Поиск

eBucks - это новый качественный автоматический обменник криптовалют, фиатных денег и др. электронных платежных систем. Сайт: https://ebucks.fi/ Появились на рынке относительно недавно. Смотрим в сторону автоматизации и быстрых обменов. Нашим клиентам стараемся предоставить лучшие(выгодные) условия обмена. Команда обладает большим опытом работы с криптой, в этой сфере работаем более 5 лет. У нас в приоритете быстрые обмены с Банковских карт, QIWI, Юмани, AdvCash, Payeer, Perfect money, Счета мобильного телефона на Bitcoin, Ethereum, Tether, LiteCoin и другие криптовалюты и обратно. Так же предусмотрена работа с обменами вида Криптовалюта-Криптовалюта. На данном этапе время работы обменного сервиса с 10:00 до 21:00 по МСК. В это время оператор всегда на связи и готов проконсультировать любого клиента по любым вопросам, которые касаются обменов у нас. Наши контакты: eMail: ebucks.01@gmail.com (доменная почта оформляется, скоро изменится) Telegram: https://t.me/ebuckssup (@ebuckssup) добавляйтесь только по ссылке. Возможны дубли мошенников. Чат на сайте: https://ebucks.fi/ru Jabber+OTP: Телефон: Что есть у нас? - Реферальная программа. Если у Вас есть друзья, если Вы блогер или просто хороший человек с большим опытом, то Вы можете поделиться с любым человеком вашей реферальной ссылкой. С каждого пришедшего клиента к нам по вашей реферальной ссылке Вы получите часть прибыли. (прибыль не зависит от нашей комиссии, прибыль зависит от объема сделки, т.е. Вы гарантированно получите свой бонус на счет) - Бонусная скидка. Чем больше обменов у нас сделали именно Вы, тем больше Ваш бонус скидки. Максимальный бонус скидки для обмена 30%. Т.е. экономия до 30% с каждого обмена при достижении последнего уровнять в этой программе. Вам больше не нужно искать обменники по более выгодному курсу, ведь самый выгодный курс обмена будет у eBucks с учетом вашей скидки. - Розыгрыши, викторины, лотереи с реальными денежными призами. Для участия необходимо быть подписанными на наши социальные сети, Telegram. - Желание развиваться и работать. Работать не только с частными клиентами, но и с другими участниками криптомира. Вы работаете в сфере криптовалют, Вы считаете, что за криптовалютами будущее, что это не пустой звук и не мыльный пузырь, а следующая ступень развития экономики. Мы будем рады с Вами сотрудничать. Пусть Вы будете обычный крипто энтузиаст, владелец более крупного обменника или более мелкого, крипто-блогер, блогер, майнер, рекламное агенство, представитель платежной системы, мониторинга, биржи или просто человек у которого есть какое-то предложение - пишите, пожалуйста, нам на почту. Мы обязательно ознакомимся с вашими предложениями и ответим на все ваши письма, либо положительно, либо отрицательно, но ответим. - Мы ценим вашу анонимность и безопасность. Мы не требуем регистрироваться у нас на сайте для совершения обмена (однако зарегистрированные пользователи обладают рядом преимуществ), но нам крайне важен факт того, чтобы обменом воспользовались именно вы, а не злоумышленник. Поэтому при совершении обмена, пожалуйста, указывайте хотя бы одноразовую реальную почту к которой у вас будет доступ. Это поможет и вам и нам разобраться в спорной ситуации при помощи идентификации реального клиента. На данный момент у нас может работать не все так, как должно работать. Скорее всего есть какие-то небольшие баги и ошибки, которые мы не заметили в процессе разработки. Пожалуйста сообщите нам об ошибках через любой канал связи или даже тут на форуме, будем благодарны Вам и исправим любую неточность, ошибку или баг в короткие сроки. Если вы обнаружили серьезную уязвимость нашего проекта, которая может повлечь потерю средств какой-либо стороны (вашу, нашу), то готовы выслушать вас внимательно. Если действительно проблема будет актуальна, то мы готовы выплатить компенсацию за вашу работу и своевременную информацию. (размер определяется индивидуально) Будем рады вашим отзывам. UPD: Обменник начал работать.

Давно мечтали найти хороший сервис приема платежей? — Поздравляем, Вы по адресу! Принимайте платежи с FinPay с карт России и из-за рубежа без головной боли! Коротко о нас: — Работаем с физическими, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами. — Принимаем платежи с карт МИР, Visa, Mastercard из России и Европы. — Гарантированная работа с Low Risk и High Risk клиентами.🛡 — Работаем с гемблинг, форекс и другими тематиками Наш сайт - finpay.llc Связь - @FinPay_Pavel, @FinPay_Irina Новостной канал - @FinPay_llc

🤑🤑🤑 EPN.NET 🤑🤑🤑 Остались вопросы? Свяжись с нами! EPN.NET

Наша платежная система Whitepays.com - сертифицированный платежный агрегатор с сертификатами Pci Dss первого уровня, что позволяет нам быть полноценным техническим провайдером по приему платежей и проведении комплаенса клиента на территории ЕС. Хотите принимать к оплате расчетные банковские карты Visa и MasterCard на вашем сайте? Мы работаем с ведущими поставщиками услуг на европейском рынке и занимаемся только лицензированной деятельностью либо проектами, которые предусмотрены законодательством страны регистрации. Работа с каждым клиентом проводится индивидуально. В зависимости от вида деятельности и региона приема платежей мы подберем для вас самый удобный и выгодный вариант подключения. Рассматриваем такие виды деятельности как интернет-магазины, онлайн-сервисы, криптовалютные проекты, форекс-брокеры, а также другие проекты с высоким риском. https://whitepays.com - Мы сделаем ваш бизнес проще и комфортнее. По всем вопросам для удобного общения marketing@whitepays.com или же Telegram: @WHITEPAYS

Наша основная цель — предоставление удобного и надежного сервиса по обмену криптовалюты с последующими выплатами на банковские карты Российских банков. Мы предлагаем вам большое количество направлений обмена, одни их лучших курсов и гарантируем безопасное проведение операций и конфиденциальность. У нас вы можете обменять почти все виды криптовалют: Bitcoin, Bitcoin Cash, Etherium, Litecoin, Monero и другие. Получить ваши средства вы можете удобным для вас способом: СберБанк, Тинькофф, Альфа банк либо на банковскую карту VISA/MasterCard любого Российского банка. - Опыт работы более 6ти лет на рынке криптовалютных обменов - Выплаты с родных карт банков, а не Qiwi и подобных ресурсов, что в значительной мере повышает безопасность реквизитов наших клиентов - Оперативная связь с операторами через JivoChat или telegram - Скорость операций, среднее время выполнения заявки - не более 30 мин. График работы: пн-пт с 10:00 до 18:00, сб-вс график свободный Наши контакты и сайт: Сайт https://changetime.ru/ Jivochat (всплывающее окно у нас на сайте) Telegram @ChangetimeSupport https://t.me/ChangetimeSupport Email support@changetime.ru

Обмен криптовалют в Москве за наличные, либо на сайте через платежные системы. Гибкие условия, лучшие ставки постоянным клиентам. Большой опыт работы оффлайн. Офис в центре Москвы.

FastExchange – это онлайн обменник криптовалют, который зарекомендовал себя как надежный ресурс. Обменник работает по принципу моментальных выплат, поддерживая самые актуальные платежные системы и банки РФ. Мы будем рады приветствовать вас у нас на сайте и надеемся, что наш онлайн-сервис предоставит вам самый потрясающий опыт, который у вас когда-либо был. Наша главная цель-предоставить нашим клиентам самый безопасный и быстрый способ совершения транзакций с использованием банков РФ. Кроме того, мы также рады сообщить вам, что здесь вы столкнетесь с лучшими ценами во всей сети. Все, что вам нужно сделать, это зарегистрироваться на нашем сайте и начать совершать обмены. Дорогие друзья, обменивая у нас криптовалюту, Вы максимально обезопасите свои реквизиты и денежные средства. Несмотря на то, что мы стартовали совсем недавно, мы с уверенностью можем заявить , что мы способны конкурировать с обменниками из ТОП10 которые представлены на самых популярных мониторингах сети. И эта конкуренция максимально ориентирована в пользу наших клиентов, а именно, это самые выгодные курсы для наших пользователей. FastExchange - безопасный обменник криптовалют. Официальный сайт: https://fastexchange.io/ (внимательно проверяйте адрес). Валюты доступные для обмена: Вы отдаете - Криптовалюты: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether ERC-20 (USDT), Tether TRC-20 (USDT). Tether Omni (USDT) Cardano (ADA) и другие криптовалюты, которые торгуются на бирже Binance к паре USDT Вы получаете - Банки: Тинькофф (RUB). Альфа банк (cash-in) RUB, Тинькофф (cash-in) RUB, Сбербанк RUB, ВТБ RUB, VISA/MC/МИР RUB. Наши преимущества: -Анонимно и быстро (обычно до 40 минут) -Без посредников -Бесперебойная работа -Поддержка связи с клиентом и консультирование по обмену -Конфиденциальность -Большой выбор направлений обмена -Безопасные выплаты для реквизитов клиентов Друзья, если вы хотите быстро и безопасно совершить обмен - обращайтесь по контактам ниже. Наши менеджеры ответят вам на любые вопросы. jivoЧат на нашем сайте - https://fastexchange.io/ Телеграм - https://t.me/Fastexchange_io_support (внимательно проверяйте адрес). эл.почта - info@fastexchange.io

Wirex анонсировала мультивалютную платежную карту с поддержкой 19 криптоактивов и мировых валют, которая будет выпущена при одобрении платежной системы Mastercard. Эмитент криптовалютных дебетовых карт Wirex, который стал первой криптовалютной компанией, получившей право напрямую выпускать платежные карты Mastercard для своих клиентов, анонсировал выпуск мультивалютной платежной карты. Wirex Card будет выпущена при поддержке Mastercard и привязана к 19 счетам в приложении Wirex. Официальная дата релиза пока не объявлена. Стремясь стимулировать использование криптовалюты для повседневных платежей, компания также модернизирует свою существующую программу вознаграждений Cryptoback. В рамках программы пользователи получают до 1.5% от суммы каждой покупки в BTC обратно на свой счет. Теперь кэшбэк будет повышен до 2% за онлайн и оффлайн-покупки. В преддверии запуска платежной карты Wirex также внедряет несколько других новых функций в партнерстве с компанией LHV, занимающейся платежными решениями. В Европейской экономической зоне новые функции включают поддержку пяти валют: хорватской куны, чешской кроны, польского злотого, румынского лея и венгерского форинта. Подробнее: https://bits.media/wirex-vypustit-platezhnuyu-kartu-mastercard-s-podderzhkoy-19-kriptoaktivov-i-fiatnykh-valyut/

Торговая платформа eToro объявила о намерении выпустить криптовалютные дебетовые карты после приобретения британской фирмы Marq Millions Ltd, работающей в финансовой индустрии. Сумма сделки не раскрывается, однако нынешний управляющий персонал фирмы сохранит свои рабочие места. Marq Millions сменит название на eToro Money и станет эмитентом карт eToro. Изначально они будут доступны для участников eToro Club в Великобритании, затем на территории Евросоюза, а в дальнейшем ими смогут воспользоваться все трейдеры, даже не являющиеся членами eToro Club. eToro Money имеет статус «Principal Member» платежной системы Visa и лицензию на работу с электронными деньгами (EMI), выданную Управлением по финансовому надзору Великобритании (FCA). Однако для выпуска криптовалютных карт все же потребуется одобрение британского регулятора. «Выпуск дебетовых карт станет очередным шагом в развитии eToro, так как мы намерены расширять перечень услуг для наших пользователей. Карты обеспечат мгновенное поступление и вывод средств. Прежде всего, наш продукт должен найти отклик у 14 млн зарегистрированных пользователей eToro, а затем он выйдет на широкий международный рынок», – сказал соучредитель и генеральный директор eToro Йони Эйша (Yoni Assia). Подробнее: https://bits.media/etoro-vypustit-kriptovalyutnye-debetovye-karty-v-velikobritanii/

Эмитент криптовалютных дебетовых карт Wirex стал первой криптовалютной компанией, которая сможет напрямую выпускать платежные карты Mastercard для своих клиентов. Платежная система Mastercard предоставила статус основного участника эмитенту криптовалютных карт Wirex. Работа Wirex регулируется Управлением по финансовому надзору Великобритании (FCA). Компания предлагает платежную систему, которая автоматически обменивает криптовалюты на фиатные валюты. Изначально карты Wirex выпускались в сотрудничестве с Visa. Теперь компания сможет использовать сеть Mastercard для платежей в фиатных валютах. Mastercard обработала платежи более чем на $1.6 трлн в первом квартале 2020 года. Исполнительный вице-президент Mastercard по цифровым активам и блокчейну Радж Дамодаран (Raj Dhamodharan) сказал, что компания хочет работать в развивающейся криптовалютной индустрии. Компания упростила свои процессы подачи заявок на членство в платежной сети для других криптовалютных компаний, а также получение доступа к некоторым из своих программ акселератора. Подробнее: https://bits.media/wirex-budet-vypuskat-kriptovalyutnye-karty-v-sotrudnichestve-s-mastercard/

Криптовалютная биржа Binance готовится к завершению сделки по покупке контрольного пакета акций стартапа Swipe.io. После этого биржа сможет выпускать собственные платежные карты. Как сообщает издание The Block, сделка пока держится в тайне, но официальный анонс покупки должен состояться уже на этой неделе. Стартап Swipe.io предоставляет пользователям доступ к криптовалютному кошельку и дебетовые карты Visa с автоматической конвертацией криптовалют в фиатные деньги. Карты выпускаются компанией Contis Financial Services Ltd, лицензированной британским регулятором. Биржа Binance уже давно ищет возможности запуска собственных пластиковых карт. О планах запуска Binance Card стало известно еще в марте, однако позднее генеральный директор Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) рассказал, что инициатива столкнулась с некоторыми сложностями. По данным The Block, приобретение контрольного пакета акций Swipe позволит уже в скором времени запустить Binance Card на рынке Великобритании и, возможно, всей Европы. Подробнее: https://bits.media/binance-pokupaet-kontrolnyy-paket-aktsiy-startapa-swipe-dlya-vypuska-platezhnykh-kart/

На виртуальной конференции Blockdown CEO Binance Чанпэн Чжао рассказал, что запуск пластиковой карты Binance Card задерживается на неопределенный срок. По словам Чжао (Changpeng Zhao), криптовалютная карта Binance Card, которой можно будет расплачиваться в любой торговой точке, поддерживающей пластиковые карты, может решить две больших проблемы. Первая из них — проблема «курицы и яйца», когда магазины не принимают криптовалюты из-за их низкого распространения: «Возможность провести картой по терминалу и расплатиться криптовалютами решает эту проблему. Магазины будут принимать криптовалюту даже не зная об этом, для них покупка оплачена фиатными деньгами. И это постепенно решит проблему курицы и яйца». Еще одно преимущество в том, что пользователи смогут просто хранить криптовалюты на карте, не продавая их за фиатные деньги: Подробнее: https://bits.media/chanpen-chzhao-binance-card-stolknulas-s-trudnostyami/

В наличии: Наименование цена кулер для серверного блока IBM ASTEC 2800W 1000 кулер DELTA QFR1212GHE (dc12v 2.7a -BF358) 4pin, 120mm 400 кулер DELTA PFC1212DE (dc12v 4.8a -6A50) 4pin, 120mm 500 кулер DELTA AFC1212DE dell p\n D6168 (dc12v 3.0a -4D84) 4pin, 120mm 450 кулер XING XIN DA XDD1203812VH (dc12v 0.9a) molex, 120mm 350 кулер DELTA FFC1212DE (dc12v 2.4a -S96P) 4pin, 120mm 400 кулер DELTA PFC1212DE (dc12v 3.24a -6J32) 4pin, 120mm 450 кулер DELTA AUB0912VH (dc12v 0.6a -SP16) 4pin, 90mm 250 кулер ADDA AD0912US-A70GL (dc12v 0.3a) molex, 90mm 200 кулер DEEPCOOL xfan 80mm, molex 130 кулер FULLTECH UF-15PC23 ac230 50\60hz 29w 2000 кулер JAMICON JF1225B1H-R 12v 0.3a 120mm 350 Корпус закрытый для майнинга на 8 карт 2200 шим контроллер HANLEI XY-L-1240 40a 2000w 400 USB 3.0 1m 70 Силовой провод для серверных блоков 300 Силовой провод стандартный 150 Кнопки выкл/вкл KCD-105 6a250vac-10a125vac 10 Кнопки выкл/вкл для материнки 10 XL4015 5A DC-DC понижающий модуль питания с высокой мощностью 70 Шим контролёр 5a 90w 150 решетка 90мм 20 решетка 120мм 20 рейзера 6pin 90 При покупке в количестве по цене можно договориться. Все фото в телеграмм канале (https://t.me/DrugMainer), приобрести можно м.Некрасовка, ж\д Люберцы1, м.Цветной бульвар . (Самовывоз, СДЭК, АвитоДоставка) Более подробную информацию можно посмотреть в телеграмм канале @DrugMainer P. S. Информация будет добавляться

Платежная платформа Fold примет участие в программе поддержки финтех-стартапов Visa и выпустит собственную дебетовую карту, благодаря которой пользователи смогут получать кэшбэк в биткоинах. Как отметили представители стартапа, Fold первым в криптовалютной индустрии примет участие в этой программе. По их словам, договориться с Visa о сотрудничестве было не так просто, поскольку требовалось пройти тщательную проверку финансовых показателей и маркетингового плана. «Принимая участие в программе Visa Fast Track, выдающиеся финтех-стартапы, такие как Fold, получают возможность работать с нашими экспертами, технологиями и ресурсами», – сказал старший вице-президент и глава финтех-направления Visa Терри Ангелос (Terry Angelos). «В рамках Fast Track мы предоставляем новые ресурсы стремительно растущим компаниям для эффективного масштабирования». Представители Fold отмечают, что кэшбэк в биткоинах будет простейшим способом накопления первой криптовалюты без необходимости ее покупки или прохождения дополнительной верификации. Для получения кэшбэка нужно будет просто совершать покупки за доллары США, при этом сумма возврата составит до 20%. Fold планирует выпустить карту в третьем квартале текущего года. Подробнее: https://bits.media/startap-fold-vypustit-sobstvennuyu-debetovuyu-kartu-visa-s-keshbekom-v-bitkoinakh/

Крупнейшая криптовалютная биржа Binance объявила о запуске собственной дебетовой карты Binance Card, которая позволит расплачиваться криптовалютами в 200 регионах мира. Для этого пользователям нужно установить приложение Binance Card и перечислить на счет карты биткоины или стейблкоины BNB. При этом карту будут принимать любые магазины, принимающие карты Visa, то есть, более 46 миллионов магазинов, кафе и прочих локаций в 200 регионах мира. На данный момент виртуальная Binance Card запущена в тестовом режиме и доступна лишь в ограниченном количестве стран, однако физические поставки будут налажены в ближайшее время. Первоначальный запуск состоится в Малайзии, затем добавится Вьетнам, а потом и остальные страны. Подробнее: https://bits.media/birzha-binance-zapustila-sobstvennuyu-debetovuyu-kartu-binance-card/

Есть в наличии в Москве комплектующие для фермы: Серверный блоки питания с распайкой под GPU (фермы): Supermicro PWS-1k41P-1R 1400Wt - 2000 (6 шт.) HP HSTNS-PI11 1200wt - 1500 (5 шт.) Другое: Райзера - 80р/шт., от 5шт - 50р/шт. Все серверные блоки с распайкой под карты и питание мат платы. Все комплектующие полностью в рабочем состоянии. Возможна проверка при покупке. Скидки при покупке более 1 единицы товара. Нет в наличии: К оплате принимаются наличные, банковский перевод, крипта. За контактами в ЛС или сюда - aztec1404@yandex.ru или сюда 8(98пять)64464Отри (есть viber, whatsApp), telegram - @Aztec1404 Могу помочь с размещением. Ферма окупает и стоимость размещения и интернет и розетку и приносят прибыль. Новичкам все объясню, поделюсь опытом. Все фотографии тут:

Добрго дня предлогаем сервис по продаже и покупке BTC . Принимаем платежи как обычный интернет магазин с карточки , обязательное прохождение KYC ! За Bitcoin выплачиваем на карты но не кэшин и не C2C . Платеж будет от банка . b-t-c.life Если вам интересен данный сервис пишите либо сюда либо TG @SmartSharing_spb

продам готовые к работе б/у фермы на картах 1080TI - 45 штук. 1070TI - 10 штук.1070-5 штук. возможна продажа по отдельности. цена за 1 карту 1080TI - 18000. 1070TI - 13000.1070-10000. за все оптом цена 900 000 готовы обсуждать Ваши варианты покупки

Продаю pangolinminer 8x1060 6 gb 195 mh на эфире. Потребление около 950w. Работает стабильно и без перегревов. Куллеры обслужены, термопаста заменена. Блок питания Power 1600W Gold 90+ (GPU EDITION) + такой же в подарок. 70 000 р. Срочно.

https://obmenov.net/ Наш On-line сервис предназначен для тех, кто хочет быстро, безопасно и по выгодному курсу обменять такие виды электронных валют: Яндекс. Деньги, Visa/Master Card, Qiwi, Payeer, Advcash и криптовалют: Bitcoin, Litecoin. Наш пункт обмена электронных валют – система, созданная на базе современного программного обеспечения и содержащая весь набор необходимых функций для удобной и безопасной конвертации наиболее распространенных видов электронных денег. Мы делаем все возможное, чтобы ваши впечатления от нашего сервиса были только благоприятными. Хотите задать вопрос, нужна дополнительная информация или у Вас есть предложение? Отправьте нам сообщение: info@obmenov.net

Итак много было обсуждений о движениях по картам в РФ. Мол банки должны сообщать, но не сообщают, налоговая заинтересуется или нет и т.д. Хотел бы услышать мнения по РБ ибо 1) У нас даже частный банк с законом не шутит, себе дороже и хоть ты и вип клиент тебя сдадут с потрахами. 2) В стране нефти нет что бне использовать хорошую возможность доить с населения налоги, поэтому налоговая в РБ особо тчательно смотрит над поступлениями и жэсточайше потом истребует то что сама решит и в суде чего б ты не рассказывал, судам пофиг. При этом в наших судах не они должны доказывать что ты виновен а ты должен доказывать что ты невиновен ) В общем хотел бы обсудить варианты наличия допустимых лимитов , что б не поиметь лишних проблем

Прошу совета так как не могу найти необходимую информацию нигде. Собираюсь приобрести дебетовую карту American Express да бы покупать и продавать биткоины с иностранными клиентами. Но мне не совсем понятна процедура оплаты. Я спросила у одного покупателя из США как мол мне тебе платить,он сказал по электронной почте (?!) Кто знает? Очень нужно.

Добавлю немного информации про налоговую и переовды на карты. Думаю информация будет полезна для всех. Привожу две статьи для изучения. Далее копипаста для чтения http://www.fontanka.ru/2018/02/16/122/ Банки ужесточают контроль за клиентами Поход Центробанка против банков довел до тотального контроля за клиентами. Одна операция — и счет блокируется. Кто скажет о лютости, не видел банкиров Швейцарии и Израиля.Тинькофф заблокировал счет клиента и потребовал от него рассказать, как он тратит прибыль, каким контрагентам и за что переводит деньги, а также показать диплом о высшем образовании. В банке назвали это принципом «знай своего клиента» и посоветовали привыкнуть — так будут проверять теперь везде. По просьбе банкиры составили памятку, каких операций лучше избегать, чтобы не потерять свои деньги.В День всех влюбленных предприниматель Павел Проценко получил смс от Тинькофф Банка. Но не с поздравлением. Ему сообщили, что все операции по его счету временно приостановлены.– До этого, неделю назад, меня попросили предоставить сканы договоров со всеми контрагентами, приложения, акты, счета, декларацию за 2016 г, сканы платежей в налоговую, информационную справку о бизнес-процессах, куда я перевожу деньги, каким образом я трачу средства от выручки бизнеса. Но самый абсурдный пункт заключался в том, что я должен предоставить статьи, публикации в СМИ, другие подтверждающие мою компетенцию документы, – рассказал бизнесмен.А после блокировки личный менеджер Павла в банке сообщил ему, что к дополнение ко всему вышеперечисленному теперь еще нужно прислать скан его диплома о высшем образовании.– Сказали, что после как вы предоставите все это, кстати, на выполнение требований дали 2 дня, будем решать вопрос о вашей разблокировке, – описал ситуацию Проценко.Бизнесмен написал о ситуации в Facebook, отметил банк, и получил десятки комментариев и перепостов. Блокировка была снята, но диплом всё-таки пришлось показать.– Тинькофф Банк, как и любой другой банк, исполняет требования Банка России и реализует принцип «знай своего клиента», поэтому может запрашивать разъяснения и документы, касающиеся деятельности своих клиентов. Если клиент не присылает запрашиваемые документы в установленный срок, банк может ограничить для него дистанционное банковское обслуживание. Так и произошло в случае с Павлом Проценко, – пояснили «Фонтанке в пресс-службе кредитного учреждения.Опрошенные «Фонтанкой» игроки рынка сообщили, что подобного рода проверки сейчас набирают силу. Череда санаций и отзывов лицензий довела банки до необходимости изучать клиентов досконально и «на всякий случай», чтобы не последовать за «Югрой» и другими, где значительная доля операций клиентов, связанных с владельцами банка, имела признаки нарушения законодательства.– На наш взгляд, количество мер по ужесточению контроля в отношении клиентов увеличилось, начиная со второго квартала 2017 года, – сообщила «Фонтанке» Наталья Петропавловская, руководитель по управлению комплаенс рисками Блока Массового Бизнеса «Альфа-Банка».Председатель правления «Энергомашбанка» Геннадий Ветров отметил нарастание объема проверок с конца лета-начала осени.По словам директора Северо-Западного филиала «БКС Премьер» Вадима Исакова, ужесточение регулирования банковского обслуживания связано с исполнением известного закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Он призван пресекать использование бизнеса для нелегальных схем и бороться с теневой экономикой. Главным образом, речь идет о борьбе с «фирмами-однодневками» и схемами по незаконному обналичиванию средств.В июле ЦБ выпустил рекомендации, как отличить компании, за которыми банки должны установить усиленный контроль.Например, рекомендовано приглядеться к компаниям, где наличные составляют более 30% от недельного оборота. К юрлицам, где с даты создания компании прошло менее двух лет. Фирмам, где налоговая нагрузка является минимальной или где средства поступают на счет суммами меньше 600 тыс. рублей, а снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней с момента поступления.Вызывать вопросы у банков, по мнению ЦБ, должны компании, где деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего или даже если у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет. И это далеко не полный перечень.– Таким образом, с риском внезапной блокировки счетов может столкнуться любая недавно открывшаяся компания, особенно если ее деятельность связана с большим количеством наличности, например, из сферы торговли, туризма, бытовых услуг и так далее, – отметил Исаков.– Если клиент вносит деньги и тут же, на следующий день, их снимает – это уже повод, чтобы доложить о его действиях в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Не говоря уже о более сложных схемах, – добавил аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев.По словам Ветрова, далеко не все клиенты святые и, по сути, банки находятся между молотом и наковальней.– Есть жесткий список 550-п, который обновляется ежедневно. В этой базе может в любой момент выскочить контрагент и твои платежи на этого контрагента будут признаны сомнительными. А за проведение сомнительных операций ЦБ ужесточил суммы штрафов для коммерческих банков.Есть к чему стремитьсяПри этом за рубежом, по словам Ветрова, банковская система в плане регулирования выстроена ещё жёстче.– Например, в Израиле нельзя просто открыть даже карточку, пока добропорядочный гражданин Израиля за тебя не поручится, что ты благонадежный клиент, – рассказал Ветров. – В Швейцарии даже если ты зарегистрировал компанию, но не доказал там формат деятельности, что он будет не технический и номинальный, тебе расчетный счет никто не откроет.В Евросоюзе банки по закону обязаны рассматривать предприятия, даже находящиеся на территории союза, но принадлежащие иностранным владельцам, как резидентов другой страны, со всеми соответствующими рисками. Зачастую это ведет к отказу в обслуживании.А во многих странах ЕС, например, для резидентов и не резидентов действуют ограничения в оплате наличными. В Италии и Греции — до 3000 евро. За нарушение порядка положены штраф до 40% от платежа, но не менее 3 тысяч евро. А при оперировании суммой, равной или превышающей 50 тысяч евро, минимальный штраф будет увеличен в пять раз.Все эти меры также направлены на борьбу с теневой экономикой. Так что российским банкам есть к чему стремиться.В «Альфа-Банке» по просьбе «Фонтанки» составили перечень основных операций, которые могут вызвать приостановку обслуживания:– обналичивание – систематическое снятие со счета денежных средств в объеме 80% и более от дебетового оборота по счету или переводы на физических лиц в аналогичном объеме.– транзитные операции – регулярное зачисление денежных средств от большого количества контрагентов с последующим списанием в короткие сроки, при этом со счета уплата налогов осуществляется в незначительных размерах, операции обладают признаками фиктивных.– вывод капитала за границу при оплате авансовых платежей за нематериальные услуги без одновременной оплаты НДС или за товары, не пересекающие таможенную границу.Чтобы избежать блокировки счета, предпринимателям необходимо:– Обязательно платить налоги через банк по основной деятельности и отчисления в бюджет за своих сотрудников.– При расчетах с физическими лицами помнить о том, что ИП и юридические лица при этом становятся налоговыми агентами и необходимо оплачивать НДФЛ и отчисления в фонды с таких выплат.– Не снимать много наличных денежных средств, так как расчеты между ИП и юрлицами в наличной форме ограничены законодательно в размере 100 тыс рублей в день, а при больших объемах снятия банк будет вынужден запросить документы о расходовании наличных.– Важно правильно оформлять договоры и другие документы с контрагентами для защиты интересов в случае возникновения какой-то спорной ситуации, а также это поможет оперативно предоставить документ по запросу банка.– Необходимо обратить внимание на заполнение назначения платежа в платежных поручения – там обязательно должно быть указаны назначение платежа, реквизиты договора или счета.– Ну и конечно же, при поступлении запроса со стороны банка необходимо своевременно предоставлять документы, так как не предоставление информации и документов может ограничить доступ к платежам и переводам в интернет-банке или отказать в проведении операции. Методические рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. № 18-МР “О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма” В целях оказания кредитным организациям методологической помощи в выявлении и пресечении операций, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей, вывод денежных средств из Российской Федерации, отмывание доходов, полученных преступным путем и другие противозаконные цели, в том числе операций, обладающих признаками транзитных операций*(1) (далее для целей настоящих методических рекомендаций - сомнительные операции), Банк России рекомендует при управлении риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риском ОД/ФТ) использовать следующие подходы. 1. В рамках работы по выявлению клиентов, осуществляющих операции, отвечающие признакам транзитных, рекомендуем обращать внимание на клиентов, которые искусственно завышают размер уплачиваемых с банковских счетов (далее - счет) налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации*(2) с 0,5% от дебетового оборота по счету*(3) в среднем до значения 0,9% от дебетового оборота по счету либо до значений, незначительно его превышающих. С учетом изложенного, при оценке деятельности клиента с использованием критерия уплаты налогов и других обязательных платежей в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности клиента, рекомендуем исходить из его значения, приближенного к 0,9% от дебетового оборота по счету клиента, либо незначительно превышающего данное значение. Одновременно отмечаем, что уплата налогов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации в размере ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций. По итогам проведенных анализа и обобщения практики работы кредитных организаций по выявлению клиентов, по счетам которых проводятся транзитные операции, Банк России рекомендует принимать во внимание следующие дополнительные признаки, характеризующие деятельность клиентов, осуществляющих указанные операции: со счета не производятся выплаты заработной платы работникам клиента, а также связанные с ними перечисления по налогу на доходы физических лиц (далее - НДФЛ) и страховым взносам*(4), либо производимые платежи не соответствуют среднесписочной численности сотрудников клиента и (или) свидетельствуют о занижении реальных сумм заработной платы (налогооблагаемой базы); фонд заработной платы сотрудников клиента установлен из расчета ниже официального прожиточного минимума; по счету осуществляется уплата НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы; остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету; основания платежей, производимых по счету клиента, не имеют отношения к затратам, присущим хозяйствующим субъектам, занимающимся заявленными клиентом при открытии/ведении счета видами деятельности; отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств на счет клиента и основаниями последующего их списания; происходит резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств; со счета не производятся платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности клиента (например, арендные платежи, платежи в счет уплаты коммунальных услуг, закупки канцелярских товаров и другие); денежные средства зачисляются на счет клиента от контрагентов-покупателей по договорам за товары и услуги с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС (операциям по реализации товаров, оказанию услуг, передаче денежных средств в обеспечение обязательств, предоставлению займов, реализации лома металлов). При этом при сходной хозяйственной деятельности иных клиентов при указанной структуре входящих и исходящих платежей объем НДС, подлежащего уплате в бюджет, зачастую должен приближаться к объему НДС, учтенному в зачислениях по операциям, облагаемым НДС. В рамках получения сведений о деятельности клиента кредитной организации рекомендуется принимать во внимание особенности налогообложения клиента, а также оценивать сопоставимость реальных возможностей клиента по ведению хозяйственной деятельности и объемов уплаченных налогов и сборов с объемами операций, проводимых по его счетам. 2. Обращаем внимание на установленную подпунктом 2.6.3 пункта 2.6 Положения Банка России от 09.06.2012 № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» обязанность кредитных организаций располагать идентификационной информацией об устройстве, которой в зависимости от технической возможности является IP-адрес, МАС-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и (или) иной идентификатор устройства (далее - идентификатор устройства), с которого клиент получает доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств. При этом в рамках управления риском ОД/ФТ при проведении процедур по выявлению клиентов, проводящих сомнительные операции, рекомендуем осуществлять контроль идентификатора устройства, с которого осуществлен доступ клиенту к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств, на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов кредитной организации, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации «противолегализационных» мероприятий, а при их совпадении: относить такого клиента к категории повышенного риска и реализовывать в отношении него мероприятия, направленные на минимизацию риска ОД/ФТ в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ)*(5); представлять в Банк России в составе запрашиваемой им информации по клиентам и их операциям сведения об идентификаторах устройств клиента. 3. В дополнение к рекомендациям по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением системы дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), изложенным в письмах Банка России от 30.08.2006 № 115-Т и от 31.03.2008 № 36-Т, рекомендуем анализировать факты получения лицами, выступающими от имени клиента (далее - представители), криптографических ключей и аутентификационной информации для доступа и работы в системе ДБО на предмет выявления случаев представления такими лицами интересов других клиентов, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации «противолегализационных» мероприятий. В случае выявления факта совпадения представителя клиента с лицом, ранее осуществлявшим аналогичные полномочия в отношении другого (других) клиента (клиентов), в том числе того клиента (тех клиентов), счета которого (которых) были закрыты в рамках реализации кредитной организацией «противолегализационных» мероприятий, рекомендуем кредитным организациям относить такого клиента к категории повышенного риска и реализовывать в отношении него мероприятия, направленные на минимизацию риска ОД/ФТ в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ. 4. С целью единообразного применения кредитными организациями кодов видов признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 375-П), при формировании подлежащих направлению в Росфинмониторинг сообщений рекомендуем принимать во внимание соответствие наиболее распространенных типов сомнительных операций нижеприведенным кодам. Перечень сомнительных операций Код вида признака операции, предусмотренный Положением Банка России № 375-П I. Операции по переводу денежных средств за рубеж перевод денежных средств за рубеж по авансовым платежам по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования без последующего ввоза товаров в Российскую Федерацию: перевод клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования без последующего ввоза товаров в Российскую Федерацию, в случае, когда условия коммерческого кредитования либо иные условия расчетов и поставок не соответствуют сложившейся (общепринятой) внешнеторговой практике 1807 перевод клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования без последующего ввоза товаров в Российскую Федерацию, в случае, когда страна регистрации такого нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента 1808 перевод клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования, без последующего ввоза товаров в Российскую Федерацию, в случае, когда одновременно соблюдаются условия, предусмотренные для кода вида признака 1810 1810 перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, при ввозе которых намеренно завышалась их контрактная стоимость, а также при неоднократном перемещении одной и той же партии товара (ввоз с последующим вывозом) с применением льготных таможенных пошлин и налогов: перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, сопровождающим неоднократное перемещение одной и той же партии товара (ввоз с последующим вывозом) с применением льготных таможенных пошлин и налогов 1899 перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, ввоз которых в Российскую Федерацию подтвержден товаросопроводительными документами стран-участниц Таможенного союза, вызывающими сомнения в их подлинности: перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, ввоз которых в Российскую Федерацию подтвержден товаросопроводительными документами стран-участниц Таможенного союза, вызывающими сомнения в их подлинности, в случаях, предусмотренных для кода 1812 1812 перевод денежных средств за рубеж по договорам об импорте товаров, ввоз которых в Российскую Федерацию подтвержден товаросопроводительными документами стран-участниц Таможенного союза, вызывающими сомнения в их подлинности, за исключением случаев, предусмотренных для кода 1812 1899 перевод денежных средств за рубеж по сделкам с услугами, в том числе связанным с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность: поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их переводом за рубеж по внешнеторговым договорам, предусматривающим оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность) при одновременном соблюдении условий, предусмотренных кодом вида признака 1414 1414 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), когда получателем денежных средств либо услуг является нерезидент, не являющийся стороной по такому договору 1803 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), в пользу нерезидентов, зарегистрированных в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций 1804 перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), по которому проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость 1805 переводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, в порядке исполнения обязательств по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность) 1814 перевод клиентом - резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по внешнеторговым договорам, предусматривающим оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), по которым был оформлен паспорт сделки, который не был закрыт в установленном порядке, в связи с тем, что по истечении 180 дней с даты завершения исполнения обязательств по договору, указанной в паспорте сделки, нерезидентом не были исполнены (прекращены) полностью или частично обязательства по этому договору 1815 перевод денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым договорам, предусматривающим оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), за исключением случаев, предусмотренных для кодов видов признаков 1414, 1803-1805, 1815 1882 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), за исключением случаев, перечисленных в кодах видов признаков 1414, 1803-1805, 1814, 1815, 1882) 1899 перевод денежных средств за рубеж по сделкам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность: поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их переводом за рубеж, в том числе по внешнеторговым договорам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, при одновременном соблюдении условий, предусмотренных кодом признака 1414 1414 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, связанному с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, когда получателем денежных средств либо услуг является нерезидент, не являющийся стороной по такому договору 1803 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговым договорам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, в пользу нерезидентов, зарегистрированных в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций 1804 перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по внешнеторговому договору, связанному с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, по которому проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость 1805 перевод клиентом - резидентом денежных средств в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по внешнеторговым договорам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, по которым был оформлен паспорт сделки, который не был закрыт в установленном порядке, в связи с тем, что по истечении 180 дней с даты завершения исполнения обязательств по договору, указанной в паспорте сделки, нерезидентом не были исполнены (прекращены) полностью или частично обязательства по этому договору 1815 перевод денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым договорам, связанным с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, за исключением случаев, предусмотренных для кодов видов признаков 1414, 1803-1805, 1815 1882 перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, связанному с приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность, за исключением случаев, предусмотренных для кодов видов признаков 1414, 1803-1805, 1815, 1882) 1899 перевод денежных средств за рубеж по агентским договорам: поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их переводом за рубеж по агентским договорам, при одновременном соблюдении условий, предусмотренных для кода вида признака 1414 1414 переводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, в порядке исполнения обязательств по агентским договорам за исключением случаев наличия признаков совершения по счету клиента транзитных операций, предусмотренных для кода вида признака 1414 1814 перевод денежных средств за рубеж по агентским договорам, за исключением случаев наличия признаков совершения по счету клиента транзитных операций, предусмотренных для кода вида признака 1414, а также совершения переводов денежных средств клиентами-резидентами в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации 1899 перевод денежных средств за рубеж по инвестиционным договорам: перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по инвестиционным договорам с ценными бумагами 1805 перевод денежных средств за рубеж по инвестиционным договорам, за исключением операций по переводу клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента по инвестиционным договорам с ценными бумагами 1899 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи недвижимости за рубежом 1899 перевод денежных средств за рубеж по договорам приобретения доли в уставном капитале иностранной компании: перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по договорам приобретения доли в уставном капитале иностранной компании 1805 перевод денежных средств за рубеж по договорам приобретения доли в уставном капитале иностранной компании, за исключением операций по переводам клиентами-резидентами денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидентов 1899 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей: перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей, предусматривающим регулярное заключение клиентом срочных сделок с одним или несколькими контрагентами, результатом которых является постоянный доход или постоянный убыток клиента 1901 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей, предусматривающим разовую покупку клиентом большого пакета не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от рыночных 1902 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей, вытекающий из регулярно совершаемых операций по покупке с последующей продажей по существенно более высоким ценам ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг 1903 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи ценных бумаг за исключением векселей, вытекающий из сделок, при которых одна и та же ценная бумага (базисный актив) многократно продается и затем выкупается одной и той же стороной 1905 перевод денежных средств за рубеж по операциям, связанным с покупкой векселей: перевод денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента по операциям, связанным с покупкой векселей 1805 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, предусматривающим регулярное заключение клиентом срочных сделок (в которых базисным активом выступают векселя) с одним или несколькими контрагентами, результатом которых является постоянный доход или постоянный убыток клиента 1901 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, предусматривающим разовую покупку клиентом большого пакета по ценам, существенно отличающимся от рыночных 1902 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, вытекающий из регулярно совершаемых операций по их покупке с последующей продажей по существенно более высоким ценам при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг 1903 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, вытекающий из сделок, при которых один и тот же вексель (базисный актив) многократно продается и затем выкупается одной и той же стороной 1905 перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи векселей, не находящихся на депозитарном учете 1906 перевод денежных средств за рубеж по операциям, связанным с покупкой векселей (кроме случаев, предусмотренных для кодов видов операций 1805, 1901-1903, 1905) 1899 перевод денежных средств за рубеж резидентами на свои счета, открытые в иностранных банках (кроме случаев, предусмотренных для кода вида операции 1813) 1899 перевод денежных средств за рубеж во исполнение требований, содержащихся в исполнительных документах 1899 перевод денежных средств за рубеж по операциям исполнения российскими банками обязательств по собственным векселям перевод денежных средств за рубеж по операциям исполнения российскими банками обязательств по собственным векселям, не находящимся на депозитарном учете 1906 перевод денежных средств за рубеж по операциям исполнения российскими банками обязательств по собственным векселям, предъявленным к оплате в день их выпуска на сумму, равную или превышающую 300 000 рублей 1908 II. Операции с наличными денежными средствами выдача наличных денег клиентам - юридическим лицам, иностранным структурам без образования юридического лица, индивидуальным предпринимателям: зачисление в течение небольшого периода крупных сумм денежных средств на счет клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, операции по которому не производились в течение более трех последних месяцев или были незначительными в этот период по сравнению с обычной деятельностью такого клиента, с последующим снятием клиентом денежных средств в наличной форме на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера, в том числе на расходы по закупке сельхозпродукции, на операции игорного бизнеса, на операции с ценными бумагами (включая операции с государственными ценными бумагами и операции с векселями), на прочие цели, а также с последующим снятием наличных денег с использованием платежных карт 1402 существенное увеличение доли наличных денежных средств, снимаемых клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица со своего счета, по сравнению с обычной практикой использования им своего счета, на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера, в том числе на расходы по закупке сельхозпродукции, на операции игорного бизнеса, на операции с ценными бумагами (включая операции с государственными ценными бумагами и операции с векселями), на прочие цели, а также существенное увеличение доли наличных денежных средств, снимаемых таким клиентом с использованием платежных карт 1410 снятие клиентом - юридическим лицом и клиентом - индивидуальным предпринимателем, в том числе с использованием платежных карт, денежных средств в наличной форме со счета на расходы по закупке сельхозпродукции, на операции игорного бизнеса, на операции с ценными бумагами (включая операции с государственными ценными бумагами и операции с векселями), на прочие цели (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов) 1420 выдачи наличных денежных средств юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям иностранным структурам без образования юридического лица на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера, за исключением случаев, перечисленных в кодах видов признаков 1402, 1410, 1420 1499 использование клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица счета для получения денежных средств с последующим их снятием в наличной форме на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте, в том числе с использованием платежных карт, с последующим закрытием счета либо прекращением по нему операций 1409 выдачи со счетов физических лиц, в том числе со счетов, предусматривающих осуществление операций с использованием платежных карт 1499 обналичивание денежных средств с использованием депозитных счетов нотариусов 1499 С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано. Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России». Заместитель Председателя Банка России Д.Г. Скобелкин _____________________________ *(1) Письмо Банка России от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». *(2) Налоги, сборы, страховые взносы, таможенные платежи. *(3) Критерий признака, свидетельствующего о том, что по банковским счетам клиентов уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета, предусмотрен, в частности, в методических рекомендациях Банка России от 13.04.2016 № 10-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», от 02.02.2017 № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». *(4) Страховые взносы, предусмотренные пунктом 3 статьи 8 Налогового кодекса Российской Федерации, а также статьей 3 Федерального закона от 24.07.1998 № 125-ФЗ «Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний». *(5) В том числе в соответствии с письмом Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» реализовывать предусмотренное соответствующим договором по обслуживанию клиента с использованием системы дистанционного банковского обслуживания право отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи. Обзор документа Приведены рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. N 18-МР о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Так, одним из определяющих признаков совершения клиентом сомнительных операций является уплата налогов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации в размере ниже обозначенного уровня. Также приведен перечень дополнительных признаков сомнительных операций, которые следует принимать во внимание. Например: со счета не выплачивается зарплата работникам клиента, либо перечисления по НДФЛ и страховым взносам не соответствуют среднесписочной численности сотрудников; фонд заработной платы сотрудников клиента установлен из расчета ниже официального прожиточного минимума; отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств и основаниями последующего их списания; происходит резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств. Следует принимать во внимание особенности налогообложения клиента, а также оценивать сопоставимость реальных его возможностей по ведению хозяйственной деятельности и объемов уплаченных налогов и сборов с объемами операций, проводимых по его счетам. В рамках управления риском ОД/ФТ при проведении процедур по выявлению клиентов, проводящих сомнительные операции, рекомендуется контролировать идентификатор устройства, с которого осуществлен доступ клиента к АС, ПО для переводов денежных средств, на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов банка, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации "противолегализационных" мероприятий. Приведен перечень наиболее распространенных типов сомнительных операций и соответствующих им кодов. ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71629876/#ixzz57TZiz83s ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71629876/#ixzz57TZPGTRf

Доброго времени суток. Продажа под заказ видеокарт и комплектующих. Цены и курс валют уточняйте так как из-за волатильности $ они постоянно меняются. Товар так же очень сильно меняется, потому лучше всего уточнять конкретную модель доступна ли она и есть ли еще в наличии. Доставка карт осуществляться с Чехии, Италии, Германии и Польши. В основном сроки поставки не более недели. Оплата на карту Приват Банк, криптовалютой, наличная форма оплаты при самовывозе, в отдельных заранее оговоренных случаях - наложенным платежем. Каждая сделка оговаривается индивидуально. Гарантия на всю продукцию сроком обусловленным производителем - карты 36м, блоки 5 лет и тд. Гарантируем обслуживание на протяжении всего времени гарантии, выставляем гарантийные талоны от себя. Для гарантийного случая Вам потребуется полный комплектация товара который Вы купили, гарантийный талон с нашей печатью. Сроки гарантийного обслуживания от 28 дней на которые мы не имеем влияния. Все вопросы Вы можете задать по телефону: 093-226-75-65 Viber, WhatsApp, Telegram Группа в Telegram: https://t.me/joinchat/CbTz-0kUM6vcno2sTUU61Q В ней же вы сможете найти актуальный прайс а так же отзывы других участников, а также быстрее связаться со мной чем здесь. Актуальный прайс лист: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1jEOXc6KSvi1wbBst-xm8QdlkV0wzDGZwhkpOr1Bjd7I/edit#gid=2087220338 Прайс не обновляю так как все расходиться молниеносно, и иногда обновление занимает дольше чем карты есть в наличии для заказа. Потому актуальные приложения в группе.

Продам 4 новые карты ASUS 570 4g гарантия 3 года. Цена 30 000 за штуку. Отправка ТК. 89193735134 Whatsapp