Search the Community
Showing results for tags 'FinCEN'.
-
Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США заявило, что криптовалюты стали еще чаще использоваться разнообразными террористами для финансирования своих операций. Речь, в том числе, о группировке ХАМАС. Представители ведомства подчеркнули: боевики ХАМАС «полагаются на получение средств разными способами, в том числе, с помощью виртуальных активов». В FinCEN настаивают, что любые компании, работающие с цифровыми активами, обязаны предоставлять властям США отчеты о подозрительных транзакциях. В первую очередь, речь о компаниях, работающих с клиентами из Америки. «В рамках нашего ответа на возникающие угрозы, Минфин США предпринимает все необходимые шаги, в том числе, предупреждает зарубежных партнеров, о мерах по противодействию возможности ХАМАС собирать и использовать средства с источников по всему миру», ― уверяют американские чиновники. Точных данных об объемах полученных палестинскими боевиками и другими недружественными для США группировками средств американские силовики не предоставляют. Подробнее: https://bits.media/fincen-kriptovalyuty-vse-aktivnee-ispolzuyutsya-terroristami/ -
Гендиректор крупнейшей криптовалютной биржи мира Binance потребовал суд отклонить иски Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), заявив, что регулятор превышает свои полномочия. В четверг, 21 сентября, Binance направила в суд 60-страничную петицию, где обвинения SEC названы безосновательными. В июне SEC подала жалобу против Binance, обвинив биржу в ряде правонарушений: нецелевое использование клиентских средств, введение в заблуждение инвесторов и регулирующих органов, нарушение законов о ценных бумагах. «SEC пытается наложить штраф на Binance задним числом, прежде чем ведомство обнародует какие-либо рекомендации относительно криптовалют. Пытаясь получить полномочия по надзору за криптоиндустрией, регулирующее ведомство искажает законы о ценных бумагах», — утверждают в петиции юристы Binance. Еще один, отдельный документ направлен для отклонения иска против подразделения Binance.US, известного как BAM Trading Services. В начале августа Чжао опроверг слухи о закрытии американского подразделения, которые появились в связи с давлением регулятора на биржу. Подробнее: https://bits.media/chanpen-chzhao-potreboval-sud-otklonit-iski-amerikanskogo-regulyatora-protiv-binance/
-
Кипрский регулятор CySEC CASP зарегистрировал компанию eToro в списке поставщиков регулируемых криптоуслуг. В соответствии с правилами нового закона MiCA, решение властей Кипра имеет силу на территории всех стран ЕС. Одобрении заявки на регистрацию eToro в реестре CySEC CASP позволит израильской торгово-инвестиционной платформе предоставлять регулируемые криптоуслуги во всех странах Европейского союза. Для этих целей создана дочерняя организация eToro Europe Digital, которая начнет свою деятельность сразу после вступления в силу Регламента ЕС о рынках криптовалют (MiCA) в декабре 2024 года. «Европа — чрезвычайно важный регион для eToro, именно здесь проживает большинство наших пользователей. Мы хотим получить прямой доступ к европейскому рынку и расширить предложение криптоактивов для европейских инвесторов», — заявили представители компании. Деятельность eToro была одобрена регулирующими органами различных юрисдикций, включая FCA (Великобритания), ASIC (Австралия), GFSC (Гибралтар), FinCen и FINRA (США), а также AMF (Франция). В июле инвестиционная платформа eToro получила статус биржи виртуальных активов в Испании. Подробнее: https://bits.media/izrailskaya-etoro-poluchila-litsenziyu-na-predostavlenie-kriptouslug-v-evrosoyuze/
-
Отдельные пользователи криптобиржи Binance в России сообщили о блокировке аккаунтов. Представители платформы уверяют, что большинство жалоб уже обработаны, а аккаунты разблокированы. Чат в Telegram, созданный инициативной группой пострадавших пользователей, на данный момент насчитывает около 500 участников. Многие его участники жалуются на долгий срок рассмотрения заявок по жалобам. Представители платформы, присутствующие в чате, уьеждают, что речь не идет о каком-либо массовом бане аккаунтов и напоминают, что площадка обслуживает более 120 миллионов клиентов по всему миру. Среди всех пользователей, безусловно присутствуют и те, чьи аккаунты были заблокированы по разным причинам. Все жалобы и обращения в техническую поддержку учтены и рассматриваются, уверяют представляющиеся работниками Binance. По значительной части заявок пользователи, судя по переписке, и правда разблокируются. Однако сроки обработки в несколько дней не устраивают пострадавших. В случае, если клиент сталкивается с блокировкой, ему рекомендуется обратиться в официальную службу поддержки биржи и терпеливо дожидаться ответа. Сотрудники Binance объясняют, что продолжительность решения вопроса зависит от конкретной причины блокировки. Поскольку все случаи рассматриваются в индивидуальном порядке. Подробнее: https://bits.media/rossiyskie-polzovateli-binance-nachali-zhalovatsya-na-blokirovku-akkauntov/
-
Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) заявило, что криптовалютная биржа Binance входит в тройку крупнейших контрагентов криптовалютной платформы Bitzlato по биткоин-транзакциям. В документе говорится, что с мая 2018 года по сентябрь 2022-го Binance была партнером платформы, сравнимым по объемам с даркнет-площадкой Hydra. FinCEN ничего не говорит об отправлении биткоинов с Binance на Bitzlato, а лишь о получении. Среди крупнейших отправителей называются как раз Hydra, а также TheFiniko и финская криптобиржа LocalBitcoins. В американском ведомстве заявили, что примерно две трети основных получающих и отправляющих контрагентов Bitzlato связаны с рынками даркнета или мошенничеством. С 2019 по 2021 год через Bitzlato прошло порядка $450 млн. Порядка $206 млн пришлось, уверяют правоохранители, на рынок даркнета, $224 млн — пришлось на операции, связанные с мошенничеством, а $9 млн с вымогательством. Подробнее: https://bits.media/fincen-binance-byla-odnim-iz-krupneyshikh-kontragentov-bitzlato/
-
Компания Gate.io, поставщик инфраструктуры блокчейна и цифровых активов, получила лицензии на работу своей новой биржевой платформы Gate.US в нескольких штатах США. Биржа будет предоставлять услуги по торговле цифровыми активами розничным и институциональным клиентам. По сообщению Gate.US, компания ставит перед собой цель стать ведущим поставщиком инфраструктуры блокчейна и цифровых активов в США. Gate.US еще не обслуживает пользователей, но уже прошла процедуры согласования в Агентстве по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и получила одобрение регулятора на совершение операций по переводу денежных средств. Ранее Gate.io уведомила криптосообщество о запуске отраслевого фонда поддержки ликвидности с первоначальным обязательством в $100 млн. С помощью фонда биржа намерена смягчить негативные последствия затянувшейся криптозимы. Подробнее: https://bits.media/gate-us-poluchila-razreshenie-na-torgovlyu-tsifrovymi-aktivami-v-neskolkikh-shtatakh-ssha/
-
FinCEN изучит влияние DeFi на финансовые преступления
News Bot posted a topic in Новости криптовалют
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) США намерена изучить то, как децентрализованные финансы (DeFi) влияют на ситуацию с преступлениями в банковском секторе. Об этом заявил исполняющий обязанности директора FinCEN Химаули Дас (Himamauli Das), добавив, что индустрия цифровых активов в настоящее время является главным приоритетом для регулятора. По его словам, FinCEN хочет полностью пересмотреть и свою инфраструктуру по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в криптоиндустрии. Впоследствии регулятор представит отчет, в котором сообщит, нужны ли дополнительные правила и рекомендации. «Сейчас мы активно сотрудничаем с заинтересованными сторонами из правительства, однако нам также необходимо наладить контакт с банковским сектором, чтобы лучше понять степень проблемы и риски, связанные с криптоиндустрией», — заявил Дас. Он также добавил, что потенциал DeFi беспокоит регулятора, поскольку в будущем этот криптовалютный сектор может вытеснить традиционные финансовые учреждения, которые являются ключевыми в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег. Тем не менее, регулятор понимает, что индустрия DeFi неизбежно будет влиять на финансовую и экономическую систему, и задача FinCEN состоит в том, чтобы держать это влияние в рамках. Подробнее: https://bits.media/fincen-izuchit-vliyanie-defi-na-finansovye-prestupleniya/ -
Министерство юстиции США предъявило официальный иск основателю криптомикшера Helix за неуплату гражданско-правового штрафа в $60 млн. В иске Министерства юстиции указало, что Ларри Хармон (Larry Harmon) не уплатил наложенный на него Министерством финансов США штраф за небрежность в реализации мер по пресечению отмывания преступных доходов через платформу. «Хармон активно помогал киберпреступникам в обходе политик и процедур внутреннего контроля, действующих на регулируемых криптовалютных биржах США. Посредством своих услуг Хармон продвигал незаконную деятельность в Интернете, скрывая характер, местонахождение и источники доходов от незаконных действий преступников в Интернете», — настаивают авторы иска. Годом спустя Министерство юстиции сообщило, что Ларри Хармон признал себя виновным по обвинению в отмывании биткоинов на сумму $300 млн и обязался выплатить FinCEN штраф. В ходе следственных мероприятий Хармон согласился на добровольную реституцию в пользу государства 4 400 ВТС. Подробнее: https://bits.media/ministerstvo-yustitsii-ssha-podaet-v-sud-na-osnovatelya-kriptomikshera-helix/
-
По данным Chainalysis, основная часть криптовалют, отправленных на миксеры в этом году, поступила от централизованных бирж, протоколов DeFi и адресов, связанных с незаконной деятельностью. Согласно отчету, 23% поступивших на сервисы микширования криптовалют были добыты незаконным путем. В 2021 году эта цифра была на уровне 14%. Тем не менее, аналитики отмечают, что существует и множество других причин для использования миксеров, например, торговля цифровыми активами при репрессивных законах государства или анонимизация законных, но конфиденциальных транзакций. Миксеры классифицируются в США как службы денежных переводов, работающие в соответствии с Законом о банковской тайне. Такие сервисы должны регистрироваться в FinCEN и внедрить программу по борьбе с отмыванием денег (AML). Тем не менее, аналитики отметили, что им неизвестно о каких-либо миксерах, которые в настоящее время соблюдают правила KYC или AML. Основная функциональность миксеров, по словам аналитиков, делает их удобным инструментом для киберпреступников. В 2022 году на миксеры поступило больше криптовалюты, чем когда-либо прежде. Однако, Chainalysis отметила, что миксеры криптовалют скоро начнут устаревать, поскольку методы отслеживания транзакций в блокчейнах постоянно совершенствуются. Подробнее: https://bits.media/chainalysis-v-2022-godu-na-servisy-mikshirovaniya-postupilo-rekordnoe-kolichestvo-kriptovalyuty/
-
Компания Bitcoin of America, оператор сети криптоматов BTM, объявила о поддержке Shiba Inu. Монета SHIB стала доступна в 1 800 банкоматах Bitcoin of America в 31 штате. Монета-мем Shiba Inu была добавлена в список доступных криптовалют популярного оператора криптовалютных банкоматов Bitcoin of America. В своем Twitter компания сообщила, что выполнила многочисленные просьбы пользователей и добавила возможность совершения операций в SHIB для своей сети из 1 800 криптоматов (BTM). Bitcoin of America присутствует в 31 штате и зарегистрирована в Министерстве финансов США (FinCEN) как компания, предоставляющая финансовые услуги. За прошлый год оператор провел несколько сервисных обновлений программного обеспечения BTM. Это позволило запустить универсальные киоски самообслуживания, которые работают как традиционный банкомат, а также имеют функции криптомата и обменного пункта. Для системы торговых точек Bitcoin of America была создана программа для мобильных устройств и планшетов, которая позволила предприятиям принимать криптовалюту в качестве новой формы оплаты. Подробнее: https://bits.media/bitcoin-of-america-dobavila-poddepzhku-shiba-inu-dlya-seti-kriptomatov-vtm/
-
Министерство финансов США рассмотрит возможность требовать от криптовалютных платформ информацию о клиентах, выводящих активы на некастодиальные кошельки. Согласно документу Министерства финансов США , требование KYC (знай своего клиента) для некастодиальных кошельков может быть рассмотрено в текущей полугодовой повестке, которая будет опубликована в Федеральном реестре 31 января. В повестке излагаются приоритеты Министерства финансов, но это не означает, что правила обязательно будут реализованы или что они будут реализованы в предложенном виде. «FinCEN предлагает внести поправки в правила, реализующие Закон о банковской тайне (BSA), чтобы потребовать от банков и компаний, оказывающих финансовые услуги (MSB), предоставлять отчеты, вести учет и проверять личности клиентов в отношении транзакций, связанных с конвертируемой виртуальной валютой (CVC) или цифровые активы со статусом законного платежного средства (LTDA), хранящиеся в некастодиальных кошельках или в кошельках, размещенных в юрисдикции, определенной FinCEN», — говорится в документе. График в разделе предполагает, что FinCEN стремится завершить разработку правил к концу августа. Правило было впервые предложено в конце 2020 года Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). В случае принятия правила криптовалютные биржи должны будут собирать имена и домашние адреса среди прочих личных данных у всех клиентов, выводящих активы на личный кошелёк. Подробнее: https://bits.media/minfin-ssha-zakon-o-kys-dlya-nekastodialnykh-koshelkov-budet-rassmotren-povtorno/
-
Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями США сообщило, что общая сумма платежей в криптовалюте злоумышленникам, использующим программы-вымогатели, составила $5.2 млрд. Согласно отчету Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), биржи и другие финансовые учреждения сообщили FinCEN о связанных с программами-вымогателями транзакциях в криптовалюте на сумму более $590 млн в первой половине 2021 года. Объем таких платежей превысил общий показатель 2020 года – $416 млн. По словам представителя Министерства финансов США Тодда Конклина (Todd Conklin), это часть более широкой кампании против программ-вымогателей. Всего FinCEN зафиксировало связанных с программами-вымогателями транзакций на $5.2 млрд. В отчете отмечается, что злоумышленники часто запрашивают выкуп в криптовалютах с высокой анонимностью, таких как Monero. «Злоумышленники, использующие программы-вымогатели – это преступники, которые находят пробелы в режимах соблюдения требований в глобальной экосистеме виртуальной валюты. Мы помогаем остановить атаки, но нам нужны партнеры в частном секторе, чтобы помочь пресечь эту незаконную деятельность», – заявил заместитель министра финансов США Уолли Адейемо (Wally Adeyemo). Подробнее: https://bits.media/fincen-obem-platezhey-vymogatelyam-v-2021-godu-prevysil-pokazateli-proshlogo-goda/
-
Биржа криптовалютных деривативов BitMEX сообщила об урегулировании претензий со стороны Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). В октябре 2020 года CFTC направила в суд иск против руководства биржи BitMEX, обвинив его в незаконном ведении бизнеса в США и нарушении правил KYC и AML. Впоследствии регуляторы обвинили топ-менеджеров биржи в выводе $440 млн с площадки после начала расследования. Однако, похоже, претензии ведомств были улажены с помощью выплаты возмещения в размере $100 млн. Генеральный директор BitMEX Александр Хёптнер (Alexander Höptner) заявил: «Сегодня очень важный день для нашей компании и мы очень рады оставить все это позади. По мере взросления криптовалютной индустрии мы также стали крупнейшей площадкой деривативов, причем все наши пользователи прошли процедуры верификации. Всесторонняя проверка пользователей, строгое соблюдение требований регуляторов и процедуры борьбы с отмыванием денег – это не только отличительные черты нашей компании, но и фундамент для долговременного успеха». Хёптнер также подчеркнул, что площадка продолжит крайне серьезно относиться к своим пользователям и соблюдать требования регуляторов по всему миру. Напомним, что Хёптнер стал генеральным директором BitMEX в конце 2020 года, после того, как предыдущее руководство сложило с себя полномочия на фоне обвинений американских регуляторов. Бывший генеральный директор биржи Артур Хейс (Arthur Hayes) переехал в Сингапур, а в апреле этого года сдался властям США. Подробнее: https://bits.media/bitmex-vyplatit-100-mln-dlya-uregulirovaniya-pretenziy-so-storony-cftc-i-fincen/
-
Недавно Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) назначила главного советника по криптовалютам. Мишель Корвер назвала цифровые активы «очередным платежным средством». Во время интервью изданию Law360 Мишель Корвер (Michele Korver), которая стала первым главным советником FinCEN по криптовалютам, заявила, что цифровые активы ― «это просто еще одно средства платежа или перемещения ценностей, развившееся со временем, равно как и другие финансовые технологии». «Финансовые технологии развиваются с течением времени. Инновации в области платежей и перемещения ценностей будут продолжаться. И преступники всегда будут пользоваться финансовой системой, особенно наиболее свежими инновациями. Лично я работаю в этой сфере долгое время и считаю эти новые технологии крутыми и интересными», ― заявила главный советник FinCEN по криптовалютам. Корвер отметила, что в последнее время американские регуляторы значительно увеличили внимание к криптовалютам. Связано это, по ее словам, с ростом атак вирусов-шифровальщиков, чьи операторы требуют выкуп в криптовалютах за расшифровку файлов. Подробнее: https://bits.media/sovetnik-fincen-kriptovalyuty-eshche-odno-sredstvo-platezha/
-
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) впервые назначила главного советника по криптовалютам. Должность займет Мишель Корвер, ранее работавшая в Министерстве юстиции. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США следует ранее намеченному плану и уделяет повышенное внимание криптовалютам. Мишель Корвер (Michele Korver) станет первым главным советником FinCEN по криптоактивам. Корвер будет работать над предотвращением «незаконных финансовых практик», связанных с криптовалютами. «Мишель обладает богатым опытом в области цифровых валют и станет отличным лидером скоординированных усилий по максимальному увеличению вклада FinCEN в инновационный потенциал для финансового расширения возможностей криптовалют при минимизации рисков незаконного финансирования», - сказал директор FinCEN Майкл Мозье (Michael Mosier). Корвер ранее была советником по криптовалютам в отделе Министерства юстиции США по отмыванию денег и возвращению активов. Там она работала с судебными преследованиями и конфискациями криптовалют. Подробнее: https://bits.media/fincen-vpervye-naznachila-sovetnika-po-kriptoaktivam/
-
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) определила среди ключевых приоритетов агентства борьбу с незаконной деятельностью, связанной с криптовалютами. В первом списке общегосударственных приоритетов FinCEN определила восемь ключевых направлений: коррупция, киберпреступность и соответствующие аспекты связанной с криптоактивами незаконной деятельности, включая финансирование терроризма, мошенничество, деятельность транснациональных преступных организаций, незаконный оборот наркотиков, торговля людьми и финансирование распространения оружия массового уничтожения. Пока список приоритетов агентства не связан с какими-либо регуляторными действиями. Согласно заявлению FinCEN, позднее агентство «выпустит правила, которые будут определять, как финансовые учреждения должны включать эти приоритеты в свои программы AML, основанные на оценке риска». FinCEN пытается выработать подход к надзору за криптовалютной индустрией с конца 2020 года, когда агентство предложило обязать банки и финансовые учреждения предоставлять отчетность о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. В связи с уходом администрации предыдущего президента США Дональда Трампа, рассмотрение правила было отложено. Подробнее: https://bits.media/fincen-vklyuchila-kriptoaktivy-v-spisok-natsionalnykh-prioritetov-agentstva/
-
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) хочет изучить, как работают технологии конфиденциальности, в том числе те, которые лежат в основе некоторых протоколов блокчейнов. Согласно пресс-релизу, 9 сентября подразделение Министерства финансов США FinCEN проведет виртуальное мероприятие и приглашает к участию компании, «разрабатывающие решения проблем конфиденциальности». FinCEN заявляет, что основное внимание будет уделено роли принципов сохранения конфиденциальности в разработке технических решений, которые способствуют развитию инноваций в финансовых сервисах. Регулятор приглашает присоединиться к мероприятию Innovation Hours Program компании из индустрии финтеха, венчурные фирмы и финансовые учреждения. Среди решений по обеспечению конфиденциальности, которые планирует рассмотреть FinCEN – криптографические доказательства с нулевым разглашением (ZKP) и гомоморфное шифрование. Хотя концепция ZKP восходит к 1980-м годам, ее технология была адаптирована к определенным проектам и протоколам блокчейнов, включая те, которые используются Zcash и Mina. Агентство просит участников продемонстрировать, как работают эти типы решений и как компании их используют, включая возможности применения для обеспечения конфиденциальности в частном и государственном секторах. Подробнее: https://bits.media/fincen-izuchit-tekhnologii-konfidentsialnosti-blokcheynov/
-
Генеральный директор криптовалютной биржи Kraken Джесси Пауэлл считает, что американские регуляторы могут попытаться «репрессировать» отрасль цифровых активов. В интервью на канале CNBC Пауэлл заявил, что рост криптовалютного рынка привлекает к нему огромное внимание, в том числе со стороны регуляторов. Он считает, что американские контролирующие органы могут попробовать ограничить свободу на криптовалютном рынке. Особенно он опасается представленных в декабре прошлого года рекомендаций Американской сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), согласно которым необходимо идентифицировать участников криптовалютной транзакции, если ее сумма превышает $3 000. «Такие правила могут реально навредить криптовалютам и уничтожают изначальную цель цифровых валют ― предоставление доступа к финансовым услугам любому человеку», ― отметил CEO Kraken. По мнению Пауэлла, американские регуляторы имеют достаточно «недальновидные» взгляды на криптовалюты. А вот другие страны, особенно Китай, крайне серьезно относятся к криптовалютам и продумывают долгосрочные перспективы рынка. Однако запрет цифровых активов в США маловероятен: Подробнее: https://bits.media/dzhessi-pauell-regulirovanie-mozhet-silno-navredit-kriptovalyutnoy-otrasli/
-
Некоммерческая организация по защите гражданских прав New Civil Liberties Alliance (NCLA) считает, что правила FinCEN для регулирования криптовалютных кошельков противоречат Конституции США. В декабре американская Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложила правила, согласно которым криптовалютные биржи обязаны хранить информацию о пользователях, переводящих цифровые активы стоимостью более $3 000 в день на частные криптовалютные кошельки. Если сумма транзакций пользователя превышает $10 000 в день, отчетность о таких транзакциях должна предоставляться в FinCEN. В декларации нужно указать все данные об участниках сделок, в том числе их имена и физические адреса. 29 марта FinCEN прекратила принимать общественные комментарии к предложенному регулированию. Американская организация NCLA выступила против этих правил, поскольку они «чрезмерно расширяют финансовый надзор за гражданами США». Это приведет к массовому сбору конфиденциальной информации, что нарушит права пользователей, использующих криптовалютные кошельки для хранения своих цифровых активов. Кроме того, если эти правила вступят в силу, они могут расширить действие Закона о банковской тайне, так как цифровые активы будут попадать в категорию регулируемых валют. NCLA считает, что своими действиями FinCEN нарушает Конституцию США. Подробнее: https://bits.media/ncla-pravila-fincen-po-regulirovaniyu-kriptovalyutnykh-koshelkov-narushayut-konstitutsiyu-ssha/
-
Президент США Джо Байден заморозил рассмотрение законопроектов, предложенных предыдущей администрацией, в том числе правила регулирования некастодиальных криптовалютных кошельков. Согласно заявлению на сайте Белого дома, рассмотрение законов и правил, предложенных администрацией прошлого президента, временно остановлено. Это касается и правил регулирования криптовалютных кошельков, предложенных Американской сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в декабре. Инициатива нового правительства получила поддержку сторонников криптовалюты, которые выступали против как предлагаемого правила, так и первоначальной попытки предыдущей администрации ускорить его рассмотрение. Главный юрисконсульт Compound Finance Джейк Червински (Jake Chervinsky) заявил в Twitter: «Мы боролись и заслужили право на передышку и перезагрузку. Министр финансов Джанет Йеллен – не Стив Мнучин. Я настроен оптимистично». Подробнее: https://bits.media/rassmotrenie-pravil-regulirovaniya-kriptovalyutnykh-koshelkov-v-ssha-priostanovleno/
-
FinCEN продлила период обсуждения правил регулирования криптовалютных кошельков. Ранее участники индустрии заявляли, что правила усложнят работу сектора и требуют более длительного обсуждения. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) заявила, что продлит предложенный период обсуждения правил для криптовалютных кошельков – на 15 дней для требований к отчетности и на 45 дней для требований к ведению документации и отчетности по контрагентам. Правила, представленные FinCEN 18 декабря, потребуют от бирж хранения информации о клиентах, переводящих криптовалюту стоимостью более $3 000 в день на частные криптовалютные кошельки, а также отчетов о транзакциях пользователей, совершающих сделки в криптоактивах на сумму более $10 000 в день. Участники индустрии раскритиковали регулирование и отметили, что для некоторых проектов было бы технически невозможно его соблюдать, поскольку смарт-контракты и децентрализованные инструменты не имеют информации об имени или адресе пользователя, которую нужно предоставить. Подробнее: https://bits.media/fincen-prodlila-priem-kommentariev-po-regulirovaniyu-kriptovalyutnykh-koshelkov/
-
Сооснователь Twitter и генеральный директор Square Джек Дорси назвал новые правила регулирования криптовалютных кошельков, предложенные FinCEN, губительными для отрасли. В середине октября Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложила, чтобы банки и финансовые учреждения запрашивали идентификацию пользователя криптовалютного кошелька, если объем транзакции составляет более $3 000. Если сумма сделки превышает $10 000, фирмы должны предоставлять отчетность в FinCEN. Такие ужесточенные правила направлены на то, чтобы предотвратить атаки программ-вымогателей, отмывание денег и уклонение от санкций. На прием комментариев по предложенному регулированию ведомство выделило лишь 15 дней (до 4 января), вместо стандартных 60 дней. Такой короткий срок, как и предложение FinCEN, вызвали недоумение юристов и многих участников криптовалютного сообщества. Руководитель Square также направил регулятору свои комментарии по этому вопросу. Дорси считает, что если правила FinCEN будут утверждены, это подтолкнет пользователей криптовалют к использованию нерегулируемых сервисов и некастодиальных кошельков за пределами США. Люди начнут избегать регулируемых организаций для совершения транзакций с криптовалютами, чтобы упростить перевод своих цифровых активов. Подробнее: https://bits.media/dzhek-dorsi-raskritikoval-predlozheniya-fincen-po-regulirovaniyu-koshelkov/
-
Исполнительный директор адвокатской группы Coin Center Джерри Брито призвал всех участников криптовалютного сообщества отправить комментарии в FinCEN по поводу регулирования криптовалютных кошельков. В этом месяце Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) предложила обязать банки и финансовые организации предоставлять отчеты о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. Фирмы должны проверять личность пользователей, получающих криптовалюты стоимостью от $3 000. Информация о пользователях, отправляющих более $10 000, будет передаваться в FinCEN. Многие юристы не поддержали это предложение, посчитав, что оно будет нарушать гражданскую свободу и препятствовать развитию новейших технологий в США. Джерри Брито (Jerry Brito) считает, что в этой ситуации любые комментарии обычных граждан и фирм могут повлиять на решение FinCEN. Он сообщил, что Coin Center взаимодействует с Конгрессом по приему писем для министра финансов США Стивена Мнучина (Steven Mnuchin). Однако вместо обычного 60-дневного периода, FinCEN будет принимать обратную связь по этому вопросу только в течение 15 дней. Брито убежден, что Мнучин намерен ускорить реализацию этого предложения, так как 20 января он покинет свою должность. Поэтому Coin Center требует, чтобы регулятор продлил период приема комментариев. Брито также призвал всех, кто работает в криптовалютной индустрии, направить в FinCEN содержательное письмо с объяснением, каким образом это правило повлияет на них, и какие непредвиденные последствия могут возникнуть в случае его принятия. Брито добавил, что по закону FinCEN должна рассмотреть каждый комментарий перед окончательной доработкой нормативного положения. Если будет подано много существенных комментариев, то правительство не успеет рассмотреть их до 20 января. Отсрочка рассмотрения предложения будет способствовать внедрению более продуманных регуляторных норм. Подробнее: https://bits.media/direktor-coin-center-prokommentiroval-novoe-regulirovanie-kriptovalyutnykh-koshelkov/
-
Биржа криптовалют Coinbase обратилась в Министерство финансов США с просьбой продлить период обсуждения предлагаемого регулирования некастодиальных кошельков с 15 до стандартных 60 дней. Согласно статье в блоге Coinbase, адресованной директору Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннету Бланко (Kenneth Blanco), период обсуждения недавно предложенных правил по регулированию некастодиальных криптовалютных кошельков должен быть продлен. Ранее участники сообщества уже высказывали недовольство относительно коротких сроков обсуждения правил. FinCEN сообщила, что принимает комментарии по предложенному регулированию до 4 января. Всего FinCEN запросила комментарии по 24 вопросам, каждый из которых требует подробного анализа и обширной оценки. «Ответы на все вопросы, которые задает FinCEN, и дополнительные вопросы, которые FinCEN еще не рассмотрела, займут намного больше времени, чем 15 дней», - заявляет Coinbase. «Сделать это в течение нескольких рабочих дней во время национальных праздников и последнего всплеска коронавируса, очевидно, невозможно». Подробнее: https://bits.media/coinbase-prosit-fincen-prodlit-obsuzhdenie-novogo-regulirovaniya-koshelkov/
-
Юристы и участники криптовалютного сообщества выразили мнение, что регулирование криптовалютных кошельков, предложенное FinCEN, значительно усложнит работу сектора. В конце прошлой недели Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) предложила обязать банки и финансовые учреждения предоставлять отчетность о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. Организации должны будут проверять и вести записи имен и физических адресов владельцев кошельков, которые получают криптоактивы стоимостью от $3 000, а также сообщать FinCEN, если пользователь отправляет более $10 000. Новые правила обяжут владельцев криптовалютных кошельков соблюдать Закон о банковской тайне, который призван предотвратить отмывание денег. Ужесточение требований к отчетности поможет полиции отслеживать преступников, использующих криптовалюту, чтобы предотвращать «атаки программ-вымогателей, уклонение от санкций и финансирования глобального терроризма». FinCEN сообщила, что принимает комментарии по предложенному регулированию до 4 января. Юрист Ropes & Gray Марта Белчер (Marta Belcher) сказала, что это «чрезвычайно короткий срок». Белчер входит в число нескольких криптовалютных аналитиков и законодателей, которые считают, что это предложение нарушает гражданские свободы. Подробнее: https://bits.media/uchastniki-soobshchestva-prokommentirovali-predlozhennoe-fincen-regulirovanie-kriptovalyutnykh-koshe/