Search the Community

Компания Fireblocks, занимающаяся обеспечением безопасности цифровых активов, внедряет инструмент Know Your Transaction (KYT) от Chainalysis для мониторинга криптовалютных транзакций внутри платформы. Генеральный директор Fireblocks Михаил Шаулов сообщил, что инструмент KYT повысит стандарты безопасности Fireblocks и обеспечит соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML). Сервис, разработанный компанией Chainalysis, позволит отслеживать подозрительные сделки и контролировать, чтобы неподтвержденные транзакции не проводились без проверки вручную. В качестве ключевых факторов для хранения и передачи активов Шаулов назвал соответствие требованиям регулирующих органов и высокий уровень безопасности цифровых активов. Интеграция с Chainalysis KYT устранит регуляторные ограничения, с которыми обычно сталкиваются криптовалютные биржи, кредитные платформы, банки, поставщики ликвидности и маркетмейкеры при работе с криптовалютами, а также обеспечит высокий уровень безопасности. Шаулов подчеркнул, что в 2019 году в результате мошенничества и хакерских атак были украдены цифровые активы на общую сумму более $4 млрд. Это усилило негативное отношение Министерства финансов США к торговле криптовалютами. Министерство стало считать криптовалютный трейдинг одним из самых незащищенных видов финансовой деятельности, который способствует отмыванию денег, финансированию терроризма и совершению других противоправных действий. Подробнее: https://bits.media/fireblocks-integriruet-reshenie-chainalysis-dlya-soblyudeniya-norm-aml/

Цифровые активы — важный шаг на пути к свободной экономике. Цель криптовалют чаще всего в том, чтобы обеспечить возможность оплачивать товары, сделки и услуги защищено, быстро и без посредников. Когда вы начинаете работать с криптовалютой, вы осознаете, что любые операции в блокчейне подвержены определенным рискам. Мошенничество в интернете — не редкость, и рынок криптовалют является плодотворной почвой для разных махинаций в силу своей новизны. Существует немало мошеннических схем с криптовалютой. Чтобы уберечь вас от обмана, мы собрали ТОП-5 самых распространенных схем: Поддельные e-mail. Один из самых популярных способов обмануть по почте — подделать письмо для инвестора, причем чаще всего они выполнены очень профессионально. Присутствует логотип компании, адреса и имена, социальные сети. Сервисы-“однодневки”. Когда вы собираетесь обменивать одну валюту на другую при помощи обменника, тщательно изучите информацию о нем, прочитайте отзывы. Мошеннические кошельки. С выбором кошелька дела обстоят так же, как с обменником. Обязательно обращайтесь только к проверенным криптовалютным кошелькам. Пирамиды. Известная схема заработка путем вовлечения большего количества инвесторов. С привлечением новых людей, те, кто их привел, начинают получать выплаты. В итоге, заработает так только мошенник. Фишинг. Схема действительно похожа на рыбалку: вам закидывают удочку в виде ссылки (например, на страницу криптообмена), после чего мошенники обманом заставят вас раскрыть ваше имя пользователя, пароль и другую частную информацию. Анонимность и сложность устройства блокчейна, а также некоторые его особенности используют для мошенничества самыми разными способами. Транзакции в блокчейне необратимы, так что вернуть средства пользователю будет невозможно. Внимательно проверяйте адрес, на который переводите криптовалюту. Адреса кошельков и счетов не привязаны к конкретной личности. Человек может отследить путь средств, но не может узнать, кто ими управляет. Именно поэтому биржи требуют проходить верификацию, например отправить фото документов и вашего лица на их фоне. Это позволяет удостовериться в личности отправителя и законности происхождения средств. Один из случаев нашего противодействия преступной деятельности поднял большую волну подозрений и негатива на форумах. В своих сообщениях пользователь SergeyMalar обвинял ChangeHero в краже и обмане, что нанесло серьезный удар по нашей репутации. Позвольте представить нашу сторону той ситуации. Прошлой зимой наша команда столкнулась с подозрительной транзакцией. Пользователь запросил обмен 21 000 USDT на криптовалюту XMR, которая является конфиденциальной валютой — в блокчейне Monero используется механизм “запутывания” транзакций. Это заставило сработать систему безопасности, и нами было принято решение приостановить транзакцию до прохождения им процедуры KYC (“знай своего клиента”). Средства пользователя всё это время находились на созданном для обмена адресе. Документы, которые мы получили, содержали противоречивую информацию, так что мы приняли решение позвонить пользователю. Наши подозрения (о подставном лице для прохождения KYC) подтвердились. Пользователь не смог ответить на вопрос о происхождении средств и пытался прервать звонок. Чтобы подтвердить наши выводы фактами, мы связывались с криптовалютной биржей Binance, которая фигурировала в предоставленной пользователем историей средств. Одновременно с этим мы ждали официальный запрос от правоохранительных органов или сообщений о крупных кражах. Конечно же, процедура проверки занимает некоторое время, зачастую может потребоваться не один день, особенно если пользователь не идет навстречу. Пока наша команда разбиралась в ситуации, пользователь оставил свое видение произошедшего на большинстве крупных форумов. Его обвинение строилось на том, что ChangeHero — мошенники, которые присвоили его средства и не выходят на связь. Мы были вынуждены вернуть средства пользователю для защиты репутации, однако злоумышленник не смог их отмыть. К тому времени, как мы вернули средства, уже был нанесен репутационный ущерб не только ChangeHero, но и нашим партнёрам — BestChange. До выяснения обстоятельств нас временно отключили на BestChange, однако по разрешении ситуации восстановили. Команда мониторинга профессионально выполняла работу по защите своих интересов, и мы рады снова с ними работать. Из этой ситуации мы сделали выводы и произвели ряд изменений в работе: Процедура подтверждения личности, описанная в KYC, должна занимать не более 24 часов; Уточнили формулировки в Пользовательском соглашении и отразили изменения в условиях AML и KYC; В нашей команде появился комьюнити-менеджер, который отслеживает активность на англо- и русскоязычных площадках. После возврата нами средств, пользователь SergeyMalar (под другим ником) обратился к другому обменнику, команда которого также запросила документы для верификации. Зная об этой истории, они связались с нами чтобы узнать подробности этого инцидента, и уже на этом этапе намерения пользователя окончательно подтвердились. ChangeHero соблюдает меры AML/KYC и всегда применяет оптимальные практики по противодействию преступной деятельности на рынке криптовалют. Мы активно обновляем черные списки адресов, а при необходимости вручную отслеживаем цепочку транзакций. ChangeHero сотрудничает с независимыми аналитиками, а также участвует в деятельности Crypto Defenders Alliance — организации крупных представителей крипто-сообщества, которые стремятся исключить незаконные действия с валютой. В 2019 году, после вывода 342 000 ETH с биржи Upbit, сервис ChangeHero поддерживал взаимодействие с властями и сотрудничал во время проведения расследования. Криптовалюты становятся популярнее с каждым днем, интерес к ним появляется не только у трейдеров и инвесторов, но и у обычных пользователей. Благодаря своей децентрализованности и независимости от органов власти, блокчейн-индустрия и криптовалюты не всегда вызывают доверие. Использование цифровых денег в мошеннических схемах действительно случается, но если тщательно разобраться в вопросе — шанс не оказаться в ловушке мошенников намного выше. ChangeHero — это проверенный сервис, который заботится о безопасности своих клиентов и партнеров. Мы будем и дальше доказывать свою надежность, как доказали ее уже тысячам пользователей по всему миру. Вы всегда можете обратиться на BestChange и Trustpilot за реальными отзывами о работе ChangeHero.

Аналитическая компания CipherTrace разработала инструмент Armada для отслеживания незаконных транзакций с криптовалютами через банки или другие финансовые организации. Разработчики сообщили, что Armada будет фильтровать банковскую информацию - направление платежа и номера счетов - для поиска потенциально рискованных транзакций. Это могут быть платежи на криптовалютные банкоматы с целью отмывания денег. В отличие от других аналитических инструментов, в том числе и сервисов CipherTrace, отслеживающих незаконные транзакции только между цифровыми кошельками, Armada будет отслеживать подозрительные платежи с использованием банковских счетов. По словам главного финансового аналитика CipherTrace Джона Джеффриса (John Jefferies), Armada «подключается» к банковским системам мониторинга транзакций. Используя алгоритмы кластеризации, метод машинного обучения и базу данных CipherTrace, в которых содержится информация о субъектах с высокой степенью риска, инструмент отслеживает незаконные транзакции. Вице-президент по управлению разработками продукта Кэтрин Уонис (Catherine Woneis) считает, что Armada поможет выявить лица и фирмы, осуществляющие расчеты с фиатными и цифровыми валютами, прикрываясь разными названиями. В качестве примера CipherTrace привела случай с жителем Лос-Анджелеса Куналом Калрой (Kunal Kalra), который не имел лицензию на управление криптоматом и совершал незаконный обмен BTC на доллары. В августе прошлого года его обвинили в оказании платежных услуг наркоторговцам в даркнете, использовании поддельных наименований, банковские переводы на криптовалютную биржу Gemini и неизвестный криптомат с целью отмывания денег на сумму $25 млн. Подробнее: https://bits.media/ciphertrace-predstavil-servis-armada-dlya-otslezhivaniya-nezakonnykh-sdelok-s-kriptovalyutami/

PayPal открыл вакансию директора по противодействию отмыванию денег (AML) и стратегии по развитию блокчейна. Он присоединится к офису в Нью-Йорке. Новый директор будет анализировать возможные варианты применения блокчейна для управления рисками финансовых преступлений, наблюдать за AML-расследованиями, а также изучать новые тренды в области. Кроме того, новый сотрудник будет анализировать риски, связанные с инвестиционным портфелем PayPal в индустрии блокчейна, и возглавлять встречи с внешними партнерами. Претендент на эту должность должен иметь опыт работы в обеспечении правового соответствия не менее 10 лет. В прошлом году PayPal вложила деньги в компанию Cambridge Blockchain, которая занимается управлением критически значимыми данными, применяя технологию распределенного реестра. Помимо этого платежная платформа инвестировала в крипто-банковский стартап Initialized Capital. Также PayPal рассматривала возможность вступления в ряды Ассоциации Libra, но впоследствии отказалась от этой инициативы. Подробнее: https://bits.media/paypal-ishchet-eksperta-po-blokcheynu-dlya-borby-s-finansovymi-prestupleniyami/

Сингапур расширил нормативную базу для криптовалютной индустрии. Новые рекомендации уточняют правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для эмитентов платежных токенов. На этой неделе Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) выпустило уточнение для опубликованной в начале года нормативной базы для криптовалютных компаний. Новый документ уточняет правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для поставщиков цифровых платежных токенов. В документе говорится: «Быстрое совершенствование технологий серьезно повлияло на мир платежей. В частности, изменения в области финансовых технологий открыли новые возможности для более быстрых и эффективных способов оплаты. Однако эти новые способы оплаты приводят к возникновению новых рисков отмывания денег и финансирования терроризма». MAS рекомендует отслеживать «как можно больше» совершенных в прошлом операций с токенами с целью определить их возможное использование для незаконной деятельности. Сингапур – хороший пример того, как Центральный банк страны может способствовать развитию индустрии криптовалют, разрабатывая довольно благоприятную нормативно-правовую базу, которая автоматически не дискриминирует пользователей и поставщиков услуг. Подробнее: https://bits.media/mas-singapura-vypustilo-pravila-aml-cft-dlya-emitentov-tokenov/

Власти Гонконга рассматривают возможность усиления регулирования криптовалютных компаний, чтобы соответствовать международным требованиям по противодействию отмыванию доходов. Как рассказал Финансовый секретарь Гонконга Пол Чэнь (Paul Chan), более подробные предложения по усилению регулирования будут представлены позже в этом году. Новые правила могут усложнить ведение бизнеса в Гонконге для криптовалютных бирж и внебиржевых торговых площадок, а также брокеров, но зато компании будут соответствовать рекомендациям FATF. «Авторизованные компании должны быть в курсе международных и местных событий, чтобы своевременно отвечать на появляющиеся риски и поддерживать ответственность за финансовые инновации. Необходимо эффективно управлять рисками по отмыванию денег и финансированию терроризма», – сказала в прошлом декабре глава местного регулятора Кармен Чу (Carmen Chu). Напомним, что в середине прошлого года Международная группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) представила финальную версию рекомендаций по регулированию криптовалют и деятельности операторов криптовалютных сервисов. После этого многие страны начали принимать законы о регулировании криптовалют, основываясь на данных рекомендациях. Подробнее: https://bits.media/v-gonkonge-planiruyut-usilit-regulirovanie-kriptovalyutnogo-sektora/

В этом выпуске вы узнаете, с кем JPMorgan Chase ведет переговоры о слиянии. Какой инструмент подключил Tether, чтобы его полюбили регуляторы? Какие майнинговые компании захватили 98% рынка? Кто страшнее – хакеры или мошенники? Это и многое другое вы узнаете в нашем выпуске новостей.