Перейти к публикации

Поиск по сайту

Результаты поиска по тегам 'переводы'.

  • Поиск по тегам

    Введите теги через запятую.
  • Поиск по автору

Тип публикаций


Bitcoin форум

  • Новости и события
    • Новости
    • Статьи Bits.media
    • Мероприятия
  • Bitcoin и криптовалюты
    • Общий
    • Bitcoin
    • Форки Bitcoin, альткоины
    • Блокчейн и финтех
    • Юридические вопросы
    • Кошельки для криптовалют
    • Разработка
    • Безопасность
    • Мониторинг
    • Конкурсы
    • Флейм
  • Экономика & Операции с Bitcoin
    • Экономика
    • Биржи
    • Обменники
    • Трейдинг
    • Магазины и сервисы (обсуждение, претензии)
    • Краудфандинг и Краудинвестинг
    • Игры, гэмблинг, хайпы, краны
  • Майнинг
    • Общие вопросы по майнингу
    • Пулы совместного майнинга
    • Облачный майнинг и агрегаторы
    • Программы для майнинга
    • Аппаратная часть
  • Барахолка
    • Продажа
    • Покупка
    • Услуги, работа
    • p2p обмен валют
  • О ресурсе Bits.media
    • Предложения и замечания по работе сайта
    • Предложения и замечания по работе форума
    • Предложения и замечания по работе Блога
  • Local
    • English
    • Other

Блоги

  • polym0rph's блог
  • miner's блог
  • LZ
  • AtomicStrike's блог
  • SolomonVR's блог
  • SolomonVR's блог
  • Sergey371's блог
  • блог phants'а
  • Nirton's блог
  • loga's блог
  • m134's блог
  • Exdeath's блог
  • Exdeath's блог
  • bronevik's блог
  • R1mlin's блог
  • egorbtc's блог
  • Рабочий's блог
  • Парадоксальный блог
  • мыслеизлияние
  • infoman's блог
  • PoolSwitcher
  • Pa2K's блог
  • Garrett's блог
  • pendalf2008's блог
  • forsee1's блог
  • btcshtchka's блог
  • Майнинг Bitcoin
  • Nikita9344_blog
  • Блог Димы
  • Michail's блог
  • Николай III's блог
  • Artists for Bitcoin
  • Artists for Bitcoin
  • ultra's блог
  • Yablya's блог
  • Настройки 7970. Результат 730kh/s в Litecoin
  • SKYnv's блог
  • Новая финансовая система мира
  • ElenaMaaya's блог
  • блог нуба
  • Шифровалютная экономика
  • Kryon's блог
  • kermit's блог
  • Райзеры для видеокарт
  • Shambler's блог
  • busmainer's блог
  • busmainer's блог
  • yunixon's блог
  • полезняшки для себя`s блог
  • AlexShul's блог
  • Виталий's блог
  • Помогите если вас не затруднит..Как отметинь выплату BTC...а то мой акаунт зламали и вывели все деньги...
  • Warmrain's блог
  • app.spec.integra.circuit's блог
  • HW_from_China's блог
  • HW_from_China's блог
  • Vitto
  • neiros' блог
  • kolja153's блог
  • Инвестиции в биткоин
  • advodado
  • bronevik's blog
  • Gold Line блог
  • LuchininAlexandr's блог
  • Биткоин Робот
  • Obmen.PM-Сертифицированный партнер платежной системы Perfect Money
  • Antina
  • SHiCK блог
  • Шахтер без шахты
  • Шахтер без шахты
  • Блог пьяного аналитика
  • Блог пьяного аналитика
  • Planetarius' блог
  • Planetarius' блог
  • ObiKenobi's блог
  • RoboBet блог
  • Блог Одного Человека
  • Planetarius' блог
  • fastesthash.com блог
  • Блог Romanov Capital
  • Cryptex
  • Viktor Sokolov's блог
  • sanyatyu's блог
  • TabTrader's блог
  • bitlook
  • нуждаюсь в вашей помощи опытные майнеры!
  • lathyips' блог
  • ironika
  • Познай себя !!!
  • Ult's блог
  • ill359's блог
  • Суровые будни рядового майнера в РФ
  • CEX.io
  • CEX.io Blog
  • Майнинг Gridseed с контроллером Raspberry PI
  • bestcoin's блог
  • SPA
  • Официальный игровой клуб Вулкан
  • Форк будущего, какой он?
  • Добыча биткоинов
  • majorjora's блог
  • cryptmining.ru
  • блог r2d2
  • РАФАЭЛЬ's блог
  • DDEX блог трейдеров
  • Doomka2014's блог
  • Bitcoin, Litecoin, Doge - С чего начать?
  • dierdan's блог
  • Latium
  • General-Beck's блог
  • Btc-Mirbox.com Самая прибыльная программа в интернете
  • tunsash's блог
  • кирилллллллллллл's блог
  • tunsash's блог
  • Rita's блог
  • Philipp's блог
  • Philipp's блог
  • Zarmung's блог
  • CR!PTO Путешествия
  • poop's блог
  • Makezzila's блог
  • GruberCoin - криптовалюта?
  • Gromootvod's блог
  • Одежда с символикой Bitcoin
  • waflya's блог
  • AsicTrade.com
  • Стратегия выхода на зароботок 1 биткоин
  • начать зарабатывать без вложений биткоин
  • saas' блог
  • vov4ik777333's блог
  • Моя история инвестиций в хайпы
  • Блог о Linux внутри майнеров :)
  • Обзор майнеров
  • Socket32's блог
  • Все самое интересное в мире криптовалют one-percent.ru
  • antolmach's блог
  • Alex-ru блог
  • хороший заработок без вложений!
  • По заработку, информация может быть полезна
  • Продам майнер BITMAIN S3
  • Куда нужно вкладывать свои средства ,чтобы их не потерять и даже заработать на них!!!
  • Ёжики GC3355 - апгрейд (жизнь после "Телеги")
  • En1ken's блог
  • Александр Ch's блог
  • Почему сегодня не открывается сайт bitcoin.org
  • moneymaker's блог
  • НОВЫЕ ХАЙПЫ
  • poiuty's блог
  • Viktor1123's блог
  • igorwhite's блог
  • golub's блог
  • anajik's блог
  • algol68's блог
  • Khamid Sattarov's блог
  • anajik's блог
  • tankist's блог
  • wfdim's блог
  • Ixion's блог
  • BitcoinBank блог
  • fantom's блог
  • Neotex's Blog
  • Александр Самойлов_12600's блог
  • hterw's блог
  • ivanech's блог
  • Новый хайп
  • goodusers' блог
  • motozikl's блог
  • Необыкновенное будущее
  • AndreyNag's блог
  • italiy82's блог
  • Nook89's блог
  • Сибирский червонец
  • interesnye-novosti
  • Биткойномат
  • zzzzz12's блог
  • exspert'bitkoin
  • Александр Глобальный's блог
  • Взрывной Пакет по Заработку Биткоин!
  • Kerver's блог
  • Азартные просторы
  • Компьютерный мастер Баку (опытный мастер)
  • mjauka's блог
  • Vladimir77's блог
  • Joe Black's блог
  • ТоТсамый's блог
  • Kolja's блог
  • antontmn's блог
  • Взрывной Супер Пакет - Как Заработать Без Вложений !!
  • Bordz's блог
  • TheFuzzStone's Blog
  • AndreyNag's Create own PEERCOIN NODE блог
  • demio's place
  • Обменяю ваши WMZ на мои PAYPAL
  • Moonfire's блог
  • nik888's блог
  • EDRCoin info
  • D-APPS
  • 1620$ за 9 дней! заинтересованы ?! пишите в сообещния!
  • Mining bitcoin from farm Hashocean
  • Grail's блог
  • автоматизация процессов
  • Easy Money
  • BLOG Мир Интернет Бизнеса
  • besser99
  • Blog Мир Интернет Бизнеса
  • Blog Julin Gys
  • Coin's блог
  • observer btc-e, наблюдатель BTC-E.COM
  • Заработок биткоинов
  • Дмитрий1839's блог
  • Майнер Эфира и Декреда от Claymore
  • Gridseed GC3355
  • Karasur's блог
  • Right13's блог
  • tanya310119911's блог
  • Swisscoin-Швейцарская криптовалюта
  • Биткоин, путь к луне
  • fancyfinance
  • Evgeny 34's блог
  • Arcady's блог
  • THWGLOBAL
  • solnecno's блог
  • andr1986's блог
  • Alexey654321's блог
  • aleco's blog
  • Tomfox's блог
  • poolminers
  • dini_pal's блог
  • Черновик
  • vovchik's блог
  • KolesCoinNews' блог
  • MONERO FOUNDATION RUSSIA™
  • ICONOMI до конца ICO 8 дней
  • альбина32's блог
  • Vladimir Eliseev's блог
  • Vanya Wang's блог
  • Btc Coin's блог
  • papa_medbedb's блог
  • 6000 сатоши в час. Узнай как!!!
  • Свирепый Гарри's блог
  • Sahat's блог
  • Подпишитесь на инстаграмм пожалуйста
  • Se7eN's
  • Снижаем расходы на электричество
  • SERHIY's блог
  • Фаридун's блог
  • ICO (Краудфандинг)
  • Cryptohawk's блог
  • arbitrader's блог
  • ОлегХомин's блог
  • Enzo's блог
  • masterigr2016's блог
  • kurs.expert блог
  • datachains.world Русский Блокчейн 3.0
  • Закрытый клуб BitClub Network
  • Sayat Ibraev's блог
  • maksim2030's блог
  • BITCOIN блог
  • vvka's блог
  • скажите кто знаком долго будит жить этот хайп типо майнинг
  • BitClub Network
  • Краудсейл Augmentors ICO
  • Динар's блог
  • disodium
  • Новые краны по сбору биткоинов
  • Pedro
  • Selling account/продажа аккаунта
  • Как обменять Биткоин в Рубли
  • Заработай играя
  • Genesis Mining Russia's блог
  • Гена's блог
  • Гена's блог
  • Baccarat_1
  • Genesis Mining Russia's блог
  • Siberian Miners
  • Work-bitcoin
  • mike0013's блог
  • Внимание Новинка BTCHAMP
  • LeslyGarold's блог
  • Объясни бабуле криптовалюты
  • New bitcoin dice
  • ★ Global Success ★
  • isadora's блог
  • Prince tv's блог
  • КриптоМир блог
  • Блог BitBetNews
  • Cryptotrend
  • BitBetNews' блог
  • AlamurFury's блог
  • AlamurFury's блог
  • doBETacceptBET's блог
  • postscreen's блог
  • Krot's блог
  • МаршалНиколас's блог
  • Самый лучший майнинг биткоинов и других криптовалют
  • Игровые автоматы. Обзор популярных слотов
  • Bitbetnewss' блог
  • barrygoldwon
  • Мошенничество в глобальном масштабе
  • Marina_Aco_M's блог
  • Leon Organo's блог
  • Nikolai Tran's блог
  • Colonizator's блог
  • KriptoKurs блог
  • isa2016's блог
  • Utopia
  • Анжелика9808's блог
  • fxseminar's блог
  • Заработок в интернете с нуля + халява
  • ZORROZ's блог
  • LeoKartman's блог
  • Альберт Карачурин's блог
  • Bitcoin
  • isalm's блог
  • Yur1K's блог
  • Нервная система
  • Нервная система
  • Крипто-Проекты
  • comof2014's блог
  • Sand Coin
  • bitaps.com
  • 1 Bitcoin в месяц легко
  • BIP148
  • HEAgEKBATEH's блог
  • Miner42's блог
  • ChangeKripta's блог
  • mediavoice's блог
  • realestate's блог
  • куплю мощности на hashflare SHA-256 SCRYPT
  • proshift's блог
  • Stan Podyachev's блог
  • CNstuff's блог
  • Alex Lee's блог
  • RX470+RX460 падает хешрейт
  • Макроэкономика криптовалют
  • Криптовалюты и ICO
  • NV42Rus' блог
  • Николай Еременко's блог
  • deg237's блог
  • Bit Bet News' блог
  • xcilog's блог
  • YaNeFiShKa's блог
  • Соломон's блог
  • 23
  • Натур. Мясцо
  • AEON растёт в геометрической прогрессии-хватаем халяву
  • Про биткоин в России
  • Investy
  • Оборудование в стоках и фьючерсах. Китай.
  • адрес
  • HOQU
  • VitalyKaminsky
  • HOQU_rus
  • Грека через реку
  • CryptoCapitalNews
  • Finom Blockchain Blog
  • Everex
  • GoldMineCoin
  • Kolbasska
  • TombCare
  • CREDO - СИСТЕМА ОПЛАТЫ СЛЕДУЮЩЕГО ПОКОЛЕНИЯ
  • Сатош
  • G-obmen
  • Блог Трейдера
  • Revolutionising the 3 core functions of finance.
  • TH
  • Заработок в интернете
  • Privateers.Life - Пиратская ММО на Blockchain
  • Все просто! Все слухи про Биткоин
  • Человеческий
  • Запас прочности Биткоина.
  • Продажа недвижимости в Ялте за биткоины
  • Криптонатор - правда, или обман?
  • @slon21veka
  • AION - инновации технологии блокчейн
  • Подарите на жизнь 1 биткоинт живу бедно
  • Кирпто-портфель
  • Биткоин
  • События мира криптовалют из первоисточников. Аналитика и торговые идеи.
  • Бродкаст старого криптоанархиста
  • В РФ предложили изымать у населения биткоины и передавать их в казну
  • CloudCoin
  • Прошу вашей милость помогите прошу
  • Мои заметки о крипте
  • Криптоаналитика
  • Bitcoin в деталях: полезные ресурсы, инструкции и сервисы
  • Обмен денег
  • Ищу партнера
  • Bitex
  • вывод с ХФ от 6-7 дек
  • GRAPHENE - Нанотехнологии уже близки!
  • жит
  • CryptoMomus
  • Южная Корея планирует бороться с криптолихорадкой!
  • Майнинг на асике с нуля на высокой цене электроэнергии
  • Биткоин растёт
  • баги
  • Blockchain projects blog. Новости, обзоры, анонсы.
  • Криптомир
  • MIRANIT
  • история!
  • Cryptowolftrade
  • https://pocket-exchange.com
  • Глобальная криптовалютная биржа с низкими комиссиями
  • Глобальная криптовалютная биржа с низкими комиссиями
  • ideal zanussi maintenance beheira
  • Сервисы для продвижения сайта
  • ForkGold
  • cryptt.men
  • ForkGold - Новости криптовалют!
  • !!!ICO TELEGRAM!!!
  • White Rabbit - не меньше, чем революция в цифровом распространении фильмов и сериалов.
  • Ищу партнера/инвестора для открытия GPU Фермы/Хостинга
  • ПРЯМАЯ ВИДЕО ТРАНСЛЯЦИЯ
  • Moscow Miner service
  • Жизнь в Одессе маме
  • Майнинговый Проект TERRAMINER. SCAM или SCAM ALERT?!?
  • [ANN] Blockchain for a good cause
  • World’s first blockchain based news content
  • Обзоры товара
  • Dropil: Smart Investment Trading Algorithm
  • [ANN] GOLDELIM ICO - Free tokens
  • Seele.pro - Next generation of Blockchain technology
  • Kriptoblog
  • New trending MaltaCoin
  • [ANN][ICO] Monaco Estate - Cryptocurrency Real Estate Investment Fund ICO
  • NanoCryptos
  • BitBullCoin.io - The future of advanced global money transaction
  • Блог
  • Продажа аккаунта на golden-birds.biz
  • [pre-ANN]BCharity-международная биржа благотворительности
  • SmartChain.io
  • Майнинг отель в Москвской области
  • BytecoinRu
  • Частное мнение
  • Terhubung dengan Dunia dimana saja dan kapan saja bersama E-Chat
  • COPYTRACK menjadi satu satunya crypto Hak Cipta global
  • kyros
  • kyros
  • Оборудование для майнинга в интернет-магазине Wattson-shop
  • Biometrids Platform for identification
  • [ANN] [ICO] PINGVALUE ICO - RELEVANT ADVICE FOR YOUR NEXT EXPERIENCE
  • MinerGate affiliates (реффералы)
  • BitMEX.com Review
  • Помогу пройти верефикацию Poloniex!
  • Быстрый и безопасный обмен электронных денег по выгодному курсу.
  • e-chat platform multifungsi terdesentralisasi pertama dengan dompet crypto built-in.
  • Cryptonomics Capital - фонд инвестиций в ICO
  • Cloud Komputer pribadi tersedia untuk semua orang
  • BestICO
  • NewProjectReview
  • Saatnya beralih ke Blockchain, bitcomo pemasaran afilasi pertama dan satu satunya
  • International Crypto Bank Coin
  • Про криптотехнологии
  • Vinnd Solusi untuk kesehatan anda melalui blockchain
  • Обзоры перспективных ICO
  • байкал х10
  • Bagaimana Vinnd bekerja pada teknologi Blockchain
  • СберБит
  • Digital Safe Coin, upcoming best cryptocurrency?
  • lowenchain mirror
  • Pinjaman tanpa jaminan yang aman
  • Transcordium - Decentralized Peer-to-Peer Media Editing,
  • La Nueva Plataforma Descentralizada de Edición, Transcodificación y Distribución bajo blockchain
  • CryptoSailors
  • TokenGo обзор ICO
  • Инвестируйте в оборудование для майнинга
  • Buy celebrities with Ethereum now
  • [ICO] Coins4Favors - just one click away
  • bits.media
  • Необъяснимо, но факт или сила подсознания
  • Perkenalkan Myriads.IO ...
  • Arbidex – Platform Tranding Aset Dengan Sistem Arbitrase Otomatis di Semua Pertukaran
  • ARBIDEX The First Trading Platform That Collects Liquidity From Exchanges With Automatic Arbitrage System
  • FintruX
  • Invest-HyipTopMonitor
  • Инструкция как заработать на крипто баунти и airdrop!
  • первая и единственная платформа, которая собирает ликвидность и обмены в обмен
  • Arbidex, Сначала с помощью системы обмена арбитражами с криптовалютной валютой
  • Advance.Fund ft Strade Trade
  • Advance.fund
  • Новый проект 2018 года!
  • Esports Wife App - Free Cash, Bitcoins, Dota 2 & more
  • Торговый робот PoloR для Poloniex
  • Учимся торговать, снимаем розовые очки, разоблачаем шарлатанов.
  • Arcane Bear: Building a better tomorrow with the stories from today
  • COOLCOUSIN
  • Elementh - Blockchain for e-commerce
  • Coin News Telegraph | Bitcoin and Blockchain News
  • Новости ICO
  • What are the most profitable and best sites to invest?
  • Всеобъемлющий Блокчейн или тотальная монетизация
  • Sphere Social - Decentralized Social Network
  • Earn Bitcoins while using Google Chrome
  • MASSKRYP
  • Sell btc on paypal USD
  • coinview - Automated, real-time digital assets portfolio tracking
  • Bitcoins в Дубаи
  • Parkgene [GENE]
  • Mavro - Sebagai bos pemasaran jaringan di dunia kripto-mata uang
  • Biometrids
  • SunMoney Token Sale
  • Serenity Financial - SI ICO Trader / Broker Arbitration Invest Token?
  • Serenity Masalah Forex Keuangan Dipecahkan oleh Blockchain
  • File Gas, Masa Depan Penyimpanan Berkas.
  • [ANN] Solomonstouch - The World’s First Humanitarian, Donation and Fundraising Blockchain Platform
  • SAVEDROID строит экосистемы на основе ИИ
  • PARKGENE - STARTVOLUTION PARKIR DAN SOLUSI P2P BERDASARKAN TEKNOLOGI BLOCKCHAIN
  • TOKEN HACK VC
  • [ANN] THRINTEL MARKET™ - The Blockchain Evolution of Threat Intelligence Sharing
  • [ANN] Lunes - The biggest blockchain project in Latin America
  • Как начать зарабатывать?
  • Cryptocurrency Announcements
  • alexxpoll blog
  • blogs_blog_700
  • blogs_blog_702
  • Инновационная экосистема блокчейн, которая подорвет и децентрализует рынки повторной продажи билетов.
  • ICO-online: история создания проекта Me&Doc с нуля до выхода на ICO
  • ATS — В сети интернет обнаружен VIRUS, который убьет ICO проекты
  • Частное мнение
  • Announcements
  • Upminer - ремонт асиков (майнеров)
  • WORLD PEACE COIN: THE FIRST CRYPTO-CURRENCY WHO CARE ABOUT THOSE IN NEEDS
  • Cryptocurrency
  • blogs_blog_720
  • blogs_blog_722
  • blogs_blog_724
  • blogs_blog_726
  • blogs_blog_728
  • AKAIITO #ICO
  • AKAIITO : Platfrom Yang Kuat Dan Beropersi Berdasarkan Blockchain
  • Мониторинг обменников bitcoin
  • Akaiito! Platform untuk kontrak cerdas dan mata uang crypto!
  • AKAIITO Project - Platform yang kuat berdasarkan pada sistem blockchain yang berfungsi pada teknologi kontrak pintar
  • Akaiito – use cryptocurrency in everyday life
  • blogs_blog_742
  • blogs_blog_744
  • Markscheider - проект производства российских майнеров
  • Партнерка - 25% с продажи
  • Биржа криптовалют BitHash
  • Облачный майнинг.
  • Крипто
  • Airdrops
  • Как заработать на криптовалюте
  • CryptoBanOne
  • Проверенная игра Capitalist Game Bot с выводом денег
  • Ashtart - A future where everyone can access energy
  • Блог о ICO-проектах
  • Перспективное ИСО
  • [ICO] MYRYMAX - MAIN SALE (ICO1) IS LIVE
  • Announcements
  • blogs_blog_776
  • blogs_blog_778
  • Neironix Daily Digest - Ежедневный Аналитический Дайджест
  • Digithereum Global
  • Cryptonet. Сообщество профессиональных криптопредпринимателей
  • Announcement blog
  • Crazyer Crypto
  • Альтернативная криптовалюта.
  • Интерактивная платформа CryptoBliss
  • Интерактивная платформа CryptoBliss
  • ICOnow
  • Crypyotraid
  • Ты мне я тебе
  • Криптокнопка "Бабло"
  • Egorr4 Review Blog
  • [Masternode] Dash Platinum запуск!
  • Как сэконмить больше своих денег при переводе в криптовалюты
  • все собрано по сути в компании на ферме в Литве ,вы просто приобретаете, в Москве и СПб есть представители
  • bitcoin abc
  • bitcoin abc
  • Shodik
  • Обзоры майнинг-пулов
  • оптимизированная Equihash miner zcash
  • avto-monstr.ru/ref/4976. 
  • crypt-mining.net
  • CryptoPlayers
  • Описание проекта Crypto Credit Card
  • Криптовалюта
  • cryptMiningNet
  • Peoplewave - Revolutionise recruitment, background checks, onboarding and etc
  • How does the economics community see Bitcoin?
  • Dash Platinum
  • sarah crypto
  • Важное в мире крипты и финансов
  • matty0312
  • cryptocurrency9527
  • oldwolfcoin
  • зарабатываем здесь
  • amyqkl
  • Cryptocurrency information sharing
  • Сергей Онищенко
  • Германия – Швеция: видео трансляция LIVE
  • Всем привет!
  • Мой кино блог
  • Мониторинг обменников BestChange
  • WPGrabber
  • Мой личный кино блог
  • Аналогии
  • Jsa
  • Nama
  • Крипто EXMO News
  • Independent Delhi Escorts
  • Bitok.cc — современный сервис обмена криптовалют
  • Enjoy All Time Fun
  • GEX_CASH

Календари

  • Календарь блокчейн мероприятий
  • ICO календарь

Категории

  • Кошельки
  • GPU майнеры
  • CPU майнеры
  • FPGA/ASIC майнеры
  • Драйверы
    • AMD
    • Nvidia
  • Прошивки ASIC майнеров
    • SHA2
    • Scrypt
    • X11
  • Прошивки видеокарт
  • Утилиты
  • Софт для трейдинга
  • Софт для мониторинга

Искать результаты в...

Искать результаты, содержащие...


Дата создания

  • Начать

    Конец


Последнее обновление

  • Начать

    Конец


Фильтр по количеству...

Зарегистрирован

  • Начать

    Конец


Группа


AIM


MSN


Сайт


ICQ


Yahoo


Jabber


Skype


Город:


Интересы


Bitcoin кошелек

Найдено 9 результатов

  1. Мы - команда переводчиков, специализирующихся на письменных переводах с английского и русского языка на все остальные. _______________________________________________ Тематика: обменники, криптовалюта, VRT и др. Работаем оперативно, уже не первый проект. Цена - договорная! ________________________________________________ Евгений 89295174996 (Whatsap / Viber) - всегда на связи! E-mail: [email protected]
  2. Добрый День . Более 10 Банковских Услуг для вашего ''криптобизнеса'' . От пластика до транзита . Более Подробно В Telegram . Telegram - AMGTM / https://t.me/AMGTM (Не реклама)
  3. Добавлю немного информации про налоговую и переовды на карты. Думаю информация будет полезна для всех. Привожу две статьи для изучения. Далее копипаста для чтения http://www.fontanka.ru/2018/02/16/122/ Банки ужесточают контроль за клиентами Поход Центробанка против банков довел до тотального контроля за клиентами. Одна операция — и счет блокируется. Кто скажет о лютости, не видел банкиров Швейцарии и Израиля.Тинькофф заблокировал счет клиента и потребовал от него рассказать, как он тратит прибыль, каким контрагентам и за что переводит деньги, а также показать диплом о высшем образовании. В банке назвали это принципом «знай своего клиента» и посоветовали привыкнуть — так будут проверять теперь везде. По просьбе банкиры составили памятку, каких операций лучше избегать, чтобы не потерять свои деньги.В День всех влюбленных предприниматель Павел Проценко получил смс от Тинькофф Банка. Но не с поздравлением. Ему сообщили, что все операции по его счету временно приостановлены.– До этого, неделю назад, меня попросили предоставить сканы договоров со всеми контрагентами, приложения, акты, счета, декларацию за 2016 г, сканы платежей в налоговую, информационную справку о бизнес-процессах, куда я перевожу деньги, каким образом я трачу средства от выручки бизнеса. Но самый абсурдный пункт заключался в том, что я должен предоставить статьи, публикации в СМИ, другие подтверждающие мою компетенцию документы, – рассказал бизнесмен.А после блокировки личный менеджер Павла в банке сообщил ему, что к дополнение ко всему вышеперечисленному теперь еще нужно прислать скан его диплома о высшем образовании.– Сказали, что после как вы предоставите все это, кстати, на выполнение требований дали 2 дня, будем решать вопрос о вашей разблокировке, – описал ситуацию Проценко.Бизнесмен написал о ситуации в Facebook, отметил банк, и получил десятки комментариев и перепостов. Блокировка была снята, но диплом всё-таки пришлось показать.– Тинькофф Банк, как и любой другой банк, исполняет требования Банка России и реализует принцип «знай своего клиента», поэтому может запрашивать разъяснения и документы, касающиеся деятельности своих клиентов. Если клиент не присылает запрашиваемые документы в установленный срок, банк может ограничить для него дистанционное банковское обслуживание. Так и произошло в случае с Павлом Проценко, – пояснили «Фонтанке в пресс-службе кредитного учреждения.Опрошенные «Фонтанкой» игроки рынка сообщили, что подобного рода проверки сейчас набирают силу. Череда санаций и отзывов лицензий довела банки до необходимости изучать клиентов досконально и «на всякий случай», чтобы не последовать за «Югрой» и другими, где значительная доля операций клиентов, связанных с владельцами банка, имела признаки нарушения законодательства.– На наш взгляд, количество мер по ужесточению контроля в отношении клиентов увеличилось, начиная со второго квартала 2017 года, – сообщила «Фонтанке» Наталья Петропавловская, руководитель по управлению комплаенс рисками Блока Массового Бизнеса «Альфа-Банка».Председатель правления «Энергомашбанка» Геннадий Ветров отметил нарастание объема проверок с конца лета-начала осени.По словам директора Северо-Западного филиала «БКС Премьер» Вадима Исакова, ужесточение регулирования банковского обслуживания связано с исполнением известного закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Он призван пресекать использование бизнеса для нелегальных схем и бороться с теневой экономикой. Главным образом, речь идет о борьбе с «фирмами-однодневками» и схемами по незаконному обналичиванию средств.В июле ЦБ выпустил рекомендации, как отличить компании, за которыми банки должны установить усиленный контроль.Например, рекомендовано приглядеться к компаниям, где наличные составляют более 30% от недельного оборота. К юрлицам, где с даты создания компании прошло менее двух лет. Фирмам, где налоговая нагрузка является минимальной или где средства поступают на счет суммами меньше 600 тыс. рублей, а снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней с момента поступления.Вызывать вопросы у банков, по мнению ЦБ, должны компании, где деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего или даже если у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет. И это далеко не полный перечень.– Таким образом, с риском внезапной блокировки счетов может столкнуться любая недавно открывшаяся компания, особенно если ее деятельность связана с большим количеством наличности, например, из сферы торговли, туризма, бытовых услуг и так далее, – отметил Исаков.– Если клиент вносит деньги и тут же, на следующий день, их снимает – это уже повод, чтобы доложить о его действиях в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Не говоря уже о более сложных схемах, – добавил аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев.По словам Ветрова, далеко не все клиенты святые и, по сути, банки находятся между молотом и наковальней.– Есть жесткий список 550-п, который обновляется ежедневно. В этой базе может в любой момент выскочить контрагент и твои платежи на этого контрагента будут признаны сомнительными. А за проведение сомнительных операций ЦБ ужесточил суммы штрафов для коммерческих банков.Есть к чему стремитьсяПри этом за рубежом, по словам Ветрова, банковская система в плане регулирования выстроена ещё жёстче.– Например, в Израиле нельзя просто открыть даже карточку, пока добропорядочный гражданин Израиля за тебя не поручится, что ты благонадежный клиент, – рассказал Ветров. – В Швейцарии даже если ты зарегистрировал компанию, но не доказал там формат деятельности, что он будет не технический и номинальный, тебе расчетный счет никто не откроет.В Евросоюзе банки по закону обязаны рассматривать предприятия, даже находящиеся на территории союза, но принадлежащие иностранным владельцам, как резидентов другой страны, со всеми соответствующими рисками. Зачастую это ведет к отказу в обслуживании.А во многих странах ЕС, например, для резидентов и не резидентов действуют ограничения в оплате наличными. В Италии и Греции — до 3000 евро. За нарушение порядка положены штраф до 40% от платежа, но не менее 3 тысяч евро. А при оперировании суммой, равной или превышающей 50 тысяч евро, минимальный штраф будет увеличен в пять раз.Все эти меры также направлены на борьбу с теневой экономикой. Так что российским банкам есть к чему стремиться.В «Альфа-Банке» по просьбе «Фонтанки» составили перечень основных операций, которые могут вызвать приостановку обслуживания:– обналичивание – систематическое снятие со счета денежных средств в объеме 80% и более от дебетового оборота по счету или переводы на физических лиц в аналогичном объеме.– транзитные операции – регулярное зачисление денежных средств от большого количества контрагентов с последующим списанием в короткие сроки, при этом со счета уплата налогов осуществляется в незначительных размерах, операции обладают признаками фиктивных.– вывод капитала за границу при оплате авансовых платежей за нематериальные услуги без одновременной оплаты НДС или за товары, не пересекающие таможенную границу.Чтобы избежать блокировки счета, предпринимателям необходимо:– Обязательно платить налоги через банк по основной деятельности и отчисления в бюджет за своих сотрудников.– При расчетах с физическими лицами помнить о том, что ИП и юридические лица при этом становятся налоговыми агентами и необходимо оплачивать НДФЛ и отчисления в фонды с таких выплат.– Не снимать много наличных денежных средств, так как расчеты между ИП и юрлицами в наличной форме ограничены законодательно в размере 100 тыс рублей в день, а при больших объемах снятия банк будет вынужден запросить документы о расходовании наличных.– Важно правильно оформлять договоры и другие документы с контрагентами для защиты интересов в случае возникновения какой-то спорной ситуации, а также это поможет оперативно предоставить документ по запросу банка.– Необходимо обратить внимание на заполнение назначения платежа в платежных поручения – там обязательно должно быть указаны назначение платежа, реквизиты договора или счета.– Ну и конечно же, при поступлении запроса со стороны банка необходимо своевременно предоставлять документы, так как не предоставление информации и документов может ограничить доступ к платежам и переводам в интернет-банке или отказать в проведении операции. Методические рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. № 18-МР “О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма” В целях оказания кредитным организациям методологической помощи в выявлении и пресечении операций, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей, вывод денежных средств из Российской Федерации, отмывание доходов, полученных преступным путем и другие противозаконные цели, в том числе операций, обладающих признаками транзитных операций*(1) (далее для целей настоящих методических рекомендаций - сомнительные операции), Банк России рекомендует при управлении риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риском ОД/ФТ) использовать следующие подходы. 1. В рамках работы по выявлению клиентов, осуществляющих операции, отвечающие признакам транзитных, рекомендуем обращать внимание на клиентов, которые искусственно завышают размер уплачиваемых с банковских счетов (далее - счет) налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации*(2) с 0,5% от дебетового оборота по счету*(3) в среднем до значения 0,9% от дебетового оборота по счету либо до значений, незначительно его превышающих. С учетом изложенного, при оценке деятельности клиента с использованием критерия уплаты налогов и других обязательных платежей в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности клиента, рекомендуем исходить из его значения, приближенного к 0,9% от дебетового оборота по счету клиента, либо незначительно превышающего данное значение. Одновременно отмечаем, что уплата налогов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации в размере ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций. По итогам проведенных анализа и обобщения практики работы кредитных организаций по выявлению клиентов, по счетам которых проводятся транзитные операции, Банк России рекомендует принимать во внимание следующие дополнительные признаки, характеризующие деятельность клиентов, осуществляющих указанные операции: со счета не производятся выплаты заработной платы работникам клиента, а также связанные с ними перечисления по налогу на доходы физических лиц (далее - НДФЛ) и страховым взносам*(4), либо производимые платежи не соответствуют среднесписочной численности сотрудников клиента и (или) свидетельствуют о занижении реальных сумм заработной платы (налогооблагаемой базы); фонд заработной платы сотрудников клиента установлен из расчета ниже официального прожиточного минимума; по счету осуществляется уплата НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы; остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету; основания платежей, производимых по счету клиента, не имеют отношения к затратам, присущим хозяйствующим субъектам, занимающимся заявленными клиентом при открытии/ведении счета видами деятельности; отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств на счет клиента и основаниями последующего их списания; происходит резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств; со счета не производятся платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности клиента (например, арендные платежи, платежи в счет уплаты коммунальных услуг, закупки канцелярских товаров и другие); денежные средства зачисляются на счет клиента от контрагентов-покупателей по договорам за товары и услуги с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС (операциям по реализации товаров, оказанию услуг, передаче денежных средств в обеспечение обязательств, предоставлению займов, реализации лома металлов). При этом при сходной хозяйственной деятельности иных клиентов при указанной структуре входящих и исходящих платежей объем НДС, подлежащего уплате в бюджет, зачастую должен приближаться к объему НДС, учтенному в зачислениях по операциям, облагаемым НДС. В рамках получения сведений о деятельности клиента кредитной организации рекомендуется принимать во внимание особенности налогообложения клиента, а также оценивать сопоставимость реальных возможностей клиента по ведению хозяйственной деятельности и объемов уплаченных налогов и сборов с объемами операций, проводимых по его счетам. 2. Обращаем внимание на установленную подпунктом 2.6.3 пункта 2.6 Положения Банка России от 09.06.2012 № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» обязанность кредитных организаций располагать идентификационной информацией об устройстве, которой в зависимости от технической возможности является IP-адрес, МАС-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и (или) иной идентификатор устройства (далее - идентификатор устройства), с которого клиент получает доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств. При этом в рамках управления риском ОД/ФТ при проведении процедур по выявлению клиентов, проводящих сомнительные операции, рекомендуем осуществлять контроль идентификатора устройства, с которого осуществлен доступ клиенту к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств, на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов кредитной организации, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации «противолегализационных» мероприятий, а при их совпадении: относить такого клиента к категории повышенного риска и реализовывать в отношении него мероприятия, направленные на минимизацию риска ОД/ФТ в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ)*(5); представлять в Банк России в составе запрашиваемой им информации по клиентам и их операциям сведения об идентификаторах устройств клиента. 3. В дополнение к рекомендациям по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением системы дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), изложенным в письмах Банка России от 30.08.2006 № 115-Т и от 31.03.2008 № 36-Т, рекомендуем анализировать факты получения лицами, выступающими от имени клиента (далее - представители), криптографических ключей и аутентификационной информации для доступа и работы в системе ДБО на предмет выявления случаев представления такими лицами интересов других клиентов, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации «противолегализационных» мероприятий. В случае выявления факта совпадения представителя клиента с лицом, ранее осуществлявшим аналогичные полномочия в отношении другого (других) клиента (клиентов), в том числе того клиента (тех клиентов), счета которого (которых) были закрыты в рамках реализации кредитной организацией «противолегализационных» мероприятий, рекомендуем кредитным организациям относить такого клиента к категории повышенного риска и реализовывать в отношении него мероприятия, направленные на минимизацию риска ОД/ФТ в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ. 4. С целью единообразного применения кредитными организациями кодов видов признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 375-П), при формировании подлежащих направлению в Росфинмониторинг сообщений рекомендуем принимать во внимание соответствие наиболее распространенных типов сомнительных операций нижеприведенным кодам. Перечень сомнительных операций Код вида признака операции, предусмотренный Положением Банка России № 375-П I. Операции по переводу денежных средств за рубеж перевод денежных средств за рубеж по авансовым платежам по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования без последующего ввоза товаров в Российскую Федерацию: перевод клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования без последующего ввоза товаров в Российскую Федерацию, в случае, когда условия коммерческого кредитования либо иные условия расчетов и поставок не соответствуют сложившейся (общепринятой) внешнеторговой практике 1807 перевод клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования без последующего ввоза товаров в Российскую Федерацию, в случае, когда страна регистрации такого нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента 1808 перевод клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования, без последующего ввоза товаров в Российскую Федерацию, в случае, когда одновременно соблюдаются условия, предусмотренные для кода вида признака 1810 1810 перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, при ввозе которых намеренно завышалась их контрактная стоимость, а также при неоднократном перемещении одной и той же партии товара (ввоз с последующим вывозом) с применением льготных таможенных пошлин и налогов: перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, сопровождающим неоднократное перемещение одной и той же партии товара (ввоз с последующим вывозом) с применением льготных таможенных пошлин и налогов 1899 перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, ввоз которых в Российскую Федерацию подтвержден товаросопроводительными документами стран-участниц Таможенного союза, вызывающими сомнения в их подлинности: перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, ввоз которых в Российскую Федерацию подтвержден товаросопроводительными документами стран-участниц Таможенного союза, вызывающими сомнения в их подлинности, в случаях, предусмотренных для кода 1812 1812 перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, ввоз которых в Российскую Федерацию подтвержден товаросопроводительными документами стран-участниц Таможенного союза, вызывающими сомнения в их подлинности, за исключением случаев, предусмотренных для кода 1812 1899 перевод денежных средств за рубеж по сделкам с услугами, в том числе связанным с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность: поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их переводом за рубеж по внешнеторговым договорам, предусматривающим оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность) при одновременном соблюдении условий, предусмотренных кодом вида признака 1414 1414 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), когда получателем денежных средств либо услуг является нерезидент, не являющийся стороной по такому договору 1803 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), в пользу нерезидентов, зарегистрированных в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций 1804 перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), по которому проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость 1805 переводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, в порядке исполнения обязательств по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность) 1814 перевод клиентом - резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по внешнеторговым договорам, предусматривающим оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), по которым был оформлен паспорт сделки, который не был закрыт в установленном порядке, в связи с тем, что по истечении 180 дней с даты завершения исполнения обязательств по договору, указанной в паспорте сделки, нерезидентом не были исполнены (прекращены) полностью или частично обязательства по этому договору 1815 перевод денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым договорам, предусматривающим оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), за исключением случаев, предусмотренных для кодов видов признаков 1414, 1803-1805, 1815 1882 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), за исключением случаев, перечисленных в кодах видов признаков 1414, 1803-1805, 1814, 1815, 1882) 1899 перевод денежных средств за рубеж по сделкам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность: поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их переводом за рубеж, в том числе по внешнеторговым договорам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, при одновременном соблюдении условий, предусмотренных кодом признака 1414 1414 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, связанному с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, когда получателем денежных средств либо услуг является нерезидент, не являющийся стороной по такому договору 1803 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговым договорам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, в пользу нерезидентов, зарегистрированных в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций 1804 перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по внешнеторговому договору, связанному с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, по которому проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость 1805 перевод клиентом - резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по внешнеторговым договорам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, по которым был оформлен паспорт сделки, который не был закрыт в установленном порядке, в связи с тем, что по истечении 180 дней с даты завершения исполнения обязательств по договору, указанной в паспорте сделки, нерезидентом не были исполнены (прекращены) полностью или частично обязательства по этому договору 1815 перевод денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым договорам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, за исключением случаев, предусмотренных для кодов видов признаков 1414, 1803-1805, 1815 1882 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, связанному с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, за исключением случаев, предусмотренных для кодов видов признаков 1414, 1803-1805, 1815, 1882) 1899 перевод денежных средств за рубеж по агентским договорам: поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их переводом за рубеж по агентским договорам, при одновременном соблюдении условий, предусмотренных для кода вида признака 1414 1414 переводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, в порядке исполнения обязательств по агентским договорам за исключением случаев наличия признаков совершения по счету клиента транзитных операций, предусмотренных для кода вида признака 1414 1814 перевод денежных средств за рубеж по агентским договорам, за исключением случаев наличия признаков совершения по счету клиента транзитных операций, предусмотренных для кода вида признака 1414, а также совершения переводов денежных средств клиентами-резидентами в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации 1899 перевод денежных средств за рубеж по инвестиционным договорам: перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по инвестиционным договорам с ценными бумагами 1805 перевод денежных средств за рубеж по инвестиционным договорам, за исключением операций по переводу клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента по инвестиционным договорам с ценными бумагами 1899 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи недвижимости за рубежом 1899 перевод денежных средств за рубеж по договорам приобретения доли в уставном капитале иностранной компании: перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по договорам приобретения доли в уставном капитале иностранной компании 1805 перевод денежных средств за рубеж по договорам приобретения доли в уставном капитале иностранной компании, за исключением операций по переводам клиентами-резидентами денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидентов 1899 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей: перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей, предусматривающим регулярное заключение клиентом срочных сделок с одним или несколькими контрагентами, результатом которых является постоянный доход или постоянный убыток клиента 1901 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей, предусматривающим разовую покупку клиентом большого пакета не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от рыночных 1902 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей, вытекающий из регулярно совершаемых операций по покупке с последующей продажей по существенно более высоким ценам ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг 1903 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей, вытекающий из сделок, при которых одна и та же ценная бумага (базисный актив) многократно продается и затем выкупается одной и той же стороной 1905 перевод денежных средств за рубеж по операциям, связанным с покупкой векселей: перевод денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента по операциям, связанным с покупкой векселей 1805 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, предусматривающим регулярное заключение клиентом срочных сделок (в которых базисным активом выступают векселя) с одним или несколькими контрагентами, результатом которых является постоянный доход или постоянный убыток клиента 1901 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, предусматривающим разовую покупку клиентом большого пакета по ценам, существенно отличающимся от рыночных 1902 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, вытекающий из регулярно совершаемых операций по их покупке с последующей продажей по существенно более высоким ценам при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг 1903 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, вытекающий из сделок, при которых один и тот же вексель (базисный актив) многократно продается и затем выкупается одной и той же стороной 1905 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, не находящихся на депозитарном учете 1906 перевод денежных средств за рубеж по операциям, связанным с покупкой векселей (кроме случаев, предусмотренных для кодов видов операций 1805, 1901-1903, 1905) 1899 перевод денежных средств за рубеж резидентами на свои счета, открытые в иностранных банках (кроме случаев, предусмотренных для кода вида операции 1813) 1899 перевод денежных средств за рубеж во исполнение требований, содержащихся в исполнительных документах 1899 перевод денежных средств за рубеж по операциям исполнения российскими банками обязательств по собственным векселям перевод денежных средств за рубеж по операциям исполнения российскими банками обязательств по собственным векселям, не находящимся на депозитарном учете 1906 перевод денежных средств за рубеж по операциям исполнения российскими банками обязательств по собственным векселям, предъявленным к оплате в день их выпуска на сумму, равную или превышающую 300 000 рублей 1908 II. Операции с наличными денежными средствами выдача наличных денег клиентам - юридическим лицам, иностранным структурам без образования юридического лица, индивидуальным предпринимателям: зачисление в течение небольшого периода крупных сумм денежных средств на счет клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, операции по которому не производились в течение более трех последних месяцев или были незначительными в этот период по сравнению с обычной деятельностью такого клиента, с последующим снятием клиентом денежных средств в наличной форме на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера, в том числе на расходы по закупке сельхозпродукции, на операции игорного бизнеса, на операции с ценными бумагами (включая операции с государственными ценными бумагами и операции с векселями), на прочие цели, а также с последующим снятием наличных денег с использованием платежных карт 1402 существенное увеличение доли наличных денежных средств, снимаемых клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица со своего счета, по сравнению с обычной практикой использования им своего счета, на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера, в том числе на расходы по закупке сельхозпродукции, на операции игорного бизнеса, на операции с ценными бумагами (включая операции с государственными ценными бумагами и операции с векселями), на прочие цели, а также существенное увеличение доли наличных денежных средств, снимаемых таким клиентом с использованием платежных карт 1410 снятие клиентом - юридическим лицом и клиентом - индивидуальным предпринимателем, в том числе с использованием платежных карт, денежных средств в наличной форме со счета на расходы по закупке сельхозпродукции, на операции игорного бизнеса, на операции с ценными бумагами (включая операции с государственными ценными бумагами и операции с векселями), на прочие цели (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов) 1420 выдачи наличных денежных средств юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям иностранным структурам без образования юридического лица на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера, за исключением случаев, перечисленных в кодах видов признаков 1402, 1410, 1420 1499 использование клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица счета для получения денежных средств с последующим их снятием в наличной форме на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте, в том числе с использованием платежных карт, с последующим закрытием счета либо прекращением по нему операций 1409 выдачи со счетов физических лиц, в том числе со счетов, предусматривающих осуществление операций с использованием платежных карт 1499 обналичивание денежных средств с использованием депозитных счетов нотариусов 1499 С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано. Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России». Заместитель Председателя Банка России Д.Г. Скобелкин _____________________________ *(1) Письмо Банка России от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». *(2) Налоги, сборы, страховые взносы, таможенные платежи. *(3) Критерий признака, свидетельствующего о том, что по банковским счетам клиентов уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета, предусмотрен, в частности, в методических рекомендациях Банка России от 13.04.2016 № 10-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», от 02.02.2017 № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». *(4) Страховые взносы, предусмотренные пунктом 3 статьи 8 Налогового кодекса Российской Федерации, а также статьей 3 Федерального закона от 24.07.1998 № 125-ФЗ «Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний». *(5) В том числе в соответствии с письмом Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» реализовывать предусмотренное соответствующим договором по обслуживанию клиента с использованием системы дистанционного банковского обслуживания право отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи. Обзор документа Приведены рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. N 18-МР о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Так, одним из определяющих признаков совершения клиентом сомнительных операций является уплата налогов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации в размере ниже обозначенного уровня. Также приведен перечень дополнительных признаков сомнительных операций, которые следует принимать во внимание. Например: со счета не выплачивается зарплата работникам клиента, либо перечисления по НДФЛ и страховым взносам не соответствуют среднесписочной численности сотрудников; фонд заработной платы сотрудников клиента установлен из расчета ниже официального прожиточного минимума; отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств и основаниями последующего их списания; происходит резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств. Следует принимать во внимание особенности налогообложения клиента, а также оценивать сопоставимость реальных его возможностей по ведению хозяйственной деятельности и объемов уплаченных налогов и сборов с объемами операций, проводимых по его счетам. В рамках управления риском ОД/ФТ при проведении процедур по выявлению клиентов, проводящих сомнительные операции, рекомендуется контролировать идентификатор устройства, с которого осуществлен доступ клиента к АС, ПО для переводов денежных средств, на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов банка, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации "противолегализационных" мероприятий. Приведен перечень наиболее распространенных типов сомнительных операций и соответствующих им кодов. ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71629876/#ixzz57TZiz83s ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71629876/#ixzz57TZPGTRf
  4. Ку. Ищем автора для переводов с англ. / написания собственных статей на русском для нового проекта, НЕ новостного. Потребуются довольно большие (в среднем около 4-5к+) статьи на различные темы, связанные с криптовалютами. Объем пока небольшой (допустим, 1 статья в два-три дня), но зато регулярный (статьи нужны постоянно). Оплата по договоренности (также зависит от уровня автора, за хорошую работу и оплата должна быть соответствующая). Оплата на вебмани/киви (можно обсудить и другие варианты). Кто там нужен: 1. Человек "в теме". Который давно крутится в крипте (допустим, пару лет), который туземунил еще до недавнего бума и успел потроллить достаточно хомяков в чате полониекса. 2. Хороший переводчик. Переводы будут требоваться часто. Можно своими словами писать, не обязательно дословно. Попросим написать оплачиваемое тестовое задание, где уровень автора сразу проявится. 3. Хороший "писатель": знание русского языка, опыт изложения собственных мыслей на бумаге. 4. Ответственный человек, который бы никуда просто так не пропадал. Контакты: derpatriot1собакаgmail.com скайп: electric_duck (на аватарке джек николсон)
  5. Здравствуйте. Вопрос такой, зарегистрировал кошелек на сайте https://litecoin.com/, через LiteAdress(https://litecoin.com/ru/#wallets), получил адрес, получил ключи. Пополнил кошелек. Захотел перевести LTC в QIWI, упс...а как? Мне говорят в обменнике, переведите сумму на такой то кошелек. Не могу понять, а как перевести на другой кошелек со своего?
  6. У биткоина есть ряд свойств, которые позволяют создать на его основе удобную систему денежных переводов. При этом систему переводов не только в биткоинах, но и в фиатных деньгах. Одно из свойств битокин-системы - возможность передать их из одной точки землю в любую другую (вопрос подключения к интернету решаем почти где угодно). В стандартных системах денежных переводов сами деньги не перемещаются из т.А в т,Б. Происходить лишь внесение записи в журнал разных филиалов системы. В случае с биткоином при переводе денег, биткоин можно сказать "физически" переходит с одного кошелька на другой. Как золотая монета из одного кармана в другой. Но в отличии от золота - просто и на любые расстояния. Это свойство позволяет сделать систему денежных переводов, в которой каждая клиентская точка может принадлежать разным независимым частных лицам. Как может работать такая система: Допустим есть т.А и т.Б расположенные в разных городах или странах. Человеку надо перевести 100 руб. из т.А в т.Б. Он приходит в пункт А, и платит 100 рублей. Владелец этого пункта покупает на 100 руб. битокины и отправляет их в т.Б. А владелец т.Б получив биткоины меняет их обратно на рубли и выдаёт получателю. В чём плюсы такой системы: 1. Простота. Технически такая система переводов проще чем мастеркард и его аналоги. Такую точку технически может открыть любой мелкий предприниматель. Что поспособствует широкому развитию такой сети. Кроме того за счёт своей простоты, такие точки можно открывать там, где сейчас нет нормальных банковских систем. 2. Стандартизация. При развитии такой системы не нужен будет зоопарк существующих систем денежных переводов. 3. Возможность межгосударственных переводов с конвертацией валют. Пользователь может легко оплатить рублями в России счёт китайца, выставленный в юанях. Есть конечно несколько проблем которые пока-что не позволят сделать такую систему: - законодательная неопределённость - отсутствие нормальных бирж с вменяемыми комиссиями P.S. Саму систему биткоин стоит рассматривать как некую операционную систему, на основе которой можно создавать различные инструменты подобные описанному выше. В обычной жизни рядовые пользователи вряд ли будут использовать биткоин для переводов в чистом виде. Так же как мало кто использует Linux на домашних компах. Но зато Linux очень распространён как ОС для серверов.
  7. Итальянские финансовые власти изобрели оригинальный способ борьбы с отмыванием денег, до которого не дошли даже прошлой весной на Кипре. Теперь все входящие в страну банковские переводы, не связанные с бизнесом получателя, будут по умолчанию облагаться 20% налогом. Он будет применяться автоматически ко всем переводам из-за границы на счета в итальянских банках. Чтобы избежать уплаты этого налога, получатель должен в письменном виде направить в банк объяснение происхождения денег. Другими словами, в Италии вводится презумпция виновности и все итальянцы, получающие деньги из-за границы, считаются отмывателями денег, если не докажут обратного. Без всяких сомнений, такие меры приведут к оттоку капитала из страны и Еврозоны вообще, так как после отмены тайны банковских вкладов в Швейцарии никакая страна Европы не гарантирована от введения подобных законов. С другой стороны, это открывает новые возможности для распространения криптовалют, которые обложить налогом несколько сложнее. Источник: http://www.zerohedge.com/news/2014-02-16/money-launderer-until-proven-innocent-italy-imposes-20-tax-withholding-all-inbound-m
  8. Алексей Пеших

    Странные транзакции

    Пользуюсь кошельком мультибит ,14.02.2014 в 12:56 получил 2 транзакции по 0.00000001 бтк (1 сатоши) ,просмотрены 1 пир. не подтверждены до сих пор,на блокчейне и блокэксплорере ранее можно было посмотреть детали транзакции,сейчас их там нет.Невозможно проводить транзакции по 1 сатоши ,поправьте меня если ошибаюсь.Так что это было баги,вирус,атака,уязвимость,сбой в сети??? Объясните пожалуйста ,если у кого то было подобное.
×