. В частности, изменения в области финансовых технологий открыли новые возможности для более быстрых и эффективных способов оплаты. Однако эти новые способы оплаты приводят к возникновению новых рисков отмывания денег и финансирования терроризма». MAS рекомендует отслеживать «как можно больше» совершенных в прошлом операций с токенами с целью определить их возможное использование для незаконной деятельности. Сингапур – хороший пример того, как Центральный банк страны может способствовать развитию индустрии криптовалют, разрабатывая довольно благоприятную нормативно-правовую базу, которая автоматически не дискриминирует пользователей и поставщиков услуг. Подробнее: https://bits.media/mas-singapura-vypustilo-pravila-aml-cft-dlya-emitentov-tokenov/

Власти Гонконга рассматривают возможность усиления регулирования криптовалютных компаний, чтобы соответствовать международным требованиям по противодействию отмыванию доходов. Как рассказал Финансовый секретарь Гонконга Пол Чэнь (Paul Chan), более подробные предложения по усилению регулирования будут представлены позже в этом году. Новые правила могут усложнить ведение бизнеса в Гонконге для криптовалютных бирж и внебиржевых торговых площадок, а также брокеров, но зато компании будут соответствовать рекомендациям FATF. «Авторизованные компании должны быть в курсе международных и местных событий, чтобы своевременно отвечать на появляющиеся риски и поддерживать ответственность за финансовые инновации. Необходимо эффективно управлять рисками по отмыванию денег и финансированию терроризма», – сказала в прошлом декабре глава местного регулятора Кармен Чу (Carmen Chu). Напомним, что в середине прошлого года Международная группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) представила финальную версию рекомендаций по регулированию криптовалют и деятельности операторов криптовалютных сервисов. После этого многие страны начали принимать законы о регулировании криптовалют, основываясь на данных рекомендациях. Подробнее: https://bits.media/v-gonkonge-planiruyut-usilit-regulirovanie-kriptovalyutnogo-sektora/

В этом выпуске вы узнаете, с кем JPMorgan Chase ведет переговоры о слиянии. Какой инструмент подключил Tether, чтобы его полюбили регуляторы? Какие майнинговые компании захватили 98% рынка? Кто страшнее – хакеры или мошенники? Это и многое другое вы узнаете в нашем выпуске новостей.