Search the Community
Showing results for tags 'VASP'.
-
Комиссия по финансовому надзору Тайваня (FSC) сообщила, что примерно 52 поставщика услуг виртуальных активов (VASP) готовы выйти на финансовый рынок этого островного региона. Некоторые из компаний уже оформили необходимые документы согласно правилам борьбы с отмыванием денег (AML), другие подходят к завершению этого этапа. Как рассказал местный депутат Го Гоу (Guo Guow) во время публичных слушаний, в сентябре FSC планирует опубликовать руководящие принципы регулирования виртуальных активов. Власти региона не исключают принятия законов, касающихся криптовалют. До введения этих законов виртуальные активы будут регулироваться в соответствии с местным законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Криптокомпаниям, не соблюдающим этот закон, грозит штраф на сумму от $69 000 до $1,38 млн. В соответствии с действующими правилами, пострадавшие криптоинвесторы не могут подавать жалобы на операторов в Центр финансового надзора. Тем не менее FSC будет по-прежнему пытаться защищать пользователей виртуальных активов другими методами, уверяют представители ведомства. Подробнее: https://bits.media/fsc-bolshe-50-kriptokompaniy-gotovy-voyti-na-rynok-tayvanya/ -
Комиссия по финансовому надзору Тайваня (FSC) разработала десять принципов для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Регулятор планирует опубликовать новые правила к концу сентября. Эти правила потребуют от VASP более детального раскрытия информации. Компании будут обязаны установить стандарты для листинга виртуальных активов и их исключения с площадок, а также обеспечить раздельное хранение собственных активов и клиентских средств. Новые нормы должны обеспечить более четкий механизм управления горячими и холодными кошельками организациям, работающих с цифровыми активами. Одним из основных ограничений станет строгое ограничение на ведение бизнеса для иностранных криптокомпаний. Если иностранные VASP не зарегистрируются в соответствии с законом о компаниях и не заявят FSC о соблюдении правил по борьбе с отмыванием денег (AML), то организациям будет запрещено вести бизнес на Тайване или работать с резидентами страны. FSC ввела AML в июле 2021 года, и, если компании уклоняются от соблюдения правил, их деятельность на территории региона считается незаконной. В августе крупнейшая криптобиржа Binance подала заявку для получения лицензии, которая позволит компании работать на Тайване. В июне биржа организовала для Тайваньского бюро уголовных расследований мероприятие, на котором правоохранители узнали о новых тенденциях криптовалютных преступлений. Подробнее: https://bits.media/tayvan-zapretit-v-regione-rabotu-nezaregistrirovannykh-offshornykh-kriptobirzh/
-
Принятый в 2023 году закон о виртуальных активах стал первым нормативным актом Намибии, определяющим порядок надзора за поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), а также всей сопутствующей деятельностью. Новый закон направлен на обеспечение защиты потребителей услуг виртуальных активов, а также предотвращение злоупотреблений и противодействие отмыванию преступных доходов на рынке цифровых активов. Министр финансов и государственных предприятий Намибии Иипумбу Шиими (Iipumbu Shiimi) объявил о создании нового регулирующего органа для надзора и выдачи лицензий VASP. В соответствии с принятыми законодательными нормами, поставщикам VASP, нарушающим требования закона о виртуальных активах, грозит штраф в размере более $670 000 и десятилетний тюремный срок. Центральный Банк Намибии (BoN) напомнил о своей особой позиции, согласно которой регулятор категорически против использования криптовалют в качестве способа оплаты любых товаров и услуг, а также не признает за виртуальными активами статуса законного платежного средства. Подробнее: https://bits.media/v-namibii-sozdayut-vedomstvo-dlya-kontrolya-za-tsifrovymi-aktivami/
-
Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) опубликовало список платежей, которые должны будут платить регулятору компании, работающие с криптоактивами. Согласно пресс-релизу VARA, частные компании по торговле криптовалютами должны получить сертификат об отсутствии возражений (NOC), чтобы вести свою деятельность в эмирате Дубай или в ОАЭ. Прежде чем выдать этот сертификат, VARA оценит, соответствует ли торговая деятельность компании минимальным требованиям. После успешного прохождения проверки, любые частные компании должны будут платить ежегодный сбор на сумму 1 000 дирхамов (около $272). С лицензированных компаний, которые хотят изменить или обновить информацию в лицензии VARA, будет взиматься 500 дирхамов (около $136). С компаний, имеющих лицензию, но желающих свернуть деятельность с виртуальными активами в Дубае, будет взыскана плата за отзыв лицензии на сумму 10 000 дирхамов ОАЭ ($2 722). Эмитенты цифровых активов, желающие представить регулятору свои документы на рассмотрение в соответствии с Правилами выпуска виртуальных активов VARA, должны заплатить сбор за подачу технического документа на сумму 5 000 дирхамов (около $1361). За проведение последующей подробной проверки технического документа будет взиматься до 50 000 дирхамов ($13 612). Подробнее: https://bits.media/regulyator-dubaya-predstavil-spisok-platezhey-za-litsenzirovanie-dlya-kriptokompaniy/
-
Торговая площадка Crypto.com объявила, что получила регистрацию поставщика услуг виртуальных активов (VASP) от Банка Испании. С этой регистрацией Crypto.com сможет предлагать свои продукты и услуги жителям этой крупной европейской страны. «Получение регистрации VASP является свидетельством нашей приверженности соблюдению требований, стремлению работать с регулирующими органами и государственными чиновниками для продвижения технологий криптовалюты и блокчейна», — заявил генеральный директор Crypto.com Крис Марсалек (Kris Marszalek). Представители компании рассказали, что их деятельность проверяли на соответствие финансовым законам страны, а также Директиве по борьбе с отмыванием денег (AMLD). Подробнее: https://bits.media/crypto-com-poluchila-litsenziyu-postavshchika-uslug-virtualnykh-aktivov-v-ispanii/
-
Управление по надзору в финансовом секторе ЮАР (FSCA) ввело новый режим лицензирования, согласно которому криптокомпании должны получить лицензию для работы в стране в течение шести месяцев, начиная с 1 июня. Ведомство заявило, что это требование направлено не только на усиление защиты потребителей, но и на повышение отраслевых стандартов, что придаст компаниям уверенность при внедрении инноваций и создании новых рабочих мест. Финансовые услуги, связанные с криптоактивами, будут регулироваться согласно закону о деятельности финансовых учреждений (COFI), направленному на защиту интересов потребителей. FSCA отметило, что эмитенты невзаимозаменяемых токенов (NFT), майнеры и операторы узлов пока что освобождаются от получения лицензий, однако этот вопрос будет обязательно рассмотрен в будущем. Руководитель отдела политики криптобиржи Luno в Европе, Ближнему Востоку и Африке Ник Тейлор (Nick Taylor) назвал это важным позитивным моментом для индустрии и местных криптовалютных трейдеров. Однако далеко не все настроены так оптимистично. Местные криптокомпании опасаются, что небольшой срок для получения лицензий и возможные штрафы за несоблюдение требований могут привести к закрытию небольших организаций, работающих с цифровыми активами. Отсутствие регистрации в установленные сроки может грозить штрафом на сумму 10 млн южноафриканских рандов (около $510 000) или тюремным заключением на срок до 10 лет. Поэтому потенциальные участники рынка могут и вовсе отказаться от работы в этой юрисдикции. К примеру, сооснователь южноафриканской блокчейн-компании Coronet Шадрак Кубьяне (Shadrack Kubyane) считает, что подобные штрафы могут «потопить» местный криптосектор. Подробнее: https://bits.media/yuzhnoafrikanskiy-regulyator-obyazal-kriptokompanii-poluchit-litsenziyu-v-techenie-shesti-mesyatsev/
-
В четверг, 20 апреля, Палата представителей штата Техас одобрила законопроект, согласно которому криптобиржи обязаны иметь достаточный объем резервов для исполнения обязательств перед клиентами. Законопроект предполагает внесение поправок в Финансовый кодекс Техаса, а именно в раздел №160. Поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), обслуживающим более 500 клиентов на территории штата и имеющим в распоряжении не менее $10 млн клиентских средств, будет запрещено объединять активы пользователей со своим оборотным капиталом. Средства клиента не должны использоваться для совершения любых других транзакций, кроме той, которая запрашивается самим клиентом. Кроме того, площадки для торговли криптовалютами должны будут поддерживать резервы в количестве, достаточном для немедленного вывода всех средств. Законопроект также предусматривает создание плана, с помощью которого аудиторы могут изучать информацию, предоставляемую клиентам. К 90-му дню после окончания каждого финансового года биржа должна предоставить в Государственный банковский департамент отчет о непогашенных обязательствах перед клиентами. Отчет должен быть заверен аудитором. В случае если провайдер криптовалютных услуг не соблюдает требования, департамент имеет право отозвать у него лицензию. Если законопроект пройдет через Сенат и будет подписан губернатором штата, документ вступит в силу 1 сентября. Подробнее: https://bits.media/vlasti-tekhasa-odobrili-zakonoproekt-o-dokazatelstve-rezervov-dlya-kriptobirzh/
-
Криптовалютная биржа Kraken получила лицензию поставщика услуг виртуальных активов (VASP) от Центрального банка Ирландии, регулятора финансовых услуг страны. По данным, опубликованным в официальном блоге криптовалютной биржи, Kraken зарегистрировала ирландскую дочернюю компанию Payward Europe Solutions в Центральном банке Ирландии (CBI) в качестве поставщика услуг виртуальных активов. Комментируя событие, команда биржи отметила, что регистрация VASP, которая была введена в Ирландии в 2021 году, требует от властей проверять криптокомпании, чтобы убедиться, что у них имеются достаточно эффективные способы для борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма. «Успешное лицензирование Payward Europe Solutions в Ирландии подтверждает соответствие контрольных мероприятий биржи Kraken требованиям Европейского рынка цифровых активов», — сказал глава европейского подразделения Kraken Марк Дженнингс (Mark Jennings). Лицензия VASP позволит Kraken осуществлять свою деятельность в Ирландии на законных основаниях, включая хранение, клиринг, исполнение сделок, определение цены и управление портфелем активов. Помимо этого, лицензирование у европейского регулятора предоставит бирже доступ к национальным финансовым и техническим кадровым резервам Евросоюза за счет создания стратегических альянсов с финтех-компаниями и банковской инфраструктурой ЕС. Подробнее: https://bits.media/kraken-poluchila-litsenziyu-vasp-v-irlandii/
-
Правительство Бермудских островов заявило, что государство открыто для работы с поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), несмотря на крах нескольких криптокомпаний в прошлом году. Об этом сообщил премьер-министр и министр финансов Бермудских островов Эдвард Берт (Edward Burt) на встрече в Вашингтоне с организацией Global Blockchain Business Council (GBBC). Министр финансов признал, что для регулирования индустрии цифровых активов нужны правила, которые бы защитили интересы всех заинтересованных сторон: и клиентов, и криптокомпаний. При этом он подтвердил, что Бермудские острова по-прежнему готовы работать с криптовалютными компаниями, несмотря на печальные инциденты, потрясшие отрасль в прошлом году. Берт пояснил, что VASP могут открывать свои офисы на Бермудских островах, если те полностью соответствуют требованиям местных регуляторов. Чиновник также упомянул недавний запуск стейблкоина Jewel USD (JUSD), привязанного к доллару США и работающего на основе блокчейна Polygon. Этот стейблкоин используется учреждениями для проведения расчетов в режиме реального времени. В 2020 году правительство Бермудских островов начало тестировать Bermudian Dollar Token (BMDT), привязанный к бермудскому доллару. Подробнее: https://bits.media/pravitelstvo-bermudskikh-ostrovov-my-po-prezhnemu-otkryty-dlya-kriptokompaniy/
-
Национальное собрание Франции проголосовало за введение более строгих правил лицензирования для новых криптовалютных компаний в стране. Голосование было принято 109 голосами (60,5%) против 71 (39,5%). Законопроект направлен президенту Франции Эммануэлю Макрону (Emmanuel Macron), который должен в течение 15 дней одобрить его или отправить на доработку законодателям. Если проект закона будет принят, он обяжет поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) соблюдать более строгие правила по борьбе с отмыванием денег. Для получения лицензии криптовалютные компании должны доказать, что они хранят клиентские средства отдельно от собственных. От них также потребуется регулярно предоставлять отчеты регулирующим органам, предупреждать клиентов о возможных рисках и применять меры для защиты прав пользователей. Более строгие правила лицензирования станут применяться к криптовалютным фирмам, которые начнут регистрироваться с июля. Однако законопроект не распространяется примерно на 60 криптовалютных компаний, которые уже зарегистрированы в Управлении по финансовым рынкам Франции (AMF). Эти фирмы продолжат соблюдать правила AMF до тех пор, пока не будет принят законопроект по регулированию криптовалют в Евросоюзе (MiCA). Окончательное рассмотрение Европарламентом законопроекта MiCA состоится уже в апреле. Если он будет принят, закон о регулировании криптовалют в Евросоюзе вступит в силу в 2024 году. Подробнее: https://bits.media/frantsuzskie-zakonodateli-progolosovali-za-uzhestochenie-pravil-litsenzirovaniya-kriptokompaniy/
-
Гендиректор израильского кастодиального сервиса Altshuler Shaham Horizon считает, что если криптоактивы будут признаны местными регуляторами как ценные бумаги, это помешает развитию отрасли в стране. Altshuler Shaham Horizon — один из немногих сервисов по хранению и торговле криптоактивами, имеющий разрешение работать с банками. Его генеральный директор Илан Стерк (Ilan Sterk) отметил, что текущая нормативно-правовая база для криптовалют в Израиле довольно запутанная. В начале года Управление ценных бумаг Израиля (ISA) предложило внести изменения в законодательство, согласно которым у регулятора появятся расширенные полномочия по надзору за криптовалютной отраслью. Общественные дискуссии по предложению ISA продлятся до 12 февраля. Стерк заявил, что, если классифицировать цифровые активы как ценные бумаги, ситуация для индустрии изменится в худшую сторону. ISA стремится жестче контролировать криптовалюты, делая упор на наказание за несоблюдение требований к эмитентам криптовалют и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP). Стерк отметил, что регулятор старается изменить само определение ценных бумаг, включив в него цифровые активы, чтобы приравнять их к традиционным финансам. Руководитель кастодиального сервиса считает, что поставщики криптовалютных услуг должны иметь возможность работать в Израиле при наличии лицензии от иностранных регуляторов. По мнению Стерка, это значительно бы упростило деятельность иностранных криптовалютных бирж в стране, поскольку получение лицензии в Израиле может занять несколько лет. Подробнее: https://bits.media/glava-altshuler-shaham-horizon-priznanie-kriptovalyut-tsennymi-bumagami-ubet-otrasl-v-izraile/
-
Криптовалютная биржа Binance расширила свое присутствие в Евросоюзе, зарегистрировав в Польше свое местное подразделение в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP). Региональный менеджер Binance в Польше Катаржина Вабик (Katarzyna Wabik) сообщила, что биржа стремится к полному соблюдению нормативных требований польских регуляторов, поэтому примет необходимые усилия для сокращения рисков и борьбы с отмыванием денег. Платформа продолжает совершенствовать свою систему безопасности и соблюдает процедуру «Знай своего клиента» (KYC). В связи с этим, чтобы продолжить пользоваться услугами платформы, польские клиенты должны подписать новые Условия и положения подразделения Binance Poland. Вабик сообщила, что торговая площадка уделяет особое внимание привлечению местных сотрудников, чтобы укрепить региональное присутствие. Binance также планирует организовывать в Польше различные мероприятия и запускать образовательные семинары на тему криптовалют. Сейчас для польских соискателей открыты вакансии в отделы Binance по финансам, операциям и соблюдению нормативных требований. Руководитель подразделения Binance в Украине и Восточной Европе Кирилл Хомяков добавил, что для массового внедрения криптовалют, индустрия нуждается в эффективном регулировании. Надзор поможет установить доверие к отрасли и способствовать ее долгосрочному развитию. Подробнее: https://bits.media/binance-zaregistrirovalas-v-polshe-v-kachestve-postavshchika-uslug-virtualnykh-aktivov/
-
Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) собирается опубликовать документ со списком разрешенных криптоактивов и правилами лицензирования криптокомпаний. Выступая на Азиатском финансовом форуме, председатель SFC Джулия Люн Фунг-и (Julia Leung Fung-yee) сообщила, что в этом году гонконгские регулирующие органы уделят особое внимание правилам надзора за цифровыми активами в связи с увеличением объема торгов. В «белый список» войдут криптоактивы, которыми будет разрешено торговать розничным инвесторам и трейдерам. «На некоторых платформах для торговли виртуальными активами представлено более 2000 продуктов, но это не значит, что мы позволим физическим лицам торговать всеми. Мы определим критерии, согласно которым пользователи смогут торговать только основными криптоактивами», — заявила председатель SFC. Чиновница добавила, что SFC проведет общественные консультации по правилам регулирования розничной торговли криптовалютами и опубликует документ до конца первого квартала. В документе будут указаны новые стандарты лицензирования криптовалютных бирж и других поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). По словам Люн Фунг-и, инициатива направлена на защиту инвесторов, поскольку регулятор опасается очередного падения криптовалютного рынка. Подробнее: https://bits.media/gonkongskiy-regulyator-sostavit-spisok-razreshennykh-roznichnym-investoram-kriptoaktivov-/
-
Французские законодатели предложили внести поправки в законодательство, согласно которым все поставщики услуг виртуальных активов (VASP) будут обязаны иметь лицензию регулирующих органов. Член финансовой комиссии Сената Эрве Море (Hervé Maurey) предложил исключить из французских законов положение, позволяющее криптовалютным компаниям до 2026 года работать по упрощенной лицензии. Эта возможность будет доступна для криптокомпаний даже после того, как в 2024 году вступит в силу законопроект по регулированию криптовалют в Евросоюзе (MiCA). Предложение Море подразумевает, что с октября 2023 года, компании, работающие с криптоактивами, будут обязаны получить лицензию Управления по финансовым рынкам Франции (AMF). Сенатор заявил, что из-за краха биржи FTX, многие законодатели пришли к выводу о необходимости более жестко регулировать рынок криптовалют. Даже несмотря на то, что Франция пытается стать юрисдикцией, дружественной к криптовалютам. Сейчас в стране работают как минимум 50 криптовалютных компаний, у которых нет лицензии AMF, добавил политик. Бывший член правления AMF Тьерри Филиппонна (Thierry Philipponnat) оказался солидарен с Море, заявив, что действующий упрощенный режим для VASP не направлен на защиту прав инвесторов. Подробнее: https://bits.media/frantsuzskie-vlasti-predlozhili-otmenit-uproshchennyy-rezhim-litsenzirovaniya-vasp/
-
Страны Европейского Союза объявили о новых правилах, которые призваны затруднить использование наличных денег и криптовалют в преступных целях. Согласно новой директиве Евросоюза, с 6 ноября в странах ЕС для одного платежа наличными можно будет использовать не более 10 000 евро ($10 557). Министр финансов Чешской Республики Збынек Станджур (Zbynek Stanjur) заверил, что таким образом пользователям будет гораздо сложнее оставаться анонимными при покупке или продаже цифровых активов. EC согласился с тем, что криптотранзакции стоимостью более 1 000 евро (1 055) будут поверяться операторами транзакций, поставщиками услуг виртуальных активов (VASP). Кроме того, Европейский Союз будет проверять VASP в отношение борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML) так же строго, как банки и другие финансовые организации. Биржи и провайдеры кастодиальных услуг должны будут ввести элементы снижения рисков при работе со своими кошельками, а также другие меры контроля международных криптовалютных платежей. Недавно власти Евросоюза издали дополнение к пакету мер по борьбе с уклонением от уплаты налогов, где сказано, что любые компании, работающие с криптовалютными транзакциями, должны будут сообщать об операциях налоговой. Подробнее: https://bits.media/evrosoyuz-ustanovil-limity-na-kriptovalyutnye-tranzaktsii-/
-
Законодатели Сальвадора рассматривают законопроект, направленный на регулирование деятельности поставщиков услуг цифровых активов и эмитентов криптовалют в стране. Законопроект подразумевает создание специальной комиссии, которая будет регистрировать криптовалютные компании и осуществлять надзор за операциями с криптоактивами. Основная цель этого проекта закона заключается в разработке правовой основы, которая будет содействовать развитию не только биткоина, но и всего рынка криптоактивов, одновременно защищая интересы пользователей. Поставщики услуг цифровых активов (VASP) в Сальвадоре будут обязаны проходить процедуру регистрации и предоставлять список криптоактивов, с которыми планируют работать, а также указывать связанные с ними преимущества и ограничения. VASP должны тщательно проработать меры безопасности при обслуживании клиентов. Кроме того, криптовалютным компаниям придется раскрыть имена и должности своих сотрудников, и указать юрисдикции, в которых они ведут свою деятельность. Помимо этого, в законопроекте упоминается создание ведомства, которое будет заниматься управлением, хранением и инвестированием средств, полученных в ходе публичных предложений цифровых активов, проводимых местными государственными учреждениями, а также доходами от этих публичных предложений. В разработке могут находиться и другие дополнительные законы, посвященные цифровым активам. Подробнее: https://bits.media/vlasti-salvadora-izuchayut-zakonoproekt-o-regulirovanii-kriptoaktivov-v-strane/
-
Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) заявило, что криптовалютные биржи обязаны соблюдать ограничения, введенные для российских пользователей, и не сотрудничать с банками, попавшими под санкции. Сингапурский регулятор заявил, что санкции, введенные против России США и Евросоюзом в связи с военным конфликтом на Украине, должны в обязательном порядке соблюдаться всеми финансовыми учреждениями Сингапура. К ним относятся и поставщики услуг виртуальных активов (VASP), в том числе криптовалютные биржи, имеющие лицензию на работу в Сингапуре. Заявление MAS было сделано после того, как стало известно, что более 50 организациям удалось собрать пожертвования в криптовалютах на сумму более $4 млн для финансовой поддержки российской стороны в войне на Украине. Регулятор не уточнил, есть ли у него сведения об использовании торговых площадок для передачи криптовалют пророссийским группам. Однако ведомство предупредило, что компании, оказывающие криптовалютные услуги, должны избегать совершения сделок с участием банков, находящихся под санкциями. Подробнее: https://bits.media/tsb-singapura-kriptovalyutnye-birzhi-obyazany-soblyudat-antirossiyskie-sanktsii/
-
Грузинские власти собираются привести законодательство в соответствие с правилами Европейского союза, что должно приблизить страну к цели стать привлекательной для криптоиндустрии. Министр экономики Леван Давиташвили сообщил, что соответствующий законопроект уже направлен в парламент. Ожидается, что он будет принят уже этой осенью. По словам министра, законопроект попытается привести грузинские законы о криптовалютах в соответствие с тремя основными директивами Евросоюза – о требованиях к капиталу, о платежных услугах и о поставщиках услуг виртуальных активов (VASP). Это должно значительно укрепить криптовалютную инфраструктуру в стране и предотвратить использование цифровых активов для отмывания денег или финансирования терроризма. «Ожидаем, что осенью в Грузии будет обновленное законодательство, которое значительно разовьет наш финансовый сектор. Директива VASP особенно важна при формировании правовой среды для криптосервисов и криптообменных организаций», – заявил Давиташвили. Подробнее: https://bits.media/gruziya-planiruet-prinyat-evropeyskie-standarty-dlya-kriptoindustrii/
-
Южноафриканский резервный банк (SARB) посоветовал финансовым учреждениям изучать возможности рынка цифровых активов и разумно оценивать риски без отказа от работы с поставщиками услуг виртуальных активов. Руководитель управления пруденциального контроля SARB Фунди Тшазибана (Fundi Tshazibana) сообщил о многочисленных случаях, когда банки прекращали обслуживать поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Банкиры были вынуждены предпринять эти шаги из-за неопределенности в регулировании цифровых активов в ЮАР. Однако SARB рекомендует финансовым учреждениям применять взвешенный подход при оценке рисков работы с клиентами из криптовалютной отрасли, не обрывая с ними деловые отношения. Учреждения не должны стремиться полностью избегать рисков, подчеркнул Тшазибана. Регулятор опасается, что отказ банков от обслуживания VASP может способствовать развитию теневой экономики, а также помешать борьбе правоохранительных органов с отмыванием денег и финансированием терроризма. Гораздо эффективнее классифицировать VASP и владельцев цифровых активов в зависимости от уровня риска. Это позволит банкам определить необходимые меры предосторожности, в отличие от полного отказа от сотрудничества. Обновленное руководство направлено всем местным банкам, филиалам иностранных учреждений и банковским аудиторам. Этим летом власти ЮАР уже начали вносить поправки о криптовалютах в законодательство страны, чтобы обеспечить их развитие наравне с финансовыми продуктами и защитить права пользователей. С другой стороны, некоторые специалисты по правовым вопросам считают, что инвесторы могут столкнуться с трудностями при налогообложении определенных цифровых активов. Подробнее: https://bits.media/tsentrobank-yuar-prizval-kommercheskie-banki-ne-otkazyvatsya-ot-obsluzhivaniya-kriptokompaniy/
-
Центральный банк Филиппин призвал общественность не работать с поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), которые либо не зарегистрированы в стране, либо находятся за границей. Согласно заявлению Центрального банка Филиппин (BSP), помимо риска, связанного с волатильностью цен криптоактивов, VASP, базирующиеся за границей, могут создавать дополнительные проблемы с обеспечением правовой защиты и механизмов возмещения ущерба для местных клиентов. Сделки с виртуальными активами считаются деятельностью с высоким риском, которая может привести к огромным финансовым потерям из-за колебаний цен. ЦБ, выступающий основным регулятором криптосектора на Филиппинах, предупредил, что правительство не гарантирует защиту от финансовых потерь, связанных с колебаниями цен на криптовалюту. «Общественность должна проявлять осторожность и должную осмотрительность, и всегда помнить о рисках, прежде чем заниматься деятельностью, связанной с виртуальными активами», – заявил регулятор. Подробнее: https://bits.media/tsb-filippin-vypustil-preduprezhdenie-ob-inostrannykh-postavshchikakh-kriptovalyutnykh-uslug/
-
С 1 сентября Центральный банк Филиппин вводит мораторий на прием и рассмотрение новых заявок на получение лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP) на три года. В своем обращении к участникам криптовалютного рынка Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) признает, что VASP предоставляют пользователям возможности для расширения доступа к финансовым услугам при снижении затрат. Однако, по мнению регулятора, в целом они представляют собой значительную угрозу для финансовой стабильности страны. В связи с этим ЦБ прекращает прием заявок на получение лицензий VASP на 3 года, начиная с 1 сентября. Продление действующих лицензий будет осуществляться при условии повторной оценки соответствия поставщиков VASP текущим требованиям регулятора. В частности, речь идет о соответствии системам управления рисками BSFI, включая оценку пригодности для клиентов и процессы адаптации, а также наличие программы финансового просвещения и информирования потребителей. «Изменения на финансовом рынке страны потребовали от BSP принятия немедленных решений и модифицированного подхода к лицензированию VASP. Это стратегически смещает цели и акценты Дорожной карты трансформации цифровых платежей (DPTR) на оценку эффективности систем управления рисками существующих VASP, зарегистрированных в BSP, и их влияние на финансовые услуги и программу финансовой доступности», – заявил глава ЦБ Фелипе Медалла (Felipe Medalla). Подробнее: https://bits.media/tsb-filippin-priostanavlivaet-registratsiyu-vasp-na-tri-goda/
-
Нью-йоркская криптовалютная биржа заявила, что стала первой компанией, зарегистрированной в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) Центральным банком Ирландии. Руководитель европейского подразделения Gemini Джиллиан Линч (Gillian Lynch) уточнила, что регистрация в качестве VASP в Ирландии была выполнена после получения лицензии на работу с электронными деньгами (EMI). Лицензия была выдана бирже Центральным банком Ирландии несколько месяцев назад. Теперь частные лица и организации в этой и других европейских странах могут получить доступ к услугам биржи по продаже и хранению более 100 криптоактивов, а также обменивать их на евро и фунты стерлингов. «С самого первого дня Gemini сотрудничает с регулирующими органами по всему миру, чтобы помочь в формировании продуманного регулирования, которое одновременно защищает потребителей и способствует развитию инноваций», — заявила Джиллиан Линч. Топ-менеджер добавила, что биржа открыла свою штаб-квартиру в Дублине в 2021 году. Она назвала Ирландию одним из наиболее развитых технологических и финансовых центров континента, и это одна из причин, по которой Gemini будет и дальше расширять свое присутствие в этой стране. Подробнее: https://bits.media/gemini-poluchila-litsenziyu-postavshchika-uslug-virtualnykh-aktivov-v-irlandii/
-
Членам Законодательного совета специального административного района Китая представлен новый законопроект, направленный на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Авторы законопроекта предлагают ввести лицензирование поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) и регистрацию торговцев драгоценными металлами и камнями (DPMS). В случае, если законопроект будет принят, гонконгские компании, работающие в этих двух секторах, будут обязаны соблюдать правила, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями. Организации, работающие с криптовалютами и желающие запустить торговую платформу, должны будут получить лицензию Гонконгской комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) и выполнить ряд требований. В предложении учтены рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая устанавливает глобальные стандарты в этой области. Новые требования аналогичны тем, что применяются к компаниям из сектора традиционных финансовых услуг. Это означает, что криптовалютные фирмы, по сути, станут частью финансовой системы Гонконга. Соответственно, регулироваться эти компании будут в соответствии с теми же стандартами. Подробнее: https://bits.media/v-gonkonge-predstavlen-zakonoproekt-o-vvedenii-litsenzirovaniya-kriptokompaniy/
-
Дочерняя компания крупнейшей криптобиржи мира Binance Moon Tech получила одобрение испанского регулятора. Банк Испании выдал площадке лицензию поставщика услуг виртуальных активов (VASP). Разрешение позволит Binance предлагать клиентам услуги по обмену и хранению криптовалют в полном соответствии с требованиями правил центрального банка по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF). «Теперь мы расширим нашу команду и операции в Испании, чтобы сделать услуги более доступными. В ближайшие годы мы будем нанимать местных специалистов для обслуживания всего испаноязычного рынка и помогать развитию местной криптоэкосистемы» Генеральный директор и основатель биржи Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) заявил, что биржа «инвестировала значительные средства для исполнения требований Банка Испании, продемонстрировав соответствие принципам AML и CTF». Подробнее: https://bits.media/binance-poluchila-razreshenie-na-postavku-kriptouslug-v-ispanii/
-
Институт дипломированных бухгалтеров Израиля (ICPAI) принял решение о создании общественного комитета экспертов по работе с криптовалютами и регулированию рынка цифровых активов. Банк Израиля до сих пор не сформулировал принципы регулирования криптовалютной отрасли и не дал соответствующих инструкций банковской системе. Ссылаясь на это, президент ICPAI Чен Шрайбер (Chen Schreiber) принял решение о создании общественного комитета экспертов по вопросам регулирования и зашиты деятельности на криптовалютном рынке. Главные цели работы комитета состоят в том, чтобы использовать наилучшим образом возможности Израиля предлагать участникам криптовалютного рынка правила защиты инвесторов и поощрения открытой и прозрачной деятельности. Предложения общественного комитета будут нести рекомендательный характер и не станут обязательными для регулирующих органов Министерства финансов и Банка Израиля. Подробнее: https://bits.media/cpa-institute-sozdaet-ekspertnyy-komitet-po-rabote-s-tsifrovymi-valyutami-/