Search the Community
Showing results for tags 'FATF'.
-
Группа разработки мер борьбы с отмыванием денег (FATF) добавила ЮАР в «серый список» стран, уделяющих недостаточное внимание противодействию отмыванию денег и терроризму. Ранее FATF уже выражала обеспокоенность по поводу отсутствия регулирования криптоактивов в Южно-Африканской Республике. В октябре Управление по надзору в финансовом секторе ЮАР (FSCA) признало цифровые активы финансовыми продуктами, имеющими экономическую ценность. Однако этот шаг не позволил республике избежать попадания в список стран, не соблюдающих правила борьбы с отмыванием денег (AML). Особый мониторинг FATF означает, что южноафриканские клиенты в международных финансовых учреждениях будут подвергаться усиленным проверкам. Это также может осложнить для ЮАР получение поддержки от международных институтов развития и кредиторов. На фоне этой новости южноафриканский ранд за день снизился по отношению к доллару США примерно на 1,3%. Южноафриканский резервный банк (SARB) и Минфин ЮАР сообщили, что приняли к сведению решение FATF и усилят мониторинг криптовалютной отрасли для предотвращения разгула преступности и коррупции. SARB добавил, что банки и финансовые учреждения тоже должны принять непосредственное участие в устранении недостатков, выявленных FATF. Помимо соблюдения обязательств, банки должны применять высокие стандарты защиты клиентов и финансовой системы, а также взаимодействовать с правоохранительными органами. Подробнее: https://bits.media/fatf-dobavila-yuar-v-spisok-stran-s-nedostatochnym-regulirovaniem-kriptovalyut/ -
Национальная комиссия по ценным бумагам Аргентины (CNV) работает над созданием требований для криптовалютных компаний и просит у законодателей расширения своих полномочий. Президент CNV Себастьян Негри (Sebastian Negri) сообщил, что после краха биржи FTX возникла необходимость в разработке специальных правил, которые должны соблюдаться криптовалютными сервисами. Учитывая, что цифровые активы пользуются все большей популярностью среди аргентинцев, местные трейдеры сильно пострадали от действий FTX. По данным СМИ, многие местные торговые площадки столкнулись с крупным оттоком средств. Поэтому криптовалютные компании должны доказать свою платежеспособность и обезопасить клиентов от рисков потери средств из-за банкротства, заявил чиновник. Прежде всего, нормативные правила будут ориентированы на криптовалютные биржи и сервисы, а не на эмитентов криптоактивов. Ведомство создаст рабочую группу, которая собирается обсуждать с участниками отрасли предложенные правила. CNV также добивается расширения своих полномочий по регулированию криптовалютной отрасли в стране. В ближайшие недели по законопроекту, предложенному CNV, пройдет голосование в Конгрессе. Правительство Аргентины стремится усилить регулирование криптоиндустрии в преддверии визита в страну Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), который запланирован на сентябрь. Чиновники и регулирующие органы склоняются к тому, чтобы криптокомпании соблюдали требования, которые предъявляются к традиционному финансовому рынку. Прежде всего это внедрение процедуры KYC (Знай своего клиента), прозрачное ведение деятельности и предоставление отчетности о подозрительных транзакциях на сумму более $1000. Подробнее: https://bits.media/argentinskiy-regulyator-razrabatyvaet-trebovaniya-dlya-kriptovalyutnykh-birzh/
-
Международная телекомпания Al Jazeera сообщила, что Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) имеет «серый список» стран, которые не соблюдают правила AML для криптовалют. По данным Al Jazeera, в отличие от «черного списка» FATF, в который входят Иран и КНДР, в серый список попали страны с «серьезными стратегическими недостатками в отношении отмывания денег и финансирования терроризма (AML)». В настоящее время в нем 23 страны, в том числе Сирия, Южный Судан, Гаити, Уганда, Мальта и Каймановы острова. Многие из этих стран, например, ОАЭ и Филиппины, взяли на себя политическое обязательство сотрудничать с международным надзорным органом для улучшения режимов регулирования криптовалют. В результате такого сотрудничества правительства стран могут наложить запреты на поставщиков криптовалютных услуг или призвать банки прекратить поддержку платформ цифровых активов. Сооснователь Международной ассоциации обмена цифровыми активами (IDAXA) Рон Такер (Ron Tucker) заявил, что «это может нанести серьезный урон криптоиндустрии, особенно сильно ударить по молодежи и людям, которые не имеют доступа к банковским услугам». Подробнее: https://bits.media/al-jazeera-fatf-ezhegodno-proveryaet-23-strany-na-soblyudenie-aml/
-
Координатор по противодействию финансированию терроризма в Организации Объединенных Наций (ООН) призвала использовать стандарты FATF в борьбе с финансированием терроризма с помощью криптовалют. По словам Светланы Мартыновой, ранее наличные деньги и «hawala» – традиционная система перевода денег в арабских странах и Южной Азии – были «преобладающими методами» финансирования терроризма. Однако, по мере развития технологий, террористы начали использовать цифровые активы. «Продвинутые террористы, исключенные из финансовой системы, скорее всего прибегнут к криптовалютам, если захотят что-то купить или анонимно инвестировать», – сказала Мартынова. Она заявила, что главная задача ООН на международном уровне состоит в том, чтобы привлечь правительства стран к регулированию криптовалют. Подробнее: https://bits.media/oon-prizvala-ispolzovat-standarty-fatf-dlya-borby-s-finansirovaniem-terrorizma/
-
Правительство Индии определяется со своей позицией в отношении криптовалют, чтобы в следующем году предоставить отчет Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Система взаимных оценок FATF включает в себя подробные отчеты от стран, благодаря которым эксперты анализируют внедрение и эффективность мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Министерство экономики страны заявило, что консультационный документ по криптовалютам находится в стадии подготовки: «Один из главных вопросов, на который нам предстоит ответить, касается законности цифровых валют, поскольку мы уже начали облагать их налогом. Мы доработаем наш ответ к февралю или марту 2023 года. Отчет для FATF мы должны предоставить к маю». Подробнее: https://bits.media/vlasti-indii-soobshchat-fatf-svoyu-pozitsiyu-v-otnoshenii-kriptovalyut-v-2023-godu/
-
Платежный сервис PayPal присоединился к сети Coinbase TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), которая позволяет идентифицировать криптотранзакции при совершении трансграничных платежей. Это означает, что PayPal обязуется следовать так называемым «travel rule» (правилам путешествия), которые представляют собой рекомендации Межправительственной комиссии по финансовому мониторингу (FATF) о принципах трансграничного перемещения криптоактивов. Цель регулирования: ради борьбы с отмыванием денег (AML) сделать финансовые потоки максимально прозрачными для регуляторов рынка. Таким образом, FATF намерена предупредить отмывание денег посредством межгосударственного обмена цифровыми активами. Правила были введены в 2019 году, первоначально для бирж и операторов криптовалютных кошельков. Затем рекомендации были распространены на розничных инвесторов. Решение PayPal продиктовано растущим пакетом крипто-услуг, вынуждая компанию соблюдать международные требования в сфере криптографии. В конце 2021 года компания Tether сообщила о намерении использовать технологическую среду разработчика Notabene, чтобы определить, возможно ли безопасно передавать идентификационные данные клиентов другим поставщикам VASP. Tether будет тестировать систему мониторинга трансграничных платежей Notabene для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), чтобы помочь в борьбе с финансовыми преступлениями. Подробнее: https://bits.media/paypal-prisoedinyaetsya-k-resheniyu-trust-travel-rule-solution-ot-coinbase/
-
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) обеспокоена, что лишь 20% юрисдикций приняли правило, обязывающее криптокомпании идентифицировать клиентов – Crypto Travel Rule. В свежем отчете FATF говорится, что в марте 2022 года только 29 из 98 юрисдикций приняли правило. Юрисдикциям необходимо срочно ускорить внедрение и обеспечение соблюдения Crypto Travel Rule для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML) в криптоиндустрии. FATF признает, что страны и бизнес сталкиваются с проблемами в принятии правила. В связи с этим международный регулятор призывает страны, входящие в FATF, подавать пример остальным и как можно скорее менять законодательство. Группа выражает обеспокоенность в связи с рисками для крипторынка, особенно сервисов децентрализованных финансов (DeFi), невзаимозаменяемых токенов (NFT) и нехостинговых кошельков. FATF напоминает, что Crypto Travel Rule требует от поставщиков криптоуслуг и других финансовых учреждений обмениваться информацией об отправителе и получателе транзакций криптоактивов для предотвращение неправомерного использования в преступных и террористических целях. Подробнее: https://bits.media/fatf-kriptokompanii-ne-toropyatsya-identifitsirovat-klientov/
-
Британское правительство поддержало негативную реакцию сообщества на правила, разработанные FATF, и выступило против требований о сборе информации о некастодиальных кошельках. Правительство Великобритании не одобрило предложение, требующее для осуществления любой транзакции между некастодиальными кошельками собирать данные об отправителе и получателе. Основываясь на полученных отзывах, Министерство финансов Великобритании считает нецелесообразным внедрять правила сбора данных для некастодиальных или частных кошельков. Напомним, что в соответствии со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма с помощью криптовалют необходимо установить отправителя и получателя переводимых активов. «Вместо того, чтобы требовать сбора информации о получателе и отправителе, ожидается, что криптокомпании будут собирать эту информацию только для транзакций, которые определены как представляющие повышенный риск незаконного финансирования», – говорится в заявлении. Подробнее: https://bits.media/vlasti-velikobritanii-otklonili-predlozhenie-o-regulirovanii-nekastodialnykh-koshelkov/
-
Парламентская ассамблея Албании призвала Управление финансового надзора (AFSA) утвердить недостающие нормативные акты о криптовалютах до конца года, обсудив этот вопрос с международными регуляторами. До конца года AFSA должно дополнить и улучшить законодательство о криптоактивах, поскольку страна готова использовать преимущества новейших технологий, считают депутаты. 1 сентября 2020 года Албания приняла закон о финансовых рынках, основанных на технологии распределенного реестра. Он предусматривает лицензирование криптовалютной деятельности в стране, а также мониторинг финансовых структур, использующих блокчейн. Однако полная реализация закона невозможна из-за отсутствия необходимых подзаконных актов. Ранее бывший министр финансов Албании Анила Денай (Anila Denaj) заявила, что закон предотвратит использование криптовалют для отмывания денег, а также появление новых мошеннических криптовалютных схем и манипулирование рынком. К тому же, для нарушителей уже предусмотрены крупные штрафы. Однако парламент сослался на недавний отчет Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Moneyval). В нем указано на необходимость ввести в стране дополнительные процедуры для борьбы с рисками, присущими криптовалютам. По данным Moneyval, Албания до сих пор не улучшила свои меры против отмывания денег и финансирования терроризма, согласно рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Кроме того, страна обязана соответствовать и новым международным стандартам, применяемым к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP). Подробнее: https://bits.media/vlasti-albanii-prizvali-regulyatorov-utverdit-normativnye-akty-o-kriptovalyutakh-do-kontsa-goda/
-
Министерство юстиции Японии намерено внести поправку в закон о конфискации активов, которая позволит правоохранительным органам изымать криптовалюты, связанные с преступной деятельностью. Как сообщают местные СМИ, японские власти собираются пересмотреть Закон о наказании за организованные преступления и контроле за доходами от преступной деятельности от 1999 года. В него будет добавлено положение, поясняющее, в каких случаях могут криптоактивы могут быть конфискованы. Это позволит правоохранительным органам и судам взять под контроль цифровые активы, украденные у других пользователей или задействованные в отмывании денег. В текущей редакции закона о конфискации активов, полученных от организованной преступности, не прописаны какие-либо меры в отношении незаконно полученных криптовалют. Конфисковано может быть лишь физическое имущество, денежные средства, транспорт и товарно-материальные ценности, а криптовалюты не попадают ни в одну из этих категорий. Власти опасаются, что преступники продолжат использовать криптоактивы для совершения противоправных действий. Поэтому уже в следующем месяце Министерство юстиции Японии проведет переговоры с Законодательным советом, чтобы обсудить нюансы, например, как полиция сможет получить закрытые ключи преступников. Чтобы поправка вступила в силу, она должна быть одобрена кабинетом министров, а затем подписана парламентом. Подробнее: https://bits.media/yaponiya-vneset-kriptovalyuty-v-zakon-o-konfiskatsii-aktivov/
-
Национальное управление по криптоактивам и смежным операциям Венесуэлы (Sunacrip) планирует тщательнее контролировать совершаемые венесуэльцам транзакции с цифровыми валютами. Организация выпустила служебный документ, устанавливающий механизм борьбы с подозрительной деятельностью, в том числе на криптовалютных платформах. Также документ направлен на включение различных директив Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в рабочие процессы Sunacrip для выявления схем отмывания денег и финансирования терроризма. Глава службы Хоселит Рамирес (Joselit Ramirez) уже подписал документ. Согласно новым правилам, использование неавторизованных бирж может рассматриваться как тревожный сигнал, о котором следует сообщить в национальную организацию финансовой разведки для расследования и применения санкций. В документе не указывается, какие штрафы или санкции могут быть применены за эти нарушения. Новые правила могут серьезно повлиять на такие биржи, как Binance, которая, несмотря на широкое использование в стране, не имеет официальной регистрации и не авторизована в организации. Чтобы избежать санкций, пользователям придется переходить на менее популярные биржи, поскольку ни одна из крупных криптобирж не авторизована в Венесуэле. Подробнее: https://bits.media/venesuelskiy-organ-po-nadzoru-za-kriptovalyutami-uzhestochaet-kontrol-nad-tranzaktsiyami/
-
Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) и Служба финансового надзора (FSS) стараются предотвратить ситуацию с Terra. Власти Южной Кореи начали экстренные проверки местных криптовалютных бирж, сообщает издание Yonhap. Целью проверок является защита инвесторов от повторения случившегося со стейблкоином TerraUSD (UST) и ее управляющим токеном LUNA. По словам неназванного представителя южнокорейского оператора обмена криптовалют, финансовые органы запросили у бирж данные о суммах транзакций и инвесторах, а также о том, какие меры безопасности применяют компании для своих пользователей. Источник уверен, что финансовые регуляторы стремятся выработать меры по минимизации ущерба для инвесторов в будущем. Напомним, на прошлой неделе сеть Terra, разработанная сингапурской компанией Terraform Labs, рухнула, когда разорвалась привязка стеблкоина UST к доллару. UST практически обесценился, упав до отметки $0.15, а цена на управляющий токен LUNA опустилась почти до нуля. Согласно Yonhap, порядка 200 000 инвесторов в Южной Корее вложились в TerraUSD и LUNA. Подробнее: https://bits.media/vlasti-yuzhnoy-korei-nachinayut-ekstrennye-proverki-kriptobirzh/
-
Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Moneyval) отмечает рост числа случаев отмывания денег с помощью криптовалют. Комитет разместил отчет, в котором сообщил о фактах мошенничества, уклонении от уплаты налогов и манипулировании рынком, происходящих с помощью цифровых активов. Европейский регулятор предупредил о проблемах, связанных с децентрализованными финансами (DeFi), анонимными криптовалютами и о том, что, по мнению его специалистов, является рыночным манипулированием. Глава Moneyval Эльжбета Франков-Яскевич (Elzbieta Frankow-Jaskiewicz) заявила, что регулятор не раз уже отмечал случаи использования криптовалют для отмывания незаконных денег: «Хорошо известно, что лица, занимающиеся отмыванием денег, злоупотребляли криптовалютами с момента их появления десять лет назад. Методы становятся все более изощренными и масштабными, начиная от незаконного оборота наркотиков и заканчивая мошенничеством, коррупцией и уклонением от уплаты налогов». Подробнее: https://bits.media/evropeyskiy-nadzornyy-organ-prizval-k-uzhestocheniyu-pravil-regulirovaniya-kriptovalyut/
-
Теперь пользователи четырех крупнейших криптобирж Южной Кореи могут переводить свои активы между собой. Биржа Upbit объявила, что теперь ее пользователи смогут выводить свои криптовалюты и депозиты с различных платформ, таких как Korbit, Bithumb и Coinone. В объявлении говорится, что нововведение должно положительно сказаться на криптовалютной торговле во всей Южной Корее, поскольку в стране снизилась торговая активность. Причиной стало недавнее обновление правил Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Правила FATF подразумевают, что поставщик криптовалютных услуг обязан собирать сведения об участниках любой транзакции на сумму более $1 000. Южная Корея согласилась соблюдать правила для всех транзакций на сумму более 1 млн корейских вон ($800), что в конечном итоге ограничило пользователей. Ранее биржи Korbit, Bithumb и Coinone объединили усилия, чтобы соответствовать правилам FATF и создали Connect Digital Exchanges (CODE). Upbit создала VerifyVASP, децентрализованный протокол для безопасной передачи данных. Сообщается, что VerifyVASP и CODE успешно запустили технический тест. Теперь пользователи четырех крупных южнокорейских криптобирж смогут переводить свои активы друг другу. Подробнее: https://bits.media/yuzhnokoreyskie-kriptobirzhi-dobavili-mezhplatformennyy-vyvod-sredstv/
-
Международный валютный фонд в очередной раз выразил опасения об использовании криптовалют россиянами для обхода санкций и призвал мировое сообщество ускорить регулирование сферы цифровых активов. В отчете «Мировая финансовая стабильность» аналитики МВФ оценили потенциал криптовалют для обхода санкций, а также возможность угрозы традиционным финансовым системам. В документе подчеркивается, что наблюдается «криптоизация» общества на фоне спецоперации российских войск на Украине и пандемии COVID-19. И хотя аналитики признают, что это больше связано с нормальной торговой деятельностью, криптовалюты все же могут использоваться для обхода санкций и процедур идентификации. Представители МВФ считают, что россияне под санкциями и преступники могут использовать криптовалютные биржи, не соответствующие правилам регуляторов, миксеры и другие способы для перевода средств. Поэтому необходимо ускорить разработку регулирования криптовалютного пространства. Особенно важно заставить биржи соблюдать Crypto Travel Rule от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В документе уделяется внимание и сфере децентрализованных финансов. Аналитики отметили, что эту отрасль необходимо регулировать, как и централизованные биржи. Для этого правительствам нужно разработать соответствующие нормативно-правовые стандарты, содействовать созданию саморегулирующихся организаций и надзорных органов. Подробнее: https://bits.media/mvf-predupredil-o-vozmozhnom-ispolzovanii-kriptovalyut-dlya-obkhoda-sanktsiy-rossiyanami/
-
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) считает, что большая половина юрисдикций не соблюдает AML в отношении криптокомпаний. Группа разместила отчет «О состоянии эффективности и соответствии стандартами FATF», в котором говорится, что практически половина стран по-прежнему не требует от поставщиков криптовалютных услуг надлежащей идентификации клиентов согласно правилам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML). FATF пообещала усилить мониторинг стран-участниц, в том числе США, Китая и Евросоюза, поскольку здесь риски незаконного финансирования наиболее высоки. Авторы отчета утверждают, что 9% юрисдикций не соблюдают нормы, требующие от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) вроде операторов кошельков и бирж, гарантий, что криптовалюты не используются для отмывания денег или финансирования терроризма. В документе сказано, что лишь 37% юрисдикций частично соблюдают требования FATF. Авторы отчета подчеркивают, что несоблюдение правил ставит криптовалютный сектор экономики в нижнюю часть рейтинговой таблицы, на один уровень с рискованными нефинансовыми предприятиями, такими как юриспруденция, бухгалтерский учет и недвижимость. Подробнее: https://bits.media/fatf-namerena-uzhestochit-nadzor-za-soblyudeniem-aml-v-kriptoindustrii-/
-
Правительство Южной Кореи обяжет криптовалютные биржи раскрывать информацию об отправителе и получателе транзакций на сумму от $820, в соответствии с рекомендациями FATF. Согласно требованиям Crypto Travel Rule, выпущенным Международной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны раскрывать информацию о сторонах, участвующих в транзакциях на сумму более $1 000. По требованию южнокорейского правительства, всем криптовалютным биржам страны было вменено обязательное соблюдение требований FATF. Начиная с 25 марта биржи будут раскрывать информацию о всех транзакциях на сумму от одного миллиона корейских вон ($820). Вступление в силу Crypto Travel Rule вызвало обеспокоенность местных инвесторов, которые опасались ограничения доступа при перемещении криптовалютных активов на личные кошельки или биржевые счета. Корейское подразделение финансовой разведки разъяснило, что Crypto Travel Rule регулирует только сделки между физическими лицами и нет особых условий, касающихся перевода средств на личный кошелек или счет. Подробнее: https://bits.media/yuzhnaya-koreya-obyazhet-kriptovalyutnye-birzhi-soblyudat-crypto-travel-rule/
-
Регуляторы Объединенных Арабских Эмиратов готовы выдавать федеральные лицензии поставщикам услуг виртуальных активов с конца I квартала для привлечения криптовалютных компаний в страну. Об этом сообщил изданию Bloomberg высокопоставленный чиновник из ОАЭ, пожелавший сохранить анонимность. По его словам, Управление по ценным бумагам и биржевым товарам ОАЭ (SCA) находится на финальной стадии внесения соответствующих поправок в законодательство. Система лицензирования организаций, оказывающих услуги виртуальных активов (VASP), позволит ОАЭ конкурировать с другими финансовыми центрами, такими как Сингапур и Гонконг. Эти страны активно работают над созданием полностью регулируемой среды для торговли криптовалютами. В конце прошлого года правительство ОАЭ провело оценку рисков, связанных с виртуальными активами. В ней принимали участие 14 государственных ведомств и 16 субъектов из частного сектора. Власти пришли к выводу, что, несмотря на высокий риск вовлечения VASP в незаконные финансовые схемы, криптовалютную индустрию лучше регулировать, чем налагать на нее полный запрет. Это позволит сократить возможные риски и угрозы для финансовой безопасности. Кроме того, правительство ОАЭ планирует более подробно проработать регулирование майнинга. В последнее время эта отрасль все больше привлекает внимание экологов и законодателей во всем мире из-за высокого потребления электроэнергии и возможного негативного воздействия на окружающую среду. Подробнее: https://bits.media/oae-budut-vydavat-litsenzii-postavshchikam-uslug-virtualnykh-aktivov/
-
На фоне ужесточения требований к борьбе с отмыванием денег криптовалютные компании запускают платформу для безопасного обмена данными о пользователях. Криптовалютная биржа Coinbase сообщила о том, что 18 криптовалютных компаний по ее инициативе запустили платформу TRUST, которая призвана безопасно передавать данные о пользователях. Новое решение должно позволить криптокомпаниям соблюдать требования Crypto Travel Rule Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Кроме Coinbase в проекте участвуют компании Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash и Zodia Custody. Биржа считает, что благодаря TRUST удастся эффективнее соблюдать правила регулятора, одновременно оправдывая ожидания клиентов в отношении скорости и качества обработки информации. Подробнее: https://bits.media/coinbase-sobrala-na-odnoy-platforme-18-kriptokompaniy-dlya-soblyudeniya-crypto-travel-rule/
-
Гонконгские законодатели предложили ввести обязательное лицензирование для поставщиков услуг виртуальных активов, которые смогут работать только с квалифицированными инвесторами. Правительство Гонконга опубликовало дискуссионный документ, в котором предложило ужесточить регулирование криптовалютной отрасли для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Учитывая рост интереса населения к цифровым валютам, они могут представлять повышенный риск отмывания денег из-за децентрализации и конфиденциального характера, считают местные власти. Законы Гонконга в отношении цифровых активов недостаточно ясны, и эту ситуацию правительство собирается исправить с помощью поправок к законодательству, введя особый режим лицензирования. Он будет распространяться на всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), зарегистрированных в Гонконге, и предлагающих любые услуги с виртуальными активами. В документе виртуальный актив описан как цифровой актив, использующийся в качестве единицы учета или средства сохранения ценностей; используемый населением для оплаты за товары или услуги, для погашения долга, или в инвестиционных целях; актив, который может передаваться, торговаться или храниться в электронном виде. Согласно документу, любой VASP обязан назначить как минимум двух сотрудников, которые будут заниматься вопросами, связанными с соблюдением требований для получения лицензии. VASP должны располагать достаточными финансовыми ресурсами, иметь необходимые знания и опыт для ведения деятельности, а также внедрить процедуры управления рисками. Кроме того, они обязаны задействовать механизмы, препятствующие манипулированию рынком и недобросовестным действиям. Эти требования необходимо соблюдать для исполнения правил Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Подробнее: https://bits.media/gonkong-nameren-uzhestochit-nadzor-za-deyatelnostyu-postavshchikov-uslug-virtualnykh-aktivov/
-
Нью-Йоркская юридическая компания Notabene утверждает: 50% компаний мира считают, что регламенту международных транзакций тяжело соответствовать в условиях законодательной неопределенности и незрелости криптоотрасли. Специализирующаяся на законах регулирования криптовалют компания Notabene разместила отчет, в котором говорится: 70% респондентов или соблюдают, или планируют соответствовать правила осуществления международных криптовалютных транзакций. Правила собирается разработать Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в первом-втором квартале 2022 года. Речь идет о рекомендации №16 по проведению международных криптовалютных транзакций, известных как Crypto Travel Rule. Согласно рекомендации, поставщики услуг виртуальных активов (VASP), финансовые учреждения и другие регулируемые организации должны предоставлять контрагентам информацию об отправителе и получателе транзакций на сумму от $1 000 и более. В опросе приняли участие 56 компаний со всего мира. 45% из них базируются в Азиатско-Тихоокеанском регионе, 30% в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке, и 25% в Северной Америке. 13% респондентов имеют банковскую лицензию или являются банком; 86% — криптокомпании. Подробнее: https://bits.media/issledovanie-70-kompaniy-gotovy-k-seredine-2022-goda-soblyudat-crypto-travel-rule/
-
Корейская биржа Bithumb объявила, что уже через два дня запретит вывод криптовалют на кошельки без системы обязательной верификации пользователя, например, MetaMask и MyEtherWallet. Как отмечается в заявлении, Bithumb станет второй крупной биржей в Южной Корее, которая запретит вывод на криптовалютные кошельки без верификации пользователя. Месяц назад такую политику ввела площадка Coinone. При этом пользователям останутся доступны выводы на адреса на других криптовалютных биржах, известных своими требованиями по верификации пользователей. В список попали площадки Kraken, Bitstamp, Blockchain.com, Binance.US и Bybit. По данным местного издания Money Today, на ужесточение политики биржи Bithumb повлиял партнерский банк Nonghyup Bank. Запрет вывода криптовалют на непроверенные кошельки соответствует требованиям FATF, поэтому банк «крайне рекомендовал запретить все личные кошельки без идентификации пользователя». Например, под запрет попадают MetaMask и MyEtherWallet. Отметим, что любая корейская криптовалютная биржа, предлагающая торговлю в паре с корейской воной, должна заключить партнерское соглашение с банком. При этом каждому клиенту будет открыт персональный счет. Соответственно, такие партнерские банки имеют достаточно сильное влияние на политики KYC и AML на криптовалютных биржах. Подробнее: https://bits.media/birzha-bithumb-prekrashchaet-vyvod-kriptovalyut-na-koshelki-bez-verifikatsii/
-
Министр финансов США Джанет Йеллен считает, что стейблкоины могут повысить эффективность и способствовать упрощению платежей, но требуют надлежащего регулирования. Выступая перед Банковским комитетом Сената, Министр финансов США Джанет Йеллен (Janet Yellen) заявила, что со стейблкоинами «связаны значительные риски, включая риски для платежных систем и риски, связанные с концентрацией экономической власти». Поэтому стабильные криптовалюты требуют надлежащего регулирования. Сенатор Патрик Туми (Patrick Toomey) также спросил Йеллен, как она относится к обновленному руководству Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Министр финансов сообщила, что одобряет рекомендации FATF в отношении регулирования криптовалютных компаний, которые не обеспечивают хранение или контроль цифровых активов пользователей. Она отметила, что обновленные рекомендации Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) совпадают с правилами, опубликованными FATF. В обновленном руководстве FATF пояснила, что ее намерение не состояло в том, чтобы регулировать компании или частные лица, которые «предоставляют только вспомогательные услуги или продукты для блокчейна», таких как производителей оборудования, операторов криптовалютных кошельков, разработчиков программного обеспечения или майнеров. Подробнее: https://bits.media/dzhanet-yellen-steyblkoiny-nuzhdayutsya-v-regulirovanii/
-
Член парламентской оппозиции Мальты Джейсон Аззопарди обвинил правительство в трате 3 млн евро на инициативу по созданию «острова блокчейна», которая оказалась безуспешной. Как сообщает местное издание Times of Malta, Джейсон Аззопарди (Jason Azzopardi) обвинил мальтийские власти в неправомерном использовании государственного бюджета для развития стартапов, использующих блокчейн. Аззопарди считает, что инициатива правительства по развитию этой технологии в стране оказалась «обречена на провал». Депутат назвал эти затраты нецелесообразными и процитировал министра финансов Мальты Клайда Каруану (Clyde Caruana), что «остров блокчейна» — всего лишь «модные слова». По словам Аззопарди низкий уровень регулирования криптовалют на Мальте привел к тому, что Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) внесла государство в «серый список». В 2018 году Мальта стала активно формировать имидж страны, дружественной к криптовалютам. Государство предоставило финтех-компаниям, приезжающим на остров, целый год для оформления лицензии. По словам Аззопарди, за тот период страна превратилась в «Дикий Запад» из-за всплеска количества транзакций с высоким уровнем риска, совершаемых на нерегулируемых криптовалютных биржах. В прошлом году мальтийские власти признали, что Мальта перестает быть «островом блокчейна», поэтому не будет зацикливаться на развитии этой новейшей технологии, а сфокусируется на цифровой экономике в целом. Депутат добавил, что из-за внесения Мальты в «серый список» FATF пострадало все население острова. Правительство поставило страну в ситуацию, когда иностранные инвесторы не хотят расширять присутствие на Мальте, а местная молодежь не видит здесь будущего. Подробнее: https://bits.media/deputat-obvinil-vlasti-malty-v-rastrate-3-mln-evro-na-bezucpeshnoe-razvitie-blokcheyna/
-
Криптовалютная биржа Bitfinex протестирует решение Notabene, чтобы обеспечить соблюдение обновленных требований Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег. Об этом сообщается на сайте поставщика технологических решений Notabene. Его инструмент направлен на повышение уровня безопасности при обмене идентификационными данными клиентов между поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), обеспечив при этом конфиденциальность данных. Недавно Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) представила обновленное руководство по регулированию цифровых активов, согласно которому криптовалютные компании считаются регулируемыми финансовыми организациями. Это означает, что компании, которые занимаются хранением и обменом виртуальных активов от лица клиентов, обязаны соблюдать нормативные требования. Речь идет о принципе «Travel Rule», касающегося обмена данными об участниках транзакций, а также об усилении мер по борьбе с отмыванием денег (AML). Поэтому Bitfinex намерена подготовиться к новым правилам FATF, используя инструмент Notabene, с помощью которого биржа сможет обмениваться информацией с любым контрагентам, использующим ту же инфраструктуру. Недавно о готовности протестировать этот инструмент сообщила и компания Tether. Подробнее: https://bits.media/bitfinex-protestiruet-instrumenty-notabene-dlya-soblyudeniya-novykh-trebovaniy-fatf/